Asset-Tokenisierung auf der Blockchain {Ein vollständiger Leitfaden}

Blockchain ist bereit, einen transformativen Unterschied in der Finanzwelt zu bewirken. Die Technologie mit ihren Merkmalen wie Dezentralisierung, Unveränderlichkeit, Transparenz und verteilter Struktur hat dem Ökosystem neue Formen von Vorteilen und Anwendungen hinzugefügt.

Eine davon ist die Asset-Tokenisierung auf der Blockchain- Oberfläche.

Dieses Konzept hat sich zu einem der Top-Trends der Blockchain-Technologie entwickelt, indem es neue Türen für die Tokenisierung von allem und jedem auf dem Markt öffnet – seien es Diamanten, Gemälde oder Immobilien.

Aber wie weit wird es den Markt bringen? Wird es zu einer wichtigen Ergänzung für jedes Unternehmen?

Lassen Sie uns in diesem Artikel darüber sprechen – beginnend mit einer einfachen Definition dessen, was Tokenisierung ist.

Tokenisierung von Vermögenswerten – ihre Definition und Typen

Die einfachste Antwort auf die Asset-Tokenisierung auf Blockchain ist, dass es sich um einen Prozess handelt, durch den ein Blockchain-Token ausgegeben wird, um jeden realen handelbaren Vermögenswert digital so darzustellen, dass Sie auch mit einem einzigen Bruchteil des Vermögenswerts handeln können.

Der Prozess klingt sehr nach Verbriefung und Teileigentum, weist jedoch einige wesentliche Unterschiede auf – etwas, das wir behandeln werden, bevor wir tiefer in die Token-Welt eintauchen und die Token-Typen diskutieren.

Tokenisierung vs. Verbriefung

Wenn man darüber spricht, wie sich die Tokenisierung von der Verbriefung unterscheidet, verwandelt erstere alle Vermögenswerte der realen Welt in hochliquide digitale Token, während letztere niedrigliquide Vermögenswerte in höherliquide Sicherheitsinstrumente umwandelt, die an Märkten und außerbörslich gehandelt werden können .

Tokenisierung vs. Teileigentum

Bruchteilseigentum bietet im Gegensatz zur Tokenisierung die Möglichkeit, unabhängige Parteien zusammenzubringen, um den Handel in einer digitalen Welt zu genießen.

Nachdem Ihnen die Grundlagen der Tokenisierung von Waren nun klar sind, wollen wir uns ansehen, welche Arten von Tokens in der Blockchain-Umgebung eingesetzt werden.

Arten von Token , die in der Blockchain-Welt in Umlauf gebracht und verwendet werden

Um sicherzustellen, dass Sie die besten Vorteile erhalten, wenn Sie Ihre Bemühungen in die Entwicklung von Token-Assets investieren , werden Token grob in zwei Bereiche unterteilt:

1. Auf der Grundlage der Natur

• Materielle Vermögenswerte – Der Begriff steht für eine Reihe von Vermögenswerten, die einen gewissen Geldwert haben und normalerweise in physischer Form verfügbar sind.
• Fungible Assets – Diese digitalen Assets werden so erstellt, dass jeder Token dem nächsten entspricht. Das heißt, ein Bitcoin entspricht einem Bitcoin und ist nur mit einem Bitcoin austauschbar.
• Nicht vertretbare Vermögenswerte – Sie sind als einzigartig konzipiert und können nicht austauschbar sein.

2. Auf der Grundlage von Spekulationen

• Währungstoken – Diese Token repräsentieren Währungen in digitaler Form.
• Utility Token – Der Begriff bezieht sich auf einen digitalen Token, der zur Unterstützung der Finanzierung der Entwicklung von Kryptowährung ausgegeben wird und später für den Kauf eines bestimmten Produkts oder einer bestimmten Dienstleistung verwendet werden kann, die vom Emittenten der Kryptowährung angeboten wird.
• Sicherheitstoken – Sicherheitstoken , einer der Kryptowährungstrends , ist im Grunde die digitale Darstellung traditioneller Wertpapiere.

