Fintech-App-Statistik und Wachstum der Finanzbranche online

Finanztechnologie- oder Fintech-Unternehmen und Start-ups beherrschen den neuen technologiefähigen Markt. Die Pandemie zwang die Menschen, drinnen zu bleiben und alles von Grundnahrungsmitteln bis hin zu Gesundheitssets von zu Hause aus zu bestellen. Dies führte zu einer zunehmenden Abhängigkeit, Akzeptanz und Nachfrage nach Fintech-Apps bei den Menschen.

Die anekdotische Weisheit wird durch die erstaunlichen und bemerkenswerten Fintech-Statistiken gestützt, die in die gleiche Richtung weisen. In jeder Region – den USA, Großbritannien, Europa, Asien-Pazifik, Afrika, dem Nahen Osten und Lateinamerika – sind Fintech-Unternehmen die am schnellsten wachsenden Unternehmen.

Technologie, Innovation und Benutzerfreundlichkeit mit Sicherheit haben diese Firmen zu den neuen blauäugigen Jungs in der Finanzwelt gemacht.

Ihr Wachstum treibt nun die etablierten Bank- und Finanzdienstleistungsunternehmen dazu, in die Technologie zu investieren.

Wenn sie nicht schnell aufholen, laufen sie Gefahr, sehr schnell irrelevant zu werden.

Lassen Sie sich die aufkeimende Wachstumsgeschichte der Fintech-Branche anhand von Daten, beliebten App-Statistiken und harten Fakten demonstrieren.

Die endgültigen Trends: Wichtige Fintech-Statistiken für 2021 – Wahl der Redaktion

• Mehr als 75 % des konventionellen Bankensektors haben Angst vor neuen Fintech-Plattformen.
• Allein im Jahr 2020 wurde mindestens eine Fintech-App von 64 % der erwachsenen US-Bevölkerung genutzt.
• Die VC-Finanzierung für Fintech-Startups war mit 128 Milliarden US-Dollar die höchste aller Kategorien.
• Über 77 % der Menschen weltweit verwenden heute ihr Mobiltelefon, um Zahlungen zu tätigen.
• Unter der Generation X sind mehr als 90 % von Mobile Banking und Fintech-Apps begeistert.
• Die Bankenbranche könnte bis 2030 jährlich 27 Milliarden US-Dollar einsparen, indem sie Blockchain einführt, um die Lecks zu schließen.
• Mehr als 2/3 der Finanzdienstleistungsunternehmen nutzen KI und maschinelles Lernen, um ihre Dienstleistungen zu verbessern.
• Im Jahr 2021 gibt es allein in den USA rund 10.600 registrierte Fintech-Startups.

Allgemeine Fintech-Fakten und -Statistiken

• Bevor wir zu technologie-, regionen- und domänenspezifischen Fintech-Statistiken übergehen, lassen Sie uns verstehen, wie Fintech das Finanzverhalten der Massen prägt.
• Die Fintech-Revolution war etwas, das darauf wartete, zu passieren.
• Ein Zusammentreffen vieler Faktoren – Technologie, mobile Konnektivität, ermöglichende Vorschriften, Blockchain und KI-Tools – ermöglichte es Innovatoren, die Lösungen zum Leben zu erwecken.
• Heute betrachten alle globalen Finanzführer Fintech als den größten großen Disruptor – seit der Abschaffung des Goldstandards. Mit jedem Monat, der verstreicht, beweisen die Statistiken, dass sie Recht haben.
• Die Welt hat im letzten Jahrzehnt mehr finanzielle Inklusion und Innovation erlebt als in der gesamten Geschichte der menschlichen Zivilisation. Die meisten Fortschritte in diese Richtung sind der Fintech-Revolution zu verdanken.
• Die Fintech-Innovation umfasst mehrere Geschäftsmodelle – B2B, B2C, B2G, G2C und G2B. Es macht die Finanzdienstleistungsunternehmen und Banken zu einem überwiegend technologischen Setup.
• Und Technologieunternehmen nutzen jetzt ihre dominante Position und das Vertrauen der Verbraucher, um Finanzdienstleistungen anzubieten.
• Der anfängliche Widerstand, der bis 2018 unter Massen und Regierungen vorherrschte, ist nun Akzeptanz und Freude gewichen.
• Die Sicherheitsbedenken sind immer noch der wichtigste Zurückhaltungsfaktor – aber auch die Vorschriften und die Sicherheitseinstellungen bereiten sich darauf vor. Verstärkte Forschung in den Bereichen Cybersicherheit, Verschlüsselung, Verwendung von Blockchain und Betrugserkennung mit KI/ML setzen neue Pfeile im Köcher der Banken und Technologieunternehmen.
• Nun, genug von unserer Geschichte, lenken wir den Fokus wieder auf die Statistiken.

