أفضل أفكار تطبيقات التمويل للشركات الناشئة في صناعة التكنولوجيا المالية

لشرح fintech بكلمات بسيطة ، يحدث ذلك عندما تتصافح الخدمات المالية مع التكنولوجيا الحديثة. تستخدم الشركات والشركات أفكار تطبيقات التكنولوجيا المالية لمساعدتهم على إدارة العمليات المالية ، وتيسير العمليات ، وتبسيط حياتهم باستخدام برامج برمجية خاصة. تم استخدام هذه البرامج في البداية في أجهزة الكمبيوتر فقط ولكن الآن ، مع زيادة الطلب عليها وجعلها أسرع ، ستكون التكنولوجيا المالية بين يديك. نعم ، أنت تفكر بشكل صحيح. ستتوفر الخدمات المالية على هواتفك الذكية الآن. يمكنك تحويل أفكار تطبيقك المالي إلى واقع.

يمكن أن تكون Fintech أي شيء متعلق بالتمويل باستخدام التكنولوجيا. من الشركات الكبرى التي تستخدم المال والخوارزميات الرقمية لحلولها المالية إلى إدخالات مسك الدفاتر ، يأتي كل شيء تحت مصطلح fintech. يتم الآن تنفيذ معظم العمليات اليدوية التي تتم بالطرق التقليدية بنقرة واحدة فقط. يعتبر قطاع التمويل صناعة سريعة النمو ، وكل شركة وكل عمل يوجه عجلاته نحو التكنولوجيا المالية. في عام 2018 ، بلغ حجم سوق الصناعة المالية حوالي 127.66 مليار دولار ، ومن المتوقع أن يصل إلى رقم مذهل قدره 309.98 مليار دولار . نظرًا لتزايد نمو هذه الصناعة ، تحصل الشركات على استثمارات ضخمة في أفكار تطبيقات التمويل.

عندما التقى Fintech الهواتف الذكية

استمرت الهواتف المحمولة في كونها قطعة تقنية محترمة ساعدت في كل مجال ، بما في ذلك التكنولوجيا المالية. سيؤدي إدخال الهواتف الذكية في عالم الخدمات المالية إلى تغيير مجراها بالكامل. تعمل الشركات المالية على تطوير أفكار تطبيقات الهاتف المحمول للمعاملات والاستثمارات وتبادل الأفكار وأشياء كثيرة. أحدثت شركات مثل PayPal و Google Pay و Venmo وما إلى ذلك ثورة في الطريقة التي تعمل بها الأشياء حتى الآن. ليس من المفاجئ الآن أن كل إنسان على وجه الأرض تقريبًا لديه هاتف ذكي. الهواتف المحمولة تجعل من السهل على المستخدمين التعامل مع شؤونهم المالية في أي مكان وزمان في العالم. كان القطاع المصرفي في مساحة آمنة ومتقدمة بعد تضمين تطبيقات الهاتف المحمول المالية المصممة خصيصًا للبنوك. يمكن للناس أن يتعاملوا بالمال في أي مكان في العالم ، ويطلبوا قروضًا ، ويستثمروا في الأسهم بمجرد الجلوس على كرسي. تركز مجموعة جديدة كاملة من الشركات الآن على هذه الأعمال المتنامية باستمرار ، وتعيد تصور كيفية عمل تطبيقات الأجهزة المحمولة لأفكار تطبيقات fintech. وكيف يتم تشغيل تطبيق جوال؟

سبب الاستثمار في تطبيق Fintech / Finance

ليس هناك سبب أفضل لشركات التمويل من سهولة القيام بكل شيء في متناول أيدينا. هذا عالم سريع الحركة ، ويريد الناس أن تتحرك الأشياء بسرعة. سيفضل الناس دائمًا الجلوس في منازلهم بشكل مريح والتحقق من حالتهم المصرفية من هواتفهم ، بدلاً من الذهاب إلى البنك فعليًا والوقوف في طابور لساعات! تتجه كل شركة حكيمة نحو امتلاك أفكار لتطبيقات الأجهزة المحمولة ذات التكنولوجيا المالية. يجد الناس أنه أكثر ملاءمة من الأساليب التقليدية الأخرى. ليس بعيدًا أن تصبح هذه الصناعة التالية التي تبلغ قيمتها عدة تريليونات من الدولارات. في عام 2019 ، كانت فئة تطبيقات الأجهزة المحمولة الأسرع نموًا وارتفعت إلى 53٪ مقارنة بعام 2017. وسيصل هذا النظام المربح إلى معدل نمو سنوي مركب قدره 6٪ في عام 2022 وسيكون أكثر تطبيقات الأجهزة المحمولة ربحًا للمال. وفقًا لـ Forbes ، حصلت هذه الأعمال القابلة للتمويل على استثمارات تزيد عن 100 مليار دولار . من خلال مظهرها ، من الواضح تمامًا أن الفكرة التجارية الفريدة لتطبيق الهاتف المحمول

