الذكاء الاصطناعي- تجديد تجربة المستخدم في تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرك

أصبح الذكاء الاصطناعي (AI) حجر الزاوية لجميع التقنيات المستقبلية التي يتم تطويرها على مستوى العالم. من الصناعات الغذائية إلى قطاعات الرعاية الصحية ، من المؤكد أن الذكاء الاصطناعي جعل وجوده معروفًا عبر مجموعة واسعة من الصناعات.

إنها تلعب دورًا رئيسيًا عند دمجها بشكل مناسب مع التطبيقات الأساسية الأخرى. وعندما يتعلق الأمر بأحدث اتجاهات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والتكنولوجيا المالية ، يمكن أن يكون الذكاء الاصطناعي بمثابة تغيير حقيقي للعبة.

وفقًا لمسح ، "الذكاء الاصطناعي العالمي في الخدمات المالية" ، 85 بالمائة من جميع المستجيبين يستخدمون حاليًا الذكاء الاصطناعي لتعزيز الكفاءة والسرعة. أيضًا ، بالنسبة لـ 77٪ المتبقية ، يعد الذكاء الاصطناعي أحد أهم مجالات الاستثمار في المستقبل.

يشير تقرير آخر إلى أنه بحلول عام 2023 ، من المتوقع أن توفر البنوك 447 مليار دولار باستخدام تطبيقات الذكاء الاصطناعي. تشير هذه الأرقام إلى أن القطاع المصرفي والمالي يتجه بسرعة نحو الذكاء الاصطناعي لتحسين الكفاءة والخدمة والإنتاجية والعائد على الاستثمار وخفض التكاليف.

في هذه المقالة ، سننظر في الطرق التي يعمل بها الذكاء الاصطناعي في التكنولوجيا المالية على إعادة تعريف تجربة العملاء في القطاع المصرفي بمزاياها الاستثنائية!
الذكاء الاصطناعي في تطبيقات الجوال المصرفية

أصبحت تقنيات الذكاء الاصطناعي جزءًا لا يتجزأ من العالم الذي نعيش فيه ، وبدأت البنوك في دمج هذه التقنيات في تطبيقاتها على نطاق واسع لتبقى ذات صلة. لقد جعل الذكاء الاصطناعي في Fintech القطاع أكثر تركيزًا على العملاء وأكثر صلة بالتكنولوجيا.

يعالج الذكاء الاصطناعي أيضًا العديد من التحديات التي يواجهها القطاع المصرفي ، مثل الاحتيال وتجربة العملاء والأمن والعمليات والتنبؤ المالي. تعمل التكنولوجيا على إعادة تشكيل تجارب المستهلكين لعملاء البنوك من خلال التكامل مع المنتجات والخدمات التي تقدمها البنوك.

فوائد الذكاء الاصطناعي في التطبيقات المصرفية

في حين أن الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يمكن أن تساعد المستخدمين على إكمال المعاملات المصرفية على مدار الساعة ، يمكن للذكاء الاصطناعي تعزيز كفاءة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ومساعدة البنوك على تقديم تجربة أفضل لمستخدميها. إذن ، في هذه الملاحظة ، إليك بعض فوائد الذكاء الاصطناعي في تطبيقات الأجهزة المحمولة . دعنا نتعمق!

كشف أفضل للاحتيال

تتمثل أهم فائدة للذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية في اكتشاف الأنشطة الاحتيالية ومنعها. نظرًا لأن الآلات نادرًا ما ترتكب أخطاء ، يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة التطبيقات المصرفية على تتبع الثغرات في أنظمتها وتقليل المخاطر. تحدد التطبيقات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي الأنشطة الاحتيالية وتنبه العملاء بسهولة. على سبيل المثال ، يمكن على الفور اكتشاف معاملة عبر الإنترنت لمبلغ ضخم من حساب العميل مع تاريخ من المعاملات الصغيرة.

يلعب الذكاء الاصطناعي في الصناعة المالية أيضًا دورًا مهمًا في حماية البيانات الشخصية. كما شهدنا ارتفاعًا سريعًا في الجرائم الإلكترونية في السنوات الأخيرة ، يمكن للكشف عن الاحتيال المستند إلى الذكاء الاصطناعي أن يساعد في منع مثل هذه المحاولات. لذلك ، بالنسبة لصناعة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، يتمتع الذكاء الاصطناعي بنطاق هائل في مجال الأمن السيبراني .

