أفضل بوابة دفع للاختيار من بينها لأعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك في عام 2021

اليوم يقود العالم تقنيات الحوسبة المحمولة والإنترنت. إن زيادة الاتصال بالإنترنت يقود في المقابل صناعة التجارة الإلكترونية في جميع أنحاء العالم ، ويضع معايير جديدة من حيث الإيرادات ومشاركة العملاء. تعتمد إدارة أعمال التجارة الإلكترونية الناجحة على عوامل مختلفة ، لكن بوابة الدفع تعد جانبًا مهمًا في أي عمل تجاري إلكتروني لإجراء معاملات خالية من المتاعب. إذا كنت تدير شركة تجارة إلكترونية ، فلا يمكنك معالجة المدفوعات عبر الإنترنت بدون بوابة دفع. بوابة الدفع إلزامية لتمكين إذن الدفع الآمن لموقع التجارة الإلكترونية الخاص بك.

لزيادة تحويلاتك وزيادة المبيعات في متاجر التجارة الإلكترونية الخاصة بك ، يجب أن يكون لديك تكامل مناسب لبوابة الدفع مع متجر التجارة الإلكترونية الخاص بك. بدون تكامل بوابة الدفع ، ستتضاءل مبيعاتك لأن العملاء سيكون لديهم فقط خيار الدفع مقابل المنتجات نقدًا عند التسليم ، وهو ما لا يفضله كثير من الناس. بدلاً من اختيار COD ، يفضل العديد من العملاء الدفع مقابل المنتجات عبر الإنترنت باستخدام بطاقات الخصم أو بطاقات الائتمان أو محافظ الإنترنت أو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

إذن ، في هذا المنشور ، ستحصل على إجابات مفصلة للعديد من الأسئلة ، مثل ما هي بوابات الدفع؟ كيف يمكن دمجها في متجر التجارة الإلكترونية الخاص بك وما هي المعايير لتحديد بوابة دفع ممتازة لمتجر التجارة الإلكترونية الخاص بك.

ما هي بوابة الدفع؟

بوابة الدفع هي تطبيق برمجي يعمل كوسيط لمتجر التجارة الإلكترونية عبر الإنترنت ومعالج الدفع (يتلقى الدفع من عميل متجر التجارة الإلكترونية).

بكلمات بسيطة ، يمكن فهمها بطريقة ما بمجرد قيام العميل بإدخال تفاصيل الدفع على موقع التجارة الإلكترونية ، وهنا ، تكون بوابة الدفع مسؤولة عن إرسال تفاصيل الدفع الملتقطة بأقصى درجات الأمان إلى معالج الدفع.

تتولى بوابة الدفع الإذن بالدفع والتأكد من أن البيانات المدخلة كافية لإتمام الدفع. من أجل حماية تفاصيل بطاقة الائتمان ، تستخدم البوابة التشفير لجميع المعلومات الحساسة التي تحتفظ بها. لذلك تضمن هذه العملية تبادل التفاصيل الشخصية والشخصية بشكل آمن بين العميل والتاجر.

عندما يتم إجراء معاملة على موقع الويب ، يكون السحر الذي يحدث في الخلفية بسبب بوابة الدفع. المكون الأساسي الذي يمكّن متاجر التجارة الإلكترونية من العمل هو بوابة الدفع لأنها ترسل المعلومات المتعلقة بتفاصيل الدفع من موقع الويب إلى معالج الدفع ثم تعيد تفاصيل المعاملة مرة أخرى إلى موقع الويب.

علاوة على ذلك ، إذا كنت تمتلك سوقًا للتجارة الإلكترونية وترغب في قبول المدفوعات عبر الإنترنت عبر بطاقات الخصم / الائتمان ، والخدمات المصرفية الصافية ، وتحويلات UPI ، والمحافظ الإلكترونية ، وما إلى ذلك ، فإن بوابة الدفع هي جسر فعال يتم استخدامه بين مبيعات المنتجات والعملاء .

