كيف تستثمر في عملك: ما تحتاج إلى معرفته قبل أن تبدأ

نشرت رائدة الأعمال الخارقة التي تتابعها على Instagram للتو حول معدات الفيديو الجديدة التي اشترتها من أجل أعمالها. مجموعة Facebook المفضلة لديك ضجة حول تشغيل إعلانات Facebook. وعمل BFF الخاص بك قام للتو بتوسيع خط إنتاجه من خلال طلب مخزون كبير.

فهل يعني ذلك أن الوقت قد حان للحصول على معدات فيديو جديدة ، أو تبادل الأفكار بنسخة من الإعلانات ، أو طلب المزيد من المخزون؟ آسف لكوني مجموع الطنانة ، ولكن لا. على الأقل ليس بدون خطة.

سواء كان الاستثمار في عملك شيئًا تموت من أجله ، أو شيئًا تتعامل معه بجرعة هائلة من الخوف ، فإن بذل العناية الواجبة في وقت مبكر يمكن أن يساعدك على التأكد من أنك تتخذ القرار الصحيح لعملك .

هناك ثلاثة اعتبارات رئيسية عند تحديد ما إذا كنت مستعدًا لاستثمار الأموال مرة أخرى في تنمية أعمالك وتوسيع نطاقها.

إليك ما تحتاج إلى معرفته قبل الاستثمار في عملك:

1. الشؤون المالية لعملك
2. اموالك الشخصية
3. أهدافك

بمجرد أن يكون لديك فهم قوي لجميع الثلاثة ، ستكون في وضع أفضل لإجراء المكالمات الصحيحة حول مقدار الاستثمار في عملك.

فهم الشؤون المالية لعملك

قبل أن تختار استثمار الأموال في تحسينات وفرص العمل ، تحتاج إلى فهم أساسيات الشؤون المالية لعملك. على وجه التحديد ، من المفيد معرفة:

• كم يمكنك الاستثمار بشكل معقول
• توقعات عالية المستوى للعام الخاص بك
• فهم أساسي للتدفقات النقدية الخاصة بك

قد يبدو هذا وكأنك تتعدى على منطقة المحاسب الخاص بك ، ولكن إليك حقيقة صعبة: في حين أن محاسبك يمكن أن يكون مستشارًا موثوقًا به وحتى مقربًا من المقربين ، إلا أنه ليس المدير المالي الخاص بك. في النهاية ، الأمر متروك لك لاتخاذ أكثر القرارات المالية صوابًا لعملك.

في النهاية ، الأمر متروك لك لاتخاذ أكثر القرارات المالية صوابًا لعملك.

الإرشادات التي يقدمها المحاسبون والمخططون الماليون لا تقدر بثمن في مساعدتك في العثور على الاتجاهات الخاصة بك ، ولكن ما إذا كنت تضغط على الإيقاف المؤقت أو المضي قدمًا بكامل قوتك ، فهذه هي مكالمتك ؛ كشركة صغيرة ، ما زلت صانع القرار.

كم يمكنك الاستثمار؟

هذا سؤال صعب ، لأن الإجابة تعتمد على الكثير من العوامل. إذا كنت ترغب في توسيع نطاق عملك بسرعة ، فقد تتخلى عن الدفع لنفسك وتعيد هذه الأموال إلى مبادرات تسويقية جديدة ، وهو ما فعله ستيفن سميث عندما كان ينمي Evein Luxury Car Care.

"لم أحصل على راتبي من الشركة لأول 3 أو 4 أشهر ، وأعدت استثمار كل قرش في الإعلانات وتصميمات التغليف لدينا ، للتأكد من أننا يمكن أن ننمو بأسرع ما يمكن. بعد بضعة أشهر من تعديل إعلاناتنا لتحقيق عوائد أفضل ، حصلنا الآن على نفس مبلغ الدخل مقابل ثلث السعر - مما أتاح لنا مضاعفة إنفاقنا الإعلاني ثلاث مرات على الإعلانات الأفضل أداءً وحققنا نجاحًا هائلاً ".

