Ein Leitfaden für Anfänger zu Dezentralisierten Finanzen (DeFi)

Okay, akzeptieren wir es.

Geld und seine Transaktionen existieren in der einen oder anderen Form seit Anbeginn der Menschheit; Kryptowährung ist nur ein Avatar, der sie perfektioniert .

Die Branchenführer alias Banken halten bisher ihre unbesiegbare Position. Aber mit den Ungleichheiten der bestehenden globalen Finanzsysteme, die angesichts wirtschaftlicher Zusammenbrüche an die Oberfläche kommen, zittert die Fintech-Domäne.

Eine Reihe von Krypto-Startups sind mit unterschiedlichen Ideen und Modellen und gemeinsamen Absichten entstanden. Die Absicht, Finanzdienstleistungen weltweit zugänglich zu machen.

Die Einführung der Blockchain-Technologie im Finanzwesen und die Verbreitung dezentraler Finanzdienstleistungen prägen eine neue Welt, die als Decentralized Finance (DeFi) bezeichnet wird. Diese Welt zeichnet sich durch die globale Zugänglichkeit von Finanzdienstleistungen, sichere Transaktionen, niedrige Transaktionspreise und die neuesten DeFi-Trends auf dem Markt aus.

Lassen Sie sich heute durch diesen Leitfaden für dezentralisierte Finanzen durch die Welt der dezentralisierten Finanzen führen und DeFi für Anfänger erklären . Eine, in der niemand ohne Bankverbindung ist.

Was ist DeFi (Dezentralisierte Finanzen)?

Eine einfache Antwort auf die Definition von dezentralisierten Finanzen oder DeFi ist, dass es sich um ein brandneues Geldsystem handelt, das auf öffentlichen Blockchains aufbaut. Die Komponenten von Open Finance bestehen aus Protokollen, digitalen Assets, dApps (dezentrale Anwendungen) und Smart Contracts , die auf Blockchain aufbauen.

Während einige von uns Ethereum und Bitcoin als Kryptowährungen kennen, wissen nur sehr wenige von uns, dass es sich um Open Source handelt, riesige Netzwerke, die es Benutzern ermöglichen, Apps zu entwickeln, die es ermöglichen, finanzielle Aktivitäten ohne Beteiligung zentralisierter Institutionen zu brauen. Tatsächlich ist die dezentrale Finanzierung Ethereum einer der Namen, die dazu beigetragen haben, die Essenz von Open Finance zum Mainstream zu machen.

Die Absicht hinter der Einführung dieses neuen Systems ist einfach:

Erstens, um den 1,7 Milliarden Menschen zu helfen, die keinen Zugang zu grundlegenden Finanzdienstleistungen haben , und zweitens, um Open Banking durch Dezentralisierung einzuführen. Diese Einführung und Einbeziehung dezentralisierter Finanztechnologien würde bedeuten, dass es keine Schwachstelle für identische Aufzeichnungen gibt, die über mehrere Computer durch Peer-to-Peer-Netzwerke geführt wurden. Da es also genehmigungsfrei ist, ist es für jedermann zugänglich und offen.

Nachdem wir nun wissen, was DeFi ist und das Ziel hinter seiner Einführung geklärt ist, werfen wir in unserem Leitfaden zur dezentralen Finanzierung einen vergleichenden Blick auf DeFi und das traditionelle Finanzsystem .

Traditionelle vs. dezentrale Finanzierung : Wie unterscheidet sich DeFi von anderen Bankprodukten?

Während Decentralized Finance (DeFi) nur eine fortgeschrittene Version der Finanzstruktur mit der gleichen Kernfunktion ist, die darin besteht, Geld zu erhalten und zu geben, gibt es einige inhärente dezentrale Unterschiede, die bei der Unterscheidung zwischen DeFi und Fintech zu berücksichtigen sind. Derjenige, der Blockchain -App-Entwicklungsdienste zu einem der wichtigsten Fintech-Trends für 2021 und darüber hinaus macht .

1. Im Zentrum werden die Operationen von DeFi nicht von Institutionen und Mitarbeitern verwaltet. Ihre Rolle spielen in Code geschriebene Algorithmen oder Smart Contracts im DeFi-Umfeld. Sobald ein Smart Contract in der Blockchain bereitgestellt wird, laufen DeFi-Apps ohne menschliches Eingreifen.

2. Eines der herausragenden DeFi-Merkmale, das die Unterschiede zwischen DeFi und traditionellen Banking-Apps klar definiert, ist, dass erstere mit der Kraft der Code-Transparenz einhergeht. Dies ermöglicht jedermann die Prüfung, wodurch Vertrauen bei den Benutzern entsteht, da jeder die Möglichkeit hat, die Funktionsweise des Vertrags zu verstehen. Und da die Transaktionen pseudonym sind, tauchen die Datenschutzfragen nie auf.

