Entwicklung von Versicherungs-Apps: Warum mobile Versicherungs-Apps benötigt werden und wie man eine erstellt

Versicherungsunternehmen schließen sich dem Trend endlich an: Neue mobile Versicherungs-Apps erscheinen heute häufiger als noch vor einigen Jahren. In diesem Artikel betrachten wir den Prozess der App-Entwicklung für Versicherungsunternehmen .

Inhalt:

1. Warum Ihre Versicherung eine mobile App braucht
2. So erstellen Sie Ihre eigene Versicherungs-App
3. Arten von mobilen Versicherungs-Apps
4. Allgemeine Funktionen für jede Art von Versicherungs-App
5. Kosten für die Entwicklung einer mobilen App für eine Versicherungsgesellschaft

Warum Ihre Versicherung eine mobile App braucht

Mobile Apps bestimmen heute praktisch unser Leben. Fun Fact: Wir benutzen unsere Mobiltelefone so oft, dass unsere Daumen ihre Arbeitsweise verändern. Das ist bereits ein guter Grund, eine mobile Versicherungs-App zu entwickeln – um neue, mobil orientierte Kunden zu erreichen. Wenn Sie jedoch spezifischere Gründe benötigen, finden Sie hier eine Liste der Vorteile, die eine Versicherungs-App bieten kann.

• Machen Sie die Kommunikation zwischen einem Unternehmen und seinen Kunden schneller, reibungsloser und effektiver
• Erledigen Sie automatisch einige Aufgaben, mit denen Versicherungsagenten derzeit Zeit verbringen, und ermöglichen Sie Ihren Kunden, Fragen über den Live-Chat-Support zu beantworten
• Sparen Sie Zeit, die Agenten für die Suche nach neuen Kunden aufwenden können
• Gewinnen Sie neue Kunden, indem Sie Ihre App in anderen Apps bewerben
• Mehr Möglichkeiten zum Sammeln und Verarbeiten von Daten

Eine gut gemachte App senkt die Betriebskosten und steigert den Umsatz für ein Versicherungsunternehmen.

So erstellen Sie Ihre eigene Versicherungs-App

Erstens sind Versicherungsunternehmen ziemlich knifflig, wenn es um mobile Anwendungen geht. Grundsätzlich handelt es sich bei der Versicherung um ein Geschäft mit drei Hauptakteuren: dem Versicherer (oder Versicherungsunternehmen), dem Versicherten (der Person, die die Versicherung kauft) und den Anbietern von Dienstleistungen, die durch die Versicherung abgedeckt sind. Bei den Krankenversicherungen wären dies Ärzte und Krankenhäuser; für Autoversicherungen wären es Autoreparaturdienste.

Jede Partei dieses Versicherungskreises benötigt eine eigene App. Natürlich können Sie für jeden eine Versicherungs-App erstellen, bei der ein Benutzer bei der Registrierung eine Rolle auswählt. Es ist nicht unmöglich. Eine solche App hat jedoch einige Nachteile:

1. Die Auswahl einer Rolle ist ein weiterer Schritt im Registrierungsprozess. Bei der globalen Bewegung in Richtung Vereinfachung und Beschleunigung gilt: Je weniger Schritte ein Benutzer machen muss, desto besser.
2. Eine Combo-App ist etwa dreimal so groß wie jeder ihrer Teile. Es erfordert mehr Speicherplatz auf einem mobilen Gerät, mehr Rechenleistung und mehr Ressourcen. Und niemand mag schwere Apps. Möglicherweise müssen Sie auf Funktionalität verzichten, um Ihre App leicht zu halten.

Auf der anderen Seite können Sie mit drei verbundenen, aber separaten Apps jeder weitere Funktionen hinzufügen, ohne sie sperrig zu machen. Das ist also unsere Empfehlung: Wenn Sie eine mobile Versicherungs-App erstellen, machen Sie drei statt einer. Der Aufwand wird sich lohnen.

Wenn Sie nicht drei Apps erstellen können oder möchten, können Sie sogar zwei erstellen – eine für Kunden und eine andere für Ihre Mitarbeiter. Indem Sie eine separate App für Dienstanbieter überspringen, senken Sie die Kosten für die App-Entwicklung. Allerdings überlassen Sie dann den Umgang mit den Dienstleistern Ihren Agenten. Eine App kann helfen, den Papierkram und die Anzahl der Anrufe zu reduzieren.

