10 طرق تجعل روبوتات المحادثة البنوك أكثر ذكاءً

كما تمت مناقشته في مدونتنا السابقة ، فإن Chatbot يشكل نمو الأعمال . تعمل الآلة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي ، مع قدرتها على محاكاة السلوك البشري ، على إضافة قيمة إلى قطاع الأعمال - مما يوفر لهم طرقًا لا نهاية لها لتلبية احتياجات العملاء. أحد هذه الأعمال التي شهدت نموًا ملحوظًا مع ظهور روبوتات الدردشة الذكية هو القطاع المصرفي والمالي.

تمنح الروبوتات البنوك والمؤسسات المالية ميزة على المنافسين من خلال تحسين تجربة العملاء وتبسيط عمليات الامتثال وتوفير الأموال والجهود أثناء القيام بذلك. تشرع الروبوتات في مرحلة جديدة من الخدمات المصرفية - من الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول إلى الخدمات المصرفية التحادثية - من خلال تقديم عدد لا يحصى من التسهيلات والمزايا.

لمحة عن الاحتمالات اللانهائية التي يقدمها Chatbot

1. سهولة الاستخدام

يشعر معظم العملاء بالإحباط ويغادرون المنصة المصرفية ، إذا طُلب منهم ملء بياناتهم مرارًا وتكرارًا. تأتي روبوتات المحادثة لإنقاذها في هذا السياق ، دون المساومة على الأصالة والأمان. يتفاعل الروبوت مع العميل ويستخدم عناصر المحادثة لضمان المصداقية. إلى جانب ذلك ، يسمح للعملاء بتكرار معاملاتهم / أنشطتهم السابقة بأمر واحد.

وأفضل جزء هو أن المستخدمين لا يحتاجون إلى تنزيل أو فتح نظام أساسي معين للحصول على امتيازات الخدمات المصرفية ؛ يقدم لهم الروبوت أفضل الخدمات أثناء الدردشة على Facebook messenger أو تحديث صورهم على Instagram .

2. الخدمات المصرفية الشخصية

بفضل روبوتات الدردشة ، أصبح الوقوف في طوابير لا نهاية لها في البنك والقيام بالأعمال الورقية للوصول إلى الخدمات المصرفية بمثابة تاريخ الآن. اليوم ، يمكن للمستخدمين التحقق من رصيدهم المصرفي ، والحصول على كشف حساب شهري ، وتحويل الأموال ، وتحديث تفاصيلهم ، وتنفيذ العديد من هذه العمليات باستخدام واجهة بسيطة عبر روبوتات الدردشة. يمكنهم أداء جميع الأنشطة المتعلقة بالحساب أثناء الجلوس على الأريكة في منزلهم أو أثناء التنقل إلى مكتبهم.

إلى جانب ذلك ، يمكنهم أيضًا عرض تمثيل رسومي لإنفاقهم وأرباحهم ، وحتى الحصول على المساعدة من chatbot لاتخاذ الخطوة المالية التالية بحكمة. باختصار ، أتاحت برامج الدردشة الآلية للعملاء الاستفادة من مزايا المرافق المختلفة دون بذل الكثير من الجهد والوقت. من ناحية أخرى ، أدى هذا النهج إلى تقليل عبء العمل على المصرفيين ، مما يجعل العملية سلسة.

أفضل مثال على ذلك هو Erica ، وهو روبوت ممكّن للصوت والنص من BofA (بنك أمريكا) ، والذي يساعد العملاء على اتخاذ قرارات مصرفية أكثر ذكاءً وأسرع. يرسل المساعد الرقمي إشعارات مخصصة ويدرس معاملات العملاء ويحدد المجالات التي يمكنهم فيها توفير المال وتسهيل خدمة دفع الفواتير وغير ذلك الكثير.

3. دعم متعدد القنوات

مع وجود مجموعة واسعة من قنوات الاتصال المتاحة حولها ، من الصعب جدًا على البنك والمؤسسات المالية الوصول إلى الجمهور المستهدف وتلبية احتياجاتهم. يجدون صعوبة في التخطيط لكل قناة اتصال - خدمة الرسائل ، وموقع الويب ، والتطبيق ، ورسائل البريد الإلكتروني ، والمكالمات - ويحصلون على قيمة أعلى من كل منصة. ومع ذلك ، فمن الممكن مع تطوير chatbot.

يمكن أن يعمل الروبوت بفاعلية عبر جميع الأنظمة الأساسية دون الحاجة إلى إعادة برمجته بشكل فردي. يمكن أن تقدم وسيلة اتصال شاملة عبر جميع المنصات ، وتقدم خدمات نهائية للعملاء بالطريقة التي تناسب أسلوب حياتهم. بعبارة أخرى ، تعمل روبوتات المحادثة على تمكين البنوك من تقديم دعم متعدد القنوات دون إحداث ثغرة في جيوبها.

4. إنشاء حساب جديد

قامت روبوتات الدردشة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي بتبسيط عملية فتح حساب جديد. كل ما يحتاجه المستخدم هو الإجابة على بعض الأسئلة وسيقوم الروبوت بالعملية برمتها. أليس من السهل؟

5. 24 × 7 دعم رقمي

تقدم الصناعة المصرفية ، بمساعدة Chatbots ، مساعدة على مدار الساعة لعملائها. لا تشعر الروبوتات ، على عكس البشر ، بالتعب لأنها قادرة على تقديم خدمات استثنائية لعملائها ليلاً ونهارًا.

