Leitfaden zur Entwicklung mobiler Apps für den Insurtech-Sektor

Die Versicherungsbranche ist dafür bekannt, mehrere Berührungspunkte mit ihrer Kundschaft zu unterhalten. Dank Geschäftsmodellen, die Menschen vor unerwarteten Umständen schützen, sind sie detailorientiert und erfordern in den meisten Phasen der Kundenregistrierung viel Papierkram.

Aber der schnelle und jüngste technologische Fortschritt hat dazu geführt, dass der Finanzsektor eine Flotte neuer digitaler Lösungen eingeführt hat, die sie den Menschen direkt zur Verfügung stellen.

Als Ergebnis dieser Welle der digitalen Transformation erkunden bereits bestehende Unternehmen und Start-ups auf dem Versicherungsmarkt die Perspektive mobiler Anwendungen. Damit wir nicht vergessen, aggressiv zu betonen. Die neuen Versicherungsanwendungen, wenn wir sie so nennen können, würden angesichts der Diversifizierung der Geschäftstätigkeit einen Hauch von Finesse erfordern. Worauf sollten sich Softwareentwickler also konzentrieren, wenn es um Insurtech-Apps geht?

Um diese drängende Frage zu beantworten, haben wir diesen Mini-Leitfaden für mobile Anwendungen für Sie bereit, damit Sie Ihre ersten Schritte zur Schaffung von Innovationen in Ihrem Versicherungsgeschäft unternehmen können.

Warum braucht ein Versicherungsunternehmen eine mobile App?

Versicherungen werden traditionell von Zwischenhändlern betrieben. Obwohl es nicht plausibel ist, sie vollständig aus dem Bild zu nehmen, wird die Milderung ihrer Beteiligung natürlich die Gewinnmargen erhöhen.

Mobile Apps ermöglichen eine B2C-Interaktion in Echtzeit ohne Zwischenhändler. Die Positivität fließt auch in das Kundenerlebnis ein, das niemals übertrieben werden kann. Und Insurtech wäre zu klug für sich selbst, um diese Option nicht zu prüfen.

Es gibt drei Hauptkomponenten, die bei der Formulierung der sprichwörtlichen Pyramide einer Versicherungsgesellschaft eine entscheidende Rolle spielen. Die Pyramide. das eine wichtige Rolle dabei gespielt hatte, Wefox dabei zu helfen, 110 Millionen Dollar im Jahr 2019 aufzubringen.

Dazu gehört zunächst der Versicherer, der Finanzprodukte aufnimmt und vertreibt. Zweitens sind die Drittunternehmen, die die vom Versicherer abgedeckten Dienstleistungen erbringen. Und der dritte ist der Endverbraucher, der Kunde, der sich für eine Versicherung entschieden hat.

Mobile Versicherungslösungen bieten Versicherungsunternehmen an der Spitze der Pyramide folgende Vorteile:

Kundenkontakt aufbauen

Käufer sind ausgabebewusster als zuvor. Laut Statistik führen 85 % der Kunden Online-Recherchen durch, bevor sie ihre Bestellung aufgeben. Mobile Versicherungs-Apps machen einen guten Eindruck, wenn es darum geht, Menschen in Notsituationen von sofortiger Unterstützung zu überzeugen. Eine Studie ergab, dass bis zu 63 % der Stichprobenpopulation dazu neigten, mit einem Chatbot zu kommunizieren. Daher haben wir Grund zu der Annahme, dass registrierte Versicherungsnehmer es vorziehen werden, Policen über das Handy herunterzuladen und zu verfolgen. Darauf aufbauend können sie einen Vergleich zwischen mehreren Produkten ziehen und diejenigen mit den besseren Vorteilen in die engere Wahl ziehen.

Erhöhen Sie die Benutzerreichweite

Bieten Sie guten Kundenservice und machen Sie Kunden zu Geschäftspartnern. Mit Empfehlungsprogrammen können Sie mehr Käufer gewinnen, vorausgesetzt, Ihre mobilen Versicherungslösungen sind auf dem neuesten Stand der Technik. Dies hat zwei Vorteile. Erstens würde die Optimierung der Kundenrekrutierungszyklen den Versicherungsagenten Zeit verschaffen, um größere, bessere Kunden anzusprechen. Und zweitens können Sie Ihre mobile Versicherungsplattform in verwandten Apps bewerben, um mehr Kunden mit semantischem Marketing anzusprechen.

Kundendaten studieren

Die Versicherungsbranche kann auf Mobile Analytics zurückgreifen, die sie in einem Umfang wie nie zuvor analysieren kann. Versicherungsanwendungen können problemlos die folgenden Arten von strukturierten Daten sammeln:

Identitätsdaten – Dazu gehören Name, Geburtsdatum, Anschrift, Telefonnummer, E-Mail-ID und/oder Links zu Profilen sozialer Medien wie Facebook, Twitter, LinkedIn usw.