Eine weitere Vereinfachungsmöglichkeit besteht darin, eine Web-App für Ihre Mitarbeiter einzurichten, mit der sie zeitnah auf Kundenanfragen reagieren können. Diese Option ist etwas weniger bequem, wenn Ihre Versicherungsagenten viel zu Fuß arbeiten. Für diejenigen, die hauptsächlich vom Büro aus arbeiten, ist dies jedoch eine gültige Option.

Wir möchten jetzt über die Client-App sprechen.

Arten von mobilen Versicherungs-Apps

Die Leute versichern alle möglichen Dinge, einige davon lustig und sogar ziemlich seltsam. Wie eine Versicherung gegen die Zuschauer einer Comedy-Show, die vor Lachen sterben. Wir könnten uns lachend auf den Boden gerollt haben oder auch nicht.

Was wir hiermit sagen möchten, ist, dass mobile Apps je nach Nische, in der Ihre Versicherungsgesellschaft tätig ist, variieren.

• Krankenkassen-Apps
• Kfz-Versicherungs-Apps
• Lebensversicherungs-Apps
• Reiseversicherungs-Apps

Welche Funktionen Sie implementieren müssen, hängt stark von Ihrem Versicherungsunternehmen ab. Unabhängig davon, in welchem ​​Teil der Versicherungsbranche Ihr Unternehmen tätig ist – Lebens-, Kranken-, Sach- oder Autoversicherung – sind die grundlegenden Funktionen einer mobilen App ähnlich. Es wird nischenspezifische Funktionen geben , aber die Kernfunktionen sind im Allgemeinen gleich. Beginnen wir mit ihnen.

Allgemeine Funktionen für jede Art von Versicherungs-App

Profil

Ein Profil ist ein Bildschirm, auf dem Informationen über das versicherte Objekt oder die versicherte Person angezeigt werden. Wenn es sich bei Ihnen um eine Lebens- oder Krankenversicherungs-App handelt, zeigt ein Profil Informationen über die versicherte Person an; Wenn es sich um eine Autoversicherungs-App handelt, werden auf dem Profilbildschirm Fahrzeugdaten zusammen mit Basisdaten zum Besitzer angezeigt.

Richtliniendetails

Anstelle (oder zusätzlich) einer gedruckten Versicherungspolice soll eine digitale Version in der App verfügbar sein. Kunden sollten in der Lage sein, es zu überprüfen, wann immer sie es brauchen.

Alle Richtlinien/Richtlinie finden

Unabhängig davon, ob Sie Kunden erlauben, eine neue Richtlinie zu wählen oder von einer alten zu wechseln, ohne das physische Büro Ihres Unternehmens zu besuchen, ist es wichtig, den Kunden die Möglichkeit zu geben, alle Optionen zu einem geeigneten Zeitpunkt zu durchsuchen. Sagen wir, zu Hause, wenn sie sich nach einem Arbeitstag entspannen.

Kunden sollten in der Lage sein, nach ausgewählten Parametern nach Policen zu suchen , insbesondere wenn Ihre Versicherungsgesellschaft eine breite Palette von Optionen anbietet.

Schließlich werden die Benutzer mit Sicherheit maßgeschneiderte Empfehlungen zu schätzen wissen – Policen, die je nach Einkommen, Gesundheit, Eigentum, Familienmitgliedern usw. am besten zu ihnen passen. Je nachdem, was die Kunden versichern, variieren die erforderlichen Daten. Aber eine automatisierte Auswahl von Policen wird sicherlich geschätzt.

Zitate

Um eine Police anzubieten, benötigt ein Unternehmen in der Regel bestimmte Informationen über den Kunden. Wenn Sie jedoch in Ihrer App einen Bildschirm haben, der verschiedene Richtlinien mit Anführungszeichen auflistet, hilft dies Ihren Kunden, ihre Optionen zu bewerten.

Reklamation einreichen

Dies ist die Funktion, für die die meisten Kunden Versicherungs-Apps herunterladen . Das ist sozusagen der Grund für die Entwicklung Ihres Versicherungsantrags. Die Schadensmeldung im Versicherungsfall muss intuitiv und einfach sein. Ansonsten macht die App wenig bis gar keinen Sinn. Vor allem in Fällen wie Autounfällen oder Wohnungsüberfällen, bei denen alles schnell und effizient erledigt werden soll.