Jetzt, da wir mit den Arten der Tokenisierung von Vermögenswerten über die Distributed-Ledger-Blockchain-Technologie vertraut sind , ist es an der Zeit, die Vorteile dieses Prozesses zu untersuchen.

Vorteile der Tokenisierung

1. Höhere Liquidität

Einer der Hauptvorteile der Asset-Tokenisierung ist die verbesserte Liquidität.

Derzeit ist der Markt für Privatunternehmen illiquide. Aus diesem Grund dauert es länger, bis Käufer und Verkäufer voneinander und von den angebotenen Dienstleistungen erfahren.

Sie müssen auch viel Zeit damit verbringen , die Faktoren für eine gemeinsame Geschäftstätigkeit festzulegen und Anwälte und andere Dienstleister einzustellen, um einen Vertrag zur Durchführung der Transaktion zu erstellen.

Aber mit der Einführung der Asset-Tokenisierung wird dieser Prozess reibungsloser und rationalisiert. Es führt eine Blockchain-Plattform ein, auf der Token Wertpapiere privater Unternehmen darstellen und an Teilnehmer verkauft werden, die in solchen Bereichen als autorisierte Investoren mit ausreichendem Kapital, um das Risiko einzugehen, vorab geprüft worden wären.

Diese Investoren können die Plattform jederzeit verlassen, indem sie ihre Token einfach und effizient auf einem Sekundärmarkt verkaufen. Sie müssen nicht unter dem Ärger einer vorzeitigen Rückzahlung leiden, was eine teure Angelegenheit ist.

Insgesamt wird dies vermögende Privatpersonen und Agenturen ermutigen, in Wertpapiere von Privatunternehmen zu investieren. Und schließlich einen globalen Markt für diese privaten Wertpapiere aufbauen.

2. Höhere Zugänglichkeit

Zugänglichkeit ist auch einer der Hauptvorteile der Asset -Tokenisierung auf der Blockchain- Oberfläche.

Die Einführung der Tokenisierung von Vermögenswerten auf der Blockchain ermöglicht die Fragmentierung von Vermögenswerten auf die minimal möglichen Beträge in Form von Token und ermutigt Investoren, einen kleinen Bruchteil der Anteile zu erhalten. Dies öffnet Türen für verschiedene Anleger und verkürzt die Mindestanlagedauer und -summe.

3. Mehr Transparenz

Transparenz ist ein weiterer Vorteil der Tokenisierung .

Bei der Tokenisierung von Vermögenswerten sind die Rechte und Pflichten des Token-Inhabers in die Verträge eingebettet, die Token-Attribute definieren, zusammen mit einer vollständigen Aufzeichnung des Eigentums. Dies gibt Ihnen eine Vorstellung davon, mit wem Sie es zu tun haben, welche Macht sie haben und von wem sie diesen Token gekauft haben. Etwas, das dem gesamten Prozess Transparenz verleiht.

4. Unveränderlichkeit

Die auf der Blockchain gespeicherten Daten können nicht geändert, gelöscht oder korrigiert werden. Jeder, der am Kauf oder Verkauf von Token interessiert ist, kann also sicher sein, dass die Asset-Informationen und Transaktionsaufzeichnungen korrekt sind, da sie verifiziert sind und nach der Aufzeichnung in der Blockchain nicht mehr geändert werden können.

5. Keine Vermittler

Mit der Einführung von Smart Contracts und Merkmalen wie Unveränderlichkeit hat die Tokenisierung auch die Anzahl der für eine Transaktion erforderlichen Vermittler reduziert.

6. Günstigere und schnellere Transaktionen

Da Transaktionen von Token mit Smart Contracts durchgeführt werden, wird ein Großteil des Prozesses automatisiert. Dadurch werden die Zahl der Vermittler und der Verwaltungsaufwand für den gesamten Prozess reduziert. Dies wird schließlich zu schnelleren und kostengünstigeren Transaktionen führen, was ein weiterer Vorteil der Tokenisierung von Vermögenswerten sein wird .

