إحصائيات وحقائق الدفع عبر الهاتف المحمول لعام 2021 للمسوقين

مع تزايد استخدامات الهواتف الذكية والخدمات التي لا تتطلب اتصالاً ، تتزايد معاملات الدفع عبر الهاتف المحمول يومًا بعد يوم. تأتي المدفوعات عبر الهاتف المحمول الآن في طليعة معظم الشركات وهي واحدة من الخيارات المفضلة للمدفوعات من قبل المستخدمين. سبب آخر للنمو في إحصاءات الدفع عبر الهاتف المحمول هو جائحة كوفيد -19.

قبل الوباء ، كان يستخدمه مليارات المستخدمين كطريقة بديلة للدفع للمعاملات غير النقدية. ومع ذلك ، نظرًا لقواعد المسافة ، يجد الكثير من الناس أن الدفع عبر الهاتف المحمول هو الطريقة الأكثر أمانًا للتجارة.

تعتبر المدفوعات عبر الهاتف المحمول طريقة أسرع وأسهل وملائمة لإجراء عمليات الدفع في أي مكان وزمان. نظرًا لأن مدفوعات الهاتف المحمول دائمًا ما تكون مجزية أو تقدم عروض مخفضة ، فإن المستخدمين ينجذبون إليها بشكل أكبر. وفقًا للدراسات الأخيرة التي أجراها أحد المسوقين الإلكترونيين ، في العام الماضي في الولايات المتحدة ، نمت مدفوعات الهاتف المحمول في المتاجر بنسبة 29٪ . في عام 2020 ، زادت الشركات التي تقبل مدفوعات أبل بمقدار 6 تريليون دولار مقارنة بالعام الماضي.

نمو صناعة الدفع بواسطة الهاتف المحمول من 2020 إلى 2025

نظرًا لأن المستخدمين لا يحتاجون إلى الاعتماد على طرق الدفع التقليدية ، فيمكنهم استخدام نظام مركزي لإجراء المدفوعات وخدمات التحويلات. أدى الدفع عبر الهاتف المحمول إلى سد الفجوة بين البنوك والسكان الذين يعانون من نقص البنوك. تعمل المتاجر والمستخدمين في جميع أنحاء العالم الآن على دمج أفكار تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول بسرعة وقبول المدفوعات من خلال Samsung Pay و Apple Pay و Ali Pay و Paypal وما إلى ذلك. إنها تقنية متنامية واستمرت لعدة سنوات بسبب تغيير أنماط الحياة والنمو في تجارة التجزئة عبر الإنترنت.

إحصائيات سوق الدفع بواسطة الهاتف النقال

• بحلول عام 2020 ، ستنمو المدفوعات عبر الهاتف المحمول داخل المتجر لتصل إلى 503 مليار دولار ، بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ 80٪ بين 2015 و 2020.
• يستخدم 150 مليونًا ، أي ما يقرب من 56 ٪ من السكان المستهلكين في الولايات المتحدة ، المدفوعات عبر الهاتف المحمول للمدفوعات في المتاجر بحلول نهاية عام 2020 .
• وفقًا لمصدر emarketer ، من المفترض أن يستخدم 1.31 مليار شخص نظام الدفع عبر الهاتف المحمول لمعاملاتهم غير النقدية بحلول عام 2023 .
• تنمو Alipay الآن مع 1.2 مليار مستخدم وأصبحت أكبر منصة دفع عبر الهاتف المحمول في العالم.
• بحلول عام 2024 ، من المتوقع أن يصل حجم سوق الدفع عبر الهاتف المحمول المتوقع عالميًا إلى 3 تريليونات .
• بين عامي 2020 و 2025 ، سيستمر استخدام المدفوعات عبر الهاتف المحمول في ارتفاعه الذي لا يمكن إيقافه بنسبة 26.93٪ من معدل النمو السنوي المركب.
• وصلت Apple pay إلى Starbucks ليصبح أفضل تطبيق للدفع عبر الهاتف المحمول في سوق الولايات المتحدة.
• نمت استخدامات الدفع بواسطة الهاتف المحمول بنسبة 26.63٪ في السنوات 2020 - 2025 التي تتفوق على المدفوعات النقدية والبطاقات.
• من المتوقع أن يطرح قطاع B2B أعلى معدل نمو سنوي مركب من 2021 إلى 2028 مع الاستخدام المتزايد للهواتف الذكية للمدفوعات الشخصية.
• من المتوقع أن يكون قطاع التجارة الإلكترونية والتجزئة منطقة سريعة النمو خلال فترة التنبؤ بسبب الشراكات المتزايدة بين تجار التجزئة ومقدمي خدمات الدفع عبر الهاتف المحمول.