أفكار لتطبيقات الجوال لشركات التمويل

من الواضح الآن أن شركات التكنولوجيا المالية التي ستدرج تطبيقات الهاتف المحمول المالية سوف تتفوق في أفكارها من خلال مقارنة الإحصائيات الآن وما سيحدث في المستقبل. ولكن كيف يمكن لهذه الشركات تضمين استخدام تطبيقات الهاتف المحمول في عملياتها؟ ما هي الأفكار التي يمكنهم العمل عليها؟ للإجابة على هذا السؤال ، إليك قائمة بالطرق التي يمكن لشركة fintech من خلالها تسهيل حياة عملائها باستخدام تطبيقات الهاتف المحمول:

1. تطبيق التمويل المصرفي الرقمي

لا أحد يفضل الوقوف في طوابير طويلة في البنوك وأجهزة الصراف الآلي الخارجية. الخدمات المصرفية الرقمية هي مستقبل المعاملات النقدية. يمكن للناس فعل كل شيء تقريبًا على هواتفهم الذكية ببضع لمسات فقط ، والتي كان عليهم أن يتصدوا لها في البنك. شهدت الخدمات المصرفية الرقمية تغييرًا كبيرًا في السنوات الست الماضية. يستخدم ما يقرب من 69 ٪ من الأشخاص تطبيقات الخدمات المصرفية والتمويل عبر الهاتف المحمول لتنفيذ المهام اليومية مثل التحقق من أرصدة الحسابات وتحويل الأموال وإضافة المستفيدين ، والقائمة تطول. خلال Covid-19 ، أجرت الحكومة بعض التغييرات ، والتي نميل إليها نحو رقمنة الأشياء. كانت الخدمات المصرفية الرقمية أحد القطاعات التي حققت أرباحًا كبيرة خلال هذه الأوقات. أصبح تحويل الأموال الرقمية من تطبيقات المحافظ الإلكترونية في جميع أنحاء العالم الآن ، ولكن السلامة ومخاطر القيام بذلك موضوع مثير للقلق. من خلال فكرة مضمونة للأمان ، يمكن للمرء أن يستثمر في فكرة تطبيق الهاتف المحمول هذه.

عدد قليل من تطبيقات الخدمات المصرفية الرقمية الشهيرة

• اكتشف الموبايل
• سيتي موبايل
• حليف موبايل
• الولايات المتحدة الأمريكية
• تشيس موبايل

2. المحافظ الإلكترونية / تطبيق M- Wallets Finance

عندما كنا نواجه صعوبة في حمل النقود ، تم تقديم النقود البلاستيكية. الآن ، حان الوقت لنقول وداعًا للنقود البلاستيكية ، حيث إننا نتعامل الآن مع طريقة أفضل للمعاملات ، وهي النقود الرقمية. تُستخدم المحافظ الإلكترونية عالميًا وتنمو كالنار في الهشيم. في عام 2013 ، كانت قيمتها حوالي 16.65 مليار دولار ، لكن من المتوقع أن يرتفع سوق المحفظة الرقمية إلى رقم لا يصدق قدره 7581.91 مليار دولار ! يستفيد الأشخاص من استخدام هذه التطبيقات عندما يحصلون على عروض واسترداد نقدي وقسائم هدايا عند إجراء الدفع باستخدام هذه المحافظ الرقمية. تطبيقات مثل Apple Pay و Alipay و PayPal هي أمثلة على المحافظ الإلكترونية. عندما يعرف المزيد من الناس عن هذا الأمر ، فلا شك أن الرسم البياني الخاص به سوف يلامس السماء ، ويجب على المرء أن يستثمر فيه.

