Die Kosten, der Chef zu sein: Was Geschäftsinhaber in ihrem ersten Jahr ausgeben

Viele Unternehmer starten ihr Unternehmen mit wenig mehr als einem Traum und einem knappen Budget. Tatsächlich erfordern einige Geschäftsmodelle nur sehr geringe Vorabkosten, und bei Shopify haben wir persönlich den Erfolg unzähliger Unternehmer mit bescheidenen Anfängen miterlebt. Aber unter den kleinen Unternehmen, die ihr Geschäft auf den Weg bringen und nicht von Dauer sind, gibt mehr als ein Drittel einen Mangel an Bargeld als Grund an.

Wir wollten verstehen: Wie viel kostet es wirklich , ein Unternehmen zu führen? Und haben aufstrebende Unternehmer irgendwelche falschen Vorstellungen darüber, wie diese Kosten in ihrem ersten Geschäftsjahr aussehen werden? Im Oktober haben wir 150 aufstrebende Unternehmer und 300 Kleinunternehmer in den USA befragt, um genau das herauszufinden.

Wie viel kostet es, ein Unternehmen zu führen?

Unseren Untersuchungen zufolge geben Kleinunternehmer in ihrem ersten vollen Geschäftsjahr durchschnittlich 40.000 US-Dollar aus.

Dies nicht   bedeutet, dass Sie 40.000 $ in bar herumliegen brauchen, um ein kleines Unternehmen zu gründen. Tatsächlich entstehen vielen Gründern Kosten im ersten Jahr, um Geschäfte zu machen – und die Einnahmen aus dem Geschäft werden reinvestiert , um die Ausgaben zu decken. Ganz zu schweigen davon, dass Unternehmen mit Angestellten viel mehr ausgeben als Solopreneurs, was diese Zahl höher verzerrt. Aber dazu später mehr.

• Produkt: Rohstoffe, Inventar, Lieferant, Herstellung, Patente usw.
• Betrieb: Gründung/Anwaltskosten, zusätzliche Software, Buchhaltung usw.
• Online-Shop: Website-/Plattformabonnement, Hosting- und Domainname, Vertragsentwickler/-designer usw.
• Versand: Verpackung, Etiketten etc.
• Offline: Stand-/Tischgebühren, Miete, Benzin etc.
• Team/Mitarbeiter: Gehälter, Leistungen, Vergünstigungen usw.
• Marketing: Logo, Branding, Anzeigen, Drucksachen usw.

Was unsere Forschung zeigt

In ihrem ersten Jahr gaben kleine Unternehmen Folgendes aus:

• 11 % auf die Betriebskosten
• 10,3 % auf Marketingkosten
• 9 % auf Online-Kosten
• 31,6 % auf Produktkosten
• 8,7 % auf die Versandkosten
• 18,8 % auf Teamkosten
• 10,5 % auf Offlinekosten

Es ist wichtig zu beachten, dass der Betrag, den Unternehmen im ersten Jahr ausgeben, je nach Faktoren wie Branche und Geschäftsmodell erheblich variiert; ob das Geschäft ein Vollzeit-, Teilzeit- oder Hobbyunternehmen war; und ob das Unternehmen Mitarbeiter hatte. Aber dazu später mehr.

Finanzierungsquellen für Gründer in der Frühphase

Während neue Unternehmer sich in der Anfangszeit oft auf ihre persönlichen Ersparnisse verlassen, um ihr Geschäft am Laufen zu halten, gab ein Drittel der Befragten an, dass sie die Einnahmen aus ihren Unternehmensverkäufen reinvestieren, um ihre Geschäftskosten im ersten Jahr zu decken.

Was unsere Forschung zeigt

Top-Finanzierungsquellen für Geschäftsinhaber:*

• Persönliche Ersparnisse (66%)
• Reinvestition von Verkaufserlösen (30 %)
• Finanzielle Unterstützung durch Freunde und Familie (23 %)
• Privatkredit (21%)

* Die Befragten konnten mehr als eine Finanzierungsquelle auswählen

Warum es wichtig ist

Zu akzeptieren, dass Ihr erstes Geschäftsjahr möglicherweise nicht sehr profitabel ist, ist wichtig für die Finanzplanung – und die mentale Vorbereitung. In vielen Fällen sind die Gründer die letzten, die im ersten Jahr bezahlt werden, da alle Einnahmen des Unternehmens wieder in das Unternehmen fließen. Und das ist völlig normal.

