So investieren Sie in Ihr Unternehmen: Was Sie wissen müssen, bevor Sie beginnen

Die Superstar-Unternehmerin, der Sie auf Instagram folgen, hat gerade über die neue Videoausrüstung gepostet, die sie für ihr Unternehmen gekauft hat. Ihre Lieblings-Facebook-Gruppe ist begeistert von der Schaltung von Facebook-Anzeigen. Und Ihre geschäftliche BFF hat gerade ihre Produktlinie mit einer großen Lagerbestellung erweitert.

Heißt das, es ist an der Zeit, sich neue Videogeräte zu besorgen, Werbetexte zu brainstormen oder mehr Inventar zu bestellen? Tut mir leid, ein totaler Buzzkill zu sein, aber nein. Zumindest nicht ohne Plan.

Ganz gleich, ob Sie unbedingt in Ihr Unternehmen investieren möchten oder etwas, das Sie mit einer großen Portion Angst angehen, eine frühzeitige Due Diligence kann Ihnen dabei helfen, sicherzustellen, dass Sie die richtige Entscheidung für Ihr Unternehmen treffen.

Es gibt drei Hauptüberlegungen bei der Entscheidung, ob Sie bereit sind, Geld wieder in das Wachstum und die Skalierung Ihres Unternehmens zu investieren.

Folgendes müssen Sie wissen, bevor Sie in Ihr Unternehmen investieren:

1. Die Finanzen Ihres Unternehmens
2. Ihre persönlichen Finanzen
3. Deine Tore

Sobald Sie ein solides Verständnis für alle drei haben, sind Sie besser in der Lage, die richtigen Entscheidungen darüber zu treffen, wie viel Sie in Ihr Unternehmen zurückinvestieren sollten.

Die Finanzen Ihres Unternehmens verstehen

Bevor Sie sich dafür entscheiden, Geld in geschäftliche Verbesserungen und Möglichkeiten zu investieren, müssen Sie die Grundlagen der Finanzen Ihres Unternehmens verstehen. Insbesondere lohnt es sich zu wissen:

• Wie viel Sie vernünftigerweise investieren können
• Eine High-Level-Prognose für Ihr Jahr
• Ein grundlegendes Verständnis Ihres Cashflows

Dies mag sich anfühlen, als würden Sie in das Territorium Ihres Buchhalters eindringen, aber hier ist eine harte Wahrheit: Ihr Buchhalter kann zwar ein vertrauenswürdiger Berater und sogar ein enger Vertrauter sein, aber er ist nicht Ihr CFO. Letztendlich liegt es an Ihnen, die solidesten finanziellen Entscheidungen für Ihr Unternehmen zu treffen.

Letztendlich liegt es an Ihnen, die solidesten finanziellen Entscheidungen für Ihr Unternehmen zu treffen.

Die Anleitung von Buchhaltern und Finanzplanern ist von unschätzbarem Wert, um Ihnen dabei zu helfen, sich zu orientieren, aber ob Sie auf Pause drücken oder mit Volldampf vorangehen, ist Ihre Entscheidung. Als kleines Unternehmen sind Sie immer noch der Entscheidungsträger.

Wie viel können Sie investieren?

Das ist eine knifflige Frage, denn die Antwort hängt von vielen Faktoren ab. Wenn Sie Ihr Geschäft schnell skalieren möchten, verzichten Sie möglicherweise auf die Selbstzahlung und stecken dieses Geld in neue Marketinginitiativen zurück, wie es Steven Smith tat, als er Evein Luxury Car Care aufbaute.

„Ich habe in den ersten 3 oder 4 Monaten kein Gehalt vom Unternehmen erhalten und jeden einzelnen Cent wieder in Anzeigen und unsere Verpackungsdesigns investiert, um sicherzustellen, dass wir so schnell wie möglich wachsen können. Nachdem wir unsere Anzeigen ein paar Monate lang optimiert hatten, um bessere Renditen zu erzielen, erhielten wir jetzt die gleichen Einnahmen für ein Drittel des Preises – wodurch wir unsere Werbeausgaben für die leistungsstärksten Anzeigen verdreifachen und massiven Erfolg haben konnten.“

„Wenn ich von Anfang an ein Gehalt genommen hätte, hätten wir nicht lernen und kein Geld für Werbung ausgeben können, um zu sehen, was funktioniert.“

Kein Geld aus Ihrem Geschäft zu nehmen, um es selbst zu bezahlen, ist nicht für jeden eine Option, aber Steven präsentiert einen großartigen Punkt. Geld, das Sie in Ihr Unternehmen investieren, muss irgendwo herkommen.

