7 wertvolle Geschäftslektionen, die Ihnen Fintech-Startups beibringen können

Obwohl es Fintech-Lösungen nicht gelungen ist, Banken als primäre Fintech-Lösungsanbieter zu übernehmen, haben sie etwas anderes und inspirierenderes getan. Sie haben die Welt in einer Weise verändert, dass Unternehmen aller Branchen von Fintech-Startups lernen .

Es ist mehr als ein Jahrzehnt her, seit die Fintech-Revolution ins Leben gerufen wurde, angeheizt durch den großen Finanzcrash. Aber jedes Mal, wenn den Bankenkreisen in New York oder London gesagt wird, dass ein neues Fintech -Startup (Unternehmen für die Entwicklung von Finanzsoftware) auftaucht, um ihr Mittagessen aufzufressen, ist ihre Reaktion das gleiche grinsende „Wir werden sehen“.

Und seien wir ehrlich. Ihr Grinsen, das aus dem Glauben hervorgeht, wie schwierig es für Fintech ist, sie aus dem Geschäft zu drängen, ist kein Schloss im Himmel. Selbst nach einem Jahrzehnt ihres Bestehens ist die Gültigkeit der Fähigkeit von Fintech, Höhen im globalen Finanzbereich zu erreichen, nicht erwiesen. Es gibt noch keine Fintech-Unternehmen in der Fortune-500- oder S&P-500-Liste. Dies hat die Branche im Vergleich zwischen Banken und wachsenden Fintech-Startups einige Schritte hinter sich gelassen . Aber das kann enden, sobald Sie wissen, wie Sie Ihre Fintech-Startups darauf vorbereiten, nicht zu fallen.

Eines ist jedoch für dieses Jahr garantiert – Banken sind unersetzlich. Aber wofür die Fintech-Domäne gelobt werden muss, sind die kontinuierlich steigenden Benutzerakzeptanzraten und all die Investitionen in erfolgreiche Fintech-Sektoren , die sie anzieht. Dank der digitalen Transformation, die den Wandel in der Fintech-Branche beschleunigt.

Was sind Fintech-Startups?

Die Kombination von Finanzen und Technologie ergibt „Finanztechnologie“, die sich auf jedes Unternehmen bezieht, das neue Technologien nutzt, um Finanzdienstleistungen und -prozesse zu verbessern oder zu automatisieren. Der Begriff ist weit gefasst und die Branche wächst schnell und dient sowohl Verbrauchern als auch Unternehmen.

Die Zahl der weltweit aus dem Boden schießenden Fintech-Unternehmen ist schockierend. Beispielsweise waren laut Statistica im Februar 2020 in den USA 8.775 Startups im Bereich Fintech eingeschrieben. In einem ähnlichen Zeitraum gab es 7.385 Startups in Europa, dem Nahen Osten und Afrika, gefolgt von 4.765 in der Region Asien-Pazifik.

Die Idee, ein Unternehmen zu gründen, das sich um Fintech (Finanztechnologie) dreht, impliziert Fintech-Startups.

Was macht ein Fintech-Unternehmen?

Kurz gesagt, Fintech-Softwareentwicklungsunternehmen machen Finanzdienstleistungen für die Öffentlichkeit zugänglicher. Diese Dienstleistungen umfassen unter anderem Finanztransaktionsprozesse wie Sparen, Investieren und Kreditbearbeitung. Und es umfasst auch revolutionäre Finanztechnologien wie Blockchain und Kryptowährung.

Wie arbeiten Fintech-Unternehmen?

Fintech-Organisationen konzentrieren sich auf eine verbesserte Service- und Transaktionsgeschwindigkeit, eine einfachere und charmantere Benutzererfahrung; und Kalkulation, die Ihre Kosten senkt.

Ein Fintech ist sowohl eine Technologie- als auch eine Finanzorganisation, die zusammenarbeiten. Sie bestehen im Allgemeinen aus einer Gruppe von Designern und Entwicklern auf der einen Seite und Marktspezialisten, Finanzexperten und anderen sachkundigen Gruppen auf der anderen Seite.

Da das traditionelle Finanzwesen durchweg von einer kleinen Gruppe von Banken monopolisiert wurde, war es stets ihr größter Vorteil, die Finanzdienstleistungsprozesse kompliziert und schwer verständlich zu halten, ohne Transparenz und mit hohen Preisen.

Die Adoption und die gesegnete Hand der Investoren haben zusammen ein Wachstum des Fintech-Marktes verzeichnet , das im Jahr 2022 einen Wert von 26,5 Billionen US-Dollar haben wird, mit einer jährlichen Wachstumsrate von 6 % .

