Shopify المدفوعات: هل هي أفضل بوابة Shopify؟

تعتبر بوابة الدفع جزءًا مهمًا من أعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك. إنها الخدمة التي تعالج مدفوعات بطاقات الائتمان.

تقوم بوابة الدفع بتشفير بياناتك المالية والتحقق من الأموال. يحتفظ بأموال الصفقة ويسمح للنظام بالمضي قدمًا. يقوم بفحص الطلبات ، والتعامل مع الإجراءات الخاصة بالموقع ، وحساب الضرائب. يجب أن يكون لديك واحد إذا كنت تريد أن تكون قادرًا على قبول المدفوعات عبر الإنترنت.

مصطلح آخر قد تسمعه هو معالج الدفع . على الرغم من أن المصطلحين يستخدمان غالبًا بالتبادل ، إلا أنهما ليسا نفس الشيء تمامًا. يقوم معالج الدفع بتحليل ونقل بيانات المعاملات. تقوم بوابة الدفع بذلك بينما تحتفظ أيضًا بأموال المعاملة.

البوابة هي ماكينة تسجيل المدفوعات النقدية. المعالج هو “التمرير” الذي يرسل المعلومات إلى البنك المصدر. يمكن أن تتضمن معالجات وبوابات الدفع أحد مكونات الأجهزة ، أو قد تكون رقمية فقط.

دعنا نلقي نظرة فاحصة على كيفية اختيار حلول بوابة الدفع المناسبة لموقعك Shopify.

اعتبارات عند اختيار Shopify بوابة الدفع

نظرًا لوجود العديد من الخيارات المتاحة في السوق اليوم ، فقد يكون اتخاذ القرار أمرًا شاقًا. يقول 73٪ من المستهلكين أن نظام الدفع الذي تستخدمه الشركة يلعب دورًا كبيرًا في الشراء. يعد الحصول على الحل الصحيح من البداية أمرًا بالغ الأهمية لنجاح Shopify التجار.

موقع

كل بوابة دفع متاحة فقط في بلدان معينة. بعضها حصري لبلدان معينة ، لكن البعض الآخر يسهل المعاملات الدولية. في الولايات المتحدة ، هناك 40 خيارًا لبوابة الدفع للاختيار من بينها.

بعيدًا عن موقع عملك ، ضع في اعتبارك طرق الدفع المحلية في السوق المستهدف. إذا كنت مقيمًا في الصين ولكنك لا تبيع محليًا ، فابحث عن أفضل بوابات الدفع في الولايات المتحدة. يجب أن يكون حل الدفع الخاص بك شائعًا في السوق وأن يكون شيئًا يثقون به.

حجم العمل

سواء كنت شركة صغيرة أو على مستوى المؤسسة ، فإن حجم مبيعاتك هو عامل لبوابة الدفع الخاصة بك. يعمل كل حل من حلول الدفع وفقًا لإرشادات مختلفة. يتعامل البعض مع الخصومات الضريبية على مستويات مختلفة ، لكن البعض الآخر يترك الأمر لمالك متجر Shopify.

هناك أيضًا حدود متفاوتة للحد الأقصى للمبلغ المالي الذي يمكنك معالجته خلال فترة معينة. تهدف هذه الحدود إلى الحد من غسيل الأموال.

هذا يعني أنك بحاجة إلى مراعاة حجم عملك والإعداد في اختيارك. لنفترض أنك تدير شركة صغيرة تركز على منطقة جغرافية صغيرة. في هذه الحالة ، ستتمكن من العمل بشكل مريح باستخدام بوابة دفع ذات ميزات محدودة. ومع ذلك ، من المهم عدم إعاقة إمكانات النمو المستقبلية. اختر Shopify بوابة الدفع التي سوف تتناسب مع عملك.

إذا كنت تخطط للتوسيع ، فتأكد من توفر Shopify Payments في المناطق التي تريد استهدافها.

التسعير

قبول بطاقات الائتمان الرئيسية ، حتى شخصيا مع Shopify POS ، يكلف المال. ستفقد نسبة مئوية من الإيرادات مقابل رسوم بوابة الدفع.

