Entwicklungskosten und Hauptfunktionen für die Entwicklung von mobilen Apps für die Kreditvergabe

Die technische Welt hat uns insofern von mobilen Anwendungen abhängig gemacht, dass wir alles online bestellen, sogar On-Demand-Dienste. Diese Apps haben uns nicht nur das Leben erleichtert, sondern uns auch dabei geholfen, unsere Vorgehensweisen zu ordnen. Die Dinge sind organisierter und Transaktionen sind zeitnaher.

Genau wie die meisten anderen Apps, die uns viele Dinge erleichtert haben, sind auch Kreditvergabe-Apps zur Rettung derjenigen gekommen, die nach einer Kreditgenehmigung suchen.

Hatten Sie schon einmal die Mühe, sich in langen Warteschlangen bei der Kreditbewilligung anzustellen und mehrere Tage dafür zur Bank zu gehen? Wissen Sie, wie lange das Verfahren dauert, um einen Kredit von Angesicht zu Angesicht zu bewilligen? Nun, mehrere Unternehmen sind zur Rettung gekommen und haben mobile Anwendungen entwickelt, die den Gang zu Banken überflüssig machen, um Geld zu leihen. Dasselbe kann über diese Apps erfolgen, die die Möglichkeit haben, die Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers zu überprüfen und seine Berechtigung für einen Kredit zu überprüfen.

Was ist eine mobile Kreditvergabe-App?

Mit einer mobilen App zur Kreditvergabe können Sie bei jeder Bank in Ihrem Land Geld zu einem von ihnen festgelegten Zinssatz leihen. Mit diesen Apps können Sie die Zinssätze vergleichen und sehen, welche am besten zu Ihnen passt und die Ihnen für einen bestimmten Zeitraum Geld leihen kann.

Diese App funktioniert wie eine Kreditkarte, mit der Benutzer einen Sofortkredit erhalten können. Alles, was ein Benutzer tun muss, ist eine dieser Apps zu installieren und sich darin zu registrieren. Dann müssen sie ihre Berechtigung prüfen und ihre persönlichen und Bankdaten hinzufügen. Diese Anwendungen haben sich zu einer der zuverlässigsten entwickelt, da die Leute ihre Glaubwürdigkeit und ihre Kreditwürdigkeit mit der App überprüfen und sehen können, wie hoch der Kreditbetrag für sie ist. Es reduziert den Zeitaufwand für den Gang zur Bank, das Anstehen in Warteschlangen und das Gespräch mit dem Bankbeamten am Schalter.

Warum nehmen Menschen Kredite auf? Es können unterschiedliche Anforderungen von verschiedenen Personen vorliegen, die häufigsten sind die folgenden:

• Für den Kauf von Neufahrzeugen.
• Um ihre Rechnungen zu bezahlen.
• Für Notfalldienste wie Krankenhausrechnungen usw.
• Für die Zahlung der Studiengebühren, die sonst eine Bombe kosten könnten.
• Zur Schuldenkonsolidierung.
• Für Anlagevermittler.
• Um Risikokapital zu erwerben.
• Zur Finanzierung der Start-up-Organisationen.

Arten von mobilen Kreditanwendungen

Alle Kredit-Apps unterscheiden sich in Bezug auf die Kreditarten, die sie ihren Kreditnehmern anbieten. Die Bedürfnisse jeder Person sind unterschiedlich, ebenso wie die Ausleihkapazität jeder App. Wie kann man also planen, ihr Geld zu verleihen? Es ist ganz einfach, jede App prüft die finanzielle Situation jedes Kreditnehmers, bevor sie ihm Geld leiht. Schauen Sie sich einige Arten von Darlehen an:

• Studiendarlehen
• Persönliche Darlehen
• Kredite für Existenzgründer oder kleine Unternehmen
• Hypotheken oder Wohnungsbaudarlehen
• Autokredite

Abgesehen von all diesen Arten gibt es Apps, die den Benutzern auch Privatkredite anbieten, ein Service, der jederzeit in Anspruch genommen werden kann. Dies kann für jeden Zweck sein, einschließlich Schnellreparaturen zu Hause oder andere Notfälle in dieser Angelegenheit.