Für die Unternehmen, die in ihrem ersten Jahr Schwierigkeiten haben, Umsätze zu erzielen, erleichtert die Erstellung eines umfassenden Finanzplans, in dem dargelegt wird, wie viel Sie benötigen und wofür Sie ihn verwenden werden, die Beantragung eines Bankdarlehen oder Geldbeschaffung. Betrachten Sie dies nicht als Schuldenaufnahme – Ausgaben werden getätigt, um Einnahmen zu erzielen, sodass die Rendite Ihrer Investition wahrscheinlich höher sein wird als die Vorabkosten.

Wie viel Unternehmen im ersten Jahr ausgeben, hängt von der Größe ihres Teams ab

Es überrascht vielleicht nicht, dass Mitarbeiter die Gesamtausgaben dramatisch erhöhen. Wenn Sie sich für den Solopreneur-Weg entscheiden, können Sie weniger als ein Drittel dessen ausgeben, was Unternehmen mit Mitarbeitern ausgeben.

Was unsere Forschung zeigt

• Geschäftsinhaber ohne Mitarbeiter gaben im ersten Jahr 18.000 US-Dollar aus.
• Geschäftsinhaber mit einem bis vier Mitarbeitern gaben im ersten Jahr 60.000 US-Dollar aus.

Unerwartete Kosten im ersten Jahr

Über die Fixkosten hinaus bemerkten Geschäftsinhaber auch häufige einmalige Kosten, die in ihrem ersten Jahr entstanden, und warnten vor versteckten Kosten, auf die sie achten sollten.

Was unsere Forschung zeigt

Die am häufigsten genannten unerwarteten Kosten für die Führung eines Unternehmens waren:

1. Versand. 34 % der Unternehmen nannten Verpackungskosten, beschädigte oder zurückgegebene Artikel und allgemeine Versandkosten. Dies war in der Anfangsphase besonders schmerzhaft für Unternehmen mit geringem Versandvolumen.
2. Gesetzlich. 23 % der Unternehmen nannten einmalige Gründungskosten wie Versicherungen, Lizenzen und Genehmigungen als unerwartet kostspielig. Sie waren auch überrascht, dass sie beauftragt wurden, sowohl landesweit als auch föderal in den USA zu gründen.
3. Inventar und Produkt. 21 % der Unternehmen gaben an, dass Kosten im Zusammenhang mit ihrem Lagerbestand, wie z. B. Produkttests und der Empfang und die Rücksendung fehlerhafter Produkte, sowie überschüssiger Lagerbestand die Rechnungen schnell in die Höhe treiben könnten.
4. Steuern und Buchhaltung. In der qualitativen Komponente unserer Studie erwähnten Unternehmer wiederholt Steuern und Buchhaltung als schmerzlich umständlich – und es lohnt sich, dafür professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen.

Warum es wichtig ist

Je mehr du weisst! Wiederkehrende Ausgaben und Fixkosten sind nur ein Teil Ihres Finanzplans – auch versteckte Kosten, einmalige Kosten und variable Kosten müssen im Voraus eingeplant werden. Was passiert, wenn ein unerwartetes Ereignis wie COVID-19 Ihre Prognosen über den Haufen wirft? Es ist immer eine gute Idee, eine Notfallplanung zu machen und eine Barreserve für alle Fälle beiseite zu legen.

Aufstrebende Unternehmer haben die Online-Kosten überschätzt

Als wir unsere aufstrebenden Unternehmer fragten, wie viel sie ihrer Meinung nach ihr erstes Geschäftsjahr kosten würden, haben sie in einem Bereich völlig überschätzt: Sie erwarteten, dass die Online-Kosten teurer sein würden, als etablierte Geschäftsinhaber berichteten.

Was unsere Forschung zeigt

• Aufstrebende Unternehmer gehen davon aus, dass sie im ersten Jahr 12 % ihres Budgets für Online-Kosten ausgeben.
• Geschäftsinhaber gaben an, im ersten Jahr nur 9 % ihres Budgets für Online-Kosten auszugeben.

Warum es wichtig ist

Abgesehen von einer ineffektiven Budgetierung zahlen Unternehmer, die erwarten, mehr auszugeben, am Ende möglicherweise mehr, als sie müssen. Die Begründung ist einfach: Wenn Unternehmer ins Geschäft einsteigen und erwarten, mehr für eine Dienstleistung auszugeben, steigt der Betrag, den sie für diese Dienstleistung zu zahlen bereit sind, entsprechend.