تفرض بعض حلول الدفع رسومًا شهرية ثابتة. يأخذ الآخرون نسبة مئوية من كل معاملة تقوم بمعالجتها على نظامهم الأساسي . نظرًا لأن Shopify يستضيف عدة بوابات دفع ، فهناك منافسة متزايدة ، مما يساعدك على المدى الطويل.

تكون تكاليف معاملات بطاقة الائتمان الشخصية أرخص لأن البطاقة موجودة عند إجراء المعاملة. تساعد رسوم بطاقة الائتمان في تغطية تكاليف معالجة الدفع. توفر العديد من حلول بوابات الدفع قارئات البطاقات ومعدات نقاط البيع الأخرى أيضًا. هذا يجعل من السهل قبول مدفوعات بطاقات الائتمان شخصيًا أيضًا.

كما هو الحال مع المحامين وفناني الوشم ، تحصل على ما تدفعه مقابل. الرخيص لا يعني الأفضل. لكن الدفع مقابل الخيار الأغلى لا يضمن حصولك على أفضل الميزات. هذا يعني الانتباه إلى العروض الفردية وخطط التسعير.

أثناء قيامك بمراجعة معلومات التسعير ، من المفيد معرفة متوسط ​​حجم مبيعاتك الشهرية. بعد ذلك ، يمكنك حساب النسبة المئوية للرسوم المفروضة. هذا يحدد ما إذا كان الدفع من خلال المعاملة ميسور التكلفة. يؤثر المبلغ الذي تدفعه لقبول الدفع ببطاقة الائتمان على الأسعار وهوامش الربح.

إذا كنت قد بدأت للتو في استخدام Shopify ، فاستخدم خيار معالجة الدفع الذي لا يحتوي على أي رسوم شهرية. كلما زاد حجم طلبك ، يمكنك اختيار حل بوابة دفع أكثر فعالية من حيث التكلفة.

ضع في اعتبارك التفاوض مع مزود بوابة الدفع للحصول على صفقة أفضل إذا كان لديك عمل كبير نسبيًا. كلما زاد حجمك ، كلما انخفضت رسومك.

بالإضافة إلى رسوم المعاملة ، كن على دراية بما يلي:

• رسوم بدء التشغيل
• رسوم كشف الحساب
• رسوم الاسترداد
• رسوم التسوية
• رسوم التوقع
• وما إلى ذلك وهلم جرا.

وقت الإعداد والتعقيد

من السهل دمج بوابات الدفع في تطبيق Shopify الخاص بك مع الإعدادات. في لوحة الإدارة ، انتقل إلى موفرو الدفع> قبول المدفوعات وانقر على "إضافة موفر".

لكن هذا ليس الشيء الوحيد الذي يجب أن تقلق بشأنه. قبل أن تتمكن من إعداد أي حسابات تاجر مدفوعة ، سيتعين عليك أولاً التقدم إلى مزود الدفع التابع لجهة خارجية. تتضمن العملية فحوصات الخلفية وقضايا الامتثال ، خاصة إذا كنت تعتبر مخاطرة عالية. يؤكد مزود الخدمة جميع تفاصيل عملك ، بما في ذلك:

• شرعية
• أوراق اعتماد
• أنواع النشاط
• موقع

قد تستغرق هذه العملية بضعة أيام لبعض معالجات الدفع. باستخدام حل دفع مثل PayPal ، يمكنك أن تكون جاهزًا للعمل في أقل من 24 ساعة.

يعتمد اختيارك النهائي على الجدول الزمني الخاص بك. إذا كنت بحاجة إلى حساب تاجر بسرعة ، فأنت مقيد بخيارات متجر عبر الإنترنت أسرع.

تدابير منع الاحتيال

نظرًا لأن اكتشاف الاحتيال أصبح أكثر تعقيدًا ، تستمر مخططات الاحتيال في الهوية في التعقيد. وفقًا لدراسة أجريت عام 2018 ، كان هناك 16.7 مليون ضحية للاحتيال في الهوية في عام 2017.

يجب أن يدفع عملك مقابل معاملات بطاقات الائتمان الاحتيالية. من الأهمية بمكان اختيار بوابة دفع تتمتع بقدرة عالية على اكتشاف المخاطر والاحتيال. تضمن معالجات الدفع اليوم أن متجرك متوافق مع PCI. ومع ذلك ، لا يتم إنشاء جميع حلول بوابات الدفع بشكل متساوٍ من حيث الحماية من الاحتيال التي تقدمها.