Ein Kunde sollte in der Lage sein, alle notwendigen Informationen effizient einzugeben, vorzugsweise auf einem einzigen Bildschirm. Es wäre ein Bonus, wenn Sie Benutzern erlauben würden, Fotos direkt aus der App heraus zu machen. Diese Funktion wird sich für Auto- und Sachversicherungen als nützlich erweisen.

Alternativ können Kunden mit der Standard-Kamera-App ihres Telefons Fotos aufnehmen und diese in die App hochladen, um einen Anspruch geltend zu machen.

Zahlungsabwicklung

Durch die Integration eines Zahlungsgateways in Ihre mobile App gewinnen Sie Kunden Zeit. Bei In-App-Zahlungen muss ein Kunde nicht zur Bank gehen oder sogar eine Banking-App öffnen und Richtliniendetails eingeben. Sie müssen keinen weiteren Schritt machen und auf die Website Ihres Unternehmens gehen, um zu bezahlen. Dies sorgt für eine bessere Benutzererfahrung: Tippen Sie einfach ein paar Mal auf, um eine Zahlung direkt nach der Auswahl einer Versicherungspolice zu tätigen.

Um es noch besser zu machen, können Sie Benutzern erlauben, automatische Zahlungen einzurichten.

Kundendienst

Live-Support rund um die Uhr per integriertem Chat ist in der Versicherungsbranche keine große Innovation. Kunden können zu jeder Tageszeit Autounfälle haben. Tatsächlich sind nächtliche Unfälle häufiger. Außerdem arbeiten manche Leute ungerade Stunden. Fragen können rund um die Uhr auftauchen. Wenn Sie Mitarbeiter haben, die diese Fragen jederzeit beantworten können, ist dies in den Augen der Kunden ein großer Vorteil.

Es ist auch möglich, In-App-Anruffunktionen zu implementieren oder zumindest einen Anruf von einem Support-Spezialisten anzufordern. Diese Funktion fügt dem Karma Ihrer App Punkte hinzu.

Benachrichtigungen

Kunden möchten wissen, wie die Schadenbearbeitung läuft. Oder wenn Sie zeitlich begrenzte Rabatte anbieten. Sie möchten auch über bevorstehende Zahlungen benachrichtigt werden, damit sie nicht ohne aktive Versicherung in einen Unfall geraten. Push-Benachrichtigungen sind heute wahrscheinlich der effizienteste Weg, um Menschen zu erreichen.

Chatbots/KI

Künstliche Intelligenz betriebene Chatbots liegen dieses Jahr im Trend. Davon kann die Versicherungswirtschaft genauso profitieren wie jede andere Branche, wenn nicht sogar noch mehr. KI kann die Identitätsprüfung verbessern und beschleunigen, Interaktionen zwischen Apps und Kunden personalisieren, die Schadensregulierung erleichtern und Betrug verhindern.

Hochladen von Dokumenten/Bildern

Die Möglichkeit, ein Foto von einem Auto nach einem Unfall oder Krankenakten hochzuladen, kann die Schadenbearbeitung, Richtlinienempfehlungen usw. verbessern.

Entwicklung von Versicherer-Apps

Für Ihre Mitarbeiter können Sie entweder eine mobile oder eine Web-App erstellen. Wenn Sie ein Büro haben, in dem normalerweise Versicherungsagenten arbeiten, kann ein Web-Admin-Panel ausreichen. Versicherungs-Apps für Agenten sind für Versicherer notwendig, die eine intuitive Arbeitsweise auf einem Smartphone oder Tablet benötigen.

Die Funktionen für eine agentenseitige App ähneln denen für Clients:

• Registrieren Einloggen
• Agentenprofile
• Liste der Richtlinien
• Zitate
• Benachrichtigungen
• Historie aller Ansprüche, gelöst und in Bearbeitung

Agenten benötigen jedoch auch eine Liste aller ihrer Kunden sowie detaillierte Profile mit allen Daten, die Kunden beim Kauf einer Police angeben. Auch das gesamte dokumentierte Verhalten von Kunden gehört hierher, wie alle Schadensfälle und deren Abwicklung, alle Aktivitäten, die Ihr Unternehmen für die Bearbeitung als wichtig erachtet usw.

