So stellen Sie Ihre Bank noch heute auf die Cloud um

Aufgrund technologischer Fortschritte haben verschiedene Branchen auf der ganzen Welt auf digitale Abläufe umgestellt, einige teilweise, andere vollständig. Viele Unternehmen haben ihre Dienste auf virtuelle Plattformen verlagert und vertrauen auf Softwarelösungen, um ihre Daten in der Cloud zu sichern, aber die Bankenbranche scheint sich zurückzuhalten.

Die Abhängigkeit von Legacy-Anwendungen und die Angst vor Risikobereitschaft haben viele Banken davon abgehalten, effizientere digitale Anwendungen, insbesondere Cloud-Dienste, einzuführen. Einige davon sind zwar berechtigte Bedenken, aber was sie wirklich brauchen, ist eine Kernbanklösung, die diese potenziellen Probleme während des gesamten Prozesses effektiv mindern kann.

Sobald die Bank die richtige Lösung für sie gefunden hat, können sie einem unkomplizierten Prozess zur Migration in die Cloud folgen.

Erwartungen setzen

Der beste Weg, um mit großen Entwicklungen zu beginnen, ist vorausschauend zu planen, und das bedeutet, einen Zeitplan und Erwartungen dafür festzulegen, wie das alles ablaufen wird. Ein Problem, das Banken häufig plagt, ist die Idee eines großen Anstoßes, um sozusagen die gesamte Bank zu transformieren. Dies schlägt nicht nur fast jedes Mal fehl, sondern verschwendet auch große Investitionen in übereilte Produktion.

Auf der anderen Seite ist es auch nicht produktiv, einen offenen Zeitplan zu halten. Das Vorantreiben der eigenen Digitalisierungsbemühungen in schrittweisen Schritten, ohne dass ein Ende in Sicht ist, könnte dazu führen, dass eine Bank hinter den anderen zurückbleibt, die bereits Banking-Technologien der aktuellen Generation erfolgreich implementiert haben. In jedem Fall muss die Bank eine klare Vorstellung von ihrer Entwicklung und der Zeit haben, die für die Umsetzung erforderlich ist.

Grundlegende Vorbereitungen vor dem Fortfahren

Die vielleicht größte Schwierigkeit für Banken beim Übergang in die Cloud besteht darin, dass einige ihrer alten Dienstprogramme nicht so einfach geändert werden können, ohne den Betrieb der gesamten Bank ernsthaft zu beeinträchtigen. Normalerweise hat dies mit der Pflege aller finanziellen und persönlichen Daten von Benutzern, Kunden und Partnerunternehmen zu tun.

Diese Legacy-Anwendungen können nicht außer Betrieb genommen werden, da dies den Kunden Bankdienstleistungen vorenthält. Gleichzeitig müssen Legacy-Systeme verwendet werden, bis System-Upgrades vollständig online sind. Ein solches Henne-Ei-Dilemma hindert Banken daran, sich voll und ganz auf die digitale Transformation einzulassen.

Im Wesentlichen besteht die Lösung für Banken darin, zunächst Bankdatenbanken und Betriebssysteme, Browser und andere Kernbankensoftware zu aktualisieren. Auch die Server der Bank sollten aufgerüstet werden, um das ordnungsgemäße Funktionieren aller Anwendungen während des Umstellungsprozesses sicherzustellen. Zusatzleistungen können zu einem späteren Zeitpunkt nachgerüstet werden.

Erstellen von Cloud-Anwendungen in einer sicheren Umgebung

An diesem Punkt sind die für das Cloud-System erforderlichen Komponenten eingetroffen, und die Bank muss mit der Entwicklung ihrer Cloud-basierten Anwendungen auf der Grundlage dessen beginnen, was sie derzeit hat und was sie benötigt. Es wäre viel zu voreilig und verantwortungslos, diese in der Entwicklung befindlichen Anwendungen bereits für den Kernbankbetrieb aktiv zu machen, daher ist es am besten, zuerst eine sichere, virtuelle Umgebung zum Testen zu schaffen.