Geld, das Sie in Ihr Unternehmen investieren, muss irgendwo herkommen.

Eines der zugänglichsten Frameworks für die Verwaltung der Finanzen Ihres Kleinunternehmens und die Ermittlung, woher dieses Geld kommen soll, heißt Profit First. Es ist ein einfaches System, das in dem Buch „ Profit First “ von Mike Michalowicz beschrieben wird.

Es unterteilt den Gesamtumsatz Ihres Unternehmens in vier Kategorien:

• Entschädigung des Eigentümers
• Betriebsaufwand
• Steuern
• Profitieren

Wie viel Ihres Umsatzes in jede Kategorie fließt, hängt von Ihrer Branche und der Größe Ihres Unternehmens ab, und Michalowicz schlägt einige einfache Formeln vor, die Sie in dem Buch befolgen können. Hier ist ein Beispiel mit einigen reellen Zahlen.

Wie viel Sie in jede Kategorie stecken, ist flexibel und hängt von den Realitäten Ihres Unternehmens ab. Unabhängig davon, wie viel Sie verdienen oder wie Sie die Prozentsätze zuweisen, können Sie einen klaren Überblick darüber sehen, wohin Bargeld auf hohem Niveau fließt und wo Sie gegebenenfalls Geld zum Investieren finden könnten das Richtige für Sie.

Wenn Ihre Betriebsausgaben im obigen Beispiel gerade ausreichen, um Ihre Kosten für verkaufte Waren und Ihre monatlichen Ausgaben zu decken, können Sie von dort kein Geld abziehen, um in Ihr Unternehmen zu investieren. Das bedeutet, dass Sie entweder Ihre Vergütung kürzen oder im Moment keinen Gewinn aus Ihrem Unternehmen ziehen möchten – beides sind praktikable Optionen, aber nur Sie können entscheiden, welche Option im Moment die richtige für Sie ist.

Nur Sie können jetzt entscheiden, welche Option für Sie die richtige ist.

Und ja, Ihre Steuerersparnisse sind immer tabu, was Ihnen so viel Stress und Kummer zur Steuerzeit ersparen wird.

Was ist Ihre Jahresprognose?

Vielleicht ist Ihr Unternehmen neu, wächst schnell oder unterliegt saisonalen Schwankungen. In jedem dieser Fälle liefert Ihnen eine monatliche Ansicht Ihres Unternehmens möglicherweise nicht die Informationen, die Sie benötigen, um eine solide Aussage über Ihre Investitionen zu tätigen.

Hier kommt eine Jahresprognose ins Spiel. Diese Prognosevorlage wurde für saisonale Unternehmen entwickelt, kann Ihnen jedoch dabei helfen, Ihr Jahr zu planen, um sich ein vollständiges Bild von den bevorstehenden Ereignissen zu machen. Es kann Ihnen auch helfen, Ihre Ausgaben über das Jahr auszugleichen. Wenn Sie in der Nebensaison in ein Website-Redesign investieren möchten, ist das in Ordnung, solange Sie dies im Rahmen Ihres gesamten Jahres tun – und am Ende des Jahres deswegen nicht in den roten Zahlen landen .

Wie ist Ihre Liquidität?

Das Ausgeben von Geld, das Sie nicht haben, ist nicht immer tabu, weshalb es Dinge wie Kleinunternehmenskredite und Investoren gibt. Aber in jedem Fall sollten Sie immer wissen, wie viel Bargeld Sie zur Verfügung haben, wie und wann Sie es ausgeben möchten und wo es zu Problemen kommen könnte. Selbst wenn Sie ein Unternehmen mit geringen Investitionen mit einer sparsamen Denkweise gegründet haben, bedeutet dies nicht, dass Ihr Unternehmen immer mit minimalen Investitionen laufen muss. Wenn Sie nach einer Investition oder Finanzierung suchen, um Ihr Unternehmen auszubauen, sehen Sie sich diesen Leitfaden an , wie Sie einen Geschäftskredit erhalten .