Quantitative Daten – Dies sind Transaktionsdaten wie Bankkontodaten, Kreditwürdigkeit, Zahlungshäufigkeit usw.

Beschreibende Daten – Versicherer können von ihren Kunden verlangen, dass sie Eigentumsdetails und Autobesitz offenlegen. berufliche Stellung, Bildungshintergrund, zusammen mit dem Stammbaum.

Qualitative Daten – Dazu gehören subjektive/verhaltensbezogene Angaben wie Lieblingsfarbe, Hobbys etc.

Durch das Sammeln solch lebendiger Informationen können Unternehmen, die auf dem Versicherungsmarkt tätig sind, anschließend die am besten geeigneten Aussichten für Upselling herausfiltern.

Komfortable Dienste ermöglichen

Eine der häufigsten KRAs im Finanzbereich sind Kundenbesuche. Dies kann entweder für Hintergrundüberprüfungen oder das Einreichen persönlicher Formulare oder eine routinemäßige Aktualisierung von Informationen sein. Wie dem auch sei, die aktuelle COVID-19-Krise erlaubt keine persönlichen Screenings. Darüber hinaus hat der Ausbruch des Coronavirus zu einer steigenden Nachfrage nach Versicherungsanträgen geführt. Laut einer Studie der Lincoln Financial Group erhöhen digitale Alternativen die Wahrscheinlichkeit, dass Menschen sich für eine Lebensversicherung entscheiden . Heu machen, während die Sonne scheint.

Universelle Funktionen für Versicherungs-Apps

Appinventiv, als eines der renommiertesten Unternehmen für die Entwicklung von Finanz -Apps , verfügt über beträchtliche Erfahrung in der Entwicklung innovativer digitaler On-Demand-Produkte. Wenn Sie Erfahrung mit Kundenfeedback koppeln, raten wir davon ab, eine App mit Funktionen zu laden, nur um sie fabelhaft aussehen zu lassen. Es muss Synergien zwischen den Farbpaletten, der intelligenten Verwendung von Weißräumen, typografischen Schriftarten und der strategischen Positionierung von Symbolen und Bildern geben. Nur dann hat eine App ein Eigenleben. Nachdem wir uns um solche Designelemente gekümmert haben, können wir unser Ziel neu auf die Integration der richtigen Feature-Sets ausrichten.

Um Ihnen einen Überblick über den Fintech-Sektor zu geben, der die Aufmerksamkeit der Investoren auf sich zieht , gibt es vier Kategorien von Apps, die im Insurtech-Bereich entwickelt werden können:

• Lebensversicherung
• Autoversicherung
• Reiseversicherung
• Krankenversicherung

Apps müssen über ein starkes Backend verfügen. Sie sollten in der Lage sein, Spitzenanstiegen im Datenverkehr standzuhalten oder wenn das Unternehmen beschließt, ein neues Softwaresystem ohne viele Änderungen an der Architektur zu implementieren.

Basierend auf unseren Erfahrungen werden wir zunächst die gemeinsamen Merkmale auflisten, die in allen oben genannten Kategorien zu finden sind. Diese Features bilden den Kern eines allgemeinen Anwendungsleitfadens für Fintech-App-Ideen . Abgesehen von wenigen Nischenspezifikationen bleiben die folgenden Funktionen stabil und allgegenwärtig, insbesondere während einer Fintech-App-Entwicklung jeglicher Art:

1. Admin-Panel

Dies ist die Einstiegsseite, auf der grundlegende Informationen zur versicherten Person angezeigt werden. Stellen Sie sicher, dass es schlank und sauber ist und klare Call-to-Action-Buttons enthält. Nehmen Sie zum Beispiel die Geico-Versicherungs-App. Es ist eine Autoversicherungs-App und daher zeigt die Profilseite Informationen zu Fahrzeug-IDs, Pannenhilfe, Zahlungsschaltflächen und eine Option zum Wechseln der Police an. Ziemlich simpel.

2. Richtliniendetails

Auf dieser Seite werden die Details der Police, die Art und der Umfang Ihrer Leistungen angezeigt. Um das gleiche Beispiel fortzusetzen, zeigt Geico, da es sich um eine Autoversicherungs-App handelt, Informationen zu mehreren Policen an, bei denen ein einzelner Benutzer angemeldet sein könnte, z. B. eine für das Auto, die andere für ein Fahrrad und so weiter.