"إذا كنت قد تلقيت راتبيًا في البداية ، فلن نتمكن من التعلم وإنفاق الأموال على الإعلانات لمعرفة ما الذي نجح"

إن عدم إخراج أي أموال من عملك للدفع لنفسك ليس خيارًا متاحًا للجميع ، لكن ستيفن يقدم نقطة رائعة. الأموال التي تستثمرها في عملك يجب أن تأتي من مكان ما.

الأموال التي تستثمرها في عملك يجب أن تأتي من مكان ما.

يُطلق على أحد أكثر أطر العمل التي يمكن الوصول إليها لإدارة الشؤون المالية لشركتك الصغيرة ، ومعرفة مصدر هذه الأموال ، الربح أولاً. إنه نظام بسيط مذكور في كتاب ، الربح أولاً ، بقلم مايك ميشالوفيتش.

يقسم إجمالي إيرادات عملك إلى أربع فئات:

• تعويض المالك
• نفقات التشغيل
• الضرائب
• ربح

يعتمد مقدار عائدك الذي تذهب إليه كل فئة على مجال عملك وحجم عملك ، وتقترح Michalowicz بعض الصيغ السهلة التي يجب اتباعها في الكتاب. هذا مثال ، مع بعض الأرقام الحقيقية.

إن المبلغ الذي تضعه في كل فئة أمر مرن ، وسيعتمد على واقع عملك. بغض النظر عن مقدار ما تجنيه ، أو كيف تقوم بتخصيص النسب المئوية ، ستتمكن من رؤية نظرة عامة واضحة حول الاتجاه الذي يتجه إليه النقد عند مستوى عالٍ ، وأين يمكنك العثور على أموال لاستثمارها إذا كان مناسب لك.

في المثال أعلاه ، إذا كانت نفقات التشغيل الخاصة بك كافية فقط لتغطية تكلفة البضائع المباعة ونفقاتك الشهرية ، فلن تتمكن من سحب الأموال من هناك للاستثمار في عملك. هذا يعني أنك تبحث عن إما تقليل تعويضك ، أو عدم جني الأرباح من عملك في الوقت الحالي - كلاهما خياران قابلين للتطبيق ، ولكن يمكنك أنت فقط تحديد الخيار المناسب لك الآن.

أنت فقط من يقرر الخيار المناسب لك الآن.

ونعم ، دائمًا ما تكون مدخراتك الضريبية محظورة ، مما سيوفر لك الكثير من التوتر وألم القلب في وقت الضريبة.

ما هي توقعاتك السنوية؟

الآن ، ربما يكون عملك جديدًا ، أو ينمو بوتيرة سريعة ، أو في نزوة تقلبات موسمية. في أي من هذه الحالات ، قد لا يمنحك العرض الشهري لعملك المعلومات التي تحتاجها لإجراء مكالمة قوية حول استثماراتك.

هذا هو المكان الذي يأتي فيه التنبؤ السنوي. تم تصميم نموذج التنبؤ هذا للأعمال الموسمية ، ولكن يمكن أن يساعدك على تخطيط عامك للحصول على صورة كاملة لما هو قادم. يمكن أن يساعدك أيضًا على موازنة نفقاتك على مدار العام. إذا كنت ترغب في الاستثمار في إعادة تصميم موقع ويب في غير موسمها ، فلا بأس بذلك ، طالما أنك تفعل ذلك في سياق عامك بأكمله - ولا ينتهي بك الأمر في المنطقة الحمراء في نهاية العام بسبب ذلك .

كيف هو التدفق النقدي الخاص بك؟

إنفاق الأموال التي لا تملكها ليس دائمًا محظورًا ، وهذا هو سبب وجود أشياء مثل قروض الأعمال الصغيرة والمستثمرين. ولكن على أي حال ، يجب أن تعرف دائمًا مقدار النقد المتاح لديك ، وكيف ومتى تخطط لإنفاقه ، وأين قد تواجه مشكلات. حتى إذا بدأت نشاطًا تجاريًا منخفض الاستثمار بعقلية اقتصادية ، فهذا لا يعني أن عملك دائمًا يجب أن يعمل على الحد الأدنى من الاستثمار. إذا كنت تبحث عن استثمار أو تمويل لتنمية عملك ، فراجع هذا الدليل حول كيفية الحصول على قرض تجاري .