ما هو Shopify المدفوعات؟

Shopify المدفوعات هي واحدة من العديد من بوابات الدفع Shopify للاختيار من بينها عند إعداد متجر Shopify الخاص بك. يسمح لك بقبول بطاقات الائتمان وطرق الدفع الأخرى على الفور. لست بحاجة إلى إعداد أي تكامل لجهة خارجية أو إنشاء حساب تاجر. يمنح العملاء خيار الدفع بأكثر طرق الدفع شيوعًا ، بما في ذلك:

• تأشيرة
• بطاقة ماستر بطاقة ائتمان
• أمريكان اكسبريس
• يكتشف
• داينرز كلوب
• JCB
• Apple Pay
• جوجل باي

لاستخدامها مع حساب Shopify الخاص بك ، حدد منطقة "موفري الدفع" في إعدادات Shopify الخاصة بك. انك سوف تحتاج:

• رقم تعريف صاحب العمل (EIN)
• المعلومات المصرفية
• متوسط ​​سعر طلباتك
• متوسط ​​وقت شحن طلباتك

إذا لم يكن لديك رقم تعريف صاحب العمل (EIN) الخاص بك بالفعل ، فيمكنك إنشاء واحد مجانًا باستخدام IRS عبر الإنترنت.

إنه متوفر في بلدان معينة. قائمة البلدان التي يتوفر فيها Shopify Payments تزداد باستمرار. لكنها ليست متاحة لأي منطقة أمريكية غير بورتوريكو. هناك حدود لأنواع الأعمال التي يمكنها استخدامها. تختلف هذه الحدود بناءً على البلد الذي تعمل فيه. لا يُسمح بالعُري والصناعات المنظمة وشركات الملكية الفكرية.

إذا كنت ترغب في خفض أسعار بطاقتك الائتمانية ، فيمكنك ترقية خطة Shopify الخاصة بك. يتم تحديث أسعار بطاقات الائتمان في اللحظة التي تختار فيها تغيير خطتك.

أفضل بدائل Shopify المدفوعات

إذا كنت لا ترغب في استخدام Shopify Payments ، يمكنك الاختيار من بين أكثر من 100 من مزودي الدفع لمتجرك. ستتحمل رسوم المعاملات عندما يقوم العملاء بالشراء من متجرك باستخدام حل الجهة الخارجية. لتجنب رسوم المعاملات هذه ، اختر Shopify Payments. لنلقِ نظرة على بعض خيارات بوابة الدفع الأكثر شيوعًا التي يمكنك استخدامها مع Shopify في الولايات المتحدة الأمريكية.

1. باي بال

يعد PayPal أحد أشهر خيارات معالجة الدفع المتاحة. يستخدمه أكثر من 220 مليون مستخدم حول العالم. PayPal متاح في أكثر من 200 دولة. لاستخدام Shopify Pay مع PayPal ، هناك خيارات لكل من حسابات التاجر المجانية والمدفوعة.

ستدفع ما بين 1.9٪ إلى 3.4٪ في رسوم المعاملات ، بالإضافة إلى 30 سنتًا لكل معاملة ، اعتمادًا على الحجم. ستدفع رسومًا قدرها 20 دولارًا عن كل عملية استرداد.

مع PayPal ، ستحصل على:

• سهولة تكامل سلة التسوق
• الفواتير عبر الإنترنت
• القدرة على قبول مدفوعات بطاقات الائتمان عن طريق الهاتف

يمكن للأشخاص إجراء دفع PayPal باستخدام بطاقة ائتمان دون الاشتراك في حساب PayPal.

2. شريط

يعد Stripe خيارًا شائعًا حيث يمكنه قبول مجموعة متنوعة من خيارات الدفع. يمكنك الحصول على المدفوعات شخصيًا وعبر الإنترنت. يمكنك أيضًا قبول مجموعة متنوعة من العملات العالمية. إنه قابل للتخصيص بدرجة كبيرة ، بحيث يكون لديك المزيد من التحكم في عملية السداد الخاصة بك. يتكامل Stripe مع أكثر من 300 من المنتجات والأدوات للسماح بمحافظ مدفوعات الهاتف المحمول.