الاستخدام العالمي للدفع بواسطة الهاتف المحمول

• سوق الدفع عبر الهاتف المحمول في الولايات المتحدة أصغر 6 مرات مقارنة بالصين.
• بالإشارة إلى تقرير ذكاء الأعمال ، تبلغ القيمة المتوقعة للدفع داخل المتجر 128 مليار دولار في الولايات المتحدة بحلول عام 2021.
• من المتوقع أن تصل الإيرادات من نقطة بيع الهاتف المحمول في جميع أنحاء العالم إلى 50 مليار دولار في عام 2021. (في عام 2016 ، كانت 6.6 مليار دولار ).
• غالبية الأشخاص الذين يستخدمون مدفوعات الهاتف المحمول في الولايات المتحدة تزيد أعمارهم عن 30 عامًا ويبلغ متوسط ​​دخلهم السنوي 70 ألف دولار وينفقون ما يقرب من الضعف على البيع بالتجزئة كما يفعل مستخدمو الدفع غير المحمول.
• 70٪ من جيل الألفية يعترفون بالخصومات وعروض المكافآت كعوامل تحفيزية لمدفوعات الهاتف المحمول.
• بشكل عام ، يقوم الأشخاص بإجراء المدفوعات باستخدام متصفح الويب على هواتفهم المحمولة أو من تطبيق تم تنزيله.
• وفقًا لأخبار NFC world ، يقول 39 ٪ من المستهلكين الأمريكيين أنهم يستخدمون مدفوعات الهاتف المحمول بشكل متكرر إذا كانت العديد من التطبيقات والمتاجر الأخرى تستوعبها للمعاملات.

طرق الدفع عبر الهاتف المتحرك

كانت شركة كوكا كولا أول شركة أدخلت المدفوعات عبر الهاتف المحمول في عام 1997 . تطورت التكنولوجيا منذ ذلك الحين ، لكننا بدأنا استخدامها مع خيارات دفع متكاملة عبر الهاتف المحمول مثل Apple Pay & Venmo. تتضمن بعض عمليات الدفع عبر الهاتف المحمول للتكنولوجيا المالية ما يلي:

• Apple Pay
• Samsung Pay
• فينمو
• AfterPay
• تطبيق كاش
• زيل
• جوجل باي

اقرأ أيضًا: أفضل أفكار تطبيقات التمويل للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية

تعمل جميع تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول بشكل مشابه لجعل معاملات الدفع عبر الهاتف المحمول مباشرة وآمنة للمستهلكين. أيضًا ، لتوفير مزايا طرق الدفع غير النقدية ، والتي لا تلمس ، والأسرع.

هناك اختلافات في تفضيلات المستخدم حيث أن بعض تطبيقات الدفع هذه تحتل مرتبة أعلى من غيرها من حيث المستخدمين.

نمو الدفع بواسطة الهاتف المحمول

خلال الوباء ، ارتفع عدد الأشخاص الذين يستخدمون المحافظ الإلكترونية للهاتف المحمول لتسديد المدفوعات من 900 مليون إلى 1.48 مليار . ووفقًا لتقارير المدفوعات العالمية في عام 2021 ، تم تنفيذ ما مجموعه 25.7٪ من مدفوعات نقاط البيع باستخدام محافظ الهاتف المحمول. في غضون ثلاث سنوات ، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 33.4٪ .

وفقًا للمصادر ، تم الكشف أيضًا عن أن 44.5 ٪ من جميع معاملات التجارة الإلكترونية تمت عبر مدفوعات الهاتف المحمول في العام الماضي ، وهو ضعف المدفوعات التي تمت عن طريق بطاقات الخصم وثلاث مدفوعات بطاقات الخصم. من المتوقع أن يكون لبطاقات الخصم والائتمان نفس الحصة السوقية في العامين المقبلين ، مما يجعل تقريبًا. 22٪ من مدفوعات نقاط البيع. كما شهدت المعاملات النقدية انخفاضًا من 20.5٪ إلى 12.7٪ في نطاق العام 2020-2024. من المتوقع أن تسجل القيمة السوقية للدفع عبر الهاتف المحمول 12.6 تريليون دولار بحلول عام 2027.

بشكل أساسي ، هناك 4 أنواع من مدفوعات الهاتف المحمول يجب عليك الاهتمام بها:

1. إحصائيات محفظة الهاتف المحمول

"محفظة الهاتف المحمول" مصطلح محير لموفري الدفع مثل Apple Pay و Samsung Pay. ومع ذلك ، عادةً ما تخزن محافظ الهاتف المحمول المعلومات المالية للشخص مثل بطاقات الخصم والائتمان ، على غرار المحفظة المادية التي نستخدمها. فيما يلي بعض الإحصائيات التي تشير إلى الحاجة إلى رفع مستوى تسويق الدفع عبر محفظة الهاتف المحمول.

• تم إجراء 5٪ من المعاملات عبر الإنترنت باستخدام مدفوعات محفظة الهاتف المحمول.
• من المرجح أن تستخدم محافظ الهاتف المحمول في عمليات الشراء من قبل جيل الألفية أكثر من استخدام المواليد وكبار السن.
• بحلول عام 2026 ، من المتوقع أن يرتفع سوق المحافظ المتنقلة ليصل إلى 80 مليار دولار .
• 66٪ من الأفراد يؤكدون أن محافظ الهاتف المحمول تدفع بانتظام لأنها أكثر ملاءمة من الأوضاع الأخرى.
• تشير دراسات مختلفة إلى أن 44٪ من الرجال ينفقون أموالاً باستخدام محافظ الهاتف المحمول أكثر من النساء بنسبة 26٪ فقط.

