Digitale Transformation: Den Wandel in der Fintech beschleunigen

Fintechs nutzen die digitale Transformation, indem sie Unternehmen eine Start-up-Mentalität verleihen, um das Wachstum von Unternehmen voranzutreiben.

Coronavirus war ein zufälliger wirtschaftlicher Test, den niemand vollständig hätte vorhersehen können, und als soziale Distanzierung, weltweite Sperren und Regeln für die Arbeit von zu Hause aus auf der ganzen Welt üblich wurden; Unternehmen, die die Schriften an der Wand gesehen hatten, gewöhnten sich an das digitale Zeitalter und waren die ersten Gewinner. In diesem Artikel werden wir ausführlich diskutieren, wie die digitale Transformation in der Fintech den Wandel im Finanzsektor beschleunigt. Sie können auch erfahren, wie Finanzdienstleister ihren Sicherheitsansatz mit SaaS-Wachstum überdenken.

Startups und kleine und mittlere Unternehmen (KMU) mussten ihre digitalen Transformationsstrategien neu organisieren und sich an die Kreditregulierungsbehörden wenden, um eine schnelle Finanzierung für den Neustart und die Anpassung an das digitale Ökosystem zu erhalten.

Fintech ist nicht nur auf Startups beschränkt; da sein Geschäftsmodell große, gut finanzierte Unternehmen dazu zwingt, weiter zu konkurrieren und innovativ zu sein, wenn sie sich über Wasser halten wollen. Fintechs schafft neue Möglichkeiten für Kunden, auf Finanzdienstleistungen zuzugreifen und diese bereitzustellen, mit einfachen Möglichkeiten, Zahlungen für Investitionen mit vierteljährlicher Beratung zu leisten und mit Hilfe der App ein personalisiertes Budget zu erstellen. Um durch die digitale Transformation etwas zu bewegen, ist ein Plan mit einem strategischen Ansatz erforderlich, der hilft, die digitale Transformation ohne Ausfallzeiten anzugehen.

Professor Anne-Laure Mention, Direktorin der Global Business Innovation Enabling Capability Platform an der RMIT University, Melbourne, Australien, hebt in ihrem Artikel „The Future of Fintech“ aus dem Jahr 2019 hervor, wie Fintechs die Branche revolutionieren, weil sie schneller, billiger und attraktiver sind Servicemodelle, die das Interesse der Regulierungsbehörden wecken.

Schnelles Wachstum der Fintech durch die digitale Transformation

Obwohl wir wissen, dass die Finanzdienstleistungsbranche eine traditionelle Perspektive hat und Zeit braucht, um sich an Innovationen anzupassen, hat die Pandemie ein anderes Bild geschaffen. Es hat den spürbaren Wandel beschleunigt, indem es eine schnelle physische und digitale Transformation angenommen hat, die von der Fintech-Branche verlangt, sich der Herausforderung zu stellen, Unternehmen mit leistungsstarken Computersystemen auszustatten.

Veränderungen sind auch hauptsächlich auf die schnelle Änderung des Verbraucherverhaltens und neu entstehende Muster zurückzuführen, die durch den klaren Willen zu bargeldlosen und kontaktlosen Aktivitäten gesetzt werden.

Einige Statistiken unten beschreiben die schnelle Akzeptanz der digitalen Transformation.

• Laut einer Umfrage von ZDNet haben 70 % der Unternehmen entweder eine digitale Transformationsstrategie oder arbeiten daran.
• Ein weiterer Bericht von PTC und CorporateLeaders besagt, dass 60 % der Unternehmen, die eine digitale Transformation durchlaufen haben, neue Geschäftsmodelle geschaffen haben.
  
• Die Digital Business Research der IDG umfasst die Top-Branchen für Digital-First-Geschäftsstrategien, wobei Dienstleistungen (95 %), Finanzdienstleistungen (93 %) und Gesundheitswesen (92 %) an der Spitze stehen.
  

Wie macht die digitale Fintech-Transformation KMU effizient?

Mehr Flexibilität bei der Kreditvergabe

Im derzeitigen System machen sich traditionelle Kreditmodelle selbst unwirksam, da sie nicht auf Messungen ausgelegt sind und daher den KMU anscheinend ein Hindernis auferlegen, Geld zu verdienen. Legacy-Systeme sind im Vergleich zu Fintech-Unternehmen teurer , die mit einem Modell mit reduzierter Leistung aufwarten, um die Kosten zu senken. Außerdem mangelt es diesem System an Flexibilität.

Hier kann ein Cloud-basierter Kreditansatz einen Unterschied machen. Erstellen einer Anwendungsprogrammierschnittstelle (API), die sich nahtlos in Asset-Systeme integrieren lässt und ein großartiges und nachhaltiges digitales Modell bietet, das eine gut konzipierte Kreditvergabelösung vorantreiben kann .