3. Angebot & Filter

Eine sehr nützliche Funktion, insbesondere bei der Entwicklung von Finanz-Apps. Im vorherigen Abschnitt haben wir die Art von Daten aufgelistet, die ein Versicherer über eine mobile App sammeln könnte. Die Registerkarte Angebot bietet eine Funktion, mit der die App Ihre Daten aus ihren Aufzeichnungen abrufen und Sie entweder mit einem Versicherungsagenten verbinden oder den Preis einer Police direkt angeben kann. Unter der Annahme, dass das Unternehmen über die Ressourcen verfügt, um mit Big Data zu arbeiten, kann es den Kunden Preisnachlässe oder mehr Vorteile bieten, je nachdem, wie häufig sie neue Richtlinien anfordern/erkunden.

4. Reichen Sie einen Anspruch ein

Die Integration eines Abschnitts zur Einreichung von Ansprüchen bleibt die Phase mit der höchsten Priorität bei der Entwicklung von Finanzanwendungen . Tagelanges Hin und Her zur Geltendmachung von Ansprüchen gehört der Vergangenheit an. Das Einreichen von Beweisen sollte so einfach sein wie das Klicken auf ein Bild, sei es vom Scanner der App oder der Kamera des Telefons. Wenn der gesamte Prozess auf einer einzigen Seite abgeschlossen werden kann, umso besser.

5. Zahlungsgateway

Keine Punkte zum Raten, die Integration des Zahlungsgateways ist für jede Form der Entwicklung mobiler Finanzanwendungen unbedingt erforderlich. Das Gateway sollte Zahlungen von allen großen Netzwerkanbietern wie Visa, Master Card usw. akzeptieren. Darüber hinaus sollte eine automatische Abrechnung für EMIs oder ein Ein-Klick-Zahlungsprozess integriert werden.

6. Kundensupport

Chatbots sind nicht mehr außergewöhnlich. Automatisierte Antworten dienen als schnelle Lösung für 08/15-Fragen. Aber was ist mit zufälligen Umständen. Sie können nicht erwarten, dass ein Benutzer, der mit einem kaputten Fahrzeug gestrandet ist, sich auf voreingestellte Antworten verlässt. Integrieren Sie daher eine Option „Rückruf anfordern“ oder „ Verbindung mit einem Vertreter herstellen“. Eine solche In-App-Anruffunktion wird dazu dienen, die App zu dem zu machen, was sie tatsächlich ist, eine Maschinerie zur Katastrophenabwehr und schnellen Reaktion.

7. Push-Benachrichtigungen

Unternehmen verpassen im Allgemeinen keine Gelegenheiten, in ein neues Marktsegment einzusteigen, ganz zu schweigen von Versicherungsunternehmen. Letzteres könnte sogar seine Geschäftsmodelle anpassen, falls sich dies als notwendig erweisen sollte. Während man von saisonalen Angeboten hört, wurde vor nicht allzu langer Zeit von Liberty Insurance mit der Idee eines Blitzverkaufs experimentiert . Sie brauchen eine Entschuldigung für Werbegeschenke und die Kunden für den Kauf Ihrer Produkte auch. Senden Sie daher regelmäßig Push-Benachrichtigungen, um die Menschen über ihre ausstehende Summe und alle bevorstehenden Policen zu informieren, mit denen sie ihre aktuellen tauschen können.

8. Hochladen/Speichern von Dokumenten

Wie würde der Kunde seine Dokumente hochladen, geschweige denn ein Foto, wenn die Fintech-Anwendungsentwicklung es nicht integriert? Die mobile App muss nicht nur das Hochladen von Dokumenten aus lokalen Dateiverzeichnissen ermöglichen, sondern bei Bedarf auch den Import von Drittservern wie im Fall von E-Mails.

*Bildquelle

In unserem Leben, und wir haben gerade erst begonnen, hat Appinventiv – das von Clutch unterstützte Top-Fintech-App-Entwicklungsunternehmen – mit über 12 Fintech-Unternehmen zusammengearbeitet, deren Lösungen eine Benutzerbasis von über 5 Millionen Menschen unterstützen.

Basierend auf diesem Grind können wir sagen, dass die oben genannten Funktionen häufig in den meisten Fintech-Apps zu finden sind, wenn nicht sogar in allen. Aber was ist mit domänenspezifischen Bereichen. Natürlich würden sich die Merkmale unterscheiden, ebenso wie die Architektur. Aber auf B2C-Ebene können wir In-App-Funktionen für einige Domains allgemein angeben, wie wir es unten getan haben.

Wohin geht Ihr Unternehmen von hier aus?

In die Stratosphäre, wenn Sie einem der vielversprechendsten Fintech-App-Entwicklungsunternehmen die Hand geben . Wir mögen keine Selbstverherrlichung. Es würde Ihnen besser passen, unsere umfassende Produktpalette durchzugehen und selbst zu entscheiden. Aber nur damit wir wissen, dass wir unseren Beitrag geleistet haben, wenn es irgendetwas unter der Sonne in Fintech/Insurtech gibt, das Sie interessiert, würden wir gerne unsere Nachtlampe für Sie anzünden.

Entspann dich.