نماذج التمويل غير التقليدية التي يجب مراعاتها للربع القادم

تعرضت أسواق الأسهم في جميع أنحاء العالم للعديد من الضربات والجنيهات. الأسابيع القادمة لا تبدو مبالغة في التفاؤل أيضًا. تلعب التكهنات حول تفشي فيروس كورونا ، وانخفاض أسعار النفط ، وانخفاض أسعار الذهب دورًا كبيرًا في تخويف أسواق الأسهم والمستثمرين على حد سواء بشأن مدى خطورة التأثير الاقتصادي .

من بين العديد من أسباب التباطؤ الاقتصادي العالمي ، فإن السبب الأكثر ظهوراً هو تأثير فيروس كورونا.

تأثير فيروس كورونا

في آذار (مارس) ، شاركت أسواق الأسهم بأكبر خسائرها منذ ركود عام 2008 ، في تلميح إلى تباطؤ عالمي . بعد إعلان منظمة الصحة العالمية عن فيروس كورونا باعتباره وباءً ، دخلت داو أيضًا منطقة السوق الهابطة وبدأ تحليل تأثير الفيروس التاجي عبر الصناعات . بعد ذلك ، لم يستغرق مديرو الثروات وقتًا طويلاً حتى الصفر لإجراء أوجه تشابه بين التباطؤ الاقتصادي العالمي لعام 2019 والتباطؤ الناجم عن الأوبئة السابقة .

"بينما أدت بعض الأوبئة إلى حدوث تصحيح في السوق - وهو ما نشهده الآن - كانت آثارها تميل إلى أن تكون قصيرة العمر نسبيًا ، مع استمرار التراجع لأقل من شهرين. قال فريدي ليم ، المؤسس المشارك ورئيس قسم المعلومات في StashAway لقناة CNBC Make It ، إن وباء فيروس نقص المناعة البشرية / الإيدز في عام 1981 كان استثناءً لـ 5.1 شهرًا من تأثير السوق .

كيف يتفاعل المستثمرون مع فيروس كورونا وتكهنات الركود؟

يتوقع الاقتصاديون والمستثمرون من جميع أنحاء العالم حدوث انهيار اقتصادي في المدى القريب. في حين أن المناقشات حول حجم التأثير الاقتصادي أو ما ستكون مدة التباطؤ العالمي لا تزال تحدث حول العديد من مؤتمرات الفيديو ، هناك شيء واحد يعرفه المستثمرون على وجه اليقين - لقد حان الوقت لهم ليكونوا حذرين مما هو القادمة والنهج الذي يجب اتباعه عند وقوع أسوأ الضربات.

بالنظر إلى فترات الركود الأخيرة ، إليك ما يعتقدون أنه سيحدث في فترة الركود الاقتصادي العالمي المقبل -

1. تمويل أقل

منذ السنوات الخمس الماضية ، أصبحت "رأس المال الاستثماري" موضوعًا ساخنًا حيث تم فتح عدد من عمليات التمويل الأولية برأس مال يقل عن 10 ملايين دولار. وفقًا للسجل السابق ، يمكننا أن نتنبأ بأن مؤسسات التمويل ذات المرحلة الأقل الأولية ستكون على استعداد للقيام باستثمارات في الشركات الناشئة الجديدة خلال فترة التباطؤ الاقتصادي لعام 2019 .

2. عمليات الاندماج والاستحواذ الأقل

التقييمات العامة هي أول تأثير واضح لحالات الركود. بينما لا تزال الدولارات تتدفق كاستثمارات في شركات التكنولوجيا المبالغة في قيمتها ، ولكن إذا نظرت إلى أسعار أسهم شركات التكنولوجيا العامة الشهيرة ، فقد انخفضت أسعار الأسهم إلى 37٪ في المتوسط.

هناك إحصائيات كافية للقول إننا نتجه نحو نشاط اندماج واستحواذ مماثل في التباطؤ العالمي لعام 2019 .