سواء كنت تستخدم آلة حاسبة لقرض الأعمال ، أو تخطط لكيفية إنفاق قرض ، أو كيف ستنفق ميزانية نفقات التشغيل الشهرية ، فإن التعامل مع التدفق النقدي الخاص بك هو شيء عليك القيام به قبل أن تحقق أي مبلغ كبير قرارات الاستثمار. بهذه الطريقة ، لن ينتهي بك الأمر بدون نقود كافية لتغطية طلب المخزون التالي لأنك أخذت تأرجحًا كبيرًا وتجاوزت الإنفاق على حملة إعلانية على Facebook.

فهم اموالك الشخصية

ربما تفكر ، "انتظر ، أليس هذا متعلقًا بعملي ، وليس أموالي الشخصية؟"

أنت على حق ، لكن عملك موجود لكسب المال عبر الإنترنت ، وقد تكون بعض الأموال الناتجة أموالاً تعتمد عليها لتعيش حياتك. حتى إذا كنت لا تعتمد على دخل عملك على المستوى الشخصي ، فهذه نقطة بيانات جيدة يجب أن تكون لديك قبل اتخاذ قرارات رئيسية حول كيفية تدفق مبيعاتك من خلال عملك.

هل عملك هو مصدر الدخل الرئيسي؟

إذا لم يكن الأمر كذلك ، وكان لديك دخل آخر تعتمد عليه ، فستتمتع بقدر أكبر من المرونة فيما يتعلق بكيفية الدفع لنفسك. هذه إحدى مزايا استخدام وظيفتك بدوام كامل لدعم صخبك الجانبي: ربما يمكنك تحمل "راتب" أقل من دخل عملك ، وبدلاً من ذلك تستخدم هذه الأموال في فرص جديدة للنمو.

إذا كان عملك هو مصدر الدخل الرئيسي الخاص بك ، فلن نفقد كل شيء. هذا يعني فقط أنك بحاجة إلى إيلاء المزيد من الاهتمام لأموالك الشخصية ، حتى تتمكن من اتخاذ أفضل القرارات لنفسك وعملك .

كيف تحدد راتبًا معقولًا لنفسك

على عكس بيئة العمل التقليدية ، بصفتك رائد أعمال ، فأنت مانح الراتب ومتلقي الراتب. إن المبلغ الذي تضعه في تعويض المالك متروك لك ، وسيؤثر هذا القرار دائمًا على مقدار الأموال المتبقية لإعادة الاستثمار في عملك.

هذا هو السبب في أن معرفة أموالك الشخصية جزء من العملية التي لا يمكنك تخطيها. إذا كنت تعرف المبلغ الذي تحتاجه للعيش ، فلن تحتاج إلى تخصيص أكثر من ذلك لتعويض المالك ، وإذا كنت قادرًا على تقليل تكاليف المعيشة بشكل كبير ، فستوفر لك الأموال التي يمكن أن تعود إلى العمل .

هذه هي الطريقة التي اقترب بها جاي يي ولورين ماكفرسون ، من سوكوتيرا ، من تقاطع الشؤون المالية لأعمالهما وأمورهما المالية الشخصية.

"بالتفكير في الوقت الذي بدأنا فيه الدخول في التجارة الإلكترونية لأول مرة ، كنا مقتصدون للغاية وحذرون للغاية في إنفاق الأموال لأن كل شيء كان جديدًا. إنه لأمر مخيف أن تعتقد أنك قد تخسر المال خاصة عندما لا يكون لديك الكثير ، كما فعلنا. بالنسبة إلى المبلغ الذي ندفعه لأنفسنا ، فإننا نأخذ فقط ما نحتاجه للحفاظ على نمط الحياة الذي نريده. أي شيء إضافي يعود مباشرة إلى العمل على نطاق واسع ".

فيما يلي بعض الطرق التي يمكنك من خلالها معرفة التكلفة الحقيقية لأسلوب حياتك.