عدد قليل من تطبيقات المحافظ الإلكترونية الشائعة

• تطبيق كاش
• دوولا
• فينمو
• زيل
• محفظة قوقل

3. P2P Payments Finance App

قد يبدو هذا المفهوم مشابهاً للخدمات المصرفية الرقمية ، لكنه يركز على تحويل الأموال من شخص إلى آخر. تنمو هذه بشكل كبير لأن العديد من الاقتصادات في العالم تفضل عدم الدفع النقدي وترويج الأموال الرقمية. يمكنك ربط حسابك المصرفي بهاتفك وإرسال الأموال مباشرةً في غضون ثوانٍ. هذه الطريقة آمنة لأنها تستخدم بعض تقنيات الأمان الجديدة مثل القياسات الحيوية ، واستخدام OTPs ، والتعرف على الوجه والصوت. يمكنك التحقق من رصيد حساب الحساب المصرفي المرتبط. تطبيقات مثل Google Pay و Venmo و Zelle هي الأمثلة الأكثر استخدامًا وذات الصلة لمدفوعات P2P. جلبت Revolut تطورًا مختلفًا لفكرة المحافظ الرقمية. باستخدام تطبيق Revolut ، يمكننا تحويل الأموال إلى دول أخرى مع خيار 150 عملة أجنبية ، بما في ذلك العملات المشفرة.

عدد قليل من تطبيقات مدفوعات P2P الشائعة

• باي بال
• جوجل باي
• Samsung Pay
• Apple Pay
• أليباي

4. تطبيقات إدارة التمويل الشخصي

كان هناك وقت كنا نجلس فيه مع قلم وورقة لكتابة نفقاتنا الشهرية ومدخراتنا وكيف يمكننا الادخار للمستقبل أو الاستثمار في مكان جيد. فقط تخيل أن تكون هذه الأشياء جاهزة ، بتمثيل أفضل ، ودون إضاعة وقتك الثمين. تطبيقات إدارة التمويل الشخصي الجديدة هي الطريقة المثلى للاستثمار. تساعد هذه التطبيقات الأشخاص في تسهيل عملية التمويل الخاصة بهم ومنحهم اقتراحات وأفكارًا لتخطيط الميزانية. يمكنك ربط حسابك المصرفي بهذه التطبيقات وتجهيز إحصاءاتك في تمثيلات لافتة للنظر. تُستخدم البيانات المصرفية التي تم جمعها بواسطة التطبيق لتذكيرك بالمدفوعات وتحديث بياناتك. إنها طريقة آمنة للقيام بذلك. توجد روبوتات دردشة آلية في هذه التطبيقات يمكنها مساعدتك في تقديم اقتراحات لاستثماراتك وحالات التقاعد الخاصة بك.

عدد قليل من تطبيقات إدارة التمويل الشخصي الشعبية

• نعناع
• رأس المال الشخصي
• وضوح المال
• نشور زجاجي
• المنفق

5. إقراض تطبيق الهاتف المتحرك

تعد تطبيقات الإقراض من أكثر الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية إثارة للاستثمار فيها. هذا هو المكان الذي ينتشر فيه طالبي القروض ومقرضي القروض. يمكن للناس طلب القروض والتفاوض مع المُقرض وإدارة العملية بسرعة وسهولة. ستنظر هذه التطبيقات في بيانات العميل ، وتتحقق من حالة الائتمان الخاصة بهم ، والتاريخ السلوكي ، وعندها فقط ستؤهلهم لطلب قرض. هذه العملية سريعة جدًا ، لذا فهي تساعد المقرضين في الحصول على المزيد من العملاء ، ويمكن للعملاء أيضًا البحث عن مستثمرين مختلفين. نظرًا لأن العملية برمتها تتم على الهواتف الذكية الخاصة بك ، فإن المعاملات المالية تتبع نفس الشيء أيضًا. يتم إرسال الأموال إما عن طريق الخدمات المصرفية الرقمية أو مدفوعات P2P. خلال هذا الوباء المروع ، يبحث العديد من الأشخاص عن قرض ، ولهذا السبب يعد هذا التطبيق فكرة جيدة لبدء التشغيل.