Administrationsmenü

Möglicherweise müssen Sie Ihre Mitarbeiter überwachen, oder? Wenn Sie sich entscheiden, eine mobile Versicherungs-App für Ihre Agenten zu erstellen, benötigen Sie für sich selbst ein Admin-Panel mit Daten zu Agenten und Kunden. Wenn Sie ein Web-Admin-Panel für Mitarbeiter erstellen, können Sie Ihr eigenes Admin-Profil mit mehr Berechtigungen zum Verwalten von Agenten haben. Es zeigt Ihnen die Daten an, auf die andere Agenten nicht zugreifen können.

Hinweis: Beim Kauf und der Aufrechterhaltung von Versicherungen sind viele sensible Daten beteiligt. Wenn Sie eine mobile Versicherungs-App erstellen, müssen Sie daher in die neuesten Sicherheitszertifikate und Datenschutz investieren.

Branchenspezifische Merkmale

Je nachdem, welche Art von Versicherungsgeschäft Sie haben, müssen Sie Funktionen hinzufügen, um die spezifischen Bedürfnisse Ihrer Zielgruppe zu erfüllen.

Eine Autoversicherungs-App benötigt:

• Geolokalisierung für Kunden, um den Versicherer im Falle eines Unfalls leicht zu benachrichtigen, wo sie sich befinden
• Integration mit Google Maps (oder einem anderen Kartendienst, den Sie für geeignet halten), um den Standort von Mechanikern, Tankstellen und verwandten Diensten anzuzeigen
• Ein KI-Bewegungssensor, der das Fahrverhalten aufzeichnet – Basierend auf diesen Daten kann Ihr Unternehmen vorsichtigen Fahrern Rabatte anbieten, um sicheres Fahren zu fördern.

Eine Krankenversicherungs-App benötigt:

• Suche nach Ärzten und Kontaktmöglichkeit
• Die Möglichkeit, Termine zu buchen, einschließlich eines integrierten Kalenders mit Benachrichtigungen
• Ein Symptom-Checker, damit Patienten entscheiden können, welchen Arzt sie aufsuchen sollen
• Wenn Ihre Versicherungsgesellschaft verschreibungspflichtige Medikamente abdeckt, wäre eine Apothekensuche ein Gewinnmerkmal.

Andere Branchen werden natürlich ihre eigenen notwendigen Merkmale haben; Sie kennen die Bedürfnisse Ihrer Kunden wahrscheinlich besser als jeder andere. Darüber hinaus sollte ein ausgewiesener Projektmanager in einem App-Entwicklungsunternehmen in der Lage sein, Ihnen bei der Recherche zu helfen.

Kosten für die Entwicklung einer mobilen App für eine Versicherungsgesellschaft

Ein Team für die Entwicklung einer mobilen Versicherungs-App sieht wie folgt aus:

• 1 Projektmanager
• 1 UI/UX-Designer
• 1 Android-Entwickler
• 1 iOS-Entwickler
• 1-2 Frontend-Entwickler
• 1-2 Backend-Entwickler für die Serverseite
• 1-2 Fachkraft für Qualitätssicherung

Bei Mind Studios empfehlen wir unseren Kunden immer, mit der Entwicklung eines Minimum Viable Product (MVP) zu beginnen. Dies hilft ihnen, mit einer etwas verkürzten App schneller zu starten. Ein MVP ist auch eine großartige Möglichkeit, Ihre ersten Benutzer zu gewinnen. Und die Entwicklung eines MVP ist natürlich billiger, als von Anfang an eine vollständige App zu erstellen.

Wenn Sie sich für die Entwicklung von iOS- und Android-Versicherungs-Apps entscheiden , beginnen die Kosten für ein MVP bei etwa 45.000 US-Dollar und steigen mit dem Hinzufügen von Funktionen. Die Entwicklung einer Vollversicherungs-App könnte bei 70.000 US-Dollar beginnen.

Versicherungs-Apps für Agenten kosten ungefähr gleich oder etwas weniger, und Web-Apps sind im Allgemeinen einfacher und billiger zu erstellen als mobile Apps.

Eine genauere Schätzung können wir auf Anfrage erstellen . Hinterlassen Sie einfach eine Nachricht auf unserer Kontaktseite. Sie können uns auch alle verbleibenden Fragen zur Erstellung Ihrer eigenen Versicherungs-App stellen.