التخطيط المالي

يعاني معظم عملاء البنوك عندما يتعلق الأمر بالتخطيط المالي. سواء كان ذلك من جيل الألفية أو غيره من الأفراد ، يكافح المستخدمون لاستخدام أموالهم في الاستخدام الصحيح. بمساعدة الذكاء الاصطناعي ، يمكن لتطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الآن مساعدة العملاء في التخطيط المالي ومتطلبات إدارة الثروات.

تتفهم هذه التطبيقات السلوك المالي للمستخدم بمرور الوقت ثم تقدم لهم اقتراحات مخصصة فيما يتعلق بالاستخدام الأمثل لأموالهم. يجعل الذكاء الاصطناعي في تطبيقات الأجهزة المحمولة عملاء البنوك أذكياء ماليًا من خلال مساعدتهم على كسب عوائد أفضل على استثماراتهم.

[اقرأ أيضًا: دليل لتطبيق الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في تطبيقك الحالي ]

المعاملات الآلية

تعد المعاملات الآمنة عبر الإنترنت أحد الأسباب الرئيسية لقبول وتنزيل تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. تتيح ميزات AI للمستخدمين إجراء مدفوعات تلقائية للمعاملات في تاريخ مجدول.

على سبيل المثال ، يمكنك تحديد خيار الخصم التلقائي لدفع فاتورة بطاقتك الائتمانية في التطبيق. ستقوم تطبيقات AI للتطبيقات المصرفية تلقائيًا بخصم المبلغ من حسابك في تاريخ محدد. وبهذه الطريقة ، لن تفوتك تواريخ الاستحقاق وستدفع رسومًا متأخرة ضخمة للقروض أو أي مدفوعات EMI.

أمان عالي المستوى

يوفر الذكاء الاصطناعي في التطبيقات المصرفية والمالية أمانًا عالي المستوى لكل معاملة للمستخدم. يمكن للذكاء الاصطناعي المدمج تتبع المعاملات المشبوهة وحظرها. يحظر الذكاء الاصطناعي للتطبيقات المصرفية أيضًا الوصول إلى القنوات غير المصرح بها ويبلغ العملاء والبنوك على الفور فيما يتعلق بأنشطة الاحتيال.

على سبيل المثال ، تستخدم Lloyds Banks القياسات الحيوية الصوتية لتأكيد الهوية باستخدام تحليل خصائص الصوت. هناك مخاوف بشأن سلامة الصوت حيث قد يستخدم أولئك الذين يتطلعون إلى إلحاق ضرر ضار التسجيلات ، لذلك يجب على المستخدمين توخي الحذر لاستخدامها في الخصوصية.

خدمة عملاء أفضل

لا شك أن روبوتات المحادثة هي أفضل الأمثلة على التطبيقات العملية للذكاء الاصطناعي في البنوك . بمجرد نشرهم ، يمكنهم العمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، على عكس البشر الذين لديهم ساعات عمل ثابتة. بالإضافة إلى ذلك ، يستمرون في التعرف على نمط الاستخدام لعميل معين. يساعدهم على فهم متطلبات المستخدم بطريقة فعالة.

"يسمح لنا الذكاء الاصطناعي بتقديم تجربة لا تتطلب من عملائنا تصفح عدة صفحات على موقعنا الإلكتروني ؛ يمكنهم بسهولة الحصول على المعلومات من خلال محادثات بسيطة. هذه وسيلة راحة كبيرة لتوفير الوقت للمستخدمين المشغولين الذين يستخدمون بالفعل Messenger. "

- ستيف إليس ، رئيس مجموعة Wells Fargo للابتكار

من خلال دمج روبوتات المحادثة في التطبيق المصرفي ، يمكن للقطاع المصرفي ضمان توفرها لعملائها على مدار الساعة. علاوة على ذلك ، من خلال فهم سلوك العميل ، يمكن لبرامج الدردشة الآلية تقديم دعم شخصي للعملاء والتوصية بالخدمات والمنتجات المالية المناسبة وفقًا لذلك.

يعد Erica أحد أفضل الأمثلة على الذكاء الاصطناعي في التطبيقات المصرفية ، وهو مساعد افتراضي من بنك أمريكا. يمكن أن يتعامل روبوت الدردشة المدعوم بالذكاء الاصطناعي هذا مع مهام مثل تخفيض ديون بطاقات الائتمان وتحديثات أمان البطاقة. قامت Erica بإدارة أكثر من 50 مليون طلب عملاء في عام 2019.