Nun, während dies die Vorteile der Tokenisierung im Allgemeinen sind, lassen Sie uns in die geschäftliche Seite eintauchen und sehen, was sie für verschiedene Sektoren bedeutet.

Branchen, die das Konzept der Tokenisierung von Vermögenswerten annehmen

1. Finanzen

Die Tokenisierung , eine der Anwendungen von Blockchain in der Fintech-Branche , verändert die Landschaft auf unterschiedliche Weise – sei es Margenkredite, Produktstrukturierung, Investitionen oder Zahlungen.

Das Konzept bietet Finanzorganisationen die Möglichkeit, alle Vermögenswerte in digitale Kryptowährungen umzuwandeln, die nahtlos ausgetauscht werden können. Es gibt Händlern die Möglichkeit, die tatsächlichen Kreditkartennummern in POS-Maschinen und anderen Systemen zu speichern. Dies insgesamt bringt Liquidität in den Markt und verringert Datensicherheitsverletzungen.

Ebenso bietet die Tokenisierung von Aktien den Benutzern mehr als einen Token, der für dieselbe Kreditkarte ausgestellt wurde. Das heißt, selbst wenn Sie einen Token auf einer Online-Website verwendet haben und dieses Portal gehackt wird, ist es nicht einfacher, den Code zurückzuentwickeln und die tatsächliche Kreditkartennummer zu erfahren.

Ein reales Beispiel für diesen aufkommenden Trend bei Anlagestrategien ist die Partnerschaft von AlgoZ mit OmiseGo.

2. Immobilien

Immobilien sind ein weiterer Geschäftsbereich, der höhere Vorteile aus der Entwicklung von Token-Assets nutzt .

Das Konzept der Immobilien-Tokenisierung rationalisiert den Anlageprozess. Es eliminiert die Vermittler und macht es für Käufer und Verkäufer einfacher und kostengünstiger, miteinander zu interagieren. Außerdem kann jeder einen beliebigen Betrag investieren, was zu einem besseren Marktplatz für alle führt.

Außerdem reduziert dieses Konzept das Betrugsrisiko. Etwas, aufgrund dessen bald 66 Millionen Gebäude auf der Ethereum-Blockchain im Rahmen eines Rekordvertrags tokenisiert werden .

Wenn es um Immobilien-Tokenisierung geht, gibt es verschiedene Plattformen, die außergewöhnliche Dienste in dieser Richtung anbieten. Einige von ihnen sind Harbor, Slice und Meridio.

3. Gesundheitswesen

Der Gesundheitssektor wendet sich auch der Idee der Tokenisierung zu , um einige große Herausforderungen zu bewältigen , die heutzutage vorherrschen.

Die Tokenisierung ersetzt sensible Patientendaten wie PANs, NPPI und ePHI durch eindeutige und nicht sensible Werte, wodurch die Fälle von Datenschutzverletzungen reduziert werden. Es überträgt auch die Befugnis, vertrauliche Daten von Vermittlern wie Versicherungsunternehmen zu erstellen, darauf zuzugreifen und sie weiterzugeben, an Patienten und medizinische Organisationen. Und auf diese Weise befähigt die Tokenisierung von Gesundheitsprozessen und -informationen Patienten, die Richtigkeit ihrer Daten zu validieren, während sie gleichzeitig eine beträchtliche Summe sparen, die diesen Dritten angeboten wird.

Clincoin ist ein perfektes Beispiel für das Verständnis des Umfangs der Tokenisierung und Token-Ökonomie im Gesundheitswesen. Diese Blockchain-basierte Plattform verbindet nicht nur Benutzer, Anbieter und Entwickler, sondern belohnt auch Benutzer für gesunde Aktivitäten. Benutzer können diese Token dann verwenden, um digitale Tools, Produkte und Dienstleistungen auf einem dezentralen Marktplatz zu kaufen.

4. Sport

Eine weitere Branche, die mit dem Aufkommen der Asset-Tokenisierung erhebliche positive Veränderungen erfährt, ist die Sportbranche.

