5 طرق تستخدم فيها صناعة التكنولوجيا المالية الذكاء الاصطناعي لجذب جيل الألفية

الرابطة التي يتم زرعها بين أعمال التكنولوجيا المالية وجيل الألفية تستعد لتكون قوية للغاية. في الجزء الخلفي من التركيز المائل الرقمي الذي تعمل به الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ، فإن المجال - ككل - يحدق في وقت التجديد الكامل.

بينما سارعت شركات التكنولوجيا المالية إلى تبني هذه التركيبة السكانية المتغيرة ، فإن الإجابة الوحيدة عن كيفية قيام البنوك بإعادة تكوين نفسها في عصر جيل الألفية تكمن في الذكاء. سيتعين عليهم تعلم حيل الصفقات من خلال إدخال الذكاء الاصطناعي في التكنولوجيا المالية .

دعنا نطلعك على استخدامات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في التكنولوجيا المالية لجيل الألفية ، مع تسليط الضوء على ما يمكن لشركات التكنولوجيا المالية والبنوك حلها.

منذ السنوات العديدة الماضية ، عملت مجموعة المستخدمين من جيل الألفية على قلب الأسواق ، مما جعل الشركات تتدافع لإيجاد النهج الصحيح لجذب المواطنين الرقميين الأوائل في الصناعة.

مع دخول المزيد من هؤلاء الشباب إلى القوى العاملة والاستثمار في مستقبلهم ، من الناحية المالية ، تدرك صناعة Fintech أيضًا أنه سيتعين عليها إعادة النظر في نهجها الكامل لمناشدة مجموعة التوقعات والاحتياجات الفريدة لهذه المجموعة السكانية. بمعنى آخر ، لا يمكنهم التحرك مع التفكير المعتاد في العمل مع جيل الهواتف الذكية هذا.

في حين تم منح فئة جيل الألفية من العملاء والمستخدمين عددًا من الأسماء غير المرغوبة في السنوات الأخيرة ، مثل "أطفال الكؤوس" و "يحق لهم" ، فقد تم الترحيب بهذه المجموعة المتمرسة في مجال التكنولوجيا لكونها تقدمية وأكثر قبولًا لأفكار تطبيقات التمويل الجديدة مقارنة بالأجيال الماضية.

المستخدمون من جيل الألفية يقدرون الراحة والشفافية. إنهم يطلبون خدمات ومنتجات مالية مخصصة في متناول أيديهم ، والتي لا تقتصر على الوقت والجغرافيا. هذه المجموعة الأولية من الخصائص هي ما تحتاج شركات التكنولوجيا المالية إلى الحفاظ عليه عندما تهدف إلى الحفاظ على ميزة تنافسية في مناخ سريع التطور التكنولوجي وتغير الطلب.

لقد انتهزت العديد من شركات التكنولوجيا المالية بالفعل هذه الفرصة المتخصصة - من جيل الألفية الذين يتوقعون خدمة رقمية أولاً - على خلفية إدراك أن الطرق المصرفية التقليدية يتم التخلص منها تدريجياً . لقد بدأوا ، بشكل فردي أو بالشراكة مع البنوك ، في استكشاف مجال الهاتف المحمول لمطابقة اتجاهات المستهلكين المتغيرة.

حتى في مجال الأجهزة المحمولة ، تستكشف شركات تطوير تطبيقات الأجهزة المحمولة المالية الآن السبل لتقديم نفسها كعلامات تجارية مبتكرة تتماشى مع الميل التقني للمستخدمين النهائيين.

أحد هذه الطرق التي تركز عليها شركات التكنولوجيا المالية هو الذكاء الاصطناعي .

يعد الذكاء الاصطناعي أحد أكبر الاضطرابات في اقتصاد الأعمال حيث يتبنى كل قطاع تقريبًا التكنولوجيا أو يخطط لإضافتها إلى عملياتهم بحلول السنوات الخمس القادمة. في الواقع ، وجد أن الذكاء الاصطناعي هو أحد اتجاهات التكنولوجيا المالية الرئيسية لعام 2020 وما بعده ، كما يبذل مطورو تطبيقات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي المتمركزين في مجال التكنولوجيا المالية جهودًا للتفوق في هذا المجال.