Kanalisierung digitaler Fintech-Angebote

Mit dem zunehmenden Tempo des Erwerbs digitaler Plattformen während der Pandemie ist die Nachfrage nach digitalen Zahlungsplattformen und digitalen Geldbörsen und Kreditkarten bei Transaktionen von KMU gestiegen. Darüber hinaus haben KMU und Start-ups aus der ganzen Welt begonnen, die digitalen Gewinne und Kredite zu nutzen, die durch einfache, schnelle und sichere Fintech-Lösungen verfügbar sind, die durch robuste Infrastrukturprozesse unterstützt werden. Durch die Information von High-End-Verbrauchern und warmherzigen KMU sind sie auf die Idee gekommen, Fintech-Lösungen zu nutzen, um ihre Finanzgeschäfte voranzutreiben.

Verarbeitung von Daten für betriebliche Effizienz

Mit innovativen digitalen Kreditplattformen , wie Knowing Your Customer (KYC) und persönlicher Identität oder KYC basierend auf Sozialversicherungen, können Finanzberater einfach auf Kundendaten zugreifen und deren Genehmigung einholen, wodurch eine bessere Effizienz gewährleistet wird. Data Analytics kann verwendet werden, um das Verständnis von Kundenportfolios zu verbessern, um eine bessere Kreditbearbeitung zu ermöglichen. Ein weiterer nützlicher Bereich, in dem Daten zur Erkennung von Betrug verwendet werden können, in dem das Kundenverhalten aufgezeichnet und zur Analyse potenzieller Betrugsfälle verwendet wird.

Trends der digitalen Transformation bei Finanzdienstleistungen

Unter allen von der Pandemie betroffenen und durch die digitale Transformationswelle veränderten Branchen erlebte der Finanzsektor eine der einschneidendsten Veränderungen in seiner Transformation. Da Fintech eine der Branchen ist, die vollständig von manueller Arbeit und persönlichen Kontakten abhängig ist, war der Weg zur digitalen Transformation und Fintech in diesem Sektor eine neue Reise. Die Entwicklung der digitalen Transformation in der Finanzbranche ist zu einer geschäftlichen Notwendigkeit geworden, um das Kundenerlebnis durch die Entwicklung neuer Produkte und Dienstleistungen zu verbessern.

Laut Binder Dijker Otte (BDO) investieren 97 % der Finanzdienstleistungsunternehmen ihre Ressourcen in die digitale Transformation, nachdem sie ihre Geschäftsmodelle umgestaltet haben, um in einem sich entwickelnden Sektor wettbewerbsfähig zu bleiben.

Wachsende Unternehmensagilität

Nach den zahlreichen Erfahrungen aus der vorangegangenen Finanzkrise ist die Fähigkeit einer Organisation, ihre Agilität auszubauen, zu einem wichtigen Trend in der Branche geworden. Um jedoch die Art der ständigen Weiterentwicklung und Verbesserung zu unterstützen, die die Grundlage der Agilität bildet, benötigen Finanzorganisationen einen schnellen und zuverlässigen Zugriff auf wachsende Informationsmengen ohne langwierige manuelle Arbeitsprozesse.

Mobile Banking ausbauen

Die weltweite Pandemie hat dazu geführt, dass Kunden für ihre finanziellen Anforderungen zu mobilen Diensten geeilt sind und die digitale Transformation in die Bankenbranche gebracht haben. Mobile Banking ist zwar kein neues Konzept, aber als die erste Sperrung verhängt wurde, gab Fidelity National Information Services (FIS), das mit den größten Banken der Welt zusammenarbeitet, im April einen Anstieg der Neuregistrierungen für Mobile Banking um 200 % 2020; während der Mobile-Banking-Traffic um 85 % anstieg, was den Bedarf an digitaler Transformation im Bankwesen erhöhte.

Die universelle Nutzung von Smartphones in unserem täglichen Leben hat unsere Wahl für alltägliche Bankdienstleistungen wie elektronische Rechnungszahlungen, gemeinsame Zahlungen und Sofortüberweisungen zunehmend auf digitales Banking verlagert.

Verstärkte Zusammenarbeit

Da Unternehmer und Führungskräfte aus verschiedenen Branchen die Teamstruktur als Betriebsmodell annehmen und die Demokratisierung von Informationen anerkennen, ist es nirgendwo erforderlich, so solide zusammenzuarbeiten wie im Finanzsektor. Finanzunternehmen müssen sich daher an Verwaltungsrichtlinien halten, die eine isolierte Methode zur Auswahl von Geschäftsbereichen implementieren. Aber für andere Geschäftsbereiche kann die Fähigkeit, effektiv zu kommunizieren und zu arbeiten, den Unterschied ausmachen, ob man zuerst das Endziel erreicht.

