دليل خطوة بخطوة لتطوير تطبيق مصرفي ناجح

لقد ولت الأيام التي كان عليك فيها الوقوف في طابور خارج البنوك لمجرد إيداع الأموال أو الشيكات. حتى بالنسبة لأبسط الاستفسارات ، كان علينا زيارة أقرب فرع بنك.

عندما كانت تطبيقات الهاتف المحمول تسيطر على العالم ، أثرت أيضًا على القطاع المصرفي. هذا عندما ظهر الطلب على تطوير تطبيقات FinTech. واليوم نحن هنا مع أفضل حل رقمي للخدمات المصرفية والتمويل. يعد تطوير تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول حلاً جيدًا يمنح الخدمات المصرفية نوعًا مختلفًا من السهولة والراحة.

جعلت ميزات تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، مثل التحويل الفوري للأموال ، ودفع الفواتير ، والتحقق من كشوف الحسابات المصرفية ، وما إلى ذلك ، حياة العملاء أسهل بكثير. هناك العديد من الأسباب الأخرى التي تجعل العملاء يتحولون إلى الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وتسعى البنوك إلى تطوير برامج الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. الأسباب الشائعة للبحث عن كيفية إنشاء تطبيق مصرفي.

لماذا يتحول العملاء إلى تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول؟

يمكن الإجابة على هذا السؤال بالسؤال نفسه. لماذا تذهب إلى البنك بينما يمكنك أن تفعل الشيء نفسه بل وأكثر في المنزل؟ بفضل حلول البرامج المصرفية ، أتاحت البنوك للمستخدمين تشغيل حساباتهم المصرفية على هواتفهم المحمولة. ولكن هذا لا يكفي. تقوم تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بأكثر من ذلك. دعنا نلقي نظرة على بعض الأسباب القوية التي تضع أساس الإجابات حول كيفية إنشاء تطبيق مصرفي :

24X7 الدعم والوصول

من خلال تطوير تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، يمكن للعملاء الوصول إلى الخدمات المصرفية على مدار 24 ساعة في اليوم و 7 أيام في الأسبوع. تضمنت الطريقة التقليدية للخدمات المصرفية ساعات العمل ، واستراحات الغداء ، وساعات الإغلاق ، والعطلات الوطنية ، وما إلى ذلك ، مما أثر على إمكانية الوصول إلى الخدمات.

تطبيق واحد لكل شيء

مع تطوير التطبيقات المصرفية ، يمكن حل العديد من المشاكل. توفر التطبيقات ميزات لتحويل الأموال وتحديث تفاصيل العملاء وتلقي المدفوعات ودفع الفواتير وكذلك التسوق عبر الإنترنت. أعلنت Paytm ، منصة الدفع للتجارة الإلكترونية ، عن بنك Paytm الخاص بها للجمهور. كان للتطبيق بالفعل مستخدمون وكان تقديم التسهيلات المصرفية خطوة رائعة.

موفر للوقت وفعال من حيث التكلفة

تطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يجعل المعاملات المصرفية فعالة من حيث التكلفة. لا توجد رسوم من قبل البنك لتقديم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. يعد استخدام التطبيق أيضًا موفرًا للوقت حيث لا يتعين عليك زيارة الفرع في كل مرة. ومن نتائج هذه الميزة أن استخدام تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول تضاعف في أستراليا في غضون عامين.

معاملات سريعة

يتم تشغيل تطبيقات الأجهزة المحمولة بنقرتين ويتم العمل. إن التطورات المصرفية عبر الهاتف المحمول محبوبة لهذا السبب أكثر من غيرها. بنقرات قليلة ، يمكن للمستخدمين تحويل الأموال إلى أي شخص حول العالم ولا يستغرق الأمر أكثر من دقيقة. إنها إحدى الطرق المؤكدة للنجاح عند التساؤل عن كيفية بدء تطبيق مصرفي.

أنواع تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

تم تصميم منصة مخصصة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لتلبية احتياجات العملاء المحددة. لقد غطينا هذا بصوت عال وواضح حتى هذه النقطة. ومع ذلك ، فإن الشيء التالي الذي يجب فهمه هو وجود ثلاثة أنواع من التطبيقات عندما نتحدث عن كيفية إنشاء تطبيق مصرفي. إليك ما تبدو عليه الأقسام الفرعية لتطوير التطبيقات المصرفية والمالية:

1. المستوى الأساسي لتطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

• حوالة مالية
• ادارة الحساب
• تحديد المواقع والملاحة
• جدول الدفع
• تنبيه مخصص

2. المستوى المتوسط ​​من تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

• ادارة مالية
• عرض منتج مصرفي مخصص
• برامج الولاء

3. مستوى متقدم من تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

• تسجيل الدخول المسبق
• خدمة ذاتية، إخدم نفسك بنفسك
• السحب بدون بطاقة
• دردشة مباشرة
• الملاحة الصوتية.