على الرغم من أنه تم تصميمه مع وضع الشركات الكبيرة في الاعتبار ، إلا أنه مفيد للشركات الصغيرة. هيكل الرسوم هو معدل ثابت. ستدفع 2.9٪ + 30 سنتًا لكل معاملة بطاقة ائتمان و 2.7٪ بالإضافة إلى 30 سنتًا لكل معاملة شخصية باستخدام محطة Stripe. لا يمكنك استخدام Stripe لشركات دروبشيبينغ وفقًا للشروط.

3. WorldPay

WorldPay هو معالج دفع مثالي لمتاجر Shopify مع عملاء دوليين. لماذا ا؟ لأنه يتمتع بسمعة عالمية ممتازة ويعمل كبديل فعال لـ PayPal. وهي موجودة في 120 دولة حول العالم.

أفضل جزء هو Shopify تستند رسوم المعاملات على مقياس متدرج. اعتمادًا على حجم مبيعاتك ، قد لا تدفع الكثير. أحد العوائق هو أن الأمر يستغرق وقتًا أطول للبدء من PayPal - بمتوسط ​​ثلاثة إلى خمسة أيام. ومع ذلك ، يمكنك استخدامه لقبول مدفوعات PayPal أيضًا.

توسع WorldPay خيارات الدفع لتشمل:

• فيزا إلكترون
• فنان قائد فرقة موسيقية
• دفعات متكررة

يبدأ السعر من 19 جنيهًا إسترلينيًا في الشهر ويتضمن 350 معاملة ، مع الحد الأدنى للعقد المطلوب. ستدفع رسومًا شهرية تتراوح من 10 دولارات إلى 50 دولارًا اعتمادًا على عدد عمليات رد المبالغ المدفوعة التي حصلت عليها خلال العام الماضي. حتى إذا لم تكن قد استردت المبالغ المدفوعة ، فستدفع 10 دولارات شهريًا.

4. أمازون باي

يعني استخدام Amazon Pay أن بإمكان عملائك إجراء مدفوعات لمتجرك باستخدام حساب Amazon الخاص بهم. يستخدمون أي طريقة دفع لديهم مسجلة لدفع أمازون.

بهذه الطريقة ، لا يتعين عليهم إنشاء حساب جديد أو إدخال معلومات الدفع الخاصة بهم عند التسوق في متجرك عبر الإنترنت. يتيح لك تمكين هذه الميزة إشراك عملائك بالصوت باستخدام Amazon Pay لمهارات Alexa. يمكن للعملاء تلقي إشعارات التسليم مع الأجهزة التي تدعم Alexa.

ستدفع نسبة مئوية لكل معاملة تتم معالجتها من خلال الحساب بدلاً من رسم شهري ثابت.

• معاملات الويب والجوّال المحلية: 2.9٪ + 30 سنتًا رسوم تفويض
• معاملات أليكسا المحلية (سلع وخدمات العالم الحقيقي): 4.0٪ + 30 سنتًا رسوم تفويض
• معاملات الويب والجوّال عبر الحدود: 3.9٪ + 30 سنتًا رسوم تفويض
• معاملات أليكسا عبر الحدود (سلع وخدمات العالم الحقيقي): 5.0٪ + 30 سنتًا من رسوم التفويض
• رسوم رد المبالغ المدفوعة المتنازع عليها: 20 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى الضريبة ، عند الاقتضاء.

5. كلارنا

إذا كنت ترغب في تقديم مرونة للمتسوقين من حيث الدفع ، فإن Klarna يعد حلاً جيدًا. يتم الدفع لك مقدمًا ، لكن عملائك يدفعون على أقساط. يمكنك أن تقدم للعملاء خيار الدفع:

• على أربعة أقساط بدون فوائد
• استخدام تمويل يصل إلى 36 شهرًا للدفع
• في غضون 30 يومًا للتجربة قبل الشراء

بصفتك تاجرًا في Klarna ، ليس لديك أي رسوم إعداد أو رسوم شهرية يجب دفعها. بدلاً من ذلك ، ستدفع لكل معاملة.