Egal, ob Sie einen Geschäftskreditrechner verwenden, planen, wie Sie einen Kredit ausgeben oder wie Sie Ihr monatliches Budget für Betriebsausgaben ausgeben werden, Sie müssen Ihren Cashflow in den Griff bekommen, bevor Sie etwas Großes verdienen Investitionsentscheidungen. Auf diese Weise werden Sie nicht ohne genug Geld für Ihre nächste Inventarbestellung dastehen, weil Sie einen großen Schwung genommen und für eine Facebook-Werbekampagne zu viel ausgegeben haben.

Verständnis für Ihre persönlichen Finanzen

Sie denken wahrscheinlich: „Warte, geht es hier nicht um mein Geschäft, nicht um meine persönlichen Finanzen?“

Sie haben Recht, aber Ihr Unternehmen existiert, um online Geld zu verdienen, und ein Teil des generierten Geldes könnte Geld sein, auf das Sie angewiesen sind, um Ihr Leben zu leben. Selbst wenn Sie auf persönlicher Ebene nicht auf das Einkommen Ihres Unternehmens angewiesen sind, ist dies ein guter Datenpunkt, bevor Sie wichtige Entscheidungen darüber treffen, wie Ihre Verkäufe durch Ihr Unternehmen fließen.

Ist Ihr Unternehmen Ihre Haupteinnahmequelle?

Wenn dies nicht der Fall ist und Sie sich auf andere Einkünfte verlassen können, haben Sie mehr Flexibilität bei der Art und Weise, wie Sie sich selbst bezahlen. Dies ist einer der Vorteile, wenn Sie Ihren Vollzeitjob nutzen, um Ihr Nebengeschäft zu unterstützen: Sie können es sich wahrscheinlich leisten, ein geringeres „Gehalt“ von Ihrem Geschäftseinkommen zu nehmen und dieses Geld stattdessen für neue Wachstumsmöglichkeiten zu verwenden.

Wenn Ihr Unternehmen Ihre Haupteinnahmequelle ist, ist noch nicht alles verloren. Es bedeutet nur, dass Sie Ihren persönlichen Finanzen etwas mehr Aufmerksamkeit schenken müssen, damit Sie die besten Entscheidungen für sich und Ihr Unternehmen treffen können.

Wie Sie ein angemessenes Gehalt für sich selbst festlegen

Anders als in einem klassischen Arbeitsumfeld sind Sie als Unternehmer sowohl Gehaltsgeber als auch Gehaltsempfänger. Wie viel Sie in die Entschädigung des Eigentümers investieren, liegt bei Ihnen, und diese Entscheidung wirkt sich ausnahmslos darauf aus, wie viel Geld zur Reinvestition in Ihr Unternehmen übrig bleibt.

Aus diesem Grund ist die Ermittlung Ihrer persönlichen Finanzen ein Teil des Prozesses, den Sie nicht überspringen können. Wenn Sie wissen, wie viel Sie zum Leben benötigen, müssen Sie nicht mehr für die Entschädigung des Eigentümers aufwenden, und wenn Sie in der Lage sind, Ihre Lebenshaltungskosten erheblich zu senken, setzen Sie Geld frei, das wieder in das Geschäft fließen kann .

So näherten sich Jay Yi und Lauren McPherson von Succutra der Schnittstelle zwischen ihren Geschäftsfinanzen und ihren persönlichen Finanzen.

„Wenn wir an die Zeit zurückdenken, als wir anfingen, in den E-Commerce einzusteigen, waren wir extrem sparsam und sehr vorsichtig mit dem Ausgeben von Geld, weil alles neu war. Es ist beängstigend zu glauben, dass Sie Geld verlieren könnten, besonders wenn Sie nicht viel haben, wie wir es getan haben. Wie viel wir selbst zahlen, nehmen wir nur das, was wir brauchen, um den Lebensstil aufrechtzuerhalten, den wir wollen. Alles, was darüber hinausgeht, geht direkt zurück in das Geschäft, um es zu skalieren.“

Hier sind einige Möglichkeiten, wie Sie herausfinden können, wie viel Ihr Lebensstil wirklich kostet.