Zweitens gibt es Apps, die nach den Kreditgebern kategorisiert werden können. Jetzt gibt es drei Arten von Unternehmen, die über diese Apps Kredite vergeben. Nachfolgend die Kategorisierung:

• P2P (Peer-to-Peer) Kreditantrag
• Banken und andere Finanzinstitute, die wir bereits kennen
• Kreditgenossenschaften

Drittens kann die letzte Kategorisierung dieser Apps nach dem Technologie-Stack erfolgen. Sie haben vielleicht schon von Kryptowährung gehört, einschließlich Bitcoin, Litecoin oder Ether. Die folgenden Technologien können diese Kategorie von Geldverleih-Apps besser einordnen:

• Chatbots
• Künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen
• Smart Contracts und Blockchain
• Große Daten

Wie funktionieren mobile Apps für die Kreditvergabe?

Die Geldverleih-Apps erweitern den Horizont für die Kreditnehmer und haben eine sehr einfache und schrittweise Arbeitsweise. Man muss nicht viele Schritte durchlaufen oder lange Formulare ausfüllen, um einen Kredit genehmigt zu bekommen. Die ganze Arbeit wird von der App selbst erledigt. Sie müssen sich lediglich in der App registrieren und Ihre Zahlung in einen Kredit umwandeln. Ein Benutzer kann dann sein Bankkonto mit seinen Darlehenskonten verknüpfen.

Im Folgenden sind die zwei Schritte aufgeführt, die bei einer Kreditvergabe-App erforderlich sind:

1. Onboarding

Nachdem ein Benutzer eine Kreditvergabe-App aus dem App Store installiert hat, landet er auf der Startseite der App. Der erste Schritt für die Kreditnehmer besteht darin, sich bei der App zu registrieren und ihre separaten Konten zu erstellen. Sie müssen bestimmte Angaben machen, darunter Kontaktnummer, Wohnadresse, beruflicher Werdegang, Ausbildung usw. Schließlich können sie sich die verschiedenen Kreditkategorien ansehen, die sie über die App erhalten können. Außerdem können sie den Zinssatz für den Geldbetrag berechnen, den sie bereit sind zu leihen. Nach dem Vergleich der Zinssätze und der Laufzeit, für die sie das Geld leihen möchten, können die Benutzer einen Kredit auswählen.

2. Verknüpfung ihrer Bankkonten

Ein Kreditnehmer sollte sein Bankkonto mit der App verknüpfen, damit der Betrag jeden Monat automatisch von seiner App abgebucht wird. Dies hilft ihnen bei der Vermeidung von Problemen wie der Kreditrückzahlung oder dem Überspringen von Kreditterminen, die zu einer verspäteten Gebühr führen. Die App sendet jedoch Benachrichtigungen an die Benutzer über ihre Zahlungsdaten und die Zahlungstermine.

Warum in die Entwicklung von Kreditvergabe-Apps investieren?

Der Kreditvergabemarkt wird in diesem Jahr allmählich einen Boom erleben, und der Statista-Bericht geht davon aus, dass der Transaktionswert im Marktkreditsegment allein in diesem Jahr auf 20.391,5 Millionen US- Dollar steigen wird. Diese Marktgröße wird bis 2024 auf 24.914 USD steigen .

Schauen Sie sich die grafische Darstellung desselben an:

Statistik zur Anzahl der Kredite von 2017 bis 2024

Dies zeigt deutlich die Nachfrage nach diesen Apps und dass das Wachstum in den kommenden Jahren exponentiell sein wird. Wir haben jedoch derzeit nur sehr begrenzte Kreditanträge in der App-Welt. Daher ist es am besten, Ihr Geld und Ihre Zeit in die Entwicklung eines Produkts zu investieren, um im Wettbewerb zu bestehen und sich von der Masse abzuheben.

Es ist auffallend, dass mobile Kreditvergabe-Apps stetig zunehmen. Dies wurde in einer Studie in den USA im Jahr 2015 deutlich. Das Ergebnis dieser Studie ergab, dass 31 Prozent der Befragten eine Option für solche Apps erhalten wollten, da dies das Kreditaufnahmeverfahren einfach und schnell machen würde. Diese sind auch sehr beliebt, weil sie Lösungen für End-to-End-Probleme wie Kreditwürdigkeit, Zinssätze, Glaubwürdigkeitsprüfung, Antragsgenehmigung, Dokumentation usw. bieten.