2. إحصائيات رموز QR

في الوقت الحاضر ، تتوفر أكواد QR Codes على نطاق واسع في معظم أنحاء آسيا. قبل حالة جائحة covid-19 ، لم يكن الأمر هو نفسه حيث بدأت الولايات المتحدة في استخدام تقنية رمز الاستجابة السريعة أكثر.

• قد تحتوي مدفوعات رمز الاستجابة السريعة على 2.27 تريليون دولار من المعاملات في جميع أنحاء العالم بحلول عام 2025.
• زادت ما يصل إلى 11٪ من معاملات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة في الولايات المتحدة منذ أن بدأ الوباء.
• يفضل 5٪ من المستخدمين رموز QR لإجراء المدفوعات في حالة عدم توفر النقد.
• في عام 2020 ، سيستخدم 1.5 مليار شخص رموز QR للدفع.

3. عملة مشفرة

بدأ الشراء في الوقت الفعلي باستخدام العملة المشفرة في عام 2010. الآن زادت قيمة العملة المشفرة كثيرًا. على سبيل المثال ، تبلغ قيمة 10000 بيتكوين الآن أكثر من 80 مليون دولار ، والآن بدأت العديد من الشركات الآن في قبولها للمدفوعات الرقمية.

• أكثر التطبيقات شيوعًا للعملات المشفرة هي Bitcoin ، مع هيمنة 59.5٪ .
• أكثر من 75 مليون شخص يمتلكون محفظة عملات رقمية اليوم.
• بلغ أعلى سعر لعملة البيتكوين 64863 دولارًا في أبريل 2021.
• أكثر من 25000 جهاز صراف آلي مشفر متوفر في جميع أنحاء العالم في 74 دولة مختلفة.
• تقبل معظم بطاقات الهدايا والبطاقات المدفوعة مسبقًا العملة المشفرة بحوالي 44٪ .
• وفقًا للدراسات ، وجد أيضًا أن 29٪ من مدفوعات التشفير كانت تستخدم bitpay ، وهو المبلغ الأكثر أهمية لمقدمي خدمات الدفع.
• أكثر من 15000 شركة في العالم تقبل البيتكوين كوسيلة للدفع.

4. إحصائيات Apple Pay

تم إجراء أكثر من 10 مليارات معاملة دفع من Apple في عام 2019 ، كما تمتلك هذه المنصة 92٪ من جميع معاملات الخصم / الائتمان والمحفظة في عام 2020. تعد Apple pay الآن من بين أبرز رواد صناعة الدفع عبر الهاتف المحمول.

Apple Pay للمدفوعات 2020-2024

• 36٪ من المستهلكين يمتلكون جهازًا يدعم Apple pay في عام 2020 ، بينما يمتلك 81.2 والمستهلكون أجهزة تدعم Walmart pay.
• 5480 بنكًا في عام 2020 يدعم Apple Pay وهو أعلى بنسبة 29٪ عن الأعوام السابقة.
• يستخدم 900000 تطبيق Apple pay لبيع السلع والخدمات على متجر التطبيقات.
• في جميع أنحاء العالم ، يتم قبول Apple pay في 60 دولة ، ولا يزال Google pay متاحًا في 40 دولة ، وتدفع Samsung في 29 دولة فقط.

إحصائيات أمان الدفع عبر الهاتف المحمول

ستجد المزيد من الرسوم البيانية في Statista

• السبب الرئيسي وراء عدم استخدام 40٪ من المستهلكين الأمريكيين للدفع عبر الهاتف المحمول هو مخاوف أمنية.
• يحتل السبب الأمني ​​مرتبة عالية في قائمة المشكلات لمستخدمي الدفع عبر الهاتف المحمول حيث يشير 70٪ من المستهلكين في الولايات المتحدة إليه على أنه مصدر قلق كبير.
• تعمل العديد من الشركات التي تقدم خدمات الدفع عبر الهاتف المحمول على جعل المدفوعات الرقمية أكثر حماية وأمانًا.
• 27٪ من المبيعات عبر الإنترنت تشير إلى عمليات احتيال في الدفع عبر الهاتف المحمول.
• السبب الرئيسي للخسارة المالية من خلال قنوات الدفع عبر الهاتف المحمول هو الاحتيال في الاستحواذ على الحساب.

اقرأ أيضًا: دليل كامل لمعرفة تكلفة إنشاء تطبيق

تغليف

لذلك ، نأمل أن تساعدك إحصاءات الدفع عبر الهاتف المحمول هذه على فهم إمكانية تحقيق أرباح في الصناعة. إذا كانت لديك فكرة تطبيق تريد تنفيذها ، فتواصل معنا. Emizentech هي شركة تطوير تطبيقات بارعة في إنشاء تطبيقات الأجهزة المحمولة في مختلف قطاعات الصناعة.