عدد قليل من تطبيقات الإقراض الشائعة

• اكسب
• ديف
• بريجيت
• الرنين
• موني ليون

6. تطبيق تمويل التجارة والاستثمار

لطالما كان فهم سوق الأسهم والتداول يمثل تحديًا ، كما أن إدارة الأسهم المشتراة تمثل فوضى أكبر. هذا هو السبب في أن التطبيقات التي تساعد في الاستثمار والتجارة هي أعمال تدر أرباحًا في المستقبل. تساعد هذه التطبيقات الأشخاص في التعرف على البورصة وكيفية إدارتها. أنها تظهر معدلات في الوقت الحقيقي والتغيرات في أسعار الأسهم ، سواء كانت ترتفع أو تنخفض. يعرضون هذه الاختلافات بيانياً ويساعد المستثمرين على فهمها بشكل أفضل. تطبيقات مثل هذه تزيل الحاجز العاطفي ولا تسمح لها بالتأثير على قرارك بشراء سهم. سيعطيك اقتراحات ذكية بناءً على بعض الخوارزميات المعقدة التي تنظر في تاريخ صعود وهبوط السهم وتقترح عليك الاستثمار فيه وفقًا لذلك. تبلغ القيمة السوقية لتطبيقات التداول هذه حوالي 7.5 مليار دولار وستزداد أكثر في السنوات القادمة. لذا فإن الاستثمار في تطبيقات التكنولوجيا المالية هذه يعد خيارًا جيدًا في الوقت الحالي.

عدد قليل من تطبيقات الاستثمار والتداول المشهورة

• الاستثمار النشط SoFi
• TD Ameritrade
• E * التجارة
• ثمرة شجرة البلوط
• Robinhood

7. شراء تطبيق التأمين

لطالما كان الحصول على بوليصة تأمين يمثل مخاطرة ، وأكثر من ذلك ، إذا كان الوسيط الخاص بك هو شخص سيعمل لصالح الشركة ويعطي رأيًا مع وضع ذلك في الاعتبار ، فإن المخاطر تتضاعف دون علمك. توصلت العديد من الشركات الآن إلى تطبيقات الأجهزة المحمولة الخاصة بها لإزالة الوسطاء الخارجيين. سيكون لديك كل المعلومات حول أي سياسة أو مخطط في متناول يدك. سيساعدك هذا في مقارنة السياسات المختلفة من مختلف الشركات. سوف يعطونك بيانات في الوقت الفعلي ويساعدونك في إدارة المخاطر الظاهرة في الميدان. قُدرت قيمة الحقل بحوالي 1.5 مليار دولار في عام 2018 ويقدر أن يكون لها معدل نمو سنوي مركب بنسبة 43٪ في عام 2025. وأفضل مثال على شركة "إنسورتيك" هو Wefox التي جمعت حوالي 110 مليون دولار في جولة التمويل من السلسلة ب. إنه بالتأكيد عمل رئيسي قادم والاستثمار فيه سيعطيك الكثير من الأرباح.

عدد قليل من تطبيقات الهاتف المحمول الشعبية للتأمين

• Allstate موبايل
• التأمين العام على السيارات
• المزارعين موبايل
• جيري
• جلوب لايف

8. تطبيقات بيل تذكير موبايل

كثير من الناس في هذا العالم متورطون في جداول أعمالهم المزدحمة وعادة ما ينسون دفع فواتيرهم في الوقت المحدد ، مما يؤدي إلى دفعهم رسوم غرامة. باستخدام هذه التطبيقات ، يمكن للمرء أن يدفع ثمن الماء والكهرباء والهاتف وبطاقات الائتمان وجميع أنواع الفواتير. تظهر هذه الأنواع من التطبيقات في الوقت الحاضر مع المحافظ الإلكترونية ، لذلك سيكون من المربح الاستثمار فيها. تساعد تطبيقات مثل Google Pay و PayPal و Paytm وما إلى ذلك المستخدمين من خلال تذكير بدفع الفواتير فور وصول الفاتورة. توفر هذه التطبيقات أيضًا خيارًا لدفع هذه الفواتير من خلال الأموال الرقمية.