1 . 3/4 der konventionellen Banken finden Fintech-Plattformen aggressiv

• Die Fintech-Branche und Start-ups haben der breiten Öffentlichkeit Freude, Einsparungen, Komfort und Mobilität gebracht. Dies hat jedoch in der konventionellen Bankbranche zu Sodbrennen geführt, da sie gezwungen sind, den Status quo zu ändern.
• Die meisten herkömmlichen Banken sind nicht in der Lage, den Menschen das gleiche Serviceniveau anzubieten. Sie finden es unglaubwürdig, warum Menschen überhaupt die Dienste von Fintech-Unternehmen in Anspruch nehmen.
• Auch wenn einige Banken begonnen haben, das Potenzial von Investitionen in das Angebot gleichwertiger Dienstleistungen zu erkennen, wird es für sie immer schwieriger, Schritt zu halten. Eine Innovation alle paar Wochen ist nichts, worauf ihre Systeme ausgelegt sind.
• Diese Besorgnis spiegelt sich in den Umfragen unter Top-Bankern in allen Regionen der Welt wider: Fast 76 % der Bankmanager befürchten, dass das Wachstum im Fintech-Bereich ihre Marktdominanz beeinträchtigen wird.
• Fast 50 % zeigten auch „hohe Angst“ vor der Fintech-Revolution, angeführt von Stripe, GPay, Apple Pay und PayPal.

2. Die Hälfte der Fintechs konnte mit traditionellen Banken nicht die richtige Zusammenarbeit eingehen

Wenn Sie sie nicht schlagen können, schließen Sie sich ihnen an.

• Ein Ausweg aus dem Fintech-Sumpf für traditionelle Banken ist die Zusammenarbeit mit erfolgreichen und bewährten Fintech-Unternehmen.
• Mehr als 70 % der Fintech-Führungskräfte sind an einer Partnerschaft mit einer konventionellen Großbank oder einem Finanzdienstleistungsunternehmen interessiert.
• Fast 50% der Fintech-Führungskräfte, die mit Banken zusammenarbeiten wollten, gaben jedoch an, nicht den richtigen Partner finden zu können!

Einige der wichtigsten Gründe, die sie in diesem Zusammenhang angeführt haben, sind:

• Mangelnde Agilität bei der Entscheidungsfindung im Bankensystem.
• Die meisten Banken wollten sie erwerben, anstatt Partner zu werden.
• Fehlende Regulierungen in dem Bereich, in dem Fintech-Unternehmen tätig sind.
• Banker halten Fintech immer noch für eine Modeerscheinung und ein riskantes Unterfangen.

3. Die Akzeptanz von Fintechs in den USA liegt bei atemberaubenden 64 %

• Täglich wenden sich mehr US-Bürger an Fintech-Unternehmen, wenn sie eine neuartige Lösung für ihre finanziellen Probleme finden möchten.
• Viele US-Bürger nutzen heute mehr als einen Fintech-Dienst, um auf ihre Banken, Investitionen und Routinetransaktionen zuzugreifen. Die Akzeptanzrate in den USA lag Ende 2020 laut Marktforschung bei atemberaubenden 64 % .

4. Die globale Fintech-Branche verzeichnete im ersten Quartal 2021 Investitionen in Höhe von 22,8 Milliarden US-Dollar in 614 Deals

• Die Venture Capital (VC)-Finanzierung für Fintech ist in den letzten zehn Jahren durch die Decke gegangen.
• Globale Giganten und etablierte Unternehmen wie Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays und Banco Bilbao Vizcaya Argentaria gehören zu den führenden Banken, die ihre Fintech-Produkte und -Lösungen auf den Markt gebracht haben.
• Investmentbanken wie Softbank, KKR und Sequoia Capital investieren Milliarden von Dollar in B2C- und B2B-Fintech-Unternehmen. Sie setzen stark auf die Millennials und die Zukunft.
• Die kombinierten Investitionen im Jahr 2020 beliefen sich auf über 43 Milliarden US-Dollar . Während im Jahr 2021 mehr als die Hälfte davon allein im ersten Quartal mit 22,8 Milliarden US-Dollar investiert wurde.