Es ist wichtig, dass Unternehmer ihre Recherchen durchführen, wenn sie sich entscheiden, Designer oder Entwickler einzustellen, um zu vermeiden, dass ihnen zu hohe Gebühren in Rechnung gestellt werden – oder sich für einen E-Commerce-Anbieter entscheiden, der Experten für Sie überprüft und kuratiert.

Die empfundenen Kosten und die Komplexität des Starts eines Online-Geschäfts sind für viele aufstrebende Unternehmer nach wie vor eine herausragende Eintrittsbarriere. Aber es ist weitgehend unbegründet. Für den Teil von Shopify besteht unser Kernethos – oder unsere Daseinsberechtigung, wenn Sie so wollen – darin, genau jenen Unternehmern, die keine Programmier- oder Designkenntnisse haben, die Möglichkeit zu geben, einen Online-Shop aufzubauen. Und das kostengünstig.

Unsere Forschung bestätigt dies: Von den 300 befragten Geschäftsinhabern haben wir festgestellt, dass Shopify-Kunden im ersten Jahr durchschnittlich 38.000 US-Dollar ausgeben, im Vergleich zu Nicht-Shopify-Kunden, die im ersten Jahr durchschnittlich 41.000 US-Dollar ausgeben .

Ausgabenmuster bei gut verdienenden Unternehmen

Nur weil Geschäftsinhaber ihr Budget im ersten Jahr auf eine bestimmte Weise verwaltet haben, bedeutet das nicht, dass es der richtige Weg war. Tatsächlich gaben die meisten unserer Befragten zu, dass sie im Nachhinein ihr Geld im ersten Jahr anders ausgegeben hätten.

Um aufstrebenden Unternehmern bessere Richtlinien zu bieten, haben wir uns entschieden, die Daten von Unternehmen, die in ihrem ersten Jahr höhere Einnahmen gemeldet haben, genauer zu untersuchen, um zu sehen, welche Budgetentscheidungen – wenn überhaupt – zum finanziellen Erfolg beigetragen haben. Hier ist, was wir gefunden haben.

Gut verdienende Unternehmen geben mehr für Teamkosten aus

Unternehmen, die in ihrem ersten Jahr höhere Einnahmen meldeten, gaben deutlich mehr für Teamkosten aus – fast ein Drittel ihres Gesamtbudgets.

Was unsere Forschung zeigt

• Unternehmen mit einem Jahresumsatz von weniger als 10.000 US-Dollar gaben 8 % ihres Budgets für Teamkosten aus.
• Unternehmen mit einem Jahresumsatz von 10.000 bis 100.000 US-Dollar gaben 23 % ihres Budgets für Teamkosten aus.
• Unternehmen mit einem Jahresumsatz von über 100.000 US-Dollar geben 32 % ihres Budgets für Teamkosten aus.

Warum es wichtig ist

Die Beziehung zwischen Umsatz und Teamkosten mag offensichtlich erscheinen – mit anderen Worten, wenn Sie mehr Geld verdienen, können Sie es sich leisten, sich selbst zu bezahlen und Mitarbeiter einzustellen. Aber die Beziehung geht in beide Richtungen: Das Hinzufügen von Mitgliedern zu Ihrem Team kann das Umsatzwachstum steigern.

Und obwohl es am Anfang ein guter Geschäftssinn ist, es alleine anzugehen, ist es erwähnenswert, dass es bei diesem Ansatz eine Obergrenze gibt. Wenn Sie ein Solopreneur sind, haben Sie begrenzte Ressourcen: Sie beginnen und enden bei Ihnen. Sie sind auf die Fähigkeiten beschränkt, die Sie besitzen, und die Fähigkeiten, die Sie lernen möchten.

Viele Geschäftsinhaber erreichen einen Meilenstein in ihrer Karriere, an dem sie die finanziellen Kosten für die Einstellung von Hilfe mit den Zeitkosten abwägen müssen, um alles selbst zu erledigen.

Es ist wichtig, dass Unternehmer wissen, auf welche roten Fahnen sie achten müssen, die darauf hinweisen, dass es an der Zeit ist, Hilfe einzustellen. Einige Warnsignale sind das Ablehnen der Arbeit, weil Sie nicht mithalten können, das Leiden der Qualität Ihres Produkts oder Ihrer Dienstleistung oder das Leiden Ihrer Schlafqualität oder psychischen Gesundheit. Versetzen Sie sich nicht in eine Position, in der Sie so dünn gestreut sind, dass Sie Ihr Geschäft nicht nachhaltig führen können.