تجد الصناعة حالات استخدام خاصة بالذكاء الاصطناعي والتي تجيب عن سبب استهداف Fintech لجيل الألفية باستخدام الذكاء الاصطناعي ليس فقط لتحسين تجربة العملاء الألفي ولكن أيضًا لتجديد نموذج أعمالهم بالكامل.

دعونا نلقي نظرة على بعض حالات الاستخدام التي وجدتها صناعة التكنولوجيا المالية من حيث استخدام الذكاء الاصطناعي لتغيير عروض الهاتف المحمول الخاصة بهم . يجب قراءة هذه الحالات على أنها سلسلة من الفرص الجديدة لشركة Fintech الناشئة.

استخدامات التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي في التكنولوجيا المالية لجيل الألفية

1. التداول الحسابي

في حين أن التداول الخوارزمي ليس مفهومًا جديدًا في مجال التمويل ، فإن استخدام الذكاء الاصطناعي لأداء المهمة بفعالية على ملايين الأجهزة هو.

[يستخدم التداول الخوارزمي صيغًا معقدة ، جنبًا إلى جنب مع النماذج الرياضية والرقابة البشرية ، لاتخاذ القرارات المتعلقة بشراء وبيع الأوراق المالية في البورصة.]

يستثمر عدد كبير من الشركات المالية في ممارسة التداول الخوارزمي حيث أن تكرار التجارة التي يتم تنفيذها من خلال التعلم الآلي يكاد يكون من المستحيل تكرارها يدويًا.

2. استهداف أفضل

هناك فرصة أفضل في الاستهداف وهي الفوائد الأساسية في تعلم الآلة والذكاء الاصطناعي في البنوك .

يطالب جيل الألفية بخدمة شخصية على أطراف أصابعهم بغض النظر عن الزمان والمكان. لهذا الغرض ، تستفيد شركات التكنولوجيا المالية من المستشارين الآليين المدفوعين بالتعلم الآلي لاستبدال الحاجة إلى المستشارين البشريين في جميع ساعات اليقظة.

يتم توجيه هذا المستشارين الآليين نحو جيل الألفية بهدف ليس فقط جذبهم ولكن أيضًا إزالة تكاليف المعالجة الضخمة للمؤسسات المالية. إن مدى التخصيص والسرعة التي يقدمها المستشارون الآليون هو الإجابة على تأثير الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية .

3. دعم أفضل للعملاء

يمكن رؤية أحد الاستخدامات الأساسية للأتمتة المتقدمة وتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي في صناعة التمويل في كيفية قيام شركات التكنولوجيا المالية والبنوك بجعل خدمة العملاء رقمية وفي الوقت الفعلي. دعونا نلقي نظرة فاحصة على أمثلة حول كيفية جعل تكامل الذكاء الاصطناعي في خدمات دعم العملاء ممكنًا وكيف يصبح أحد أهم فوائد التطبيقات القائمة على الذكاء الاصطناعي ، خاصة تلك التي تتمحور حول الخدمات المصرفية والخدمات المالية الأخرى :

روبوتات المحادثة

روبوتات المحادثة هي الإجابة الأساسية عن كيفية استهداف التكنولوجيا المالية لجيل الألفية .

بحلول عام 2022 ، قد تعمل البنوك على أتمتة أكثر من 90٪ من تفاعلاتها من خلال روبوتات المحادثة (Foye ، 2017).

من خلال الاستفادة من تقنيات مثل روبوتات المحادثة ، يساعد الذكاء الاصطناعي المؤسسات المالية على حل مشكلات المستخدمين على الفور. سبب بحث الشركات عن تكلفة Cleo مثل تطبيق chatbot. قدم Bank of America ، على سبيل المثال ، برنامج chatbot يسمى Erica لمنح عملائه معلومات فورية حول معاملاتهم وأرصدة حساباتهم ومعلومات أخرى مماثلة.

تجربة شخصية

التخصيص هو إجابة لبناء ثقة العملاء طويلة الأمد والولاء لأي مؤسسة وعمل. الأشخاص ، خاصة عند التفاعل مع الأمور المتعلقة بالتمويل ، يقدرون العلاقات العميقة والشفافية مع المؤسسة وتطبيق الهاتف المحمول. هذا هو أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل الناس يقدرون إدخال الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية وغيرها من حلول التكنولوجيا المالية .

