منح الأعمال الصغيرة: كيفية تأمين التمويل لبدء التشغيل

بدء عمل تجاري جديد ليس رخيصًا.

اختبار المنتجات الجديدة ، والبحث في اتجاهات السوق ، وتأمين المخزون - ليس هناك نقص في تكاليف الأعمال التجارية الناشئة. ولكن إذا لم تكن قد بدأت في البيع حتى الآن ، فمن أين يأتي المال؟

قد يكون لأصحاب الأعمال المخضرمين شبكة من الممولين ، ولكن بالنسبة إلى رواد الأعمال الصاعدين ، فإن تأمين التمويل قبل أن تتاح لك الفرصة لإثبات نفسك قد يكون أمرًا صعبًا.

يمكن لكل عمل تجاري جديد القيام بمزيد من النقود ، لكن عملية التقديم للحصول على المنح تتضمن أكثر من مجرد وضع اسمك في قائمة وانتظار إيداع. ليست كل منحة مناسبة لكل عمل تجاري ، وفهم كيفية تقييم المنظمات المانحة للمنح المتقدمين أمر بالغ الأهمية لتأمين المساعدة المالية التي تحتاجها.

إذا كنت تخطط لاستثمار الوقت والجهد في التقدم لبرنامج المنح ، فمن المهم أن تفهم الخيارات المتاحة واختيار المنحة المناسبة لعملك.

كيف أحصل على منح لبدء عمل تجاري؟

يتم تقديم منح الأعمال الصغيرة من قبل جميع أنواع المنظمات ، لجميع أنواع الأعمال التجارية ، مع مجموعة واسعة من القيم والمهام والوظائف.

لا توجد مجموعة واحدة من المعايير التي يمكن تطبيقها على جميع فرص المنح ، ولكن بشكل عام ، يبحث المانحون عن الشركات التي تجسد الغرض المعلن لمنظمتهم وتضيف قيمة إلى مجتمع أو صناعة معينة.

منح الأعمال الصغيرة ليست قروضًا ، لذلك لا يتوقع المقرضون سدادها. إنها ليست رأس مال استثماري أيضًا ، لذلك لا يتوقع المصدرون امتلاك أصول عملك. لكن هذا لا يعني أن منح الأعمال الصغيرة لا تأتي مع التوقعات والحوافز.

لا يزال المصدرون يتوقعون عائدًا على استثماراتهم ، وليس فقط عائدًا نقديًا. بدلاً من ذلك ، تريد المؤسسات التي تقدم منحًا للشركات الصغيرة أن تشعر بالثقة في أن فكرة عملك تساهم في مهمة مؤسستهم - سواء كان ذلك في صالح مشترك ، أو ابتكار في صناعة معينة ، أو نمو اقتصادي في مجتمع معين.

المنحة ليست بالضرورة "نقودًا مجانية" أيضًا. غالبًا ما يكون لدى مصدري المنح شروط حول كيفية إنفاق الأموال ، بل وفي بعض الأحيان يقومون بإنفاق الأموال بأنفسهم على موارد محددة يعتقدون أنها ستساعد عملك على النمو.

إذا كنت تبدأ نشاطًا تجاريًا وتتطلع إلى التقدم بطلب للحصول على منح للأعمال الصغيرة لبدء مشروعك ، فإليك بعض النقاط الأساسية التي يجب وضعها في الاعتبار:

ابحث عن المنح في مجال عملك

الكثير من منح الأعمال الصغيرة خاصة بالصناعة ، لذا يمكن أن تساعد في تضييق نطاق البحث إذا ركزت على المنظمات والمؤسسات البحثية في مجال عملك الخاص. يؤدي التركيز على صناعة واحدة أيضًا إلى بناء ضجة حول عملك ، ويمكن أن يساعد في بناء علاقات مع شخصيات الصناعة الذين قد يكونون قادرين على تقديم التوجيه وفرص الاستثمار.

اقرأ متطلبات الأهلية بعناية

يبدو الأمر واضحًا ، لكن ليس من الصعب التغاضي عن جوانب متطلبات الأهلية وينتهي بك الأمر ببذل الكثير من الجهد في التقدم للحصول على منحة لست مؤهلاً لها. اقرأ المتطلبات بعناية وقيّم ما إذا كنت مؤهلاً للحصول على المنحة. إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كنت مؤهلاً أم لا ، فاتصل بشخص من المؤسسة واسأل.