طرق بناء نظام مصرفي ناجح عبر الهاتف المتحرك

الآن يجب أن تتساءل "كيف تبدأ في إنشاء تطبيق مصرفي؟" ولكن قبل القيام بذلك ، هناك أشياء أخرى يجب أن تعرفها.

لا توجد طريقة سهلة لإنشاء تطبيق جوّال ناجح وعندما يتعلق الأمر بتطوير تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، تصبح الأمور أكثر صعوبة. عند إنشاء تطبيق مصرفي ، يجب أن تتأكد من أنه يجب أن يكون منصة يمكن للناس الوثوق بها وتنفيذ المعاملات بسهولة.

أثناء تطوير تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، يجب على مطوري تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ومالك التطبيق مراعاة النقاط المهمة التالية.

الأمن هو العامل الأساسي

سواء كانت تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لنظام Android أو iOS ، فإن تأمين التطبيق سيكون أمرًا بالغ الأهمية. من خلال جمع البيانات أعلاه ، من الواضح أن الثقة والأمان هما السبب الرئيسي لعدم لجوء العميل إلى الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. يجب أن تكون تقنية الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مؤمنة للغاية للحفاظ على أمان بيانات العملاء الخاصة. يجب أن يكون أيضًا مقاومًا للاختراق وآمنًا من أي هجوم إلكتروني.

تعرف على جمهورك المستهدف

يُفترض عمومًا أن تطبيقات الهاتف المحمول المصرفية لن يستخدمها إلا جيل الألفية وليس أي فئة عمرية أخرى. هذا غير صحيح. لا يزال معظم مواليد وكبار السن يستخدمون تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. وهناك نسبة مئوية من الألفية غير راضين تمامًا عن تطبيقاتهم المصرفية الحالية مما يثبت أن الجمهور المستهدف المفترض على خطأ.

سريع وبسيط جعله حتى النهاية

أفضل ميزات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بسيطة وأنيقة ولا تعيق سرعة التطبيق. بعد مخاطر الأمان ، ما يجعل المستخدمين يتركون تطبيقات الأجهزة المحمولة هو أداء التطبيق. إليك بعض الأشياء التي يجب عليك تجنبها بأي ثمن:

• تسجيلات دخول ضعيفة
• الكثير من التعقيد في الميزات
• التطبيق المصرفي السيئ وتصميم واجهة المستخدم
• عدم وجود تصميم عالي الجودة في التطبيق
• لا دفع الإخطارات
• لا يوجد سجل بحث متاح

UX تطبيق مصرفي بسيط ولكنه جذاب

تعتبر تجربة المستخدم الخاصة بالتطبيق ، بلا شك ، عاملاً محددًا للنجاح. يعتمد مستقبل الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول إلى حد كبير على تجربة المستخدم للتطبيقات المصرفية . تُفهم أهمية تصميم UX في التطبيقات عندما يواجه المستخدم مواطن الخلل المستمرة وضعف الأداء والتطبيقات التفاعلية الضعيفة. يجب أن تكون تجربة المستخدم تفاعلية ومصممة بهدف توفير أفضل تجربة للمستخدم. يمكن أن تجلب تجربة المستخدم الجيدة عملاء أكثر ولاءً وتحسن نتائج عملية إنشاء تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول .

اختبر تصميم وميزات تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

إذا كنت تعمل مع شركات تطوير التطبيقات ، فهناك فرصة أقل لوقوع أخطاء. السبب هو أنهم يمتلكون مطورين ومصممين مبدعين ذوي خبرة. سيقومون أيضًا بتشغيل تطبيق الهاتف المحمول من خلال اختبارات متعددة للحصول على أفضل النتائج.

ولكن إذا كنت تفعل ذلك بمفردك أو مع مطور مستقل ، فمن الحكمة التأكد من اجتياز جميع الاختبارات عند إنشاء تطبيق مصرفي .

لأي حشد تقوم ببناء؟

أنصار Android وأنصار iOS في جدال مستمر بشأن الأفضل لتطوير التطبيقات. على الرغم من أن Android به عدد أكبر من مستخدمي الأجهزة المحمولة ، إلا أن iOS لديها معدل تحويل أكبر. ضع في اعتبارك الاتجاه الذي تريد الذهاب إليه في المستقبل.

أيضًا ، يجب أيضًا مراعاة الأجهزة التي سيتم تطوير حلول البرمجيات المصرفية والمالية لها. يمكن للعملاء التبديل من الهواتف إلى الأجهزة اللوحية والعكس صحيح. لذلك يجب تطوير التطبيقات بطريقة يمكن تشغيلها على أجهزة متعددة.