3. dApps, eine andere Art von Blockchain-Anwendung, die in der DeFi-Umgebung verwendet wird, wurden so konzipiert, dass sie vom ersten Tag an global agieren. Unabhängig davon, zu welchem ​​geografischen Standort Sie gehören, ist der Zugriff auf DeFi-Netzwerke und -Dienste gleich.

4. Jeder kann dezentralisierte Finanzanwendungen erstellen und jeder kann sie verwenden. Im Gegensatz zur heutigen Finanzwelt gibt es an dieser Front keine Konten oder Gatekeeper, und die Benutzer interagieren direkt mit Smart Contracts aus Krypto-Wallets.

5. Die neuen dezentralen Finanzanwendungen werden durch Mischen anderer DeFi-Produkte wie im Fall von Lego erstellt und zusammengesetzt. Beispielsweise können dezentrale Börsen, Stablecoins und die Vorhersagemärkte gemischt werden, um neue Produkte zu entwickeln.

Vorteile von Defi-Apps

Traditionelle Banken sind administrativer Natur und teuer im Betrieb. Der Prozess für Transaktionen nimmt Zeit in Anspruch und hat zahlreiche Personen aufgrund ihrer starren Regeln und Anforderungen aus dem Finanzrahmen entfernt. . DeFi kam, um eine große Anzahl dieser Probleme zu lösen. Einige seiner Vorteile sind:

Erlaubnislos

DeFi heißt alle im Finanzsystem willkommen, unabhängig von ihrem Gehalt, ihrer Rasse, Kultur, ihrem Vermögen oder ihrer geografischen Region. Alles, was von jedem einzelnen Benutzer benötigt wird, ist ein Mobiltelefon oder Computer mit Internetzugang.

Es gibt weltweit unzählige Personen ohne Bankkonto. Die Weltbank schätzte im Jahr 2018, dass 20 % der Gesamtbevölkerung der Welt keinen Zugang zu Bankverwaltungen haben. Eine Begründung dafür ist, dass die überwiegende Mehrheit der Nichtbanken wirklich notwendige Know-your-Customer (KYC)-Dokumente wie staatlich ausgestellte ID-Karten benötigt.

Ein paar DeFi-Stufen ermöglichen es den Benutzern, ohne all dies zu arbeiten. Einen Maker-Darlehen können Sie zum Beispiel ohne Ausweis oder Bonitätsprüfung abschließen.

Interoperabilität

Mit dezentralen Konten können Entwickler vorhandene Protokolle frei erweitern, Schnittstellen anpassen und Apps von Drittanbietern integrieren.

Aufgrund dieser Art der Anpassungsfähigkeit werden DeFi-Konventionen oft als „Geld-Legos“ bezeichnet. Durch die Konsolidierung anderer DeFi-Produkte können neue dezentrale Geldanwendungen erstellt werden. Beispielsweise können Stablecoins, dezentraler Handel und Forecast-Märkte zusammengeführt werden, um völlig neue und deutlich fortgeschrittenere dezentrale Finanzmarktgrößen und -zentren zu gestalten.

Transparenz

DeFi ermöglicht ein deutlicheres Maß an Offenheit und Zugänglichkeit. Da die meisten DeFi-Protokolle auf der Blockchain – einem öffentlichen Hauptbuch – basieren, stehen alle Übungen der allgemeinen Bevölkerung zur Verfügung. Jeder kann Transaktionen sehen, aber diese Aufzeichnungen sind nicht direkt mit jemandem verbunden, wie es bei traditionellen Banken der Fall ist. Alles in allem sind Konten pseudo-anonym und veröffentlichen nur numerische Adressen. Benutzer mit Programmierinformationen können ebenfalls auf den Quellcode der meisten DeFi-Produkte zugreifen, um sie zu überprüfen oder darauf aufzubauen, da sie Open Source sind. Open-Source-Codes sind aufgrund der lokalen Anbindung sicherer und qualitativ besser als proprietäre Software.

Finanzkontrolle

Mit DeFi-Plattformen behalten Sie die Kontrolle über Ihre Gelder und Finanzen. Während Sie Ihre Assets auf der Plattform speichern müssen, entscheiden Sie, was mit ihnen passiert. Anstatt sich auf menschliche Vermittler zu verlassen, um Sie für einen Kredit zu qualifizieren und wie Sie mit Ihren Investitionen umgehen, tut dies eine intelligente Vereinbarung.

Niemand kann Ihnen ein DeFi-Protokoll verbieten. Der zugrunde liegende Smart Contract ist ein Gesetz und funktioniert unterschiedslos.