• Beginnen Sie mit der Verwendung einer Budgetierungs-App wie Mint oder YNAB. Indem Sie sie mit Ihren Bankkonten und Kreditkarten verbinden, können Sie leicht sehen, wie viel Sie wirklich für verschiedene Dinge ausgeben.
• Überprüfen Sie Ihre Kontoauszüge der letzten Monate. Spannend, oder? Aber der beste Weg, um ein Gefühl für Ihre Ausgabenmuster zu bekommen, ist, sie sich genau anzusehen. Wenn Sie es jetzt herausfinden wollen, nicht in ein paar Monaten, werden diese Daten eine große Hilfe sein.
• Schreiben Sie einen sinnvollen monatlichen Ausgabenplan auf. Sie sind vielleicht bereit für radikale Veränderungen, wie zum Beispiel die Kürzung aller Ausgaben für Restaurants, aber wenn nicht, seien Sie ehrlich zu sich selbst und legen Sie einen Plan fest, an den Sie sich halten können.

Sobald Sie wissen, wie viel Sie in einem Monat ausgeben müssen, um den gewünschten Lebensstil aufrechtzuerhalten, kann diese Zahl das Gehalt bestimmen, das Sie selbst zahlen.

Vergessen Sie nicht, auch Dinge wie unregelmäßige Ausgaben (jährliche Zahlungen usw.) und Notfälle zu berücksichtigen. Die meisten Finanzprofis werden Ihnen raten, als Unternehmer für alle Fälle drei bis sechs Monatsgehälter in einem Notfallfonds anzusparen.

Am Ende des Tages laufen alle Ihre finanziellen Entscheidungen auf die Priorisierung hinaus, und wir sind nicht hier, um Ihre Prioritäten für Sie festzulegen. Sobald Sie Ihre persönlichen und geschäftlichen Finanzen vollständig verstanden haben, können Sie fundiertere Entscheidungen darüber treffen, wie Sie Ihr Geld verwenden möchten, um Ihre Ziele zu erreichen. Das ist der lustige Teil.

Ihre Ziele verstehen

Nachdem Sie nun eine solide Grundlage auf Zahlen aufgebaut haben, ist es an der Zeit, darüber nachzudenken, was Sie tatsächlich motiviert, auch bekannt als Ihre Ziele.

Sobald Sie bereit sind zu investieren, ist die Planung, wohin das Geld fließt, die nächste große Herausforderung. Werden Sie in mehr Inventar investieren? Diese schicke neue Kamera, um bessere Fotos zu machen? Vielleicht möchten Sie mit einem Shopify-Experten zusammenarbeiten, um Ihren Shop zu verbessern?

Für Succutera bestand ihr großer Schritt darin, den Sprung in den Einzelhandel zu wagen.

„Wir begannen extrem schlank mit Dingen wie dem Versand aus unserem Haus und der manuellen Lieferung von Produkten an die Post, aber als die Verkäufe stiegen, wussten wir, dass wir skalieren mussten. Eine der größten finanziellen „Entscheidungen“, die wir getroffen haben, war, die Auftragserfüllung außerhalb unseres Hauses einzustellen und ein Einzelhandelsgeschäft zu eröffnen. Das war ein riesiger Schritt für uns und höllisch beängstigend, aber wir hatten einfach das Gefühl, dass wir keine andere Wahl hatten. Wir hatten damals beide Vollzeitjobs und konnten einfach nicht aufrechterhalten, was wir taten (den ganzen Tag arbeiten, dann nach Hause gehen und Bestellungen ausführen), wenn wir skalieren wollten.“

Was auch immer Ihr Ziel ist, es gibt ein paar Schlüsselkriterien, die Sie verwenden können, um eine Idee zu etwas zu verfeinern, das bereit ist, das Geld zu investieren.

Was ist Ihre Hypothese?

Die Investition in Ihr Unternehmen sollte idealerweise mit einer klaren Hypothese beginnen. Während dies die Form persönlicher Intuition annehmen kann, sollte es zumindest einen losen Faden geben, der die Aktivität mit dem daraus resultierenden Geschäftswert verbindet. Wenn Ihre potenzielle Investition nicht direkt mit dem Verkauf verbunden ist, stellen Sie einfach sicher, dass Sie eine ebenso klare Begründung dafür haben.