Was sind die Vorteile einer mobilen Kreditvergabe-App?

Eine Kreditvergabe-App hat den Kreditnehmern zweifellos mehrere Hürden genommen. Sie haben sich mit dieser bequemen Möglichkeit, bequem von zu Hause aus Geld zu besorgen, so wohl gefühlt, dass sie dies jederzeit in Betracht ziehen würden, wenn sie Kredite von den Banken oder Kreditvergabeorganisationen wünschen. Diese Apps kommen nicht nur den Kreditnehmern zugute, sondern bieten auch den Unternehmen und Banken einen großen Vorteil. Sie können ihre Ziele auch erreichen, ohne mit den Kreditnehmern in Kontakt treten zu müssen.

Vorteile durch die Kreditgeber

1. Reduziert die Betriebskosten

Die Kreditgeber sind nicht verpflichtet, ein ordentliches Büro einzurichten oder ihre Kreditnehmer zu unterhalten, daher können sie die Betriebskosten senken. Sie können selbst auf kleinstem Raum mit minimaler Infrastruktur arbeiten.

2. Schnelle KYC-Verfahren

Die Kreditgeber verlangen nicht, dass die Kreditnehmer täglich mit ihren Dokumenten persönlich vorbeikommen. Diese Apps ermöglichen es den Kreditnehmern, alle Scankopien ihrer Originaldokumente in die App hochzuladen, die von den Kreditgebern heruntergeladen werden kann.

3. Mehrere Kunden

Diese Apps ermöglichen es Kreditgebern und Unternehmen, mehr als einen einzelnen Kunden gleichzeitig zu bedienen. Man ist nicht nur einem Kreditnehmer verpflichtet, wenn er mit mehreren gleichzeitig in Kontakt treten kann.

4. Maximale Reichweite

Eine Bank ist für Menschen in ländlichen Gebieten möglicherweise nicht erreichbar. Die schlanken Kredit-Apps helfen dabei, die Kluft zwischen Kreditgeber und Kreditnehmer zu überbrücken und ermöglichen es ihnen, auch von zwei entgegengesetzten Enden der Welt aus einen Deal abzuschließen. Daher kann man zu Recht sagen, dass diese Apps skalierbar sind und Menschen helfen können, von jedem Ort aus in Kontakt zu treten.

5. Künstliche Intelligenz

KI hilft bei der Verbesserung der Kreditprodukte: Da jede Transaktion erfasst und alles mit Hilfe mobiler Technologien in der App verwaltet wird, kann sie die Effizienz der Kreditgeber verbessern.

6. Einfaches Surfen

Die Kreditgeber können alle Anträge gleichzeitig durchgehen und erfahren, wie viele Personen bei ihnen einen Kredit beantragt haben.

Vorteile dieser Apps für die Kreditnehmer

1. Einfaches Verfahren

Die Kreditnehmer müssen lediglich das Kreditantragsformular ausfüllen, um einen Kredit zu bekommen und mit der App einreichen. Die Kreditgeber werden einen Blick darauf werfen und sofort genehmigen.

2. Diskreter Prozess

Die Kreditnehmer können im Internet oder im App Store surfen und die App ihrer Wahl installieren. Die Bewertungen der Apps und die Bewertungen der Benutzer helfen ihnen, eine bessere Entscheidung zu treffen.

3. Verwalten der Anwendungen

Kreditnehmer können ihren Antrag nachverfolgen und die Genehmigung selbst online einholen. Das erspart ihnen alle Fahrten zu den Banken.

4. Sicherheit

Alle über diese Plattform getätigten Transaktionen sind gesichert und alle Details mit der App verschlüsselt. Benutzer können ein sicheres Passwort für ihr Konto erstellen und es sicher aufbewahren, ohne es mit anderen zu teilen.

5. Kreditoptionen

Da alles online und auf einem einzigen Bildschirm sichtbar ist, können sich die Kreditnehmer die für sie in Frage kommenden Kreditoptionen ansehen und diese vergleichen, um die beste Option auszuwählen.