Unternehmen, die im ersten Jahr weniger verdienten, gaben mehr für Marketing aus

Als wir Geschäftsinhaber fragten: „Wie viel hat Marketing als Prozentsatz Ihres Gesamtbudgets ausgemacht?“ Wir fanden eine signifikante Beziehung zwischen Marketingausgaben und Einnahmen.

Je weniger Geld ein Unternehmen insgesamt verdient, desto mehr gibt es für Marketing aus. Und das Gegenteil war auch der Fall: Je mehr Geld ein Unternehmen insgesamt verdiente, desto weniger gab es für Marketing aus.

Was unsere Forschung zeigt

• Unternehmen mit einem Jahresumsatz von weniger als 10.000 US-Dollar gaben 13 % ihres Budgets für Marketing aus.
• Unternehmen mit einem Jahresumsatz zwischen 10.000 und 100.000 US-Dollar geben 7 % ihres Budgets für Marketing aus.
• Unternehmen mit einem Jahresumsatz von über 100.000 US-Dollar geben 7 % ihres Budgets für Marketing aus.

Warum es wichtig ist

Wenn Unternehmen zu viel Geld für Marketing ausgeben, ohne einen klaren Return on Investment zu haben, könnte dies ein frühes Anzeichen für größere Probleme sein, wie z. B. eine Website, die nicht konvertiert, oder noch schlimmer, eine schwache Anpassung des Produkts an den Markt. Daher ist es unerlässlich, dass Geschäftsinhaber ihre Marketingbemühungen obsessiv verfolgen, berichten und regelmäßig überprüfen.

Dennoch ist Marketing eher eine Kunst als eine Wissenschaft, und es ist schwierig, das Budget am Anfang genau richtig hinzubekommen. Geben Sie zu wenig aus, und Sie kommen nicht ans Licht, geben Sie zu viel aus, und Sie sehen keine rentable Rendite.

Unsere Ergebnisse sowie die Ergebnisse von Experten der US Small Business Administration deuten darauf hin, dass das optimale Marketingbudget für ein B2C-Unternehmen in der Frühphase zwischen 7 % und 8 % des Umsatzes liegt.

Unsere Budgetempfehlungen

Wir haben es bereits gesagt, aber es ist wichtig, es noch einmal zu wiederholen: Die Kosten für die Gründung eines Unternehmens variieren stark und hängen von vielen verschiedenen Faktoren ab, wie der Branche, in der Sie tätig sind, Ihrem Geschäftsmodell, der Größe Ihres Teams, Ihren Warenkosten und bald. Letztendlich gibt es im ersten Jahr keinen richtigen oder falschen Geldbetrag, es geht darum, wie Sie das ausgeben, was Sie haben.

Nach der Analyse von Trends bei gut verdienenden Unternehmen und der Beratung von Startup-Beratern scheint es jedoch eine allgemeine Spanne zu geben, die in jeder Kostenkategorie im ersten Jahr ratsam ist:

• Betrieb: 10 %–15 %
• Produkt: 28 %–36 %
• Versand: 8 %–12 %
• Online: 9 %–10 %
• Marketing: 7 %–12 %
• Team: 14 %–30 %

Denken Sie daran: Ein erfolgreiches Unternehmen zu gründen ist ein Marathon, kein Sprint. Es ist daher wichtig, dass Sie den Erfolg Ihres Unternehmens nicht an Ihrer Rentabilität im ersten Jahr messen. Gönnen Sie sich 18 bis 24 Monate Zeit, damit Ihr Unternehmen durchstarten kann. Verbringen Sie Ihr erstes Jahr damit, Ihre Verkäufe zu testen, zu wiederholen und wieder in Ihr Unternehmen zu investieren, indem Sie die oben genannten Budgetrichtlinien verwenden.

Unternehmer zu sein erfordert eine gewisse Risikobereitschaft. Aber mit den richtigen Informationen und einer klaren Vorstellung von Ihren finanziellen Zielen können Sie viele der finanziellen Fehltritte vermeiden, die bei neuen Unternehmern üblich sind. Und mit der richtigen E-Commerce-Plattform ist auch die Verwaltung aller anderen beweglichen Teile viel einfacher.

*Alle Kosten für die Gründung eines Unternehmens im Jahr 2020 von Shopify basieren auf Umfragedaten, die im Oktober 2020 von 300 Kleinunternehmern und 150 aufstrebenden Unternehmern in den USA erhoben wurden. Alle Werte sind gerundete Durchschnittswerte. Alle Daten sind ungeprüft und können angepasst werden. Alle Finanzzahlen sind in USD angegeben, sofern nicht anders angegeben.

Illustration von Isabella Fassler

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