Die Asset-Tokenisierung auf Blockchain - Plattformen dezentralisiert den gesamten Marktplatz und erleichtert es Investoren und Fans, in ihre Lieblingssportler zu investieren, und Vereine handeln mit den gewonnenen Vorteilen. Dies hilft Sportvereinen und Spielern weiter, ihre finanziellen Bedürfnisse zu decken und in diesem Bereich effektiver und profitabler zu agieren.

Verschiedene Sportvereine und -firmen haben bereits damit begonnen, in diese Richtung zu schauen, und viele planen, das Konzept zu übernehmen. Und ein solches Beispiel ist die jüngste Partnerschaft zwischen Manchester City und Superbloke .

5. Unternehmen

Unternehmen nutzen auch das Potenzial der Tokenisierung von Vermögenswerten der realen Welt bei ihrer monumentalen Umstellung auf Blockchain . Sie betrachten dieses Konzept, um ihren Ansatz auf neue Märkte auszudehnen, die Leistung der Mitarbeiter zu bewerten, eine angemessene Ressourcenzuweisung sicherzustellen, bessere Anreizmodelle einzuführen und alle internen Prozesse transparenter zu machen.

Darüber hinaus führen Unternehmen verschiedene Token für verschiedene Aufgabentypen ein, um ein maßgeschneidertes Erlebnis zu bieten. Sie legen eine Belohnung für eine bestimmte Menge an Token fest, die hilft, ihre Bedeutung konkret zu zeigen. Etwas, das über die Bezeichnungen „hohe Priorität“ und „dringend“ hinausgeht, die Produktmanager früher verwendeten.

6. Kunstindustrie

Blockchain kann Kunst nicht nur für Kunstliebhaber, sondern auch für Künstler zugänglicher machen, da sie nun ihre Werke tokenisieren und ohne Zwischenhändler weltweit verkaufen können. Eines der jüngsten Beispiele, das Schlagzeilen machte, war die erfolgreiche Tokenisierung des ersten Kunstwerks im Wert von mehreren Millionen Dollar. Es war ein Gemälde von Andy Warhol namens „14 Small Electric Chairs (1980)“. Der Hauptzweck der Beta-Auktion bestand darin, den niederländischen Auktionsprozess zu testen und allgemein zu überprüfen, wie die Artwork-Tokenisierung und die Blockchain-Technologie funktionieren.

Das Konzept der Verwaltung von Token-Assets wird in viele weitere Branchen eintreten. Es wird erwartet, dass die Größe des globalen Tokenisierungsmarktes von 1,9 Milliarden US-Dollar, die im Jahr 2020 investiert wurden, auf 4,8 Milliarden US-Dollar bis 2025 wachsen wird, bei einer CAGR von 19,5 % im Prognosezeitraum , was den Eindruck erweckt, dass die Einführung dieses Konzepts in Ihr vertikales Geschäft nicht schlecht ist Idee.

Risiken und Herausforderungen bei der Einführung von Tokenisierungen

1. Nicht immun gegen Angriffe

Wie jede andere Technologie wird Blockchain leider von Hackern angegriffen. Beispielsweise starteten Blockchain-Hacker im Jahr 2020 122 Cyberangriffe und stahlen 3,78 Milliarden US-Dollar. Obwohl die Statistiken nicht positiv sind, ist die Zahl der Cyberangriffe auf die Blockchain-Plattform rückläufig. Im Jahr 2019 gab es 133 Angriffe auf verschiedene Anwendungen, sodass die Anzahl der Angriffe im Jahr 2020 um 8 % zurückging. Dies ist zwar kein signifikanter Rückgang, spiegelt aber dennoch die zunehmende Sicherheit der Technologie wider.

2. Regulierungsfragen

Die meisten Hindernisse bei der Tokenisierung von Vermögenswerten hängen mit regulatorischen Fragen und aktuellen technologischen Einschränkungen zusammen. Blockchain hat einen grenzenlosen Charakter und bietet zahlreiche Möglichkeiten für Unternehmen und Einzelpersonen. Gleichzeitig haben die Länder keine gemeinsamen Vorschriften entwickelt, die in verschiedenen Gerichtsbarkeiten gelten würden.

