كيف تحول البنك الخاص بك إلى السحابة اليوم

نتيجة للخطوات الكبيرة في التكنولوجيا ، تحولت العديد من الصناعات حول العالم إلى العمليات الرقمية ، بعضها جزئيًا والبعض الآخر كليًا. حولت العديد من الشركات خدماتها إلى منصات افتراضية مع الوثوق في حلول البرامج لتأمين بياناتها في السحابة ، ولكن يبدو أن الصناعة المصرفية تتراجع.

أدى الاعتماد على التطبيقات القديمة والخوف من المخاطرة إلى منع العديد من البنوك من تبني تطبيقات رقمية أكثر كفاءة ، لا سيما الخدمات السحابية. في حين أن بعض هذه المخاوف صحيحة ، فإن ما يحتاجون إليه حقًا هو حل بنكي أساسي يمكنه التخفيف بشكل فعال من هذه المشكلات المحتملة طوال العملية.

بمجرد أن يجد البنك الحل المناسب لهم ، يمكنهم اتباع عملية مباشرة نحو الانتقال إلى السحابة.

تحديد التوقعات

أفضل طريقة لبدء أي تطورات ضخمة هي التخطيط للمستقبل ، وهذا يعني تحديد جدول زمني وتوقعات لكيفية سير كل هذا. القضية التي تميل إلى ابتلاع البنوك هي فكرة دفعة واحدة كبيرة لتحويل البنك بأكمله ، إذا جاز التعبير. لا يفشل هذا فقط في كل مرة تقريبًا ، ولكنه يهدر استثمارات كبيرة في الإنتاج المتسارع.

من ناحية أخرى ، ليس من المجدي الاحتفاظ بجدول زمني مفتوح أيضًا. إن تعزيز جهود الرقمنة للفرد من خلال زيادات تدريجية مع عدم وجود نهاية تلوح في الأفق يمكن أن يبقي البنك متخلفًا عن البقية الذين نجحوا بالفعل في تنفيذ التقنيات المصرفية الحالية. في كلتا الحالتين ، يجب أن يكون لدى البنك رؤية واضحة لتطوره والوقت اللازم لتحقيق ذلك.

الاستعدادات الأساسية قبل الشروع

ربما تكون أكبر صعوبة بالنسبة للبنوك في التحول إلى السحابة هي أن بعض المرافق القديمة لا يمكن تغييرها بهذه السهولة دون المساومة الشديدة على عمليات البنك بأكملها. عادة ، يتعلق هذا بالحفاظ على جميع البيانات المالية والشخصية من المستخدمين والعملاء والشركات الشريكة.

لا يمكن إيقاف تشغيل هذه التطبيقات القديمة لأن القيام بذلك يحجب الخدمات المصرفية عن العملاء. في الوقت نفسه ، يجب استخدام الأنظمة القديمة حتى تصبح ترقيات النظام متصلة بالإنترنت بالكامل. يمنع هذا النوع من معضلة الدجاجة والبيضة البنوك من تبني التحول الرقمي بشكل كامل.

في الأساس ، الحل هو أن تقوم البنوك أولاً بتحديث قواعد بيانات البنوك وأنظمة التشغيل والمتصفحات والبرامج المصرفية الأساسية الأخرى. يجب أيضًا ترقية خوادم البنك لضمان حسن سير جميع التطبيقات أثناء عملية الانتقال. يمكن ترقية الخدمات المساعدة في مرحلة لاحقة.

بناء التطبيقات السحابية في بيئة آمنة

في هذه المرحلة ، وصلت المكونات الضرورية للنظام السحابي ، ويجب أن يبدأ البنك في تطوير تطبيقاته المستندة إلى السحابة بناءً على ما لديهم حاليًا وما يحتاجون إليه. سيكون من التسرع الشديد وغير المسؤول أن تكون هذه التطبيقات قيد التطوير نشطة بالفعل للعمليات المصرفية الأساسية ، لذلك فمن الأفضل أولاً إنشاء بيئة افتراضية آمنة للاختبار.