• ابدأ في استخدام تطبيق الميزانية مثل Mint أو YNAB. من خلال ربطها بحساباتك المصرفية وبطاقاتك الائتمانية ، يمكنك بسهولة البدء في معرفة مقدار ما تنفقه حقًا على أشياء مختلفة.
• قم بمراجعة كشوف حسابك البنكي في الأشهر القليلة الماضية. مثيرة ، أليس كذلك؟ لكن أفضل طريقة للتعرف على أنماط إنفاقك هي في الواقع النظر إليها. إذا كنت تريد معرفة ذلك الآن ، وليس في غضون بضعة أشهر ، فستكون هذه البيانات مفيدة للغاية.
• اكتب خطة إنفاق شهرية منطقية. قد تكون مستعدًا لإجراء تغييرات جذرية ، مثل خفض كل الإنفاق على المطاعم ، ولكن إذا لم يكن الأمر كذلك ، فكن صريحًا مع نفسك وقم بوضع خطة يمكنك الالتزام بها.

بمجرد أن تعرف المبلغ الذي تحتاج إلى إنفاقه في الشهر للحفاظ على نمط الحياة الذي تريده ، يمكن لهذا الرقم أن يوضح الراتب الذي تدفعه بنفسك.

لا تنسَ أن تضع في الحسبان أمورًا مثل النفقات غير المنتظمة (مدفوعات سنوية ، وما إلى ذلك) وحالات الطوارئ أيضًا. ينصح معظم المحترفين الماليين أنه بصفتك رائد أعمال ، يجب أن يكون لديك راتب يتراوح من ثلاثة إلى ستة أشهر في صندوق الطوارئ في حالة حدوث ذلك.

في نهاية اليوم ، يتم تحديد الأولويات لجميع قراراتك المالية ، ولسنا هنا لتحديد أولوياتك. بمجرد أن يكون لديك فهم كامل لأموالك الشخصية والتجارية ، ستتمكن من اتخاذ قرارات مستنيرة حول كيفية استخدام أموالك لتحقيق أهدافك. هذا هو الجزء الممتع.

فهم أهدافك

الآن بعد أن بنيت أساسًا متينًا على الأرقام ، حان الوقت للتفكير في ما يحفزك بالفعل ، والمعروف أيضًا باسم أهدافك.

بمجرد أن تكون مستعدًا للاستثمار ، فإن التخطيط للمكان الذي تذهب إليه الأموال هو التحدي الكبير التالي. هل ستستثمر في المزيد من المخزون؟ تلك الكاميرا الجديدة الرائعة لالتقاط صور أفضل؟ ربما تريد العمل مع Shopify Expert لرفع مستوى متجرك؟

بالنسبة إلى Succuterra ، كانت حركتهم الكبيرة تقفز إلى مساحة البيع بالتجزئة.

"بدأنا في القيام بأشياء بسيطة للغاية مثل الشحن من منزلنا وتسليم المنتجات إلى مكتب البريد يدويًا ، ولكن مع زيادة المبيعات ، علمنا أننا بحاجة إلى التوسع. كان أحد أكبر "القرارات" المالية التي اتخذناها هو التوقف عن الوفاء خارج منزلنا والحصول على متجر بيع بالتجزئة. كانت هذه خطوة كبيرة بالنسبة لنا ومخيفة للغاية ، لكننا شعرنا أنه ليس لدينا خيار آخر. لقد عمل كلانا في وظائف بدوام كامل في ذلك الوقت ولم نتمكن من الحفاظ على ما كنا نفعله (العمل طوال اليوم ثم العودة إلى المنزل وتنفيذ الطلبات) إذا أردنا التوسع ".

مهما كان هدفك ، هناك بعض المعايير الأساسية التي يمكنك استخدامها لتحسين فكرة إلى شيء جاهز لاستثمار الأموال.

ما هي فرضيتك؟

يجب أن يبدأ الاستثمار في عملك بشكل مثالي بفرضية واضحة. في حين أن هذا يمكن أن يأخذ شكل الحدس الشخصي ، يجب أن يكون هناك على الأقل خيط فضفاض يربط النشاط بالقيمة التجارية الناتجة. إذا لم يكن استثمارك المحتمل مرتبطًا بشكل مباشر بالمبيعات ، فقط تأكد من أن لديك سببًا منطقيًا واضحًا لذلك.