Dies ist jedoch eine völlig normale Situation, mit der jeder neue globale Trend oder jede neue Technologie konfrontiert ist. Aufsichtsbehörden, Politiker und sogar Entwickler müssen mit der Arbeit an der Definition des rechtlichen Rahmens und der Ausarbeitung globaler Gesetze und Vorschriften in Bezug auf tokenisierte Vermögenswerte und die damit verbundenen Aktivitäten beginnen.

Lassen Sie uns nun untersuchen, welchen Ansatz Blockchain-Entwicklungsdienstleister wie die von Appinventiv beim Entwerfen von Token verfolgen, gefolgt davon, was alle Faktoren berücksichtigt werden müssen.

Wie führt Appinventiv die Tokenisierung in Ihr bestehendes Geschäftsmodell ein?

Wir bei Appinventiv verstehen, dass der Prozess der Erstellung und Verwaltung von tokenisierten Assets , die Ihren Geschäftsanforderungen entsprechen, von verschiedenen Faktoren abhängt (etwas, das wir im nächsten Teil dieses Artikels aufdecken werden). Anschließend erstellen wir einen Plan und bereiten die richtige Infrastruktur für den Tokenisierungsprozess vor. Später starten wir ein Asset in der Blockchain-Umgebung und machen es öffentlich verfügbar, um verschiedene Austauschvorgänge durchzuführen.

Wenden wir uns damit den Faktoren zu, die wir und verschiedene andere Blockchain-Anwendungsentwicklungsunternehmen und Asset-Tokenisierungsunternehmen berücksichtigen, wenn wir uns auf die Asset-Tokenisierung konzentrieren.

Zu berücksichtigende Faktoren vor dem Einstieg in die Token-Ökonomie

1. Geschäftsmodell

Wenn es darum geht, sich darauf zu konzentrieren, ein Teil der Zukunft der Vermögensverwaltung zu sein , besteht die wichtigste Entscheidung darin, das richtige Geschäftsmodell in Abhängigkeit von verschiedenen Faktoren zu bestimmen, darunter:

• Die Entscheidung, als Emittent zu beraten, wie man einen Token baut, oder ein Token-Verwahrer zu sein.
• Die Entscheidung, ob Sie als Verwahrer höhere Vorteile erzielen möchten, um Lebenszyklus-Ereignistransaktionen unter Verwendung von Distributed Ledger zu entwickeln, oder ob Sie Smart Contracts in die Token-Welt einführen möchten.
• Die Wahl, als zentraler Verteiler aufzutreten, um den Zugriff auf Transaktionen auf verschiedenen Tokenisierungsplattformen bereitzustellen oder Benutzerkonten für Kryptowährungen zu führen.

2. Plattformintegrationsprozess

Je nach gewähltem Geschäftsmodell können Sie unterschiedliche Betriebsmodelle durchführen. Dazu gehört die Auswahl der richtigen Plattform, die Benutzer verwenden oder mit der sie zusammenarbeiten.

Nun, diese Entscheidung variiert wieder mit verschiedenen Faktoren, wie zum Beispiel:-

• Art der anzubietenden Produkte/Dienstleistungen,
• Art und Größe der Zielgruppe,
• Beteiligte Infrastruktur und
• Vorschriften zu beachten.

3. Cybersicherheit

Mit der zunehmenden Implementierung von Kryptowährungen in der Geschäftswelt steigt auch das Risiko von Cyberangriffen. Obwohl die Distributed Ledger selbst durch das Konzept der Konsens- und Kryptologiemechanismen ein höheres Maß an Sicherheit bieten, gibt es dennoch verschiedene Schwachstellen.

Daher ist es für Unternehmen erneut unerlässlich, sich darauf zu konzentrieren, die richtigen Sicherheitsmaßnahmen in den Prozess der Tokenisierung von geistigem Eigentum auf verschiedenen Ebenen einzuführen.

