10 Möglichkeiten, wie Chatbots Banken intelligenter machen

Wie in unserem früheren Blog besprochen, prägt Chatbot das Geschäftswachstum . Die KI-gestützte Maschine mit ihrer Fähigkeit, menschliches Verhalten nachzuahmen, ist ein Mehrwert für die Geschäftsbranche – sie bietet ihnen endlose Möglichkeiten, die Kundenbedürfnisse zu erfüllen. Ein solches Geschäft, das mit dem Aufkommen von KI-Chatbots ein bemerkenswertes Wachstum erfahren hat, ist der Banken- und Finanzsektor.

Bots verschaffen Banken und Finanzorganisationen einen Vorteil gegenüber der Konkurrenz, indem sie das Kundenerlebnis verbessern, ihre Compliance-Prozesse rationalisieren und dabei Geld und Aufwand sparen. Die Bots läuten eine neue Phase des Bankings ein – vom Mobile Banking bis hin zum Conversational Banking – indem sie eine Vielzahl von Einrichtungen und Vorteilen bieten.

Ein Einblick in die endlosen Möglichkeiten, die Chatbot bietet

1. Benutzerfreundlichkeit

Die meisten Kunden sind frustriert und verlassen die Banking-Plattform, wenn sie immer wieder aufgefordert werden, ihre Daten einzugeben. Chatbots kommen in diesem Zusammenhang zu Hilfe, ohne den Authentizitäts- und Sicherheitsaspekt zu beeinträchtigen. Der Bot interagiert mit dem Kunden und nutzt die Konversationselemente, um die Authentizität sicherzustellen. Außerdem können die Kunden ihre vorherigen Transaktionen/Aktivitäten mit einem einzigen Befehl wiederholen.

Und das Beste daran ist, dass die Benutzer keine bestimmte Plattform herunterladen oder öffnen müssen, um die Vorteile der Bankdienstleistungen zu erhalten; Ein Bot bietet ihnen die besten Dienste, während sie auf dem Facebook-Messenger chatten oder ihre Bilder auf Instagram aktualisieren .

2. Personalisierte Bankdienstleistungen

Dank Chatbots gehört das endlose Schlangestehen bei der Bank und das Erledigen des Papierkrams für den Zugang zu Bankdienstleistungen der Vergangenheit an. Heute können die Benutzer ihren Kontostand überprüfen, einen monatlichen Kontoauszug erhalten, Geld überweisen, ihre Daten aktualisieren und viele solcher Prozesse über eine einfache Schnittstelle über Chatbots durchführen. Sie können alle kontobezogenen Aktivitäten ausführen, während sie zu Hause auf der Couch sitzen oder ins Büro pendeln.

Außerdem können sie auch eine grafische Darstellung ihrer Ausgaben und Einnahmen anzeigen und sogar Unterstützung vom Chatbot erhalten, um ihren nächsten finanziellen Schritt mit Bedacht zu unternehmen. Kurz gesagt, Chatbots haben es den Kunden ermöglicht, die Vorteile verschiedener Einrichtungen zu nutzen, ohne viel Aufwand und Zeit zu investieren. Auf der anderen Seite hat dieser Ansatz die Arbeitsbelastung der Banker reduziert und den Prozess nahtlos gemacht.

Das beste Beispiel ist Erica, ein sprach- und textfähiger Bot der BofA (Bank of America), der Kunden hilft, intelligentere und schnellere Bankentscheidungen zu treffen. Der digitale Assistent sendet personalisierte Benachrichtigungen, untersucht Kundentransaktionen und identifiziert die Bereiche, in denen sie Geld sparen, den Rechnungszahlungsservice erleichtern und vieles mehr.

3. Omni-Channel-Unterstützung

Angesichts der Vielzahl verfügbarer Kommunikationskanäle ist es für Banken und Finanzinstitute ziemlich schwierig, ihre Zielgruppe zu erreichen und ihre Bedürfnisse zu erfüllen. Sie finden es schwierig, für jeden Kommunikationskanal – Messaging-Dienst, Website, App, E-Mails, Anruf – zu planen und aus jeder Plattform einen höheren Nutzen zu ziehen. Mit der Chatbot-Entwicklung ist dies jedoch möglich.

Ein Bot kann plattformübergreifend effektiv agieren, ohne dass er einzeln umprogrammiert werden muss. Es kann ein ganzheitliches Kommunikationsmedium über alle Plattformen hinweg bieten und den Kunden ultimative Dienstleistungen bieten, die zu ihrem Lebensstil passen. Mit anderen Worten, Chatbots befähigen Banken, Omnichannel-Support anzubieten, ohne ein Loch in ihre Tasche zu reißen.

4. Neue Kontogenerierung

Die KI-gestützten Chatbots haben den Prozess der Eröffnung eines neuen Kontos vereinfacht. Alles, was ein Benutzer tun muss, ist, ein paar Fragen zu beantworten, und der Bot erledigt den gesamten Prozess. Ist es nicht einfach?