3. الاكتتابات الصغرى

يُنظر إلى الاكتتابات العامة الأولية بشكل أساسي على أنها مؤشر رئيسي على حالة رأس المال الاستثماري - وهو سبب كبير وراء بحث رواد الأعمال عن دليل حول كيفية الحصول على الاكتتاب العام. في السنوات العشرين الماضية ، شهدت الأرقام ذروة منخفضة بعد انهيار Dot Com والركود العظيم في عام 2008. في نفس الوقت تقريبًا ، شهدنا أيضًا انخفاضًا في قيمة الموجود. في كل مرة يحدث ذلك ، تبدأ الشركات الناشئة في العمل بضغط متزايد لجمع الأموال حتى على أحجام جولة التمويل الصغيرة. شيء يمكن توقعه في هذا الركود الاقتصادي العالمي أيضًا.

4. معايير الاستثمار الصارمة

بالنسبة لأصحاب المشاريع الذين يسعون إلى الاستثمار في الربع التالي ، يجب أن يكونوا مستعدين لتجاوز معايير الاستثمار المشددة. يتوقع المستثمرون الآن أن تكون الشركات الناشئة أكثر كفاءة في تكاليف اكتساب العملاء وتقصير دورات مبيعاتهم. من المتوقع أن تحظى الشركات الناشئة القادرة على عرض براعة الحفاظ على التدفق النقدي لديها بفرصة أفضل من تلك التي تعتمد بشكل كبير على التسويق والترويج.

بالإضافة إلى ذلك ، سيتعين على الشركات الناشئة في المرحلة المبكرة الاستعداد لخطط طوارئ واقعية لتقديمها للمستثمرين عند الترويج لأعمالهم.

مع كل ما قمنا بتغطيته أعلاه ، هناك شيء واحد واضح. سيكون من غير الحكمة أن تسلك طريق التمويل التقليدي إذا كانت خطتك هي زيادة الاستثمارات هذا الربع. دعونا نلقي نظرة على خيارات نماذج التمويل المختلفة الأخرى المتاحة لرواد الأعمال في العصر الرقمي.

الأنواع المختلفة لنماذج تمويل الأعمال المتاحة للشركات الناشئة للربع القادم

مؤسسات تمويل تنمية المجتمع

هناك العديد من مؤسسات تمويل التنمية المجتمعية غير الربحية العاملة في العديد من البلدان ، والتي تقدم رأس المال لأصحاب الأعمال الصغيرة والشركات الصغيرة. الفرق الذي يحمله هؤلاء من القروض المصرفية هو النهج الذي لديهم تجاه عشرات الائتمان. بينما في البنوك ، درجات الائتمان المنخفضة في كثير من الأحيان لا تهبط في كومة قروض ، في حالة CDFIs ، يتم تحليل درجات الائتمان على أساس الأحداث المؤسفة.

تمويل الشريك

في نموذج التمويل هذا ، يمول اللاعبون الآخرون في الصناعة نموك مقابل وصول خاص إلى منتجك أو فريقك وحقوق التوزيع وما إلى ذلك. وقد ثبت أنها بديل جيد لأن الشركة التي تشارك معها من خلال هذا المسار عادة ما تكون شركة كبيرة أو قد تكون في نفس الصناعة ولها مصلحة في عرض عملك.

سلف الفواتير

في ظل نماذج تمويل بدء التشغيل الجديدة هذه ، يقرضك مقدمو الخدمات الأموال على الفواتير التي قمت بدفعها - تلك التي يمكنك سدادها بعد تسوية العملاء لفواتيرهم. من خلال هذا ، يتمتع النشاط التجاري بالتدفق النقدي اللازم الذي يتطلبه لمواصلة العمل بينما تنتظر عملائك لدفع الفواتير المستحقة. أشار إيال شينار ، الرئيس التنفيذي لشركة Fundbox ، وهي شركة لإدارة التدفق النقدي للأعمال الصغيرة ، إلى أن هذه السلف تمكن الشركات من تضييق فجوة الأجور التي تظهر بسبب الأعمال المدفوعة بالفواتير والمدفوعات المقدمة للمقاولين والموردين.

التمويل الجماعي

يساعد التمويل الجماعي على منصات مثل Indiegogo و Kickstarter في منح الشركات الصغيرة دفعة مالية. إنها تسمح للشركات بإنشاء مجموعة من الاستثمارات الصغيرة القادمة من مستثمرين مختلفين بدلاً من الصيد الجائر لمصدر استثمار واحد. يعتبر من غير الحكمة أن ينفق رواد الأعمال جميع خياراتهم الاستثمارية في مرحلة مبكرة. بمساعدة التمويل الجماعي ، يمكنهم جمع الأموال الأولية المطلوبة لبدء التشغيل.