التخصيص هو الشيء الأول الذي تطلبه الشركات عند السؤال عن كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي لتطوير تطبيقات الجيل التالي . يمكن أن تساعد خوارزميات ML في تحليل معلومات العملاء والتنبؤ بالخدمات التي ستثير إعجاب مستخدمي Fintech في الغالب أو على الأقل.

يمكن رؤية بعض الأمثلة على التخصيص في تطبيقات Fintech المدعومة من AI في:

• يراقب برنامج Capital One Second Look ، الذي أطلقته Capital One أنماط النفقات. بعد إجراء تحليل متعمق ، يساعد في اكتشاف ما إذا كان قد تم تحصيل رسوم من العملاء مرتين لنفس عملية الشراء ويمكنه إبلاغهم في الوقت المناسب. تقوم المنصة أيضًا بتحليل النصائح التي يتركها العملاء في المطعم وإبلاغهم إذا كان الأمر يتجاوز ما يمكنهم تحمله.
• تعرض منصة التمويل الشخصي MoneyLion أيضًا بطاقة النصائح والحيل والمدونات لعملائها اعتمادًا على أنشطتهم المالية. "لدينا بيانات المعاملات المصرفية وسلوك الائتمان وبيانات الموقع ؛ قال تيم هونغ ، كبير مسؤولي التسويق في MoneyLion ، التي تتصل بحسابات البنوك للعملاء من خلال واجهة برمجة التطبيقات (API) ، "نريد أن نكون قادرين على مطابقة ذلك مع مجموعة من النصائح والتوصيات".

تُظهر تطبيقات مثل هذه بوضوح أهمية الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في القطاعات المالية لجعل جيل الألفية يشعر بالأهمية والحافز للبقاء على اتصال مع التطبيق.

4. المساعدة في خدمات الاكتتاب

تتعلق عملية الاكتتاب بتقييم المخاطر التي يواجهها كل مستخدمي الخدمات المالية. يأتي دور الذكاء الاصطناعي في عملية التكنولوجيا المالية هذه في مواجهة تحليل القيمة الحقيقية لمقدمي الطلبات من خلال النظر في بياناتهم المتسلسلة ، لا سيما تلك المتعلقة بقدرات الإنفاق الشخصية الخاصة بهم على وسائل التواصل الاجتماعي وأماكن أخرى.

تساعد خوارزميات الذكاء الاصطناعي أيضًا في تقييم وتوقع اتجاهات القروض الأساسية التي يمكن أن تؤثر على القطاع المالي في المرة القادمة.

5. توقعات التغيرات في سوق الأسهم

نظرًا لأن سوق الأوراق المالية أصبح أحد أفضل خيارات الاستثمار لجيل الألفية ، فقد نما الطلب على التطبيقات التي من شأنها أن تساعد في تسهيل التنقل. شيء ساعد في تحديد التطبيقات الجديدة لتعلم الآلة والذكاء الاصطناعي في صناعة التكنولوجيا المالية .

تم تقديم العديد من تطبيقات الأجهزة المحمولة المدعومة بالذكاء الاصطناعي والتي تحلل المعلومات السابقة والحقيقية المتعلقة بالشركات وأسهمها. وبناءً على هذه المعلومات ، فإنهم يساعدون المستثمرين على تحديد الأسهم التي يجب الاستثمار فيها وأيها سيكون خيارًا استثماريًا سيئًا.

إذن ، كانت الاستخدامات الخمسة للتعلم الآلي والذكاء الاصطناعي في التكنولوجيا المالية لقاعدة مستخدمي جيل الألفية لجذب انتباههم وجعلهم يستمرون في الاستثمار في العروض المالية القائمة على الهاتف المحمول. عرض تقدمه شركات التكنولوجيا المالية بمساعدة شركة تطوير تطبيقات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي الشريكة لها.

الآن بعد أن عرفت سبب استخدام شركات التكنولوجيا المالية للذكاء الاصطناعي ، فقد حان الوقت للاستثمار في تطوير تطبيقات التكنولوجيا المالية القائمة على الذكاء الاصطناعي.

بعد أن طورنا العديد من برامج وتطبيقات الذكاء الاصطناعي للشركات الناشئة والمؤسسات في مجال التكنولوجيا المالية ، فقد أتقننا فن دمج الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة في العمليات المالية.

دعنا نساعدك.