تأكد من أن عملك يتوافق مع مهمة المنظمة

المنظمات التي تقدم منحًا للأعمال الصغيرة تفعل ذلك على أمل تحقيق هدف محدد يهتمون به بشدة. اسأل نفسك كيف يساعد نموذج عملك في المساهمة في تحقيق هذا الهدف. إذا كان من الصعب تحليل الإجابة ، فقد ترغب في التفكير في التقدم للحصول على منح من منظمة أخرى.

اعرف ما الذي ستنفق عليه أموال المنحة

قد تنص بعض المنظمات على نوع المنح التي سيتم إنفاقها ، ولكن حتى عندما لا تفعل ذلك ، لا يزال من المهم أن يكون لديك فكرة عن كيفية التخطيط لاستخدام الأموال. عندما تقرر منظمة ما إذا كانت ستصدر منحة لشركتك ، فإن وجود خطة عمل ومعرفة كيفية إنفاق الأموال سيساعدها على فهم كيفية توافق عملك مع مهمتها بشكل أوضح.

ركز عرضك على الابتكار والتوسع

عادةً ما تفضل المنظمات التي تصدر منحًا للأعمال التجارية الصغيرة الأعمال التي تعتبرها مبتكرة وتفكيرًا مستقبليًا وعلى طريق النمو. ركز عرضك التقديمي على كيفية التخطيط للتوسع ، وأي تقنيات جديدة قد تطورها ، وما يمكن أن يفعله عملك لمساعدة المؤسسة في مهمتها.

منح الأعمال العامة

منح SBA

إدارة الأعمال الصغيرة الأمريكية (SBA) هي وكالة حكومية اتحادية تقدم الدعم للشركات الصغيرة بهدف تعزيز اقتصاد الدولة. تقدم SBA مجموعة متنوعة من القروض والمنح وبرامج التمويل الأخرى:

• يقدم قرض كارثة الإصابات الاقتصادية COVID-19 (EIDL) الإغاثة للشركات التي تأثرت بالوباء ، مثل المطاعم وأماكن الحفلات الموسيقية وغيرها من الشركات.

تعرف على المزيد: برامج الإغاثة الحكومية للشركات الصغيرة المتضررة من COVID-19

• يقدم برنامج التوسع التجاري للولاية (STEP) منحًا فيدرالية في جميع أنحاء الولايات المتحدة تهدف إلى مساعدة الشركات في التوسع عالميًا ، وتقديم الأموال لعروض التجارة في الأسواق الخارجية وفرص التوسع.
• تقدم SBA عددًا من برامج المساعدة المخضرمة التي توفر التمويل للشركات المملوكة للمخضرمين.
• يقدم برنامج المقاولات الفيدرالية للشركات الصغيرة المملوكة للنساء أموالًا خاصة للشركات المملوكة للنساء ، وذلك بهدف تسوية ساحة اللعب لرائدات الأعمال.
• يوفر برنامج HUBZone المساعدة للشركات الصغيرة بهدف تعزيز النمو في مناطق الأعمال غير المستغلة تاريخيًا.
• يساعد برنامج مساعدة مبيعات الموارد الطبيعية الشركات الصغيرة في تأمين عقود الحكومة الفيدرالية والولائية من خلال نظام تقديم العطاءات الذي يعطيها الأولوية. تشمل الصناعات المؤهلة الأخشاب ومنتجات الغابات والمعادن والفحم والنفط والغاز والعقارات.