ضمن هذه البيئة ، يمكن بناء التطبيقات واختبارها بدقة حتى تصل إلى المواصفات والأداء الضروريين. بعد ذلك ، يمكن تشغيلها من خلال محاكاة وهمية لمواقف مصرفية في العالم الحقيقي ، خاصة بالنسبة للحالات التي يشعر البنك أنها نقاط ضعفهم. إنها لفكرة جيدة أن يكون لديك مركز استرداد أيضًا يمكنه استضافة هذه التطبيقات خلال هذه المرحلة.

بمجرد أن تصبح هذه البرامج جاهزة وجاهزة للتشغيل الفعلي ، فقد حان الوقت لبدء بناء قواعد البيانات الخاصة بها في النظام السحابي الرسمي الذي سيستخدمه البنك للمضي قدمًا. على عكس البيئة غير الإنتاجية ، سيتم إرسال البيانات التي تنتجها التطبيقات هنا إلى السحابة للوصول الكامل للبنك.

الترحيل من مكان العمل إلى الإنترنت

أخيرًا ، النظام السحابي وجميع التطبيقات اللازمة جاهزة للبنك لنقل كل شيء عبر الإنترنت. ما يجعل هذا الأمر صعبًا هو الاضطرار إلى الاطلاع على المستندات المادية المحلية والأدوات المساعدة للنقل اليدوي. من المحتمل أن يستغرق هذا معظم الوقت من العملية برمتها ، لذا فإن الأمر متروك لإدارة البنك بشأن الكيفية التي يرغبون بها في المضي قدمًا.

من ناحية ، قد يختار البنك القيام بذلك حسب الوظيفة ، حتى يتمكنوا من البدء بأجزاء من عملياتهم ذات أقل مخاطر على الكل. إن البدء من هنا سيقلل من احتمالات تعريض البنك بأكمله للخطر بحيث أنه بمجرد الانتهاء من ترحيل الوظائف الأكثر أهمية للبنك ، سيكون لديهم خبرة سابقة في القيام بذلك. يجب أن يساعد هذا في تجنب أي أخطاء مع زيادة الكفاءة.

من ناحية أخرى ، يجوز للبنك تجميع المرافق حسب الخدمات والفئات ، وهي العملاء والائتمان وإدارة النقد والودائع والسيولة والقروض والمدفوعات والتمويل التجاري والخزينة. بالطبع ، قد تختلف هذه الخدمات من بنك لآخر ، لكنها قد تأمر بنقل هذه المكونات حسب الأولوية ، لا سيما بطريقة تعالج نقاط ضعفها أولاً.

الحفاظ على النظام الجديد

بمجرد نقل عمليات البنك بالكامل إلى السحابة ، يمكنهم الآن التركيز على التطورات الرقمية. وهذا يعني إنشاء واجهة برمجة تطبيق للابتكارات المحتملة في الخدمات المصرفية الرقمية بالإضافة إلى واجهة سهلة الاستخدام ستكون في النهاية متاحة للموظفين والعملاء وأي مستخدمين نهائيين.

سيتعين على البنك أيضًا إعداد بروتوكولات مستدامة لمراقبة النظام بأكمله بحثًا عن أي أخطاء ونقاط ضعف رقمية للمضي قدمًا. تتضمن هذه المهمة تسجيل البيانات عن أداء البنك داخليًا وخارجيًا ، لا سيما بالمقارنة مع كيفية أدائهم مع التطبيقات القديمة من قبل.

قد تبدو عملية الانتقال إلى السحابة برمتها معقدة للغاية بالفعل ، لكن الوقت والموارد التي يتم إنفاقها على ذلك تهدف إلى حماية البنك في المستقبل ، خاصة مع انتقال بقية العالم أيضًا إلى عصر رقمي بحت. علاوة على ذلك ، تفتح الخدمات المصرفية الرقمية نطاقًا واسعًا من الفرص للابتكارات لتمييز أي بنك في الخدمات.

عن المؤلف

مونيكا ميندوزا كاتبة حسب المهنة وقد كتبت على نطاق واسع في موضوعات التمويل والتكنولوجيا. تم نشر أعمالها في العديد من المواقع والمطبوعات المرموقة والمعروفة. في أوقات فراغها ، تستمتع بالمشي لمسافات طويلة وركوب الأمواج والسفر عبر الولايات الأمريكية المتجاورة. إنها تحلم بالتقاعد في مونبلييه بفرنسا يومًا ما.