6. Geschichte

Alle über die App getätigten Transaktionen und alle Zahlungen der Kreditnehmer werden in der App protokolliert. Auf das Protokoll kann jederzeit zugegriffen werden, wenn dies erforderlich ist.

7. In-App-Messaging

Auf der Plattform können Kreditnehmer und Kreditgeber miteinander in Kontakt treten und online über die Kredite diskutieren. Dies wird den Kreditnehmern helfen, bessere Entscheidungen über den Kredit zu treffen.

8. Weniger Papierkram

Diese Apps erfordern wenig oder gar keinen Papierkram, da alle Dokumente online eingereicht werden. Die Nutzer sind verpflichtet, bei der Registrierung gescannte Kopien aller ihrer erforderlichen Dokumente hochzuladen, was auch den Kreditgebern die Kreditvergabe erleichtert.

9. Rechenschaftspflicht

Alle Kreditgeber, die ihre Apps haben, werden erkannt und verdienen das Vertrauen der Kreditnehmer. Wenn Sie skeptisch sind, sich Geld von einem externen Unternehmen zu leihen, können Sie jederzeit die Bewertungen dieser Apps lesen und Bewertungen überprüfen, bevor Sie sich Geld von ihnen leihen.

Die besten mobilen Kreditvergabe-Apps weltweit

1. PaySense

Wenn Sie eine App suchen, die Ihnen in nur wenigen Stunden einen Kredit zur Verfügung stellt, dann ist diese hier genau das Richtige für Sie. Dies ist eine Plattform, die Berufstätigen, die angestellt sind und einen Job für ihren Lebensunterhalt machen, kurzfristige Privatkredite bietet. Das Darlehen wird ihnen innerhalb von fünf Stunden nach Antragstellung zugesprochen. Sehen Sie sich die Schritte an, die in der App zu befolgen sind:

• Installation der App auf Ihrem Gerät
• Ein Sofortkredit kann in weniger als einer Minute genehmigt werden
• Der Kreditnehmer muss dann die EMI-Option auswählen, die er verfolgen möchte
• Senden Sie alle KYC-Dokumente
• Bestätigen Sie Ihren Antrag, indem Sie ihn elektronisch unterschreiben
• Das Geld wird Ihrem Konto innerhalb von 5 Stunden gutgeschrieben

2. BARGELD

Eine weitere App, die schnelle Kredite an junge Angestellte auszahlt. Diese App ist wie PaySense, wenn es um das Angebot von Krediten geht. Auch dieser bietet kurzfristige Privatkredite an. Ein Blick auf die zu befolgenden Schritte:

• Melden Sie sich mit Hilfe eines Ihrer Social-Media-Profile an, einschließlich Gmail oder Facebook.
• Laden Sie Ihre Basisdokumente in der App hoch.
• Erhalten Sie Ihre Berechtigung für die App innerhalb von zwei Stunden nach der Bewerbung.
• Loggen Sie sich in Ihr Konto ein und wählen Sie den Kreditbetrag aus.
• Der Betrag wird innerhalb weniger Minuten auf Ihrem Bankkonto angezeigt.

3. MoneyTap

Mit Bargeld auf Abruf ist dies der erste seiner Art, der Kredite für Selbständige und Angestellte anbietet. Das Mindestalter für einen Kreditnehmer beträgt 23 Jahre und er sollte mindestens 20k pro Monat verdienen. Sehen Sie sich das Verfahren an, das die Kreditnehmer einhalten müssen:

• Laden Sie die App herunter und installieren Sie sie auf Ihrem Telefon.
• Registrieren Sie sich mit der App und erstellen Sie Ihr persönliches Konto.
• Füllen Sie die KYC-Dokumentation aus.
• Sie können die App dann mit einem einzigen Tippen auf den Bildschirm Ihres Geräts verwenden. Es kann entweder als Bargeld oder als Karte verwendet werden.
• Sie können den Kreditbetrag in flexible EMIs umwandeln.
• Sie wird Ihrem Bankkonto innerhalb von Minuten nach der Anmeldung gutgeschrieben.