الميزات المصرفية المبتكرة عبر الهاتف المتحرك

يعد تطبيق الهاتف المحمول أكثر إثارة للاهتمام مع ميزات مبتكرة. عند الذهاب إلى تطوير تطبيقات الأجهزة المحمولة للبنوك ، هناك بعض الميزات التي يجب إضافتها. فيما يلي بعض أفضل ميزات تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول:

• صفحة تسجيل الدخول والتسجيل للمستخدمين. يجب أن تسمح هذه الميزة للمستخدمين بتسجيل الدخول باستخدام معرف البريد الإلكتروني أو أرقام الهواتف.
  
• يجب أن يكون تطبيق الهاتف المحمول قادرًا على إظهار دفتر الحساب وسجل المعاملات المحدث على الإنترنت للمستخدمين.
  
• يجب أن يتيح التطبيق أيضًا للمستخدمين إنشاء ملف تعريف مستخدم حتى يتمكنوا من وضع معلومات مثل الاسم ، ورمز IFSC ، ورقم الحساب ، و DOB ، وما إلى ذلك.
  
• يجب أيضًا تضمين الخدمات الأخرى مثل تحويل الأموال ودفع الفواتير وما إلى ذلك في الميزات. يجب أن يتمتع المستخدم بحرية القيام بأكثر من مجرد الاطلاع على سجل عمليات الإيداع والسحب.
  
• ترسل الإخطارات الفورية تذكيرات مستمرة للمستخدمين. أشياء مثل الخصم والائتمان في الحساب أو التنبيهات لتجنب المكالمات والرسائل المزيفة ، وما إلى ذلك.
  
• يجب أن يكون العملاء أيضًا قادرين على استخدام تطبيقاتهم المصرفية في وضع عدم الاتصال. قد يكون هذا مفيدًا عندما لا يتمكنون من الحصول على اتصال بالشبكة في بعض المناطق.
  
• دعم العملاء هو أيضًا مطلب أساسي للتطبيق المصرفي. يجب السماح للعملاء بالاتصال بمسؤولي البنك في حالة وجود استفسار.

اتجاهات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 2020-2021

سيكون لتطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 10 اتجاهات مثيرة للاهتمام في 20-2021 . على الرغم من كل الشائعات حول القطاعات المالية ، لا يزال النمو تصاعديًا لتطبيقات الهاتف المحمول المصرفية.

هذه هي اتجاهات التطبيقات المصرفية العشرة المحددة للفترة 2020-2021 :

1. البيانات الضخمة والتحليلات
2. إزالة الاحتكاك من رحلة العميل
3. فتح المصرفية واستخدام واجهات برمجة التطبيقات
4. سيتم تحسين التسليم المتكامل متعدد القنوات
5. بناء شراكة قوية بين شركات التكنولوجيا المالية والمصرفية
6. سيتم تحويل المزيد من المدفوعات إلى النظام الرقمي
7. ستحقق مبادرات الابتكار المزيد من الاستثمارات
8. تقديم بنوك منافسة جديدة
9. التقنيات المتقدمة مثل إنترنت الأشياء والصوت وما إلى ذلك.
10. استكشاف المواهب الجديدة في القطاع.

إنها المرة الأولى التي تكون فيها البيانات الضخمة والتحليلات أكثر أهمية في تطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول من تجربة المستخدم. هذا يثبت فقط أن الصناعة المصرفية تتقدم بوتيرة أسرع مما كان متوقعا. ومع ذلك ، فإن هذا يطرح أيضًا فكرة أن نمو المؤسسات المالية الكبيرة قد يشكل خطرًا على البنوك الصغيرة.

من بين هذه الاتجاهات المصرفية العشرة ، كانت الاتجاهات الثلاثة الأولى بمثابة صدمة كبيرة للناس. كانت الطريقة التقليدية لتخزين البيانات والمعلومات متعبة للغاية والعدد الهائل من المعاملات في يوم واحد جعلها أكثر إرهاقًا. كانت الاتجاهات الثلاثة الأولى نتيجة لهذه المشكلة - أحد الاتجاهات التي تعمل شركات تطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول على حلها .

تتحرك هذه الاتجاهات المصرفية بسرعة كبيرة وتجعل حياة العملاء أسهل كل يوم. كلما زاد التقدم التكنولوجي ، ازداد تطوير التطبيقات المبتكرة للتطبيقات المصرفية. اتجاه مصرفي آخر هو روبوتات المحادثة في البنوك لأنها تساعد في منع الاحتيال والتسويق المربح.  

إذا كانت لديك أي استفسارات تتعلق بتطوير التطبيقات المصرفية ، فاتصل بفريق المطورين لدينا في Appinventiv .