المنح الحكومية الأمريكية الأخرى

• تقدم إدارة التنمية الاقتصادية الأمريكية (EDA) مجموعة متنوعة من برامج التمويل للمشاريع التي تدعم التنمية الاقتصادية الإقليمية. يتلقى متلقو المنح تمويلًا لمشاريع البناء وتخطيط البناء وبحوث تطوير التكنولوجيا والمزيد.
• يقدم المعهد الوطني للصحة مجموعة متنوعة من فرص منح التمويل للشركات التي تقوم بتطوير البحوث الطبية الحيوية المتعلقة بـ COVID-19.
• تقدم برامج أبحاث ابتكار الأعمال الصغيرة (SBIR) ونقل تكنولوجيا الأعمال الصغيرة (STTR) تمويلًا للبحث التكنولوجي للشركات الصغيرة ، بهدف تعزيز الابتكار عالي التقنية.
• تمتلك وكالة تنمية الأعمال التجارية للأقليات التابعة لوزارة التجارة الأمريكية (MBDA) مجموعة متنوعة من برامج الأعمال الصغيرة التي تهدف إلى المساعدة في نمو وتطوير الأعمال التجارية المملوكة للأقليات في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
• تُقدم منح الطاقة النظيفة من وزارة الطاقة الأمريكية للشركات التي تلقت سابقًا تمويل SBIR أو SBTT للمساعدة في إنشاء طاقة نظيفة وتمويل الشركات التي تهدف أهدافها إلى مكافحة تغير المناخ.
• يقدم برنامج التوصيل الإلكتروني الريفي التابع لوزارة الزراعة الأمريكية منحًا للشركات والمشاريع التي تساعد المجتمعات الريفية في التعافي اقتصاديًا من تأثير جائحة COVID-19 ، لا سيما في المجتمعات المحرومة أو التي تساعد على التخفيف من آثار تغير المناخ داخل المجتمعات الريفية.

المنح الصادرة عن جهات غير حكومية

• يقدم صندوق Comcast RISE الاستثماري المساعدة للشركات المملوكة بشكل مستقل والتي توفر الأموال للإعلان والتسويق والاستشارات التسويقية والمواضع الإعلامية وخدمات الإنتاج الإبداعي التجاري ومساعدات فنية أخرى.
• تقدم العلامة التجارية الخارجية ذات التوجه النشط باتاغونيا التمويل للشركات الصغيرة التي تسعى إلى معالجة الأسباب الجذرية لتغير المناخ ومواجهة الظلم البيئي.
• الرابطة الوطنية للعاملين لحسابهم الخاص هي منظمة تقدم مجموعة واسعة من برامج المساعدة للشركات الصغيرة ، بهدف الحفاظ على الأسواق تنافسية ومنع احتكار الشركات الكبرى. تقدم NASE منح نمو تصل إلى 4000 دولار للشركات الصغيرة التي تعتقد أن لديها إمكانات للنمو.
• يوفر برنامج 500 Global Flagship Accelerator رأس مال بدء التشغيل لشركات التكنولوجيا سريعة النمو بهدف تعزيز الابتكار التكنولوجي.
• تقدم منحة Halstead Grant جائزة كبرى قدرها 7500 دولار أمريكي في رأس مال بدء التشغيل ، بالإضافة إلى منح أصغر للشركات التي تقدم الابتكار والنهوض بفن صناعة المجوهرات.
• يهدف برنامج StartOut Founders إلى توفير الموارد للأعمال التجارية المملوكة لـ LGBT في جميع مراحل تطورها ، بدءًا من المؤسسين الطموحين الذين يطورون أفكارهم إلى الشركات القائمة.
• مؤسسة StreetShares هي منظمة غير ربحية مكرسة لمساعدة الشركات المملوكة للمخضرمين في الوصول إلى التمويل والمواد التعليمية. تمنح جائزة الأعمال الصغيرة المخضرمة الأموال للشركات المملوكة للمخضرمين ، لا سيما تلك التي تعالج التغيير الاجتماعي داخل المجتمع العسكري.