Funktionen, die sich Benutzer in einer Kreditvergabe-App gemäß einer Umfrage wünschen

Grundlegende Funktionen der Geldverleih-App

Funktionen des Benutzerpanels

• Registrierung/Login mit Social- oder E-Mail-ID
• Kredite beantragen
• Amortisationszeit einstellen
• EMI, Zinsberechnung
• Zahlungsplan und Abrechnung
• Bezahlte/unbezahlte EMIs anzeigen
• Geld abheben
• Bankkonten verbinden
• Geld auf ein Bankkonto überweisen
• Rabatt und Angebote für die Verwendung von Kreditkarten
• Belohnungspunkte
• Sortendarlehen
• Online-Chat und Support anrufen
• Benachrichtigung

Funktionen des Admin-Panels

• Anmeldung per E-Mail-ID
• 2-Faktor-Authentifizierung
• Prämien verwalten
• Rabatte und Angebote verwalten
• Profilgenehmigung verwalten
• Verwalten Sie die KYC-Genehmigung des Kunden
• Verwalten Sie Kundenkreditlimits und -anfragen
• Benutzer verwalten
• CMS-Integration
• Bankpartnerverwaltung verwalten
• Profil verwalten
• Kreditmanagement

Erweiterte Funktionen für die Kreditvergabe-App

1. Push-Benachrichtigungen

Um die neuesten Aktivitäten in der App und die verbleibende Menge Ihrer EMIs zu erhalten, funktioniert diese Funktion am besten. Außerdem hilft es den Benutzern, Informationen über die neuesten Angebote und Rabatte zu erhalten, die von der Kreditvergabeanwendung ausgeführt werden.

2. Online-Support

Diese Apps verfügen über ein Online-Support-Team, das jederzeit zur Verfügung steht, um mit den Benutzern zu sprechen und Informationen zu ihren Krediten zu extrahieren. Sie können die Benutzer sofort über ihre letzten Transaktionen und den verbleibenden Kreditbetrag informieren.

3. Bankpartnerverwaltung

Diese Funktion ermöglicht es der App, zusammen mit den kollaborierten Banken zu funktionieren.

4. Admin-Dashboard

Das Dashboard ermöglicht dem Administrator einen Blick auf die Echtzeit-Analysen der App. Man kann alle Aktivitäten, die auf der App stattfinden, und die Transaktionen, die zwischen den Kreditgebern und den Kreditnehmern oder den Banken und den Kreditnehmern stattfinden, klar sehen. Es enthält auch wichtige Informationen wie den Gesamtbetrag des verliehenen Geldes, den Gesamtbetrag der durch Zinsen verdienten Gelder, die Gesamtzahl der Benutzer einer App usw.

5. Integrierter Cloud-Speicher

Die Privatsphäre und die Daten der Benutzer sind von größter Bedeutung und es liegt in der Verantwortung der Anwendungsbesitzer, diese sicher und vertraulich zu behandeln. Dies ist nur durch die Integration von Cloud-Speicher in die App möglich.

6. Chatbot

Dabei handelt es sich um ein integriertes Support-System, das die Benutzer jederzeit anrufen und Antworten auf ihre Fragen erhalten können. Dies mag ähnlich wie menschlicher Support klingen, jedoch werden Chatbots alle von Maschinen verwaltet und Maschinen werden verwendet, um alle Anfragen und Fragen der Benutzer zu beantworten.

7. Kreditrechner

Jetzt müssen die Benutzer keinen Rechner mehr zur Verfügung stellen, um die Höhe der Zinsen zu berechnen, die sie für den Kreditbetrag für einen bestimmten Zeitraum zahlen müssten. Tatsächlich wird diese Arbeit auch von der App verwaltet, die alle für einen Benutzer verfügbaren Kreditoptionen anzeigt.

8. Analytik

Das Echtzeit-Reporting hilft den App-Besitzern, die Leistung ihrer App zu kennen. Diese Informationen können ihnen je nach den Anforderungen der App-Benutzer beim Hinzufügen oder Entfernen bestimmter Funktionen helfen.

9. Unterstützt mehrere Sprachen und Währungen

Mit dieser Option können sich Benutzer mit dem App-Support verbinden oder die Optionen in der App in der Sprache ihrer Wahl lesen. Auch wenn man einen Kredit in einem anderen Land beantragen möchte, kann er sich für die Option entscheiden und die Währung aus den unter dieser Funktion verfügbaren Optionen auswählen.

