كيفية استخدام البيانات المالية لأعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك

البيان المالي هو مستند رسمي يفصل الأنشطة التجارية المتعلقة بالمال ورأس المال - وهو سجل رسمي لتلخيص جميع أنواع البيانات المتعلقة بالمال.

هناك العديد من أنواع البيانات المالية المختلفة لسياقات واستخدامات مختلفة. يعتمد الشخص المسؤول عن وضع البيان المالي معًا على الموقف. في بعض الأحيان ، يتعين عليك ، بصفتك صاحب العمل ، إعداد البيانات المالية. في حالات أخرى ، قد يكون محاسبك أو محاسبك أو مدير حسابك أو حتى مدققًا.

هناك الكثير من الاستخدامات للبيانات المالية. أدناه ، سوف نتعمق في سبب احتياجك إليها وكيفية إعداد البيانات المالية لأعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك.

فوائد البيانات المالية

تعتبر البيانات المالية مفيدة في محاسبة الأعمال الصغيرة لعدد من الأسباب ، وأهمها أنها توفر صورة كبيرة للصحة المالية لعملك. تسهل البيانات المالية فهم البيانات والحصول على فكرة عن وضعك المالي. يمكنك استخدام البيانات المالية لتحديد ما إذا كان لديك ما يكفي من المال لإعادة الاستثمار أو تنمية عملك ، وكذلك الدفع لنفسك وحساباتك الأخرى المستحقة الدفع. تساعد معرفة الموارد المالية لعملك أيضًا في إدارة التدفق النقدي.

تتوسع فوائد وحالات استخدام البيانات المالية أيضًا إلى ما هو أبعد من الواضح. يمكن أن تساعدك البيانات المالية أيضًا على:

• المستثمرين الآمنين . إذا كنت بحاجة إلى أموال من المستثمرين أو ترغب في زيادة رأس المال من خلال التمويل الجماعي ، فيمكن أن تثبت البيانات المالية أن عملك يستحق الاستثمار فيه.
• احصل على قروض . عند التقدم بطلب للحصول على قروض الأعمال الصغيرة والتمويل ، سيرغب المقرضون المحتملون أيضًا في مراجعة بياناتك المالية لتقييم احتمالية السداد. يمكنك البحث عن التمويل من خلال Shopify Capital وبرامج الإغاثة الحكومية للشركات الصغيرة المتأثرة بـ COVID-19.
• التعامل مع عمليات التدقيق . يمكن لوكالة الضرائب المحلية الخاصة بك تدقيق عملك في أي وقت ، وستساعدك البيانات المالية في التغلب على تلك العواصف بشكل أكثر سلاسة.
• قيمة عملك . قد ترغب في بيع عملك على Shopify Exchange أو في أي مكان آخر. تساعدك البيانات المالية على تقييم عملك حتى تتمكن من تحديد سعر عادل.
• خطط أفضل . عندما تقوم بإعداد البيانات المالية بانتظام ، يكون لديك المزيد من البيانات لمعرفة الاتجاهات. يمكنك استخدام البيانات التاريخية للتنبؤ ، وستكون هذه التوقعات أكثر دقة لأنها تستند إلى بيانات فعلية.

البيانات المالية الخاصة بك أيضا إبلاغ التقارير السنوية. التقارير السنوية هي ملخصات مالية وتشغيلية لكل سنة تعمل فيها الشركة. إنها تقارير شاملة يتم توزيعها على المساهمين حتى يتمكنوا من الحصول على فهم متعمق لعملك. ننشر Shopify التقارير السنوية للمستثمرين وعامة الناس لمشاهدتها ، إلى جانب بعض البيانات المالية الأخرى.

أنواع القوائم المالية

هناك العديد من الأنواع المختلفة من البيانات المالية ، ولكن أهم ثلاثة أنواع وشائعة الاستخدام هي:

1. قوائم الدخل
2. ورقة التوازن
3. بيان التدفقات النقدية

قوائم الدخل

بيان الدخل الخاص بشركتك - يشار إليه أيضًا باسم بيان الأرباح أو بيان الأرباح والخسائر - يحسب الإيرادات مطروحًا منه النفقات ليخبرك مقدار الأموال التي يكسبها عملك. يتم إعداد بيانات الدخل أيضًا على أساس منتظم ، ربما شهريًا أو ربع سنويًا أو حتى سنويًا.