5. Digitaler Support rund um die Uhr

Die Bankenbranche unterstützt ihre Kunden mit Hilfe von Chatbots rund um die Uhr. Die Bots fühlen sich im Gegensatz zu Menschen nicht müde, weshalb sie ihren Kunden Tag und Nacht außergewöhnliche Dienstleistungen erbringen können.

Die Bots helfen Kunden bei verschiedenen Aufgaben wie dem Aktualisieren ihrer KYC-Details, dem Kennenlernen neuer Schemata und Dienste, der Fehlerbehebung bei kontobezogenen Problemen usw. Die Chatbots lösen die Benutzeranfragen in kürzester Zeit, bestätigen sie und fragen nach dem nächsten Befehl , die es den Benutzern ermöglicht, mehrere Fragen in einer einzigen Konversation zu stellen. Im Gegensatz zum Anruf bei einer Hotline müssen sie keine Gespräche pro Aufgabe führen.

6. Prozesse automatisieren

Bots in der Bankenbranche verwalten die häufig gestellten Fragen und geben den Bankvertretern die Freiheit, ihre Zeit gewinnbringender zu investieren. Mit anderen Worten, Chatbot-Maschinen erledigen die täglichen Aufgaben und reduzieren den Bedarf an zusätzlichem Personal bei der Bank, ohne die Erfahrung auf Kundenseite zu beeinträchtigen.

Ally Assist – der persönliche digitale Assistent der Ally Bank ist ein weiteres Beispiel, das die Auswirkungen von Chatbot-Entwicklungsdiensten auf den Bankensektor beweist. Der Bot unterstützt Benutzer dabei, ihre Konten zu überwachen, die Rechnung zu bezahlen, Transaktionen durchzuführen, Transaktionsmuster zu verfolgen usw., indem er Technologie zur Verarbeitung natürlicher Sprache verwendet. Auf diese Weise verbessert der Bot das Kundenerlebnis, indem er auf allgemeine Kundendienstanfragen reagiert, und entlastet den Bankmitarbeiter für komplizierte Aufgaben.

7. Betrugsprävention

Ein weiterer Grund für die steigende Popularität der Chatbot-Banking-App ist ihre Funktionalität zur Betrugsprävention.

Chatbots behalten in Echtzeit die Aktionen im Zusammenhang mit Finanzdienstleistungen im Auge, wie z. B. Geldabheben, Durchziehen einer Karte usw. Sie senden eine Benachrichtigung an den Kontoinhaber, bestätigen die Aktivitäten und erlauben ihm, die Transaktionen mit einem vorgefertigten Befehl zu stoppen. Auf diese Weise können die Banken mithilfe von Chatbot-Entwicklungsdiensten Betrug verhindern und die Kundenbindung stärken.

8. Profitables Marketing

Banken bieten eine Vielzahl von Möglichkeiten. Allerdings sind nicht alle Kunden mit allen Vorteilen ihrer Bank vertraut. Ein Chatbot versteht das menschliche Verhalten und pusht die entsprechenden Bankdienstleistungen/-produkte zum richtigen Zeitpunkt. Auf diese Weise fördert es die Bankdienstleistungen und erhöht die Gesprächsraten, ohne die Benutzer zu verärgern.

9. Einführung nutzerzentrierter Systeme

Intranetbasierte Chatbots lernen aus dem Nutzerverhalten und fordern sie auf, ihr Feedback zu teilen. Mit den Erkenntnissen aus allen Filialen hilft der Chatbot der Bankleitung, die Auswirkungen ihrer bestehenden Systeme zu untersuchen und sie zu verfeinern oder bei Bedarf neue Pläne einzuführen.

10. Effiziente Arbeitsweise der Belegschaft

Ein Mitarbeiter muss sich nicht mehr bei HRMS anmelden und den Zugriff auf/die Aktualisierung seiner Daten beantragen oder einen Urlaub beantragen. Auch muss er die Personaler nicht persönlich treffen. Mit Hilfe von KI-gestützten Chatbots können sie ganz einfach Urlaub beantragen, ihre persönlichen Daten und Gehaltsabrechnungen einsehen, Überstundenzahlungen beantragen, ihren Vergütungsverlauf einsehen und vieles mehr. Sie können auch mit Bots interagieren, um ihre Zweifel auszuräumen und effizienter zu arbeiten. Kurz gesagt, der Chatbot unterstützt die Mitarbeiter und ermutigt sie, ihr volles Potenzial auszuschöpfen, ohne einen anderen Menschen in das gesamte Gespräch einzubeziehen.

Künstliche Intelligenz und Chatbot-Technologie machen das Banking bequem und effektiv, indem sie kontextbezogene und personalisierte Antworten liefern. Obwohl die Zukunft des Conversational Banking noch nicht klar ist, beweist die zunehmende Akzeptanz von Chatbot-Entwicklungsdiensten im Bankensektor den Wettbewerbsvorteil einer Investition in die Technologie gegenüber denjenigen, die sich noch fragen, was der nächste Schritt ist.