إقراض السوق

يعد الإقراض من نظير إلى نظير خيارًا رائعًا لجمع الأموال. يستخدم بشكل رئيسي منصة لربط المقرضين بالمقترضين. Prosper and Lending Club هما منصتا إقراض بارزتان P2P نشطتان في الولايات المتحدة الأمريكية. يحمل الإقراض P2P قدرًا كبيرًا من الإمكانات ليكون البديل المالي للشركات الصغيرة ، لا سيما في سوق الائتمان في مرحلة ما بعد الركود. تكمن مشكلة نموذج التمويل هذا في أنه متاح فقط في دول محدودة ولم يصبح سائدًا بعد.

التمويل على أساس الإيرادات

يستخدم هذا بشكل خاص في مقدمة المطاعم والأفلام. هنا ، يحصل المستثمرون على نسبة مئوية ثابتة من إيرادات الشركة حتى لا يحققوا مبلغ x من الأموال المحددة مسبقًا. تعتبر الصناديق مثل Lighter Capital و Fledge من الأمثلة الرئيسية لنموذج التمويل هذا.

ICO / IEO

إذا كانت شركتك الناشئة تدور حول Blockchain ، فقد تكون فكرة رائعة أن تسلك طريقًا لامركزيًا لتمويل إثبات المفهوم أو الفكرة. تعتبر عملية إطلاق ICO أو IEO تقنية أكثر قليلاً من البحث عن أموال في المسار غير اللامركزي.

ماذا يجب أن يكون صندوق الشركات الناشئة التالي الذي يسعى إلى التحرك؟

كتبنا مؤخرًا مقالًا عن أنواع تطبيقات الأجهزة المحمولة التي سيسعى مستثمرو التكنولوجيا إلى تمويلها في عام 2022 ، حيث نظرنا في بعض النقاط الساخنة في المجال التقني التي اعتقدنا أنها موجودة في رادار المستثمرين: تطبيقات القنب ، تطبيقات العقارات ، التكنولوجيا المالية الحلول وحلول تخطيط موارد المؤسسات والصحة المحمولة وما إلى ذلك.

ولكن مع وصول الوباء إلى ذروته وحالة الركود التي تقترب من الزاوية ، فقد يشهد خيار الاستثمار تغييرًا طفيفًا.

سيقوم المستثمرون ، وفقًا لفهمنا ، بدعم الشركات الناشئة والأفكار التي تستجيب للجماهير والإجابات على جميع التحديات الرقمية التي يتم تحديدها في سيناريو الإغلاق الحالي.

إذا كان التطبيق أو الحل الرقمي الخاص بك يدور حول حل التحديات التي يفرضها التباعد الاجتماعي لكل من الشركات والأفراد ، فهناك بعض الموارد التي جمعناها حول كيفية الحصول على تمويل لبدء التشغيل للمساعدة في العملية وإعدادك للنجاح.

1. كيفية جمع الأموال لبدء تشغيل تطبيقات الأجهزة المحمولة في عام 2020؟
2. كيف تبني MVP الذي يربح الأموال لتطبيقك المحمول؟
3. كيف تحصل على تمويل ملاك على النموذج الأولي لتطبيق الهاتف المحمول الخاص بك؟
4. مقدمة لنماذج تمويل Blockchain خارج ICO

تحتوي كل هذه الموارد بشكل شامل على جميع البيانات التي تحتاجها للحصول على تمويل لفكرة تطبيقك ، بغض النظر عن الوضع الاقتصادي والركود المحتمل. الآن بعد أن أصبح لديك إجابة عن كيفية الحصول على تمويل لبدء التشغيل ، يجب أن تكون الخطوة التالية هي إنشاء حل رقمي يوفر لك التمويل الذي تحتاجه.

تواصل مع شركة ماهرة في تطوير تطبيقات الأجهزة المحمولة لمساعدتك على توفير الحلول الرقمية الملائمة للتمويل على أرض الواقع.