Die Trends bei der Entwicklung von Fintech -Apps, die durch die Einführung von Technologien wie IoT in Finance und Blockchain in Finance hinzugefügt wurden, haben zu einer Reihe neuer Anwendungsfälle geführt, die von der Domäne weltweit untersucht werden.

Eine weitere Sache, die zu diesem Anstieg der Trends geführt hat, ist die wachsende Benutzerakzeptanzrate. Es gibt viele Dinge, die die Welt an der Fintech-Domäne liebt, hier sind einige der Hauptgründe für das Wachstum des Fintech-Marktes auf der Benutzerseite –

Auf einer anderen, unvorhergesehenen Anmerkung sind Fintech-App-Lösungen mit einigen wichtigen Geschäftslektionen für moderne Unternehmer eingebettet. Diese Lehren aus Start-up-Fintech sind das Ergebnis ihrer Bemühungen, die Durchführung von Finanztransaktionen zu revolutionieren – auf eine Weise, die sich völlig von den traditionellen Ansätzen unterscheidet. Und wie sie hinter einer langen Liste von Problemen stehen, die durch Finanzanwendungen gelöst werden.

Gründe, warum mobile Fintech-Apps Vorbilder für jede Branche sind

1. Fokus auf Benutzerfreundlichkeit = Die Abkürzung zum Erfolg

Es gibt nur sehr wenige Menschen, die sich gerne mit Finanzen beschäftigen. Die Mehrheit von uns findet die Finanzierung langweilig, verwirrend oder einfach komplex. Fintech-Apps, die sich an den Standard halten, der von führenden Finanzsoftware-Entwicklungsunternehmen wie PayPal und Robinhood usw. festgelegt wurde, folgen Steve Jobs' Definition eines guten UX-Prinzips bis ins kleinste Detail.

„Design ist nicht nur, wie es aussieht und sich anfühlt. Design ist, wie es funktioniert.“

Einfachheit und ein klares Verbraucherverständnis stehen im Mittelpunkt von Fintech-Anwendungen. Die Schnittstellen sind, wie Sie in den meisten Fällen sehen würden, übersichtlich, klar und zeigen, was die Benutzer erwarten. Um Informationen viel anschaulicher zu vermitteln, nutzen sie sogar funktionale Animationen und die Kernanwendungen des Minimalismus. Hinter dieser Funktionalität, einer Fintech-Marke, sammelte Numbrs 40 Millionen Dollar und machte es zu einem Einhorn.

2. Fintech-Geschäftslösungen für Kundenprobleme zu geben, ist der direkte Weg zur Kundenbindung

Egal für welche Fintech-App Sie sich entscheiden, Sie werden feststellen, dass sie einen Kernzweck erfüllt. Es kann alles sein, von der Unterstützung von Kunden bei der Festlegung eines Budgets über eine Cleo-ähnliche App und dem Senden von Geld an ihre Freunde mit PayPal bis hin zur Vereinfachung von Investitionen durch die Robinhood-Anwendung.

Was für die besten Fintech-Unternehmen funktioniert hat, ist, ihre Kunden zu kennen – die Ereignisse, bei denen sie einer Anwendung eines Drittanbieters vertrauen würden, und diejenigen, bei denen sie ihre Interaktionen mit der Anwendung ihrer Bank einschränken möchten.

Die andere Sache , der alle Geschäftsmodelle von Fintech-Unternehmen folgen, ist die Kenntnis der Probleme, die mit traditionellen Banken verbunden sind: verspätete Überweisungen, hohe Transaktionsgebühren und einige andere wichtige Einschränkungen beim mobilen Banking. Ein Ansatz, der ihnen Einblicke bietet, ist der Product Design Sprint . Der Sprint, der meist innerhalb von 5 Tagen durchgeführt wird, hilft Unternehmen bei der Validierung einer App-Idee im Hinblick auf Machbarkeit und Benutzerpräferenzen, indem die tatsächlichen potenziellen Benutzer in den Mix einbezogen werden.

3. Die Verwendung interaktiver Elemente ist das, was Ihre Benutzer brauchen. Teufel! was Ihr Unternehmen braucht.

Ein guter Prozentsatz der Fintech-Benutzerbasis besteht aus Millennials und der Gen Z. Und im Gegensatz zu einer Reihe von digitalen Sektoren wissen sie, wie man die Benutzer bei der Stange hält.

Um die Zeit der Benutzer in der Anwendung zu verlängern, scheuen sich die Fintech-App-Entwickler nicht davor, unkonventionelle In-App-Elemente in Form von Spielen, Wettbewerben usw. einzubauen. Die Absicht, der sie folgen wollen, ist auch ihre Aufklärung Benutzer über neue Produkteinführungen oder Funktionserweiterungen. Im Gegenzug erhalten die Benutzer in der Regel Belohnungen, die sowohl immateriell sein können – niedrige Zinssätze, Abonnements und Rabatte als auch materielle Dinge wie Gadgets oder Veranstaltungstickets.