عدد قليل من التطبيقات الشعبية فاتورة تذكير

• فواتير المنشور
• عاشق المال
• الميزانية
• بسبب
• مراقب الفواتير

9. تطبيق التمويل الجماعي للشركات الناشئة في مجال التمويل

التمويل الجماعي هو شركة ناشئة لمساعدة الشركات الناشئة الجديدة الأخرى. يساعد الشركات الناشئة الجديدة على جذب بعض المستثمرين لمبادرتهم. يحصل المستثمرون على قائمة من الشركات الناشئة التي يرغبون في الاستثمار فيها اعتمادًا على السبب وبدء التشغيل والتنبؤ بمستقبلها. تشتهر هذه التطبيقات في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة فقط ويُعتقد أنها ستصل إلى 28.8 مليار دولار في عام 2025 في الولايات المتحدة نفسها. ستنتشر هذه الفكرة في جميع أنحاء العالم قريبًا ، مما يزيد من قيمتها السوقية بسرعة. هناك عدد قليل جدًا من التطبيقات المتاحة في الوقت الحالي. على سبيل المثال ، يمد Patreon يدًا للمهنيين المبدعين للحصول على بعض المساعدة من المستثمرين ، بينما توفر Causes الدعم للشركات الناشئة غير الربحية. التطبيقات الأخرى التي تُستخدم فقط في المملكة المتحدة والولايات المتحدة هي Indiegogo و Kickstarter. يجب التفكير في الاستثمار في فكرة التطبيق الناشئة هذه.

عدد قليل من تطبيقات التمويل الجماعي الشائعة

• استثمر البذور
• كراودكوب
• GoFundMe
• باتريون
• كيك ستارتر

10. تطبيق Fintech للرهن العقاري الإلكتروني

إن العثور على قرض عقاري للمنازل والأشياء الأخرى يمثل تحديًا في الحياة اليومية ، وقد جعل الوباء المنتشر في جميع أنحاء العالم الأمر أكثر صعوبة. انخفضت معدلات الرهن العقاري منذ الوباء. وقد أدى ذلك إلى ظهور تطبيقات الرهن العقاري الإلكتروني ، حيث يمكنك الحصول بسرعة على قروض بطرق إلكترونية. ومن الأمثلة على هذا التطبيق "أفضل" ، والذي يساعد العملاء على شراء المنازل وتجديد الرهون العقارية الحالية. تساعد بعض التطبيقات الأخرى مثل Fairway Now الأشخاص في الحصول على قروض وصفقات من الحكومة. ستشهد هذه التطبيقات ارتفاعًا خلال هذه الأوقات الصعبة وستساعد الأشخاص في الحصول على القروض والرهون العقارية بطريقة خالية من المتاعب وبدون تلامس.

عدد قليل من تطبيقات الرهن العقاري الشائعة

• أفضل
• بنك الكويت الوطني
• قروض Reali
• صن ترست
• بنك امريكي

11. تطبيق Crypto Trading Mobile

العملة المشفرة هي واحدة من أكثر أشكال التكنولوجيا المالية ارتفاعًا. منذ ظهور Bitcoin ، شهدت العديد من العملات المشفرة الأخرى مثل Ethereum و Dogecoin ارتفاعًا. هناك تطبيقات لتداول العملات المشفرة حيث يمكن للمرء مقارنة أسعار العملات في الوقت الفعلي وتقديم اقتراحات لشراء واحدة تتعلق بالسوق. المفهوم هو استخدام النقود الورقية لاستبدالها بعملة مشفرة. يمكن للمرء شراء وبيع العملة المشفرة بمجرد الجلوس في المنزل باستخدام هذه التطبيقات. تُظهر هذه التطبيقات شفافية نقية بين المستخدم والمعلومات وتستخدم رسومًا منخفضة جدًا وتوفر أمانًا عاليًا للمعاملات الآمنة. التطبيق الأكثر استخدامًا في العالم لتداول العملات المشفرة هو Coinbase. تم تصنيف القيمة السوقية للعملات المشفرة بـ 2 تريليون دولار ، وسوف تزدهر أكثر. لذلك يعد هذا أحد أفضل الاستثمارات التي يمكن للمرء القيام بها لتطبيق fintech للجوال في الوقت الحالي.

عدد قليل من تطبيقات تداول العملات المشفرة الشائعة

• كوين بيس
• بينانس
• Crypto.com
• Bitcoin IRA
• eToro

بصفتك مستثمرًا في شركات التكنولوجيا المالية ، يمكن أن تكون اختيارات الاستثمار هذه مفيدة لك. قبل تطوير تطبيق Fintech ، Ideas ، يجب أن يكون لديك المعرفة الصحيحة بالسوق ، والأشياء الشائعة في الوقت الحالي ، والعوامل الأخرى التي يمكن أن تؤثر على صعود وسقوط أي عمل تجاري. على الرغم من أن هذه الأفكار المذكورة أعلاه لا يبدو أنها ستتراجع في أي وقت قريب ، فقد حان الوقت الآن لتضع أموالك في تطبيق مالي ، وظف شركة تطوير تطبيقات جوال يمكنها تحويل أفكار تطبيقك إلى واقع.