5. 10 Milliarden US-Dollar Finanzierung für die 7 am schnellsten wachsenden Fintech-Startups

• Das Wachstum der Fintech-Finanzierung hat mit dem Wachstum ihrer Dienstleistungen und Technologien Schritt gehalten. Von den 500 wachstumsstärksten Startups haben allein die Top 7 Finanzierungen im Wert von 10 Milliarden US-Dollar in die Enge getrieben.
• Zu den vielversprechendsten Startups, die eine Finanzierung erhielten, gehörten – LendingPoint erhielt 1,7 Milliarden US-Dollar , LANDBAY 1,6 Milliarden US-Dollar und Chime erhielt 1,5 Milliarden US-Dollar .

6. Bis 2023 soll der globale Fintech-Markt 300 Milliarden US-Dollar überschreiten

• Das exponentielle Wachstum von Fintech-Unternehmen auf der ganzen Welt – von New York, USA, bis Accra, Ghana – hat zu Prognosen für einen immer größer werdenden Kuchen geführt. Fintech-Firmen fressen nicht nur die Marktanteile etablierter Banken auf, sondern schaffen neue Märkte, wo noch keine existierten.
• Es wird prognostiziert, dass der Fintech-Markt weltweit bis 2023 leicht die Marke von 300 Milliarden US-Dollar überschreiten und 305,7 Milliarden US-Dollar erreichen wird . Die prognostizierte CAGR für das Jahrzehnt von 2013 bis 2023 beträgt erstaunliche 22,17% .

7. Die meisten Investoren sind misstrauisch gegenüber den Plänen der Banken zur digitalen Transformation

• Obwohl Banken sich bemühen, die digitale Transformation herbeizuführen, indem sie Geld für digitale Initiativen ausgeben – wie KI, ML, Blockchain, E-Wallets, mobile Zahlungen und viele mehr – sind ihre Anleger nicht optimistisch.
• In einer kürzlich durchgeführten Umfrage unter institutionellen Anlegern, die hohe Anteile an der Finanzdienstleistungsbranche halten, waren nur 25 % optimistisch, dass solche Aktionspläne positive Ergebnisse bringen würden. Fast 7 % von ihnen hielten solche Initiativen für erforderlich, aber nur die Hälfte zeigte Vertrauen in das derzeitige Management, um sich der Herausforderung zu stellen.

Tiefere Branchenanalyse der Fintech-App

1. Mehr als ein Viertel der Bankdienstleistungen ist störungsgefährdet

• Laut den Forschungs- und Markttrends werden bis zu 28% der Dienstleistungen für Banking und Payment im B2C-Bereich gestört. Diese Disruption wird sowohl auf die Einführung neuer Technologien als auch auf die Einführung neuer Geschäftsmodelle durch die Fintech-Branche zurückzuführen sein.
• Betrachtet man die sektoralen Auswirkungen, dann werden Unternehmen im Versicherungs- und Asset & Wealth Management eine hohe Disruptionsrate von 22% verzeichnen .

2. Robotische Prozessautomatisierung zur Steigerung des ROI von Banken um 100 %

• Finanzunternehmen und Banken, die RPA oder Robotic Process Automation für viele Aufgaben im Bankwesen einsetzen – wie Auszugsversand, Scheckbearbeitung, Transaktionswarnungen usw. – sehen, dass sie die angefallenen Kosten in weniger als 6 Monaten decken können.
• Der ROI durch RPA ist so phänomenal, dass einige Banker innerhalb von drei Monaten eine 100%ige Kapitalrendite vermelden.

3. Blockchain erobert die Fintech-Welt

• In wiederholten Umfragen, die seit 2015 durchgeführt werden, erkennen immer mehr Teilnehmer die Bedeutung der Blockchain-Technologie im Finanzdienstleistungssektor. Tatsächlich waren sich in einer kürzlich durchgeführten Umfrage fast 56% der Teilnehmer der Bedeutung der Blockchain-Technologie „sehr bewusst“.
• Das Problem liegt im Verständnis und der Akzeptanz der Blockchain-Technologie durch konventionelle Banker. Mehr Teilnehmer, fast 57 % aller Teilnehmer, waren sich nicht sicher, wie sie Blockchain-Technologien in ihre bestehenden Geschäftsmodelle und Betriebsmodelle einführen sollen.

