متى تسعى وراء رأس المال: اللحظات المالية الرئيسية لرواد الأعمال والشركات المتنامية

توسيع نطاق مشروع جديد - نتاج لياليك المحرومة من العرق والنوم - هي رحلة نأمل أن تأخذك عبر بعض المعالم المثيرة: البيع الأول ، أول موظف مدفوع لك ، أول موقع فعلي لك. مع نمو عملك ، قد تجد نفسك تضع خططًا طموحة لتوسيع مخزونك ، أو إطلاق خط إنتاج جديد ، أو حتى الدخول في سوق جغرافي جديد أو شريحة عملاء جديدة. هذه هي المكاسب التي يجب الاستمتاع بها.

لكن النمو يأتي مع التكاليف ، وغالبًا ما يتم تكبد هذه التكاليف بشكل أسرع من النقد من تدفقات الإيرادات الجديدة لتغطيتها. يمكن أن يكون هناك أيضًا اختلالات طبيعية في الإيرادات والتكلفة للشركة نفسها. يمكن تغطية هذه الفجوات من خلال رأس المال الأولي لشركتك ، ولكن إذا لم تكن كذلك ، فستحتاج إلى تمويل جديد.

قد يكون التخطيط المسبق هو الفرق بين التوسع بنجاح إلى المستوى التالي المربح - أو تطوير طريقك نحو إفلاس غير متوقع.

حالات للتخطيط لها

جميع الأعمال التجارية فريدة من نوعها ، ولكن لحسن الحظ ، فإن الأسباب الأكثر شيوعًا للحاجة إلى التمويل تتلخص في ثلاثة سيناريوهات فقط:

1. الفجوات الموسمية
2. فترات الانكماش غير المتوقعة
3. تحديات النمو والتطور

1. الفجوات الموسمية

يمتلك العديد من تجار التجزئة والمصنعين أحجام مبيعات تختلف اختلافًا كبيرًا حسب الموسم. مواد العودة إلى المدرسة ذروتها في أغسطس وسبتمبر ؛ قمم ملابس السباحة في الربيع.

وبينما سيتم تحصيل الإيرادات من هذه المبيعات في موسم الذروة ، فمن المحتمل أن تكون تكلفة شراء هذه العناصر أو صنعها قد تم تكبدها مسبقًا بوقت طويل ، على الأرجح في وقت كانت فيه تدفقات الإيرادات منخفضة ، خارج الموسم. بالإضافة إلى ذلك ، فإن معظم الشركات لديها تكاليف ثابتة لا تختلف حسب الموسم (فكر في: الإيجار ، والرواتب ، وتكنولوجيا المعلومات) ، مما يزيد فقط من الحجم المحتمل لفجوة التدفق النقدي خلال الأشهر التي تنخفض فيها الإيرادات.

حتى تقوم بتكوين احتياطي كبير من النقد - أو تكتشف كيفية زيادة الإيرادات أو تحقيقها خلال غير موسمها - قد يحتاج عملك إلى تمويل مؤقت للبقاء على قيد الحياة لمدة موسم واحد أو أكثر من الهوامش السلبية والضغط على التدفق النقدي.

2. فترات الانكماش غير المتوقعة

مهما كانت الموسمية المتأصلة في عملك ، فإن عوامل "المنحنى" الأخرى قد تضر بإيراداتك أو تزيد من تكاليفك:

• قد يغرق الاقتصاد في ركود
• يمكن أن تؤدي الحرب التجارية إلى ارتفاع أسعار المدخلات الرئيسية
• قد يكلفك إعلان سيئ الحكم سمعتك ومبيعاتك
• قد يواجه منتجك الجديد مشكلات في التصنيع

في مواجهة مثل هذه المواقف - التي لا ينشأ أي منها عن مشاكل في العمل نفسه - قد تجد رأس المال الجديد موردًا أساسيًا لتوجيهك أثناء تجاوزك للعاصفة. بشكل أكثر إيجابية ، يمكن أن يسمح لك ضخ رأس المال في الوقت المناسب بالحفاظ على الإنفاق أو زيادته في خضم الانكماش: تعزيز التسويق ، على سبيل المثال ، أو خفض الأسعار لمساعدة عملائك وبناء النوايا الحسنة.

3. تحديات النمو والتطور

على الرغم من أن النمو هو ، بالطبع ، هدف أساسي ، إلا أن النمو السريع يمكن أن يخلق مجموعته الخاصة من تحديات التدفق النقدي والتمويل. كما هو الحال مع الارتفاعات الموسمية ، زادت قوى الطلب المتزايدة والنفقات الفورية على المواد ونفقات الشحن والعمالة الإنتاجية ، بينما قد تتأخر المبيعات والنقود التي تولدها 30 أو 60 أو 90 يومًا في المستقبل.

يمكن أن يفرض نمو الطلب أيضًا إنفاقًا كبيرًا على القدرات الجديدة (على سبيل المثال ، أول تعيين لدعم العملاء) قبل وقت طويل من الإيرادات التي من المفترض أن يتم تمكينها.

في هذه الأثناء ، لن يغير عملاؤك توقعاتهم العالية منك ، لذلك إذا كنت لا تريد أن تتأثر سمعة عملك على المدى الطويل ، فستحتاج إلى الاستمرار في مقابلتهم أثناء تقدمك سريعًا. وبالمثل ، فإن المشروعات الكبرى التي يُنظر إليها على أنها ضرورية للتطور طويل المدى لشركتك - خط إنتاج جديد ، أو افتتاح مكتب جديد أو دخول سوق جديد - تأتي عادةً بتكاليف كبيرة ، لمرة واحدة ومتكررة.