اقرأ أيضًا: كيفية تطوير موقع للتجارة الإلكترونية؟

وظائف بوابة الدفع لمتجر التجارة الإلكترونية

نظرًا لكونك مالكًا لمتجر تجارة إلكترونية ، فليس عليك عمومًا فهم طريقة عمل بوابة الدفع بالكامل. عادة ، تحتاج إلى تحديد بوابة الدفع ودمجها مع متجر التجارة الإلكترونية عبر الإنترنت ، والذي يمكن القيام به ببساطة من معالج إعداد سهل الاستخدام. بعد الإعداد الناجح ، يسمح لك بتحصيل المدفوعات من عملائك.

علاوة على ذلك ، لمشاركة فكرة موجزة عن عمل بوابة الدفع ، إليك نظرة سريعة على الخطوات التي تتم عادةً:

• يختار العميل المنتج على موقع التجارة الإلكترونية ، ويملأ سلة التسوق ، وينتقل إلى الخروج عن طريق ملء تفاصيل الدفع.
• يتم استلام معلومات الدفع عن طريق بوابة الدفع ، وتكتمل عملية التشفير ، ثم تنقل التفاصيل إلى معالج الدفع عبر قناة آمنة.
• بمجرد استلام التفاصيل من قبل معالج الدفع ، تتم إعادة توجيه العميل إليها.
• يتم أخذ العميل من خلال الخطوات لإنهاء الدفع بواسطة معالج الدفع.
• يتم التحقق من الدفع الناجح بواسطة معالج الدفع ، ويتم عرض رسالة على العميل.
• يتم إعادة توجيه العميل إلى المتجر عبر الإنترنت.

معايير تحديد بوابة الدفع لمتجر التجارة الإلكترونية

النقاط التي يجب مراعاتها عند اختيار بوابة الدفع هي كما يلي:

• حدد بوابة الدفع الشهيرة في البلد الذي تستهدف منتجاتك فيه.
• تأكد من أن بوابة الدفع بها حد أدنى لرسوم المعاملات.
• من أجل زيادة سوق التجارة الإلكترونية في جميع أنحاء العالم ، حاول العثور على بوابة الدفع التي توفر دعمًا متعدد العملات.
• اقرأ شروط وأحكام بوابات الدفع العليا حتى تتمكن من الحصول على فهم كامل للمنتجات التي يمكنك بيعها (رقمية أو مادية). قد تكون هناك مواقف قد تسمح فيها بعض بوابات الدفع ببيع البضائع المادية فقط.
• تحقق مما إذا كانت بوابة الدفع تقبل المدفوعات من PayPal أو Master أو Visa Cards.
• تأكد من أن بوابة الدفع تقدم تجربة تسوق جيدة للعملاء.

إحصائيات بوابات الدفع الأكثر استخدامًا لشركات التجارة الإلكترونية

بوابات الدفع التي يتم استخدامها على نطاق واسع لشركات التجارة الإلكترونية

شريط

نظرًا لكون Stripe بوابة دفع جديدة نسبيًا للتجارة الإلكترونية ، فقد اكتسب gut شعبية كبيرة في السوق. في مجال الأعمال التجارية عبر الإنترنت ، تعتبر Stripe منظمة رائدة في معالجة الدفع. يمكن بسهولة تطوير واجهة برمجة تطبيقات الدفع لعملك باستخدام Stripe. تعد واجهة المستخدم الخاصة بـ Stripe صعبة بعض الشيء للعملاء غير التقنيين. الميزة الرئيسية لـ Stripe هي أنه بينما لا يتم إعادة توجيه العملاء إلى موقع آخر والسماح لهم بالبقاء في نفس الصفحة. يمكن استخدام API لمنح العملاء تجربة مستخدم إيجابية وتخصيص سير العمل. بالنسبة لأنظمة معالجة بطاقات الائتمان ، فإن Stripe مناسب تمامًا. اعتبارًا من الآن ، يتم دعم 31 دولة مثل أستراليا وكندا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة بواسطة Stripe بـ 24 عملة.

رسوم معالجة Stripe هي 2.9٪ + 0.30 دولار لكل معاملة محلية.