Chance für Innovation

Die DeFi-Umgebung bietet gültige Möglichkeiten zur Innovation und Schaffung von DeFi-Diensten und -Produkten. DeFi ist ein offenes Protokoll und kann eine erhebliche Hilfe bei der Entwicklung eines anderen Zeitalters von Finanzlösungen sein. Die DeFi-Bedeutung gewinnt an Bedeutung, da sie Ethereum nutzen kann und es Vorreitern ermöglicht, neue dezentrale Anwendungen für den Finanzbereich zu erstellen.

Wie kann DeFi auf die reale Welt angewendet werden?

Die zunehmende Einführung von Open-Finance-Plattformen und -Prozessen bietet das Potenzial, das Leben aller Menschen ohne Bankkonto auf der Welt zu verändern.

Auf dem Überweisungsmarkt, wo ausländische Arbeiter Milliarden über die Grenzen zu ihren Familien schicken, sind die Gebühren, die sie zahlen müssen, erpresserisch . Die Trends bei dezentralen Finanzdiensten bieten das Potenzial, diese Kosten um mehr als 50 % zu senken. Dies erhöht nicht nur die Produktivität der Mitarbeiter, sondern trägt auch zum Wirtschaftswachstum bei.

Kredite sind der andere herausfordernde Bereich, der angegangen werden kann, indem man sich auf die Vorteile von DeFi konzentriert. Gegenwärtig ist es für Menschen ohne Bankverbindung unmöglich, sich Geld zu leihen, weil sie keine Kreditwürdigkeit haben oder eine schlechte Geschichte bei einem Bankinstitut haben. Die DeFi-Plattformen verbinden Kreditnehmer mit Kreditgebern und eliminieren so den Prozess der Kreditprüfung.

Dies sind nur zwei Beispiele, die an der Oberfläche kratzen, wie Blockchain die Fintech- Domäne prägt. Indem Ungenauigkeiten und Zwischenhändler beseitigt und Transparenz und fehlende zentrale Kontrolle ins Bild gebracht werden, bereitet sich Blockchain nur darauf vor, neuere Anwendungsfälle von DeFi in jeder realen Fintech-Anwendung zu entwickeln.

Herausforderungen im Zusammenhang mit DeFi

Jedes Finanzprodukt mit hoher Rendite ist mit einem gewissen Risiko verbunden. Somit ist es selbstverständlich, dass es auch eine Liste von Herausforderungen von DeFi geben wird .

Das Verständnis und der sichere Umgang mit Kryptowährungstools erfordern spezielle Kenntnisse und damit verbundene Risiken. Es liegt in der Verantwortung des Benutzers, sich um seinen Schlüssel und seine Aufbewahrung zu kümmern und den Prozess der Multi-Faktor-Authentifizierung mit größtmöglicher Privatsphäre zu verfolgen.

Außerdem gab es viel zu viele sicherheitsrelevante Vorfälle, die um die Einmischung strenger Sicherheits- und Datenschutzalgorithmen gebeten haben, die von soliden Blockchain-Entwicklungsunternehmen eingebracht wurden . Während die Ersteller der Lösung die Kontrolle über die Aufgabe übernommen haben, müssen auch Sie sich als DeFi-Benutzer über geänderte Servicebedingungen zwischen verschiedenen Wallets, Börsen und anderen Kryptoprojekten auf dem Laufenden halten.

Schließlich haben Anleger bei traditionellen Währungen Benchmarks und historische Daten, die sie sich ansehen können, bevor sie eine Anlageentscheidung treffen. Das gleiche Privileg wird den DeFi-Benutzern jedoch nicht eingeräumt. Das Fehlen historischer Zahlen erschwert es ihnen, das damit verbundene Risiko einzuschätzen. Dies wiederum macht umfangreiche eigene Recherchen erforderlich.

Berühmte DeFi-Projekte

MakerDAO: Dezentrale Reservebank und Stablecoin

Maker ist ein Stablecoin-Projekt, bei dem jede Stablecoin an den US -Dollar gekoppelt und durch die Sicherheit in Form von Krypto gesichert ist. Unternehmer können auch ihre eigene DAI-Stablecoin auf der Dapp-Plattform Maker Oasis entwickeln. Maker ist viel mehr als ein reines Stablecoin-Projekt, es will die Antwort darauf sein, wie sich DeFi zu einer Reservebank entwickeln kann. Die Leute, die MKR halten, können sogar über wichtige Entscheidungen wie Stabilitätsgebühren abstimmen – ähnlich wie das Federal Open Market Committee der Federal Reserve über den Fed Funds Rate abstimmt.

Compound: Leihen und verleihen

Es ist ein Blockchain-basiertes Kredit- und Kredit-Dapp – eine der florierendsten Kategorien von Open Finance. Benutzer können ihre Krypto im Compound Contract als Sicherheit hinterlegen und sich dagegen ausleihen. Es passte dann automatisch Kreditgeber und Kreditnehmer an und passte den Zinssatz dynamisch auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage sowie offenen Kreditprotokollen an.