6. Authorize.Net

يعد Authorize.net أحد أقدم منصات معالجة الدفع المتوفرة. لديها خطط مختلفة للاختيار من بينها. انه يدعم:

• معالجة بطاقة الائتمان
• معالجة الشيك الإلكتروني
• فيزا تشيك آوت
• Apple Pay
• باي بال

بقدر ما تذهب Shopify بوابات الدفع ، فهذه واحدة من القلائل التي تسهل على العملاء الدفع بشيك.

7. Opayo (SagePay)

تعتبر Opayo واحدة من أفضل بوابات الدفع في المملكة المتحدة ، وتوفر Shopify طريقة الدفع على أساس سعر ثابت ، وليس معدل لكل معاملة.

يعتمد السعر الذي ستدفعه على عدد المعاملات التي تقوم بمعالجتها كل شهر.

على الرغم من أن هذا هو المفضل بسبب الحماية من الاحتيال الرائدة في الصناعة التي يقدمها دون أي تكلفة إضافية ، إلا أنه قد يستغرق أكثر من شهر حتى تتم الموافقة عليه كتاجر عبر الإنترنت.

Shopify المدفوعات مقابل PayPal

يمكنك استخدام كل من Shopify Payments و PayPal ، لكن رسوم المعاملات لـ PayPal مختلفة قليلاً. تختلف الرسوم قليلاً حسب العملة.

إذا قبلت مدفوعات من خارج الولايات المتحدة ، فستكون 4.4٪ بالإضافة إلى رسوم المعاملة البالغة 30 سنتًا. بالنسبة للعملات الأخرى ، فإن الرسوم متغيرة بناءً على حجم المبيعات الشهرية.

يفرض PayPal رسومًا على تحويل العملات ، لذلك إذا كنت تبيع في أكثر من بلد ، فقد ينتهي بك الأمر بدفع مبلغ كبير كرسوم إضافية.

عند استخدام Shopify Payments ، يظل العملاء على موقع الويب الخاص بك طوال عملية الدفع Shopify بأكملها. باستخدام PayPal ، يتم إعادة توجيه المتسوقين إلى منصة PayPal ، مما قد يقلل من معدل التحويل. حتى عندما يكون هناك خيار للدفع بدون تسجيل الدخول ، لا يراه الجميع.

هناك أيضًا حماية PayPal للمشتري للتعامل معها ، مما يؤدي إلى بعض المطالبات مع العملاء. نظرًا لأنه من المعروف أن PayPal تقف إلى جانب المشترين بدلاً من البائعين ، فمن الأهمية بمكان تتبع المسار الورقي الخاص بك إذا احتجت إليه في أي وقت.

يتوفر PayPal من خلال تكاملين: PayPal Express Checkout و PayPal Pro. تقدم PayPal Express:

• بنقرة واحدة الخروج
• الإلغاء التلقائي للطلب - لا مزيد من المعالجة اليدوية لرد الأموال.

Paypal Pro ، المعروف أيضًا باسم PayPal Payments Pro ، هو الخيار المثالي لمزيد من المرونة. يمكنك تكوين عدة عناصر ، مثل التخطيط والتسلسل واللغة وخيارات التوافق مع PCI.

مع هذا التكامل ، لديك الفرصة لتقديم رصيد PayPal للعملاء. يمكنك استخدام إما صفحاتهم المستضافة الافتراضية أو زر PayPal الفريد في متجرك.

لكن هذه الحرية والمرونة لها ثمن. سيتعين عليك دفع 99 دولارًا أثناء الإعداد ورسمًا شهريًا قياسيًا قدره 25 دولارًا.

لا يكلف تمكين خيار Express Checkout تكلفة إضافية ، لذلك قد يكون من المفيد زيادة مصداقية موقعك. قد يساعد في زيادة معدل التحويل الخاص بك.

Shopify المدفوعات مقابل الشريط

عمليات Stripe Shopify المدفوعات ، ولكن لا يزال بإمكانك إعداد حساب Stripe منفصل خاص بك لقبول بطاقات الائتمان. بغض النظر عن الطريقة التي تذهب إليها ، يجب عليك الالتزام بشروط الخدمة ، والتي لا تسمح لمتجر دروبشيبينغ. إذا كنت لا تستخدم Shopify لهذا ، فقد يكون Stripe خيارًا صالحًا لك.