العلامات التجارية التي تستخدم بوابة الدفع هذه هي Spotify و GitHub و Shopify.

مزايا بوابة الدفع الشريطية

• التخصيص على الموقع بسيط وسهل بسبب موارد التوثيق التي يمكن الوصول إليها.
• اختيار مثالي للتجار الذين تمتد أعمالهم على المستوى الدولي.

عيوب بوابة الدفع الشريطية

• بالنسبة للصناعات عالية الخطورة ، فإن هذه البوابة غير مناسبة.
• هناك العديد من القضايا المتعلقة باستقرار الحساب.

برينتري

تأسست Braintree في عام 2012 ، وهي حاليًا تتصدر منصة بوابة الدفع عبر الهاتف المحمول. تختلف برمجة Braintree ، ويمكن أن يكون رمزها بشكل خاص في موقع التجارة الإلكترونية عبر الإنترنت للتاجر.

يتم تقديم تجربة تسجيل خروج آمنة للعملاء تمامًا مثل PayPal وتشجعهم على العودة إلى موقع الويب. على سبيل المثال

الشركات التجارية التي تتطلع إلى معالجة المدفوعات بدقة وتحسين إدارة طلباتها ، فإن Braintree هو الخيار الأمثل.

رسوم المعالجة التي يتقاضاها Braintree هي رسوم قياسية بنسبة 2.9٪ + 0.30 دولار لكل معاملة تتم معالجتها منه. العلامات التجارية التي تستخدم بوابة الدفع هذه هي Dropbox و Uber و Yelp.

مزايا بوابة الدفع Braintree

• يقدم أسعارًا ثابتة.
• العديد من عمليات الدمج الشاملة متوفرة.
• توافر تكامل خيارات العملات المتعددة.

عيوب بوابة الدفع Braintree

• لا يمكن للشركات استخدام واجهة برمجة تطبيقات Braintree بدون موارد للمطورين.
• مطلوب مدة طويلة من الوقت لإعداد الحساب.
• لا يوجد حل متكامل متصل وغير متصل.

باي بال

لا يحتاج PayPal إلى مقدمة ، وهو أحد أشهر بوابات الدفع عبر الإنترنت. عند الحديث عن قبولها ، يتم استخدامها من قبل ملايين العلامات التجارية في كل بلد تقريبًا وهي مقبولة في جميع أنحاء العالم. أيضًا ، PayPal هي بوابة الدفع الأكثر موثوقية وأمانًا.

لا توجد رسوم انتقالية للمشترين وهي مجانية الاستخدام ، ولكن يتعين على التجار دفع بعض رسوم الانتقال إذا كانوا يستخدمون PayPal لمدفوعات Visa ، ويمكن التعرف بسهولة على المدفوعات من Mastercard وبطاقة الائتمان. لا توجد رسوم مثل نفقات الإعداد أو رسوم البوابة أو الرسوم الشهرية في PayPal.

تبلغ رسوم المعالجة 2.9٪ لكل معاملة بدون رسوم شهرية. أفضل العلامات التجارية التي تستخدم بوابة الدفع هذه هي Disney و Adidas و ASOS.

مزايا بوابة الدفع PayPal

• إنه الخيار الأفضل للتجار الذين يتدفقون أعمالهم بكميات قليلة.
• تمتلك جميع حلول الدفع في جهاز واحد.

عيوب بوابة الدفع PayPal

• ليس اختيارًا مناسبًا للصناعات ذات الأعمال عالية المخاطر.
• لا يتم توفير دعم العملاء بشكل متسق.

سكريل

إنها بوابة دفع للتجارة الإلكترونية مقرها المملكة المتحدة تم تصميمها ، مع مراعاة احتياجات كل من الشركات والمستهلكين. يوفر Skrill منصة حيث يمكن إجراء المعاملات الدولية بسهولة. لذلك من خلال استخدام تطبيقه المخصص للهاتف المحمول ، يمكنك سداد مدفوعات المنتجات والخدمات بغض النظر عن الموقع.