Uniswap: Token-Austausch

Es handelt sich um eine Plattform zum Austausch von Kryptowährungen, die vollständig auf intelligenten Verträgen läuft und es Benutzern ermöglicht, berühmte Token direkt aus ihren Brieftaschen heraus zu handeln. Es verwendet einen anderen Mechanismus namens Automated Market Making, um Trades in der Nähe des Marktpreises direkt abzuwickeln.

Darüber hinaus können Benutzer auch zu Liquiditätsanbietern werden, indem sie die Krypto an den Uniswap-Vertrag liefern und einen Anteil am Börsen-Feed verdienen.

Augur: Marktvorhersageplattform

Es ist ein Produkt für die dezentralen Prognosemärkte, bei denen Benutzer über den Ausgang von Ereignissen abstimmen, indem sie der Abstimmung einen Wert beimessen. Obwohl die aktuellen Vorhersagemarktplattformen neu sind, bieten sie einen futuristischen Blick in die Zukunft, in dem Benutzer die Zukunft vorhersagen können, indem sie auf die Weisheit der Masse zurückgreifen.

PoolTogether: Zero-Loss-Sparplattform

Die Plattform ermöglicht es den Teilnehmern, DAI-Stablecoins in einem gemeinsamen Topf zu deponieren. Am Ende eines jeden Monats gewinnt ein Teilnehmer alle Zinsen und alle anderen erhalten ihre ursprünglich getätigten Einzahlungen zurück.

Die Zukunft von DeFi

Crypto ist das neueste digitale Angebot einer Branche, die es seit Anbeginn der Zeit gibt. In der kommenden Zeit sind wir bereit, jede einzelne Finanzdienstleistung, die wir heute im Rahmen des Fiat-Systems nutzen, im DeFi- und Open-Finance-Ökosystem neu aufzubauen .

Die erste Generation von Arten von Defi-Apps stützt sich hauptsächlich auf die Verwendung von Sicherheiten als Schutzmechanismus, was bedeutet, dass Sie Krypto besitzen und dann als Sicherheit anbieten müssen, um mehr Krypto zu leihen.

Wir sehen auch bereits massive Innovationen im Versicherungsbereich als Ergebnis der neuesten Iterationen von DeFi-Apps. Eine Reihe der heutigen DeFi- Kredite sind überbesichert – die Kredite sind aufgrund des massiven Vermögenspolsters, das in der Reserve gehalten wird, inhärent sicher.

In Zukunft können wir auch davon ausgehen, dass Krypto-Wallets zum Portal aller Aktivitäten im Bereich Digital Assets werden. Sie können es sich als ein Dashboard vorstellen, das nicht nur die Vermögenswerte anzeigt, die Sie besitzen, sondern auch, wie viel davon in verschiedenen offenen Finanzprotokollen wie Pools, Krediten und Versicherungsverträgen gesperrt ist.

Wir sehen auch eine Verlagerung hin zu dezentraler Governance und Entscheidungsfindung. Trotz des Fokus auf das Wort „dezentralisiert“ in DeFi haben die Projekte heute Hauptschlüssel für Anbieter von DeFi-Plattformentwicklungslösungen , um dapps herunterzufahren, um ein einfaches Upgrade zu ermöglichen oder Instanzen von fehlerhaften Codes zu schützen. Die DeFi-Gemeinschaft sucht jedoch nach Wegen, um es den Interessengruppen zu ermöglichen, über Entscheidungen abzustimmen, wodurch eine viel breitere Palette von DeFi-Anwendungsfällen eingeführt wird.

Nachdem all die Spekulationen und POCs rund um neue DeFi-Möglichkeiten entworfen und gemacht wurden, passiert etwas Neues an der Front des offenen Finanzsystems – Kryptowährungen bringen Geld online und geben den Menschen Möglichkeiten, mit Dapps Geld zu verdienen . Unser Denken über die Funktionalität des Geldes wird mit jeder neuen disruptiven Markteinführung in Frage gestellt.

Die Tatsache, dass die Zukunft von DeFi und die Zukunft des Geldes in den Händen von jedem liegt, der programmieren kann, ist für uns Umstehende nicht weniger als interessant.

Fazit

Sind Sie auf diese bevorstehende Veränderung vorbereitet? Wenn Sie glauben, dass Sie bereit sind, die Änderungen in Ihrer App oder Ihren Ideen aufzunehmen , können Sie sich an appinventiv wenden, ein vertrauenswürdiges und zuverlässiges Unternehmen, das sich mit der Blockchain Development Company USA befasst . Ein Unternehmen, das Ihnen helfen würde, Ihre dezentralisierte Reise durch seine besten Blockchain-Entwicklungsdienste zu erweitern.