على سبيل المثال ، هل تبيع منتجًا معقدًا حيث يمكن أن يساعد المحتوى التعليمي العملاء في الحصول على قيمة أكبر منه (على سبيل المثال ، بيع معدات الكاميرا وتعليم العملاء التقاط صور فوتوغرافية جميلة)؟ أم أنك تبيع منتجات تجميل راقية ، وتؤمن بشدة بأن المؤثرين هم الطريقة المثالية لاقتحام السوق؟

في كلتا الحالتين ، فإن البدء بالعمل التجاري في الاعتبار ، وربط النشاط بالقيمة التي تم إنشاؤها للعمل ، هو ما يجعل الفرضية أفضل من التخمين العشوائي أو النسخ العشوائي للتكتيكات.

ما هي مقاييسك الرئيسية؟

من الآمن القول أنك تريد أن ترى شيئًا ما يحدث عندما تنفق هذه الأموال. ما هو جزء عملك الذي تعتقد أنه سينمو نتيجة إنفاق هذه الأموال ، وما الأرقام التي يمكنك تتبعها للتأكد من حدوثها بالفعل؟ ربما يتم إعداد تقرير Google Analytics مخصص ، وربما يحتفظ بعلامات تبويب حول كيفية أداء رسائل البريد الإلكتروني الترويجية والمعاملات الخاصة بك ، ولكن مهما كانت ، تأكد من أنك تعرف مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) الخاصة بك في وقت مبكر ، وقياس الأداء مقابل حيث بدأت قبل أن تبدأ في إنفاق المال.

تعرف على المزيد: تحليل ABC: ماذا تفعل بأسهمك الأفضل والأسوأ أداءً

في أي مرحلة ستعيد التقييم؟

يمكن أن يكون اتخاذ قرار بشأن أي شيء اقتراحًا مخيفًا ، خاصةً عندما يتعلق الأمر بالمال. إذا كنت تستثمر في إعلانات Facebook ، فربما يعني ذلك أنك تضيع استثمارات أخرى يمكنك القيام بها في عملك. من المحتمل أن تكون هناك العشرات من الفرص "الجيدة" التي سيتعين عليك تجاهلها من أجل الالتزام الكامل بخيار أفضل ما لديك.

للبقاء على المسار الصحيح ، يمكنك تحديد أهداف لمقاييسك الرئيسية ، وتعيين جدول زمني لإعادة تقييم قرارك. إليكم كيف فعل جاي ولورين في سوكوتيرا ذلك بالضبط.

"على الرغم من أننا لا نحصر إنفاقنا الإعلاني على ميزانية معينة ، فإننا بالتأكيد نضع أهدافًا محددة من حيث عائد الإنفاق الإعلاني أو عائد الاستثمار. هدفنا هو الحد الأدنى للعائد 3: 1 ، لكنه يتقلب بشكل عام بين 3: 1 و 5: 1 ".

إذا انخفض عائد الاستثمار إلى أقل من 3: 1 - أي إذا لم يكسبوا 3 دولارات لكل دولار واحد ينفقونه على الإعلانات - فسيكون ذلك علامة واضحة على أن الوقت قد حان لإعادة تقييم إنفاقهم على الإعلانات.

فهل حان الوقت للاستثمار؟

مع كل هذه الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار ، لا توجد إجابة واحدة واضحة حول ما إذا كان هذا هو الوقت المناسب للاستثمار في عملك ، أو ما هو أفضل استثمار لعملك المحدد. سيعتمد دائمًا على الشؤون المالية لعملك ، وأموالك الشخصية ، وأهدافك.

لكن الأمر يعتمد عليك أيضًا.

إذا كنت راضيًا عن مكان عملك ولم تكن مهتمًا بشكل خاص بالتوسع في الوقت الحالي ، فلا بأس بذلك. ليس كل عمل يحتاج إلى النمو والتوسع ، ولا يجب أن تدع FOMO المستوحى من الإنترنت يقنعك بخلاف ذلك.

من ناحية أخرى ، إذا كنت مهتمًا حقًا بتنمية عملك ، ولديك المال للاستثمار؟ أنت الآن مجهز بالمعلومات التي تحتاجها لاتخاذ قرارات قوية تفيد عملك وتعيد تقييمها حسب الحاجة.

رسم إيضاحي لغراسيا لام