يعد الاتصال بأي حساب مصرفي عالميًا أمرًا بسيطًا مع Skrill ، ويضمن الأمان الكامل لبيانات الدفع. أثناء إنشاء حساب على Skrill ، لا توجد رسوم ولكن هناك نسبة مئوية ثابتة يتم فرضها على المعاملة التي يتم إجراؤها. رسوم المعالجة التي يتقاضاها Skrill هي 1.9٪

مزايا بوابة الدفع Skrill

• يتم دعم المدفوعات داخل التطبيق بالكامل من خلال بوابة الدفع.
• يتم التكامل مع عربات التسوق التابعة لجهات خارجية بسهولة.

عيوب بوابة الدفع Skrill

• الرسوم المفروضة باهظة الثمن حقًا. تمتلك أيضًا رسوم تحويل العملات بنسبة 3.99٪
• هناك مشاكل في استقرار الحساب.

Google Checkout

يعد Google Pay أحد أفضل خيارات الدفع لجميع مالكي متاجر التجارة الإلكترونية الموجودين في المنطقة الغربية. يتم استخدام محفظة Google من قبل العديد من الأشخاص في أسواق أوروبا والولايات المتحدة لتخزين الأموال. للمتسوقين عبر الإنترنت ، يتم استخدام خيار Google checkout لسداد المدفوعات بسهولة. بالمقارنة مع بوابات الدفع الرائدة الأخرى ، فهي أكثر موثوقية وأسرع أيضًا. رسوم المعاملات المفروضة أقل بكثير مقارنة ببوابات الدفع الأخرى.

مزايا Google Checkout Payment Gateway

• يمكن إعداد الحساب والتكامل مع متجر التجارة الإلكترونية عبر الإنترنت بسهولة.
• رسوم المعالجة أقل من بوابات الدفع الأخرى.
• يمتلك التكامل مع AdSense.

عيوب بوابة دفع Google Checkout

• قبول المدفوعات يقتصر فقط على بطاقات الخصم والائتمان. لا توجد طريقة أخرى للدفع مثل net Banking و UPI وما إلى ذلك.
• غير مقبول عالميًا مثل PayPal.

Apple Pay

بوابة الدفع غير التلامسية المستخدمة على نطاق واسع هي Apple Pay. سهل الاستخدام ويعمل مع أجهزة Apple. علاوة على ذلك ، يتم استخدامه لإجراء عمليات شراء بأمان في المتجر وفي التطبيقات وكذلك عبر الويب. يمكن أيضًا إتمام تحويل الأموال بسهولة. تقبل بوابة الدفع هذه المدفوعات من جميع البطاقات مثل American Express و Master و Visa Card و Suica و Quick Pay.

مزايا Apple Pay

• نظام الدفع هذا متوافق مع معظم البنوك وبطاقات الائتمان التي تقدمها Visa و MasterCard و American Express مدعومة من Apple Pay
• تستخدم Apple pay رقم حساب الجهاز لضمان إرسال تفاصيل بطاقة الائتمان بشكل آمن.
• من أجل منع الأنشطة الاحتيالية ، تستخدم Apple pay تقنية NFC.

عيوب Apple Pay

• يقتصر Apple pay فقط على مستخدمي iOS الذين لديهم إصدارات iPhone 6 أو أعلى. علاوة على ذلك ، في أجهزة iPad ، يتوفر مع iPad 2 أو الإصدارات الأحدث.
• ليس من الضروري أن يستخدم كل بائع تجزئة محطة دفع متنقلة.
• يمكن أن تكون هناك مشكلات متعلقة بالبرنامج قد تؤثر على وظيفة بوابة الدفع ، ويمكن أن تكون المعاملات معلقة.

دفع أمازون

يمكن توفير إحدى خدمات الدفع الآمنة والمبسطة للعملاء من خلال استخدام بوابة دفع للتجارة الإلكترونية مثل Amazon Payment. يحصل كل من التجار والعملاء على الخدمة من أجل تسهيل الشراء عبر الإنترنت. لاستكمال عمليات تسجيل الوصول والمغادرة ، تعمل Amazon Payments بالكامل على البيانات التي يدخلها العميل. لمساعدة الجماهير الدولية ، يمكن دمج مدفوعات أمازون بعدة لغات ودعم جميع العملات.