ومع ذلك ، قد يكون من المفيد إنشاء حساب منفصل ومستقل على Stripe. أبلغ المستخدمون أنه غالبًا ما يكون التحدث إلى شخص ما في Stripe أسهل من التحدث إلى Shopify Payments. إذا حدث خطأ ما ، فسيكون لديك فريق دعم عملاء أفضل.

Shopify مراجعة المدفوعات

يعد Shopify Payments خيارًا جيدًا لأنه مجاني ولا يتطلب أي تكامل مع جهة خارجية. لن تتحمل أي رسوم عمولة إضافية. هذه طريقة مخادعة إلى حد ما لتحفيز الناس على استخدام نظامهم. استخدام أي بوابة أخرى يعني أنك ستتحمل:

• 2٪ على Basic Shopify خطة
• 1٪ على Shopify خطة
• 0.5٪ على خطة Advanced Shopify

نظرًا لأن خطة Shopify Plus مخصصة تمامًا ومخصصة للشركات على مستوى المؤسسات ، يتم تحديد رسوم معاملة Shopify بعد استشارة خبراء Shopify. لا يزال يتعين عليك دفع التكلفة الشهرية لخطتك ورسوم المعاملات لكل من المدفوعات عبر الإنترنت والمدفوعات الشخصية.

ما هي مدة الاحتفاظ بالأموال

أنت تدفع فقط Shopify عند كسب المال ، ولكن سيتم الاحتفاظ برصيدك في Shopify لفترة معينة ، اعتمادًا على البلد الذي يعمل منه متجرك.

• الولايات المتحدة: يومان عمل
• كندا وأستراليا ونيوزيلندا: 3 أيام عمل
• المملكة المتحدة وأيرلندا: 4 أيام عمل

يتحمل المسؤول

شيء واحد يجب مراقبته هو إعادة الرسوم ، حيث أن هذه واحدة من أكثر شكاوى Shopify شيوعًا. Shopify يقوم بفواتير 15 دولارًا في كل مرة يحدث فيها إعادة الشحن. Shopify يمكنه فجأة تجميد أموالك أثناء التحقيق في المطالبات.

هل تعتقد أن إعادة المبالغ المدفوعة لن تكون مشكلة لمتجرك؟ كل ما يتطلبه الأمر هو أن يقول العميل أن بطاقته مسروقة أو أنه غير رأيه. تفقد العنصر الذي شحنته والمال الذي دفعه العميل مقابل ذلك.

لسوء الحظ ، تعد رسوم إعادة الرسوم جزءًا من جميع بوابات الدفع Shopify. ولكن ، 15 دولارًا أقل تكلفة من Amazon أو PayPal.

ما هي أفضل بوابة دفع لـ Shopify؟

الجواب المختصر هو أنه يعتمد. تعتمد أفضل بوابة دفع Shopify على عدة عوامل ، بما في ذلك:

• السوق المستهدف
• رسوم التحويل
• قدرات كشف الاحتيال
• أنواع الدفع المقبولة

قد لا يكون ما يصلح لمتجر تجارة إلكترونية أصغر هو الحل الأفضل لمجموعة متعددة الجنسيات.

بغض النظر عن Shopify بوابة الدفع التي تختارها ، تأكد من أن عملية الدفع الخاصة بك تسمح لجميع أنواع البطاقات التي تريد أن يتمكن عملاؤك من استخدامها.

إذا كنت تعرف أن جمهورك يستخدم American Express أو Discover على نطاق واسع للدفع عبر الإنترنت ، فاختر بوابة دفع تتجاوز Mastercard و Visa.

Shopify هي واحدة من أفضل منصات التجارة الإلكترونية ، لكنها ليست مناسبة للجميع. إذا كنت تريد معرفة المزيد حول هذا الموضوع ، تحقق من مراجعة Shopify المتعمقة الخاصة بي. هناك ، أقدم لك تفاصيل حول Shopify التسعير ، وماذا يجب على مستخدمي Shopify الآخرين أن يقولوه عنه ، وأكثر من ذلك.