10. CMS-Integration

Mit der Integration dieser Funktion können die App-Besitzer den Inhalt der digitalen Geldverleihanwendung verwalten.

Was Sie bei der Entwicklung einer Kreditvergabe-App beachten sollten

Während bei der Entwicklung eines Kreditantrags viele Dinge zu beachten sind, müssen Sie die ganze Zeit besonders vorsichtig sein. Sie müssen ein Team aufbauen, das die App vollständig unterstützt und seine Zeit dem Funktionieren der App widmet. Es gibt auch Anforderungen an verschiedene Teams, um eine App zu erstellen, wie zum Beispiel:

• Finanzberater, der sich um die staatlichen und regulatorischen Bedingungen eines Landes kümmert.
• Rechtsberater, der Sie in finanziellen Angelegenheiten der App berät.
• Public-Relations-Unternehmen, das Ihnen hilft, Ihre App über verschiedene Plattformen zu bewerben und ihr zu helfen, bei den Benutzern Anerkennung zu finden.
• Bankpartner, um den Kreditbetrag an Ihre Benutzer zu verleihen.
• Marketinggesellschaft für den Erfolg bei Ihren Zielkunden.

Tech-Stack für die Entwicklung der mobilen Kreditvergabe-App erforderlich

• Framework: Java 8+, Lagom, Play, Akka, Spring, Slick, Spring Boot, JSON
• Frontend: Bootstrap, JavaScript, React, HTML5, CSS, JQuery
• Mobile Plattformen: React Native, Android, iOS
• Webdienste: SOAP, REST
• Programmiersprache: JSON, Core JAVA
• Datenbank: MongoDB, PostgreSQL

Teamstruktur für die Entwicklung der mobilen Kreditvergabe-App erforderlich

Der Erfolg jedes Projekts beruht auf den Bemühungen des Teams, die in seine Entwicklung gesteckt wurden. Ein App-Besitzer muss das beste Team entweder von einer der App-Entwicklungsagenturen oder von freiberuflichen Entwicklern einstellen. Am besten prüfen Sie das Fachwissen der Entwickler, die Sie einstellen möchten. Werfen Sie einen Blick auf das Team, das Sie für die Entwicklung einer Kreditvergabe-App benötigen:

• Projektmanager
• Entwickler für Benutzeroberflächen
• Backend-Entwickler
• iOS-Entwickler
• Android-Entwickler
• Anforderungsanalyst
• UI/UX-Designer
• QS-Spezialist

Wie viel kostet die Entwicklung einer mobilen Kreditvergabe-App?

Es gibt mehrere Faktoren, die die Preisgestaltung eines Kreditantrags beeinflussen. Obwohl das Entwicklerteam für mobile Apps, das mit der Entwicklung der App beauftragt wird, eine wichtige Rolle bei der Preisfindung einer App spielt, gibt es mehrere Faktoren wie:

• Die Komplexität der App
• Anzahl der darin integrierten Funktionen
• Gestaltung der Anwendung
• Geografische Position
• Zeitaufwand für die Entwicklung der App

Die Preise der App können von Region zu Region variieren. Sehen Sie sich die geschätzten Kosten für die Entwicklung einer App regional an:

• Nordamerika: USD 50 – USD 250/Stunde
• Südamerika: USD 20 – USD 75/Stunde
• Westeuropa: USD 50 – USD 200/Stunde
• Osteuropa: 20 USD – 100 USD/Stunde
• Australien: USD 40 – USD 170/Stunde
• Asien: 10 USD – 50 USD/Stunde

Abschluss

Die Geldverleih-Apps laufen heutzutage wirklich gut und mit einem Mangel an diesen Apps gibt es Chancen für Startups, ihr Geld darin zu investieren. Für diejenigen, die vorhaben, eine solche App für sich selbst entwickeln zu lassen, haben Sie vielleicht die Chance, den Rest zu übertreffen und die Konkurrenz zu gewinnen, da die Leute langsam von Bankkrediten zu leicht zugänglichen Krediten über diese Apps navigieren. Sie müssen nur das perfekte Team für die Entwicklung der App einstellen, das sich Ihre Idee anhört und diese mit den neuesten Technologien und Funktionen umsetzt.