Innerhalb dieser Umgebung können die Anwendungen erstellt und gründlich getestet werden, bis sie den erforderlichen Spezifikationen entsprechen und funktionieren. Dann können sie Scheinsimulationen realer Banksituationen durchlaufen, insbesondere für Fälle, die die Bank als ihre Schmerzpunkte ansieht. Es ist eine gute Idee, auch ein Wiederherstellungszentrum zu haben, das diese Anwendungen während dieser Phase hosten kann.

Sobald diese Programme in Ordnung und für den eigentlichen Betrieb bereit sind, ist es an der Zeit, die Datenbanken für diese in das offizielle Cloud-System einzubauen, das die Bank künftig verwenden wird. Anders als in der Nicht-Produktionsumgebung werden die von den Anwendungen erzeugten Daten hier in die Cloud für den Zugriff der gesamten Bank gesendet.

Migration von On-Premises zu Online

Schließlich sind das Cloud-System und alle notwendigen Anwendungen bereit, damit die Bank alles online verlagern kann. Was dies erschwert, ist das Durchsuchen der physischen, lokalen Dokumente und Dienstprogramme für die manuelle Übertragung. Dies wird wahrscheinlich die meiste Zeit des gesamten Prozesses in Anspruch nehmen, daher liegt es an der Geschäftsleitung der Bank, wie sie vorgehen möchte.

Einerseits kann sich die Bank dafür entscheiden, dies nach Funktion zu tun, sodass sie mit Teilen ihrer Geschäftstätigkeit beginnen kann, die das geringste Risiko für das Ganze bergen. Hier anzufangen würde die Wahrscheinlichkeit verringern, die gesamte Bank zu gefährden, sodass sie, sobald sie mit der Migration der wichtigeren Funktionen der Bank fertig sind, bereits Erfahrung damit haben würden. Dies sollte dazu beitragen, Fehler zu vermeiden und gleichzeitig die Effizienz zu maximieren.

Auf der anderen Seite kann die Bank Versorgungsunternehmen nach Dienstleistungen und Kategorien gruppieren, nämlich Kunden, Kredite, Cash-Management, Einlagen, Liquidität, Darlehen, Zahlungen, Handelsfinanzierung und Treasury. Natürlich können diese Dienste von Bank zu Bank unterschiedlich sein, aber sie können den Übergang dieser Komponenten nach Priorität ordnen, insbesondere so, dass ihre Schwachstellen zuerst behoben werden.

Pflege des neuen Systems

Nachdem der gesamte Bankbetrieb in die Cloud verlagert wurde, kann er sich nun auf die digitale Entwicklung konzentrieren. Das bedeutet, eine Anwendungsprogrammierschnittstelle für potenzielle Innovationen im Digital Banking sowie eine benutzerfreundliche Schnittstelle zu schaffen, die schließlich für Mitarbeiter, Kunden und alle Endbenutzer zugänglich sein wird.

Die Bank muss auch nachhaltige Protokolle einrichten, um das gesamte System auf Fehler und digitale Schwachstellen zu überwachen. Diese Aufgabe umfasst das Protokollieren von Daten über die Leistung der Bank intern und extern, insbesondere im Vergleich zu den bisherigen Legacy-Anwendungen.

Dieser gesamte Prozess der Migration in die Cloud mag in der Tat sehr kompliziert erscheinen, aber die dafür aufgewendete Zeit und Ressourcen sollen die Bank zukunftssicher machen, insbesondere wenn der Rest der Welt ebenfalls in ein rein digitales Zeitalter übergeht. Darüber hinaus eröffnet Digital Banking ein breites Spektrum an Möglichkeiten für Innovationen, um jede Bank im Servicebereich zu differenzieren.

Über den Autor

Monica Mendoza ist von Beruf Schriftstellerin und hat ausführlich zu den Themen Finanzen und Technologie geschrieben. Ihre Arbeit wurde auf vielen angesehenen und bekannten Websites und Publikationen veröffentlicht. In ihrer Freizeit wandert, surft und reist sie gerne durch die angrenzenden US-Bundesstaaten. Sie träumt davon, sich eines Tages im französischen Montpellier zur Ruhe zu setzen.