4. Konformitäten

In der Token-Ökonomie sind Geschäftsinteraktionen unerschütterlich, schnell und unveränderlich. Aus diesem Grund ist es zwingend erforderlich, die richtigen betrieblichen Maßnahmen umzusetzen, die den Vorschriften entsprechen. Es ist erforderlich, die neuen Teilnehmer wie KYC-Dienstprogramme und Anbieter von Blockchain-Analysesoftware nach vorne zu bringen, um bessere operative Maßnahmen umzusetzen.

Wenn man sich auf die oben genannten Faktoren konzentriert, kann der Prozess der Tokenisierung von Krediten und Vermögenswerten bessere Ergebnisse bringen. Es kann bessere Möglichkeiten und Lösungen für bestehende Herausforderungen schaffen, was zu einer besseren Zukunft der Vermögensverwaltung führt.

Das Potenzial der Blockchain-gestützten Tokenisierung wird jedoch nicht auf Geschäftsdomänen beschränkt bleiben. Es wird auch anderen Technologien wie KI und IoT usw. helfen, ein besseres Erlebnis zu bieten.

Häufig gestellte Fragen zur Tokenisierung

F. Warum scheint die Asset-Tokenisierung eine der vielversprechendsten Blockchain-Anwendungen zu sein?

Das Konzept der Asset-Tokenisierung erweist sich als die vielversprechendste Blockchain-Anwendung für Investoren, Ersteller und Benutzer.

Für Ersteller bietet es bessere Crowdfunding-Möglichkeiten für Ersteller und ermöglicht es ihnen, ihre Lösungen auf effektive Weise zu aktualisieren.

Für Investoren eröffnet es neue Märkte, indem es die Barriere der Mindesteintrittskosten senkt.

Für Benutzer wartet es mit besseren Möglichkeiten in Bezug auf den Austausch von Token auf.

F. Wie genau funktioniert die Asset-Tokenisierung?

Bei der Tokenisierung von Vermögenswerten wird ein realer Vermögenswert wie Gold, Eigentum oder Geld in digitale Token umgewandelt, sodass man auch mit einem Bruchteil des realen Vermögens handeln kann.

F. Was bieten Security Tokens für Unternehmer?

Sicherheitstoken bieten Unternehmern eine Vielzahl von Vorteilen, darunter verstärktes Crowdfunding, niedrige Markteintrittsbarrieren, verbesserte Liquidität in den Prozessen und besseres Mitarbeitermanagement.

F. Wie kann man ein bestehendes Unternehmen tokenisieren?

Die Tokenisierung eines bestehenden Unternehmens umfasst einen schrittweisen Prozess, der wie folgt aussieht:-

• Verständnis des bestehenden Geschäfts- und Umsatzgenerierungsmodells.
• Sobald das traditionelle Modell und die Zahlungsgateways identifiziert sind, besteht der nächste Schritt darin, in Richtung Tokenisierung zu blicken. Dazu gehört die Festlegung, welche Art von Token für die Etablierung eines Token-Geschäftsmodells eingeführt werden soll und wie. Im nächsten Schritt integrieren Sie den Token in Ihr bestehendes Geschäftsmodell und lancieren ihn öffentlich.

F. Warum ist die Tokenisierung von Vermögenswerten in der realen Welt ein Wendepunkt?

Die Tokenisierung von Vermögenswerten in der realen Welt verändert das Spiel aufgrund der verschiedenen Vorteile, die sie bietet, wie z .

Schlussbemerkung

Wir hoffen, dass dieser Blog hilfreich war, um zu verstehen, was Asset-Tokenisierung auf Blockchain ist und wie sie sich auf verschiedene Branchen auswirkt. Falls Sie noch Fragen haben, kontaktieren Sie uns . Unsere Experten helfen Ihnen dabei, das Konzept der Asset-Tokenisierung zu verstehen und welche Faktoren Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie in die Token-Ökonomie einsteigen.