تبلغ رسوم معالجة مدفوعات أمازون 2.9٪ على المعاملات المحلية ، مع 0.30 دولار إضافية لكل معاملة. في حين أن الرسوم الدولية قد تتراوح بالقرب من 3.9٪. أفضل العلامات التجارية التي تستخدم بوابة دفع أمازون هي Rothys و Lootcrate و MVMT Watches.

مزايا بوابة الدفع الأمازون

• لا توجد رسوم إضافية على ضمانه ، وبالتالي يضمن أن المعاملة آمنة بنسبة 100٪.
• يمكن تخصيصه بسهولة في موقع التجارة الإلكترونية الحالي.

عيوب بوابة الدفع الأمازون

• التجار الذين واجهوا عددًا كبيرًا من الزيارات على موقع الويب ، فهو مكلف جدًا بالنسبة لهم.
• لا يُنصح بالأعمال التجارية التي تبحث عن التعامل مع كلٍ من المعاملات الشخصية عبر الإنترنت وبوابة الدفع هذه.

Authorize.Net

تعد Authorize.Net واحدة من أكثر بوابات الدفع شيوعًا ، والتي تستخدم على نطاق واسع في أعمال التجارة الإلكترونية. منذ إنشائها في عام 1996 حتى الآن ، لديها 4،00،000 تاجر يستخدمون بوابة الدفع هذه عبر الشيكات الإلكترونية وبطاقات الائتمان. علاوة على ذلك ، يمكن تحويل الأموال على الفور إلى الحساب المصرفي ، مما يوفر الكثير من الوقت والمال لجميع الشركات المتوسطة والصغيرة الحجم.

التجار لديهم واجهة مخصصة للتعامل مع حساباتهم. أيضًا ، يقترح الخبراء أنه مناسب تمامًا للتجارة الإلكترونية ومتاجر Magento. إنه خيار مزود دفع الكل في واحد ، والذي يحتوي على رسوم معالجة بنسبة 2.9 ٪ على المعاملات مع 0.30 دولارًا إضافيًا لكل معاملة.

مزايا بوابة الدفع Authorize.Net

• يدعم العملات المختلفة.
• تتوفر ميزات مثل مكافحة الاحتيال والأمن القوي.
• لا توجد عقود طويلة الأجل.

عيوب بوابة الدفع Authorize.Net

• أسعار حسابات التاجر مرتفعة.
• قد يتم الخلط بين العملاء وبين خيار الكل في واحد.

Payline

تركز بوابة الدفع هذه على إزالة جميع التعقيدات التي تحدث أثناء العمل مع مزود الدفع. إنه يقدم تجربة دفع سلسة وثرية لعملائه. تم تصميم الأسعار والمنتجات التي تقدمها بوابة الدفع هذه خصيصًا لتلائم احتياجات العمل.

أليباي

تم تقديم Alipay بواسطة مؤسس Alibaba لتوفير معالجة الدفع الأكثر أمانًا لجميع العملاء. Alipay هي محفظة إلكترونية تشبه Google Pay و Amazon Pay ، والتي تحتوي على ميزات مذهلة.

اقرأ أيضًا: كيفية تطوير تطبيق جوال للتجارة الإلكترونية؟

استنتاج:

مستقبل أعمال التجارة الإلكترونية B2B هو بوابة الدفع. يلعبون دورًا مهمًا في بناء رابط آمن بين موقع الويب ومعالج الدفع ، وبالتالي تشفير بيانات الدفع بالكامل لكل معاملة. تقدم بوابات الدفع الشائعة التي شاركناها معاملات سريعة وسلسة وآمنة وسهلة. لذلك مع خيارات البوابة المختلفة التي شاركناها معك ، سيكون من السهل تحديد بوابة الدفع المناسبة لمنصة التجارة الإلكترونية الخاصة بك.