4. Mit der richtigen Anwendung von Sprachassistenten und Chatbots öffnen Sie das Geschäft für die nie schlafende Generation Z

Chatbots sind dafür bekannt, die Wachstumsgeschichte eines Unternehmens zu verändern. Dies ist etwas, das fast jede Branche kennt, aber nur sehr wenige in ihren Geschäftsprozessen anwenden. Fintech gehört nicht zu Letzterem.

Die spezifische Antwort des Chatbots auf die Funktionsweise von Fintech liegt in der Verwendung von Bots für die Bereitstellung einer Vielzahl von Funktionen, ohne davor zurückzuschrecken, seine Marke zu einem Teil führender virtueller Assistenten wie Google Home und Siri, Amazon Alexa, zu machen.

Hier sind einige Anwendungsfälle, wie die Domain Sprachassistenten und Chatbots einsetzt, um ihre Reichweite in der Branche zu erweitern –

Von der Überprüfung des Kontostands über die Zahlung der Stromrechnungen bis hin zur Überprüfung des Transaktionsverlaufs wird die 24-Stunden-Natur von Sprachassistenten und Chatbots von den Fintech-Verbrauchern im Vergleich zu anderen Bereichen in viel größerem Umfang genutzt. Es gibt einige ausgeklügelte Chatbots wie Erica von der Bank of America, die den Benutzern eine Benachrichtigung über das Zahlungsdatum ihrer Rechnung senden, sie vor niedrigem Kontostand warnen und umfassende proaktive Finanzberatung anbieten.

5. Vollständige Inklusion, die Fintech-Lösungen in großem Maßstab für alle verfügbar macht

Es gibt zwei Elemente, die zusammen eine Rolle dabei spielen, Fintech für alle verfügbar zu machen:

1. Größere Publikumsabdeckung – selbst nachdem mehrere Banken weltweit in Betrieb genommen wurden, geht die Zahl der Menschen ohne Bankverbindung in die Millionen. Und genau wie Menschen gibt es viele kleine und mittelständische Unternehmen, die unterbanket und nicht bankfähig sind, was bedeutet, dass sie keinen ausreichenden Zugang zu den Online-Banking-Prozessen haben. Die Einführung von Fintech-Lösungen erleichtert KMU ohne Bankverbindung die Abwicklung ihrer Finanzgeschäfte.
2. Omnichannel-Vorteile – Neben der Massenintegration legen die Fintech-Lösungen auch großen Wert auf die Reichweite. Indem die Lösung über E-Mail, Nachrichten, soziale Medien und sogar Heimassistenten zugänglich gemacht wird, heben Fintech-Lösungen die Möglichkeiten von Omni-Channel auf die nächste Ebene und damit auch die Nutzungsmöglichkeiten von Fintech .

Für einen Unternehmer kann eine der wichtigsten Lehren aus einem Finanztechnologie-Startup darin bestehen, einen Service anzubieten, der einer Reihe von Menschen gerecht wird und über mehrere Kanäle zugänglich ist. Diese beiden Veranstaltungen sind mehr oder weniger die Lösungen, um Ihr Geschäftswachstum voranzutreiben.

6. Fintech-Lösungen sind Beispiele für richtig gemachte agile Entwicklungsmethoden

Die Domäne ist ein ständiger Adressat der Integration von Technologien im Finanzbereich , der Erwartungen an neue Funktionen und der Anforderungen der Benutzer. In diesem Szenario ist die einzige Möglichkeit, wirklich führend in der Domäne zu sein, wichtig, dass die Domäne agil ist.

Durch ihre Agilität ist die Fintech-Branche in der Lage, ihr Angebot in sehr kurzer Bearbeitungszeit zu aktualisieren – etwas, das sie den Banken immer einige Schritte voraus hält.

Tatsächlich haben die Prinzipien agiler Entwicklungsmethoden die Domäne auch gelehrt, wie wichtig es ist, Kundenanliegen in Echtzeit zu lösen. Ein Ergebnis dieses Verständnisses war der Beginn mehrerer Support-Optionen wie Slack, Telegram, Online-Chats rund um die Uhr, die die Kundenanforderungen priorisieren.

7. Mehr Transparenz, um die Ära geschlossener Bankensysteme zu beenden

Banken und andere traditionelle Finanzinstitute sind dafür bekannt, Daten zu verbergen und Finanzinformationen nicht preiszugeben, die die Kunden wissen müssen.