Verkaufen Sie beispielsweise ein komplexes Produkt, bei dem Bildungsinhalte den Kunden helfen könnten, einen höheren Nutzen daraus zu ziehen (z. B. indem Sie Kameraausrüstung verkaufen und Kunden beibringen, schöne Fotos zu machen)? Oder verkaufen Sie High-End-Schönheitsprodukte und glauben fest daran, dass Influencer der ideale Weg sind, um auf dem Markt Fuß zu fassen?

In beiden Fällen ist es das, was eine Hypothese besser macht als eine zufällige Vermutung oder das willkürliche Kopieren von Taktiken, wenn man mit dem Unternehmen beginnt und die Aktivität mit dem für das Unternehmen geschaffenen Wert verknüpft.

Was sind Ihre wichtigsten Kennzahlen?

Es ist sicher zu sagen, dass Sie sehen möchten, dass etwas passiert, wenn Sie dieses Geld ausgeben. Welcher Teil Ihres Unternehmens wird Ihrer Meinung nach wachsen, wenn Sie dieses Geld ausgeben, und welche Zahlen können Sie nachverfolgen, um sicherzustellen, dass dies wirklich geschieht? Vielleicht richtet es einen benutzerdefinierten Google Analytics-Bericht ein, vielleicht überwacht es die Leistung Ihrer Werbe- und Transaktions-E-Mails, aber was auch immer es ist, stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Key Performance Indicators (KPIs) im Voraus kennen, und vergleichen Sie sie mit dem, wo sie sind begann, bevor Sie anfingen, Geld auszugeben.

Erfahren Sie mehr: ABC-Analyse: Was tun mit Ihrer besten und schlechtesten Aktie?

An welchem ​​Punkt werden Sie neu bewerten?

Sich für irgendetwas zu entscheiden, kann eine beängstigende Angelegenheit sein, besonders wenn es um Geld geht. Wenn Sie in Facebook-Anzeigen investieren, bedeutet dies wahrscheinlich, dass Sie auf andere Investitionen verzichten, die Sie in Ihr Unternehmen tätigen könnten. Es gibt potenziell Dutzende von „guten“ Gelegenheiten, die Sie ignorieren müssen, um sich voll und ganz auf Ihre beste Option festzulegen.

Um auf Kurs zu bleiben, können Sie Ziele für Ihre Schlüsselkennzahlen festlegen und einen Zeitplan für die Neubewertung Ihrer Entscheidung festlegen. So haben Jay und Lauren bei Succutera genau das gemacht.

„Obwohl wir unsere Werbeausgaben nicht auf ein bestimmtes Budget beschränken, setzen wir uns auf jeden Fall bestimmte Ziele in Bezug auf den Return on Advertising Spend oder Return on Investment. Unser Ziel ist eine Mindestrendite von 3:1, aber in der Regel schwankt sie zwischen 3:1 und 5:1.“

Wenn ihr Return on Investment unter 3:1 sinken würde – das heißt, wenn sie nicht 3 US-Dollar für jeden US-Dollar verdienen würden, den sie für Anzeigen ausgeben – wäre dies ein klares Zeichen dafür, dass es an der Zeit wäre, ihre Werbeausgaben neu zu bewerten.

Ist es also an der Zeit zu investieren?

Bei all diesen zu berücksichtigenden Dingen gibt es keine eindeutige Antwort darauf, ob es der richtige Zeitpunkt ist, in Ihr Unternehmen zu investieren, oder was die beste Investition für Ihr spezifisches Unternehmen ist. Es hängt immer von den Finanzen Ihres Unternehmens, Ihren persönlichen Finanzen und Ihren Zielen ab.

Aber es hängt auch von dir ab.

Wenn Sie mit dem Stand Ihres Unternehmens zufrieden sind und derzeit nicht besonders an Skalierung interessiert sind, ist das in Ordnung. Nicht jedes Unternehmen muss wachsen und skalieren, und Sie sollten sich vom Internet-inspirierten FOMO nicht vom Gegenteil überzeugen lassen.

Wenn Sie andererseits wirklich daran interessiert sind, Ihr Geschäft auszubauen, und Sie das Geld zum Investieren haben? Sie sind jetzt mit den Informationen ausgestattet, die Sie benötigen, um solide Entscheidungen zu treffen, die Ihrem Unternehmen zugute kommen, und diese bei Bedarf neu zu bewerten.

Illustration von Gracia Lam