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11. Die Marktgröße für mobile Zahlungen wird bis 2022 6,6 Billionen US-Dollar überschreiten

• Mit der nahezu universellen Verfügbarkeit von mobilen Geräten, Netzwerken und dem Internet nehmen die Menschen das mobile Bezahlen per E-Wallet in großem Umfang zu. Zu den gängigsten mobilen Zahlungsmethoden gehören Micropayments mit QR-Codes, P2P-Zahlungen, NFC-Zahlungen, Lastschriften und mobile Geldbörsen.
• Mobile Geldbörsen und Gelddienste haben die Massen ohne Bankkonto in den Bereich des formellen Bankgeschäfts und des formellen Transaktionsschirms gebracht. Bürger in unterentwickelten und sich entwickelnden Märkten treiben das Wachstum der Zahl mobiler Transaktionen exponentiell voran.
• Selbst in einer entwickelten und weitgehend von Banken geprägten Wirtschaft wie den USA würde der Anteil der Bürger, die zwischen 2018 und 2022 digitales Banking nutzen, von 61 % auf 65,3 % steigen.
• Das gesamte Mobile-Payment-Segment der Fintech-Branche würde mit einem geschätzten Marktanteil von über 6.685.102 Millionen US- Dollar (6,68 Billionen US-Dollar) Ende 2021 den Löwenanteil einnehmen.
• Im Bereich des mobilen Zahlungsverkehrs würden allein die QR-Code-Transaktionen 2.216.200 Millionen US-Dollar oder mehr als 2,2 Billionen US- Dollar einbringen . Den größten Beitrag dazu leistet China mit Transaktionen im Wert von 2,09 Billionen US-Dollar .

12. Fintech-Versicherungsmarkt wird bis 2023 15 Milliarden US-Dollar überschreiten

• Mit der Versicherung kommt die finanzielle Absicherung im Krankheits- oder Todesfall. Zu den wichtigsten Aspekten der Fintech-Revolution gehört neben Mikrozahlungen die Einführung von Fintech-Versicherungen für Lebens-, Kranken- und andere Zwecke.
• Menschen, die ihre Einkommensnachweise für die Zugehörigkeit zur informellen Wirtschaft nicht vorlegen konnten, können jetzt einfach ihre Transaktionshistorie teilen, um einen stetigen Cashflow nachzuweisen und eine Versicherung in Anspruch zu nehmen.
• Es wird geschätzt, dass das Bewusstsein nach der COVID-19-Pandemie zunimmt, dass Fintech-Versicherungen in den kommenden Jahren das größte Wachstumspotenzial aufweisen würden. Bis 2025 könnten die von Fintech-Startups eingenommenen jährlichen Prämien mit 15,343,3 Milliarden US- Dollar die 15-Milliarden-Dollar- Marke überschreiten .

Zusammengefasst

• Wir können immer weiter über die Auswirkungen der Fintech-Branche auf das Leben von Bürgern, vermögenden Privatpersonen, lokalen Geschäften, großen Unternehmen, Regierungsdiensten und der Bankenbranche sprechen.
• Die Statistiken der Vergangenheit und die aktuellen Trends zeichnen ein Bild von atemberaubendem Wachstum, größerer Marktgröße, globaler Reichweite und der dominanten Marktposition von Fintech-Anwendern und -Innovatoren.
• Alle oben genannten Datenpunkte und Statistiken deuten auf einen steilen und fast atemberaubenden Aufstieg der Fintech-Branche hin.
• Die großen und konventionellen etablierten Akteure der Banken- und Finanzbranche versuchen, ihre Strategie zu finden, um in der Mint Street eins zu bleiben.
• Sie arbeiten zusammen, gewinnen und bilden engagierte Teams innerhalb ihres Rahmens, um das Beste aus dieser Gelegenheit zu machen. Denn wenn sie nicht an einem Strang ziehen, wäre die Chance von heute die Bedrohung von morgen.
• Die zukünftigen Innovatoren im Fintech-Bereich sind voller Überraschungen, spannend und positiv. Wenn sich die aktuellen Trends fortsetzen, werden wir möglicherweise erleben, wie die Fintech-Player zu unseren Lebzeiten zu de-facto-Finanzdienstleistern werden.

Abschluss

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