Jedes Fintech-Softwareentwicklungsunternehmen erkennt diese Lücke. Aus diesem Grund basieren die meisten dieser Lösungen auf offenen APIs, Verbindungen von Drittanbietern und modularen Strukturen. Außerdem sind fast alle Fintech-Apps sehr offen und transparent in Bezug auf ihre Dienste – wie sie Daten sammeln, was sie mit den Daten machen, ihre Transaktionsgebühren usw.

Bis zu diesem Punkt haben wir uns mit den verschiedenen Erkenntnissen befasst, die Unternehmer aus JEDER Branche aus Fintech-Geschäftsmodellen ziehen können.

Aber wir wissen, dass alles, was Sie bisher gelesen haben, für Sie nur eine Farce ist.

Vertrauen Sie mir, wir wissen es. Wir haben mit mehr als 850 Kunden zusammengearbeitet und die einzige gemeinsame Sprache, die sie verstehen, ist die der Beispiele. Und noch besser – Live-Beispiele.

Einige Top-Fintech-Unternehmen bieten der Geschäftswelt ihre zwei Cent an

1. Finanzierungskreis

Das in Großbritannien ansässige Fintech-Einhorn ist ein klassischer Name in der Fintech-Wachstumsstrategie. Es ist ein Peer-to-Peer-Kreditmarktplatz, der Investoren und kleine Unternehmen zusammenbringt. Ihre Fintech-Startup-Ideen ? Um die traditionellen Kreditsysteme zu ersetzen.

Neben einer erstaunlichen Benutzeroberfläche unterscheidet sie sich von ihrer Vorgehensweise, Dienstleistungen transparent zu machen, indem sie Kreditformalitäten detailliert aufführt und Investoren die Möglichkeit gibt, mit Geschäftsinhabern zu sprechen.

Moral : Die Gründer von Funding Circle näherten sich einem echten Problem, mit dem eine RIESEN Anzahl kleiner Unternehmen konfrontiert ist. Sie näherten sich ihm mit einem kundenorientierten Medium und boten eine transparente Möglichkeit, Kredite direkt von den Investoren zu erhalten.

2. Eicheln

Die Anwendung mit über 3 Millionen Benutzern investiert automatisch das Restgeld, das den Benutzern nach ihrem täglichen Einkauf übrig bleibt. Ihre Idee? Vereinfachung des Investierens und Einprägen der Benutzergewohnheit durch Weitergabe von Schulungsinhalten. Das Finanzwissen, das sie über die Software anboten, machte ihre Kunden zu intelligenten Investoren.

Moral: Die Anwendung lässt die Benutzer wachsen und mehr Vertrauen in ihre Investitionsentscheidungen gewinnen. Indem sie ihnen die Leiter geben, um finanziell solider zu werden, zeigen sie, dass sie sich nicht nur um die Abonnements ihrer Benutzer kümmern, sondern auch um deren Wohlergehen.

3. Münzbasis

Das amerikanische Unternehmen ermöglicht seinen Nutzern den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen. Im Jahr 2017 wurde das Unternehmen, nachdem es eine Serie-D-Finanzierung in Höhe von 100 Millionen US-Dollar eingesackt hatte, zu einem Fintech-Einhorn und etwa zur gleichen Zeit wurde es zu einer der am häufigsten heruntergeladenen Anwendungen im App Store. Ihre Idee? Um ein neues Finanzierungsmodell in der Welt einzuführen. Da das Produkt auf Blockchain basierte – einem neuen Kind auf dem Block – wusste das Unternehmen, dass es sich von Anfang an stark auf Vorschriften und Sicherheitskonformitäten konzentrieren musste.

Moral: Wenn Sie Ihren unerschütterlichen Fokus auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Sicherheit zeigen, können Sie das Vertrauen der Kunden gewinnen, was Sie letztendlich zu einer der berühmtesten Krypto-Asset-Börsen der Welt machen kann.

Abschiedsgedanken

Der Ausbau von Fintech-Apps ist ein Lehrbuch der Use Cases. Es gibt eine Reihe von Dingen, die die Domain richtig macht. Die Gründe, warum Fintech für Unternehmen beliebt ist. Es gibt auch einige Dinge, die sie noch lernen müssen. Viele Herausforderungen für Finanz-Startups stehen noch aus, aber was sie über Wasser und Aufstieg hält, ist die Bereitschaft, agil zu sein und sich vorwärts zu bewegen. Ist das nicht das, was jede Branche und jeder Unternehmer braucht?

Das Endergebnis dieser Erweiterung von Fintech-Apps und aller Lehren aus Finanz-Startups , die andere Branchen gesammelt haben, war, dass der Sektor von einigen der wirtschaftsstärksten Länder übernommen wurde.

Wenn Sie nach zuverlässigen Fintech-App-Entwicklungsdiensten in den USA suchen , können Sie uns hier kontaktieren, und unsere Experten helfen Ihnen gerne bei den Lösungen.