فيما يلي مثال على الشكل الذي قد يبدو عليه بيان دخل الأعمال الصغيرة:

بيان الدخل هو أول مستند مالي يتم إعداده. هذا لأنك بحاجة إلى الحسابات من بيان الدخل لإدخالها في الميزانية العمومية وبيان التدفق النقدي. بدون المعلومات الواردة في بيان الدخل ، ستكون ميزانيتك العمومية وبيان التدفقات النقدية غير مكتملة.

ورقة التوازن

تسرد الميزانية العمومية أصول عملك وخصومه وحقوق المساهمين. عادةً ما يتم إعداد الميزانيات العمومية شهريًا أو ربع سنويًا وتكون بمثابة لمحة سريعة عن قيمة عملك بعد احتساب جميع الالتزامات أو الديون ومدفوعات المساهمين.

فيما يلي مثال لما قد تبدو عليه الميزانية العمومية للشركات الصغيرة:

بشكل عام ، تريد أن تعكس ميزانيتك رقمًا موجبًا وليس رقمًا سلبيًا. هذا الرقم يمثل قيمة عملك. يمكنك أيضًا تتبع هذا الرقم بمرور الوقت لمعرفة كيف تنمو أو تخسر المال.

بيان التدفقات النقدية

يشير التدفق النقدي إلى مقدار الأموال التي تأتي إلى عملك ومقدار الأموال التي تخرج من عملك - إيراداتك ونفقاتك ، بشكل أساسي. إذن ، بيان التدفق النقدي الخاص بك هو سجل لما يلي بالضبط: ملخص لتدفقاتك النقدية الداخلة والخارجة لفترة من الزمن.

يمكنك استخدام حاسبة التدفق النقدي Shopify لتوصيل الأرقام الخاصة بك والحصول على بيان التدفق النقدي لأعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك. يمكنك القيام بذلك على أساس منتظم لتوقع التدفق النقدي الخاص بك في المستقبل. فيما يلي مثال على الشكل الذي سيبدو عليه بيان التدفق النقدي:

كيفية اعداد القوائم المالية

قبل أن تقوم بتجميع بياناتك المالية ، تحتاج إلى جمع بياناتك والتحقق منها. هذا عادة ما ينطوي على نوع من تسوية الحساب. تتم تسوية الحساب عندما تتحقق من تطابق بياناتك المالية مع ما ينعكس في حسابك (حساباتك) المالية الفعلية.

بمجرد الانتهاء من التحقق من صحة البيانات الخاصة بك ، يمكنك استخدام قالب ورقة العمل المالية الخاص بنا وتوصيل الأرقام الخاصة بك للبدء في البيانات المالية الخاصة بك.

يمكنك أيضًا إعداد البيانات المالية في Shopify لوحة القيادة. انتقل إلى تقارير أموالك للاطلاع على صفحة ملخص الموارد المالية الخاصة بك بالإضافة إلى تقارير تمويل المبيعات وتمويل المدفوعات والمطلوبات وبطاقات الهدايا وإجمالي المبيعات. يمكنك أيضًا سحب تقارير الأرباح مقسمة حسب المنتج و SKU وموقع نقاط البيع.

إذا كنت ترغب في تصدير تقرير لسهولة الحفظ والمشاركة في Microsoft Excel أو Google Sheets ، يمكنك القيام بذلك مباشرة من عرض التقرير. ما عليك سوى فتح التقرير والنقر فوق تصدير . قد تضطر إلى تحديد التقرير والبيانات التي تريد تصديرها لبعض التقارير المالية.

هل البيانات المالية تستحق الجهد؟

قد تكون البيانات المالية معقدة ، ولكن هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها استخدام Shopify ومجموعة أدوات وتطبيقات العمل لدينا لتبسيط العملية. عندما تقوم بإعداد بياناتك المالية على أساس منتظم ، يمكنك تحديد الاتجاهات والحفاظ على التدفق النقدي الإيجابي وإعداد نفسك لعدد لا نهائي من فرص النمو.