تذكيرات شخصية

تتيح تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول المدمجة مع تقنية الذكاء الاصطناعي للمستخدمين تعيين تذكيرات لمعاملات معينة. قد يكون هذا متعلقًا بانخفاض الرصيد عن مستوى معين ، أو دفع فاتورة معينة ، أو أي معاملات مشبوهة. من خلال أداء هذه المهام ، تضمن تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول تمتع العميل بتجربة مستخدم فائقة ويتمتع بالأمان من المعاملات الاحتيالية.

بالإضافة إلى ذلك ، يقدم الذكاء الاصطناعي للخدمات المصرفية إخطارات مخصصة حول الرصيد المصرفي المتاح لمساعدة العميل على الاحتفاظ بعلامة تبويب بشأن الإنفاق وتنظيمه عند الاقتضاء.

تقليل التكاليف التشغيلية

يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في الأعمال المصرفية والتمويل في تقليل أو إزالة الأخطاء المحتملة في العمليات اليدوية البشرية مثل إدخال البيانات.

يمكن لمساعدي الذكاء الاصطناعي والروبوتات الآلية أيضًا تبسيط المهام البشرية عن طريق التخلص من المهام اليدوية المتكررة والمتكررة. وفقًا لـ Accenture ، يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة البنوك على خفض التكاليف بنسبة تصل إلى 25٪.

سيسمح الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في الخدمات المصرفية للموظفين بقضاء بعض الوقت في المزيد من المهام الإبداعية وذات القيمة العالية. سيؤدي هذا بدوره إلى زيادة رضا الموظفين والعملاء.

[اقرأ أيضًا: دليل خطوة بخطوة لتطوير تطبيق مصرفي ناجح ]

ما الذي يحمله المستقبل للذكاء الاصطناعي في التطبيقات المصرفية والمالية ؟

في السنوات القليلة المقبلة ، ستشجع الإمكانات التي يوفرها الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة في الخدمات المالية البنوك على تبني الأتمتة.

سواء كان الأمر يتعلق بالتعامل مع مخاطر وتهديدات الأمن السيبراني أو مواكبة المنافسة ، فإن قدرات الماكينة سوف تتطور بمرور الوقت. يمكن أن يؤدي هذا إلى تمكين الأتمتة الكاملة للصناعات المصرفية والمالية في هذا العقد.

بفضل الحوسبة المعرفية ، ستستمر جميع أنواع المساعدين الرقميين والتطبيقات في إتقان نفسها. هذا سيجعل إدارة الشؤون المالية الشخصية أسهل حيث ستكون الآلات الذكية قادرة على تنفيذ المهام قصيرة وطويلة الأجل ، من دفع الفواتير إلى إعداد الإقرارات الضريبية.

إلى جانب ذلك ، ستساعد تطبيقات الهاتف المحمول الأفضل في فئتها المؤسسات المالية أيضًا على فهم سلوك عملائها وتقديم تجارب أفضل.

بدون احتضان التطورات التكنولوجية في مشهد الذكاء الاصطناعي ، لا يمكن للعلامات التجارية والشركات الناشئة أن تنجح في هذا العالم المترابط.

تغليف!

كما نرى ، فإن فوائد الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية متعددة ويصعب تجاهلها. وفقًا لمجلة Forbes ، يتوقع 65٪ من الإدارة المالية العليا تغييرات إيجابية من استخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في الخدمات المصرفية. وبالتالي ، يجب على جميع المؤسسات المالية الاستثمار في حلول الذكاء الاصطناعي الآن لتقديم تجارب جديدة وخدمات ممتازة للعملاء.

في Appinventiv ، نعمل مع البنوك والمؤسسات المالية على العديد من النماذج المخصصة القائمة على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والتي تساعد في تحسين الإيرادات وتقليل التكاليف وتخفيف المخاطر في الإدارات المختلفة.

إذا كنت تبحث أيضًا عن خدمات تطوير برامج AI / ML ، فتحدث إلى خبرائنا. يمكننا مساعدتك في إنشاء استراتيجية ذكاء اصطناعي طويلة المدى وتنفيذها وتلبية احتياجاتك بأكثر الطرق ملاءمةً للتكنولوجيا وفعالية من حيث التكلفة.