منح للشركات المملوكة للنساء

• يقدم برنامج Women Who Tech Grants منحًا للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا والصحة المملوكة للنساء ، بهدف سد الفجوة بين الجنسين في صناعة التكنولوجيا.
• يقدم برنامج جوائز مبادرة المرأة كارتييه الإقليمية منحًا سنوية للشركات المملوكة للنساء في مراحل تطورها الأولية والتي تعمل على تحقيق أحد أهداف الأمم المتحدة السبعة عشر للتنمية المستدامة.
• IFundWomen هو سوق للشركات المملوكة للنساء للتواصل وتأمين الشراكات وفرص التمويل. غالبًا ما يشترك مع شركات مثل Adidas و American Express و Diageo و Unilever و Visa والمزيد لتقديم منح للشركات المملوكة للنساء.
• تقدم مؤسسة مجتمع عادل منحًا للمنظمات المحلية والوطنية والإقليمية والدولية التي تعمل على تعزيز حقوق المرأة والمثليين وثنائي الجنس والمتحولين جنسيًا. تركز FJS جهودها في الفرانكفونية في غرب إفريقيا ، وأمريكا الوسطى ، وجنوب وجنوب شرق آسيا ، وجنوب شرق الولايات المتحدة ، بالإضافة إلى بعض مناطق مدينة نيويورك.
• مؤسسة Amber Grant هي مجتمع من سيدات الأعمال اللاتي يساعدن النساء الأخريات في بدء رحلة ريادة الأعمال. تمنح المنظمة 10000 دولار شهريًا و 25000 دولار إضافية كل عام لرائدات الأعمال.
• يقدم صندوق Hello Alice Small Business Growth منحًا تصل إلى 5000 دولار لأصحاب الأعمال الصغيرة ، "بما في ذلك النساء والأشخاص الملونين والمحاربين القدامى وأفراد LGBTQ + والأشخاص ذوي الإعاقة وكل أمريكي لديه حلم ريادي ورغبة في العمل من أجله. "
• كما تقدم HelloAlice ، بالشراكة مع DoorDash ، حاليًا منحًا عبر صندوق الإغاثة في حالات الكوارث الخاص بالمطعم ، بهدف مساعدة المطاعم في التعافي من جائحة COVID-19.

منح للشركات المملوكة لـ BIPOC

• تمنح منحة Power Forward Small Business Grant ، وهي جهد مشترك من Vistaprint ، ومؤسسة Boston Celtics Shamrock Foundation ، و NAACP ، منحًا بقيمة 25000 دولار على أساس متجدد للشركات الصغيرة المملوكة للأسود في جميع أنحاء نيو إنجلاند ، بهدف خلق فرص ريادة الأعمال للممثلين تمثيلاً ناقصًا مجتمعات.
• تقدم Grow by Invoice2go ما يصل إلى 15000 دولار لرجال الأعمال الذين يُعرفون بأنهم من أصول هندية آسيوية أو آسيا والمحيط الهادئ أو أسود أو لاتيني أو أمريكي أصلي أو من سكان ألاسكا الأصليين أو عربي أو شرق أوسطي أو من سكان هاواي الأصليين أو جزر المحيط الهادئ أو LGBTQ + أو كشخص لديه عجز.
• انطلق. هي منظمة غير ربحية مكرسة لمساعدة الشركات المملوكة لـ BIPOC من خلال تقديم الأدوات والموارد التي تعزز النمو والتنمية. من بينها صندوق Elevate ، الذي يوفر للشركات المملوكة للأقليات ما يصل إلى 4000 دولار.
• تقدم منحة مؤسسة Black Founder Startup التي تقدمها مؤسسة SoGal ، منحًا نقدية بقيمة 10000 دولار و 5000 دولار للنساء السود وأصحاب المشاريع غير الثنائيات من السود. كما يوفر موارد للتنقل في العالم المعقد لبيئة جمع التبرعات في وادي السيليكون.
• تم إنشاء منحة BIPOC للأعمال الصغيرة من AnnuityFreedom.net استجابةً لوباء COVID-19 ، وتقدم منحًا متكررة كل شهر لأصحاب المشاريع من السود أو السكان الأصليين أو الأشخاص الملونين.
• Backstage Capital هو صندوق استثماري يركز على المجموعات غير الممثلة في ريادة الأعمال ، ويقدم الأموال للشركات الصغيرة التي تملكها النساء والأشخاص الملونون ومؤسسو LGBT.
• يقدم برنامج Main Street America's Inclusive Backing الأموال لرواد الأعمال الجدد من المجتمعات الممثلة تمثيلا ناقصا - وخاصة أولئك المتضررين بشدة من وباء الفيروس التاجي.

فرص تمويل إضافية

بصرف النظر عن منح الأعمال الصغيرة ، هناك الكثير من الطرق الأخرى للأعمال التجارية الجديدة لتأمين أموال بدء التشغيل التي تحتاجها للنمو. إذا كنت تبحث عن طرق أخرى لتمويل شركتك الناشئة ، فإليك بضعة خيارات للنظر فيها:

قروض الأعمال الصغيرة

تعد قروض الأعمال من أكثر الطرق شيوعًا التي يؤمن بها رواد الأعمال الجدد التمويل لأعمالهم. على عكس المنح ، يجب سداد القروض ، لذلك من المهم أن تفهم مقدار الأموال التي تحتاجها ، وما الذي سيتم إنفاقه عليه ، وكيف تخطط لاستعادة الأموال.