نظرًا لأن مثل هذه المشاريع غالبًا لا يمكن تمويلها من الأرباح الشهرية ، فغالبًا ما يكون رأس المال الجديد مفتاحًا لإنجازها.

من المهم أن تتقدم بشكل جيد على الحاجة الفعلية

في مجال الأعمال ، هناك القليل من الأشياء الأسوأ (أو مع احتمال أن تكون غير ناجحة) مثل الاضطرار إلى التدافع للحصول على رأس المال في وقت قصير. لذا فإن التخطيط المسبق بشكل جيد قبل تلبية احتياجاتك المتوقعة هو أذكى دورة. ننصح بما يلي:

1. فهم موسمية مجال عملك
2. قم ببناء وسادة مخاطر
3. احصل على شريك مالي وخطة

1. فهم موسمية مجال عملك

خطط للأوقات الصعبة واحصل على نقود كافية متوفرة في الأوقات التي قد تحدث فيها. بطبيعة الحال ، يمكنك الحصول على فكرة جيدة عن هذا من أرقام المبيعات التاريخية الخاصة بك ، وحتى بدون هذه (إذا كانت هذه هي السنة الأولى لعملك ، على سبيل المثال) ، يجب أن يكون بحثك المسبق في الصناعة التي اخترتها قد سلحك فهم تقلباته الموسمية.

إذا لم تكن قد قمت بذلك بالفعل ، فقم بإلقاء نظرة على المجلات التجارية ذات الصلة وتحدث إلى الأشخاص في الصناعة للحصول على إحساس تقريبي بالتوقيت والحجم النسبي لتقلبات المبيعات الموسمية). قم بتضمين ذلك في خطتك المالية الشهرية.

2. بناء وسادة مخاطر

ابدأ أو أنشئ صندوق طوارئ لعملك ، حتى تتمكن من النجاة من بداية الركود ، أو حدث سلبي مفاجئ ، أو حتى حدث إيجابي في شكل نمو غير متوقع للطلب. إذا لم تكن قد أطلقت عملك التجاري بعد ولكنك جمعت رأس المال من أجله ، فضع تراجعًا افتراضيًا في خطتك واكتشف ما إذا كنت قد قمت بتسييج ما يكفي من النقود للتعامل معها.

إذا كنت تعمل بالفعل ، فابدأ في تخصيص جزء من الإيرادات الشهرية لبناء هذا المخزن المؤقت لمواجهة الأوقات الصعبة.

إن مقدار التوفير ، بالطبع ، هو مسألة حكم تجاري: القليل جدًا ، وقد تكون الوسادة ضعيفة بشكل غير مريح إذا حدث شيء سيء وعندما يحدث ؛ أكثر من اللازم ، وأنت تخاطر بتجويع نموك اليوم للحماية من حدث قد لا يحدث أبدًا.

3. احصل على شريك مالي وخطة

كبديل (أو الأفضل ، كتدبير إضافي) ، ابحث عن شريك مالي يمكنه الموافقة على رأس المال الجديد وتقديمه بسرعة عند الحاجة. الوقت جوهري إذا كنت تخسر المال وتحرق الأموال: فمع تضاؤل ​​مواردك ، تضيق غرفة المناورة في عملك وتزداد مخاطره بخطى ثابتة.

علاوة على ذلك ، ستميل تكلفة التمويل إلى الزيادة مع ضعف عملك (نظرًا لارتفاع الاحتمالات بأنك لن تكون قادرًا على سداد القرض) ، لذلك فإن الشريك المالي الذي لا يفرض متطلبات وثائق مرهقة ويفرض فترات انتظار يمكنك أن تكون لا تقدر بثمن.

قبل كل شيء ، حاول تطوير الخطط التي تشمل كلاً من المشاريع التي تنوي إكمالها والتمويل الذي تحتاجه لإكمالها. سيسمح لك ذلك بالحصول على رأس المال بشكل مريح قبل الحاجة إليه لتمويل توسيع عملياتك ، على سبيل المثال ، أو الانتقال إلى موقع جديد.

في كل مرة تكتب فيها هدفًا جديدًا ، ضع رقمًا بالدولار بجانبه ثم اسأل نفسك: "هل لدي هذا المال ، أم أحتاج إلى الحصول عليه؟" بدون التفكير مسبقًا في كل من المشاريع ورأس المال ، ستضطر إلى البحث عن التمويل فقط عندما تكون يائسًا من أجله ، والذي غالبًا ما يكون مقدمة لسوء اتخاذ القرار والنتائج غير المرغوبة.

الفكر النهائي: التخطيط مهم

إن معرفة مجال عملك والتخطيط لأوجه الصعود والهبوط المحتملة التي قد تواجهها هو عنصر أساسي في إدارة الأعمال ، ويجب أن يشمل التخطيط احتياجاتك المتوقعة لرأس مال جديد وإنشاء صندوق طوارئ لتلبية الاحتياجات غير المتوقعة.

تأكد من استعدادك عقليًا وماليًا لذلك: إذا كنت مستعدًا جيدًا أو تعمل مع شركاء ماليين يفهمون عملك ، والذين يمكنهم اتخاذ قرارات التمويل بسرعة ، ويمكنهم ضبط شروط السداد (أو حقوق الملكية) وفقًا لمتطلباتك ، تجد أنه من الأسهل بكثير ضمان حصول مؤسستك الفريدة على نوع الوقود الذي تحتاجه ، بالضبط عندما تحتاجه.

بناء عمل تجاري هو رحلة لا تصدق بعد كل شيء. من يريد أن ينفد الغاز في منتصف الطريق؟