Risikoabschätzung

Die Erfassung, Speicherung und Analyse von Big Data ist für Finanzdienstleistungen und Beratungsdienste für die digitale Transformation äußerst wichtig. Beispielsweise kann der schnelle und perfekte Abschluss eines Due-Diligence-Prozesses vor einer großen Fusion und Übernahme große Unterschiede für die davon beeinflussten Finanzinvestoren, Organisationen und Mitarbeiter bewirken.

Mobile Pay-Dienstprogramme

Vor einem Jahrzehnt gab es eine Zeit, als mobile Geldbörsen für die Menschen ein völlig neues Konzept waren. So wie sich die Zeiten ändern, so ändern sich auch die Methoden, Reichtümer wegzulegen und Zahlungen zu leisten. Mobile Wallets sind zur Zahlungsregel geworden, sei es bei Händlern, Einkaufszentren und anderen Verkäufern, die gerne mobile Zahlungen anstelle von herkömmlichem Bargeld und Schecks verwenden. Alles dank des Komforts, der Sicherheit und der einfachen Verfügbarkeit hat im Laufe der Jahre einen Weg zur digitalen Entwicklung im Finanzsektor bereitet, der sich im Laufe der Zeit weiterentwickelt.

Herausforderungen bei der digitalen Fintech-Transformation

Die erste Herausforderung, vor der sie stehen, besteht darin, Investoren und anderen Interessengruppen eine klare Sicht auf ihr Angebot zu präsentieren, insbesondere wenn ihr Angebot auf den bestehenden Märkten in gewisser Weise nicht vorhanden ist und von einer bestimmten Anzahl von Kunden nicht zugelassen wird. Diese Schwierigkeiten stellen Herausforderungen bei der Mittelbeschaffung für kommerzielle Investoren dar. Diese Teilnehmer werden klare Beweise dafür sehen wollen, dass die digitale Fintech-Transformation innovativ ist und in der Lage ist, ihre Risiken so weit wie möglich zu messen und zu mindern.

Fintechs stehen vor einer großen Hürde beim Aufbau von Beziehungen und Vertrauen bei Kunden, die mit traditionellen Finanzdienstleistern zusammenarbeiten. Fintechs müssen den Mythos bekämpfen, dass ihre neue Erfindung nach Sicherheit und Datenmanagement verlangt.

Fintechs benötigen einen sehr unterstützenden Kontrollrahmen, der Grenzen ausrichtet, um global mit minimalen Kollisionen skalieren zu können.

Die vierte Herausforderung der digitalen Transformation besteht in Form internationaler Maßnahmen; 95 % der Fintech-Unternehmen scheiterten beim Versuch, sich zu vergrößern. Der Grund dafür ist, dass Fintechs nicht über regionale und nationale regulatorische Grenzen hinaus operieren und Kunden in kritischen Zeiten nicht erreichen.'

Fazit

Finanzinnovationen stellen eine wichtige Chance dar, die über ihre Auswirkungen auf Finanzdienstleistungsunternehmen hinausgeht; die gesamte Wirtschaft kann davon profitieren. Es umfasst Veränderungen im Angebot von Banken, Versicherungen, Investmentfonds und anderen Finanzdienstleistungsunternehmen mit digitaler Strategie sowie die Transformation interner Strukturen und Prozesse, Managementsysteme, neuer Wege der Kommunikation mit Kunden und Vertriebskanälen. entwickelte sich zum Eckpfeiler neuer Finanzinstitute.

Beratungsunternehmen für digitale Strategien und Fintech bieten Kunden neue Möglichkeiten, auf Finanzdienstleistungen zuzugreifen und diese bereitzustellen, mit einfachen Möglichkeiten, Zahlungen für Investitionen mit vierteljährlicher Beratung zu leisten und mit Hilfe der App ein personalisiertes Budget zu erstellen. FinTechs bringen das unternehmerische Denken in den Vordergrund und erhöhen gleichzeitig den Wettbewerb, die Kundenorientierung und die Zusammenarbeit. Diese Moden bringen den Verbrauchern klare Vorteile in Form von wettbewerbsfähigen Preisen sowie neuen und einfacheren Dienstleistungen zur Verwaltung ihrer Finanzen.

Nachdem Sie das Wachstum von Fintech durch die digitale Transformation kennengelernt haben, ist es nun an der Zeit, die geeigneten Unternehmen für die digitale Transformation auszuwählen , um Ihre Ziele zu erreichen. Für Informationen oder Fragen können Sie uns unter Appinventiv kontaktieren – einem bekannten Beratungsunternehmen für digitale Transformation .