تساعد الروبوتات العملاء في مهام مختلفة مثل تحديث تفاصيل "اعرف عميلك" الخاصة بهم ، والتعرف على المخططات والخدمات الجديدة ، واستكشاف المشكلات المتعلقة بالحساب ، وما إلى ذلك. تحل روبوتات المحادثة استفسارات المستخدم في أقل وقت ممكن ، وتقرهم بنفس الشيء ، وتطلب الأمر التالي ، والتي تمكن المستخدمين من طرح استفسارات متعددة في محادثة واحدة. على عكس الاتصال بخط المساعدة ، لا يحتاجون إلى إجراء محادثات لكل مهمة.

6. أتمتة العمليات

تدير الروبوتات ، في الصناعة المصرفية ، الاستفسارات الشائعة بينما تتيح لممثلي البنوك حرية استثمار وقتهم بطريقة أكثر ربحية. بمعنى آخر ، تتعامل أجهزة chatbot مع الأعمال اليومية وتقلل من متطلبات القوى العاملة الإضافية في البنك ، دون المساومة على تجربة العميل.

Ally Assist - المساعد الرقمي الشخصي لـ Ally Bank هو مثال آخر يثبت تأثير خدمات تطوير chatbot على القطاع المصرفي. يساعد الروبوت المستخدمين على مراقبة حساباتهم ، ودفع الفواتير ، وإجراء المعاملات ، وتتبع أنماط المعاملات ، وما إلى ذلك باستخدام تقنية معالجة اللغة الطبيعية. بهذه الطريقة ، يرفع الروبوت من تجربة العميل من خلال التصرف بناءً على استفسارات خدمة العملاء الشائعة وكذلك جعل ممثل البنك مجانيًا لأداء المهام المعقدة.

7. منع الاحتيال

سبب آخر وراء الشعبية المتزايدة لتطبيق Chatbot المصرفي هو وظيفته في منع الاحتيال.

تراقب روبوتات الدردشة الإجراءات التي يتم اتخاذها فيما يتعلق بالخدمات المالية ، مثل سحب الأموال ، وتمرير البطاقة ، وما إلى ذلك في الوقت الفعلي. يرسلون إشعارًا إلى صاحب الحساب للإقرار بالأنشطة والسماح لهم بإيقاف المعاملات باستخدام أمر مخصص مسبقًا. بهذه الطريقة ، تكون البنوك قادرة على منع الاحتيال باستخدام خدمات تطوير روبوتات الدردشة وبناء ولاء العملاء.

8. التسويق المربح

تقدم البنوك عدد لا يحصى من التسهيلات. ومع ذلك ، ليس كل العملاء على دراية بجميع المزايا التي تقدمها بنوكهم. يفهم روبوت المحادثة السلوك البشري ويدفع الخدمات / المنتجات المصرفية ذات الصلة في الوقت المناسب. وبهذه الطريقة يروج للخدمات المصرفية ويزيد من معدلات المحادثة دون إزعاج المستخدمين.

9. إطلاق مخططات تركز على المستخدم

تتعلم روبوتات الدردشة القائمة على الإنترانت من سلوك المستخدم وتطالبهم بمشاركة ملاحظاتهم. من خلال الرؤى التي تم الحصول عليها من جميع الفروع ، يساعد chatbot الإدارة المصرفية على دراسة تأثير مخططاتهم الحالية وصقلها أو تقديم خطط جديدة ، إذا لزم الأمر.

10. كفاءة أداء القوى العاملة

لم يعد مطلوبًا من الموظف تسجيل الدخول إلى نظام إدارة الموارد البشرية وطلب الوصول إلى / تحديث بياناته أو التقدم بطلب للحصول على إجازة. ولا يتعين عليه مقابلة مسؤولي الموارد البشرية شخصيًا. بمساعدة روبوتات الدردشة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي ، يمكنهم بسهولة التقدم بطلب للحصول على إجازة ، وعرض التفاصيل الشخصية وكشوف المرتبات ، وطلب مدفوعات العمل الإضافي ، والتحقق من سجل تعويضاتهم ، وغير ذلك الكثير. يمكنهم أيضًا التفاعل مع الروبوتات لتوضيح شكوكهم والعمل بكفاءة أكبر. باختصار ، يساعد برنامج chatbot الموظفين ويشجعهم على العمل بأقصى إمكاناتهم ، دون إشراك أي إنسان آخر في المحادثة بأكملها.

تعمل تقنيات الذكاء الاصطناعي و Chatbot على جعل الخدمات المصرفية مريحة وفعالة من خلال تقديم استجابات سياقية وشخصية. على الرغم من أن مستقبل الخدمات المصرفية التحادثية لم يتضح بعد ، فإن الاعتماد المتزايد لخدمات تطوير روبوتات المحادثة في القطاع المصرفي يثبت الفائدة التنافسية للاستثمار في التكنولوجيا على أولئك الذين لا يزالون يتساءلون عن خطوتهم التالية.