تعرف على المزيد: كيفية الحصول على قرض الأعمال الصغيرة وما يجب معرفته قبل التقديم

التمويل الجماعي

أصبح التمويل الجماعي أحد أكثر الطرق شيوعًا لجمع الأموال للشركات الناشئة ، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى مواقع التمويل الجماعي عبر الإنترنت التي تجعله في متناول أي شخص تقريبًا.

بدلاً من البحث عن مبلغ كبير من المال من مؤسسة أو مستثمرين ملاك ، يشمل التمويل الجماعي جمع مبالغ صغيرة من الأشخاص العاديين الذين يؤمنون بإمكانيات عملك الخاص.

اعرف المزيد: كيفية القيام بالتمويل الجماعي في عام 2022: من خلال نصائح الخبراء والأمثلة من الحملات الناجحة

التمويل الجماعي لحقوق الملكية

التمويل الجماعي لحقوق المساهمين مشابه ، لكنه يختلف قليلاً عن التمويل الجماعي العادي. من خلال التمويل الجماعي للأسهم ، يلتزم الأشخاص العاديون بمبالغ صغيرة من المال لعملك مقابل حقوق الملكية.

حتى وقت قريب ، كان بإمكان الشركات الجديدة بيع الأسهم فقط للمستثمرين المعتمدين ، مما يعني أن هناك معايير صارمة لصافي الثروة تمنع أفراد الجمهور من الاستثمار. كان التقييد أيضًا بمثابة عائق كبير أمام ريادة الأعمال ، نظرًا لأن التجار الجدد أقل احتمالًا لبناء شبكة من المستثمرين الأثرياء.

بفضل التمويل الجماعي للأسهم ، أصبح الاستثمار وريادة الأعمال أكثر سهولة من أي وقت مضى.

مزيد من المعلومات: التمويل الجماعي لحقوق الملكية: هل هو مناسب لك؟

مستثمرو رأس المال

يشير مستثمرو رأس المال إلى كل من المستثمرين الملاك وصناديق رأس المال الاستثماري. يمكن للمستثمرين المعتمدين المساعدة في توفير التمويل لبدء عملك التجاري مقابل ملكية الأسهم أو الديون القابلة للتحويل (قرض يمكن تحويله إلى حقوق ملكية في المستقبل).

أكبر فائدة للمستثمرين الرأسماليين أنهم يستطيعون تزويدك بمبالغ كبيرة من المال في فترة زمنية قصيرة نسبيًا. في بعض الأحيان ، يمكنهم أيضًا تقديم إرشادات قيمة أثناء عملك على تنمية عملك الخاص.

يتعلم أكثر:

• متى تسعى وراء رأس المال: اللحظات المالية الرئيسية لرواد الأعمال والشركات المتنامية
• الاستثمار في عملك: ما تحتاج إلى معرفته قبل أن تبدأ
• كيفية بدء عمل تجاري إلكتروني: إنشاء متجر إلكتروني مربح وإطلاقه وتنميته

عزز النمو في شركتك الناشئة بمنحة أعمال صغيرة

غالبًا ما تكون الأشهر القليلة الأولى من إدارة النشاط التجاري هي الأكثر تحديًا. يستغرق الأمر وقتًا حتى يصبح النشاط التجاري مربحًا ، لكن التكاليف يمكن أن تتراكم بسرعة.

يمكن لبرامج منح الأعمال الصغيرة أن تحدث فرقًا كبيرًا لصاحب العمل الجديد. لا يقتصر الأمر على توفير حقنة حيوية للأموال ، ولكن يمكنهم أيضًا المساعدة في إنشاء اتصالات في مجال عملك وبناء ضجة حول منتجك.

إذا كان عملك لديه القدرة على ابتكار صناعتك وبناء تقنيات جديدة لخدمة الصالح العام ، فمن المحتمل أنك مرشح رائع لمنحة الأعمال الصغيرة.