Top-Unternehmen für die Entwicklung von E-Wallet-Apps

E-Wallets oder digitale Geldbörsen sind in den letzten Jahren aus unserem Leben nicht mehr wegzudenken. In der Pandemie nahmen die Akzeptanz, Marktreichweite und der Nutzen von eWallets nur bis zu stratosphärischen Ausmaßen zu. Die Pandemie und die Anforderungen an die soziale Distanzierung haben der bereits begonnenen Zahlungsrevolution nur starken Rückenwind verliehen.

Der Trend zur Akzeptanz von digitalem Bezahlen und eWallets nimmt bei der jungen Generation und bei Senioren zu. Die technologie-agnostischen Menschen haben sich auch an neue Realitäten angepasst und sehen jetzt die Vorteile der Verwendung von eWallet-Apps in ihrem täglichen Leben.

Die wesentlichen Vorteile der Verwendung einer digitalen Brieftasche sind

• Kontaktloses Bezahlen.
• Sichere Zahlungen.
• Verfolgung aller Transaktionen.
• Mikrozahlungen von Beträgen bis zu 50 Cent.
• Direkte Verknüpfung mit einem Bankkonto oder einer Kreditkarte.
• Einfach einzurichten, zu verwenden und Zahlungen zu empfangen.
• Automatische Generierung und gemeinsame Nutzung von Geldnotizen/Rechnungen.
• Akzeptanz im Einzelhandel, Tankstelle, Online-Shop und fast überall.
• Internationale Überweisungen in mehreren Währungen.

Einzelhändler, Lebensmittellieferanten, Lebensmittelgeschäfte, E-Commerce-Unternehmen, Logistikunternehmen, Taxifahrer und Dienstleister haben von der Einführung von eWallets profitiert. Der zusätzliche Vorteil für Unternehmen besteht darin, dass ihre eWallets auch ihre Marke bewerben. Digitale Geldbörsen bieten eine einfache Möglichkeit, Kunden zu erreichen und sie mit speziellen, einzigartigen Angeboten anzusprechen, die auf jeden einzelnen von ihnen zugeschnitten sind.

Befindet sich ein Kunde in der Nähe, können Sie ihn per Push-Benachrichtigung benachrichtigen, um seine Kühlschränke, Vorratskammern und Werkzeugkästen aufzufüllen. Sie können Ihre einzigartigen Kunden über die neuen Kollektionen, Sonderrabatte und andere Partnerschaftsangebote informieren, von denen sie profitieren können.

Wenn Ihr eWallet mit mehreren Zahlungsoptionen kompatibel ist, können Ihre Kunden es verwenden, um ihre Stromrechnungen, Taxigebühren, Miete usw. zu bezahlen – was den Verkehr auf Ihrer App erhöht.

Was ist eine mobile Geldbörse und wie funktioniert sie?

Ein E-Wallet oder ein Mobile Wallet ist eine digitale Alternative zu Bargeld, Karten und Netbanking – alles in einem. Die meisten E-Wallets können mehrere Zahlungsoptionen speichern – wie Bankkonten, Karten und sogar Kryptowährungen.

Mit E-Wallets können Sie Rabattcoupons einlösen, Cashback verdienen, Ihre Prämienpunkte einlösen und mehr Treuepunkte sammeln, wenn Sie sie häufiger verwenden. Digitale Geldbörsen gibt es in allen Formen und Größen (nicht physisch):

• Sie können sowohl Fernzahlungen als auch Proximity-Zahlungen zulassen.
• Sie können mit QR-Codes, NFC, Bluetooth, SMS und Online-Zahlungen unterstützt werden.
• Sie können Zahlungen von/auf Ihr Bankkonto, Ihre Kredit-/Debitkarten oder Kryptowährungskonten bezahlen und empfangen.
• Sie können sie für alle Zahlungsarten verwenden – P2P, C2B, B2C, B2B und sogar C2G oder B2G.

Mit einer stabilen und zuverlässigen Internetverbindung überall können Benutzer Zahlungen unterwegs tätigen – im wahrsten Sinne des Wortes. Viele Benutzer von Amazon- oder Google-Diensten verwenden Alexa oder Google Assistant, um Zahlungen für ihre Online-Einkäufe, Zahlungen für Versorgungsunternehmen und so weiter zu tätigen.

Weltweit gibt es viele beliebte E-Wallet-Apps – manche lokal, manche mit internationaler Präsenz. PayPal, Apple Pay, Google Pay, Venmo, mPesa und Square Cash sind allesamt internationale E-Wallets, die in allen wichtigen Volkswirtschaften beliebt sind. Während AliPay, PayTM, PhonePe usw. in ein oder zwei Ländern wie China und Indien beliebt sind.

Die Marktgröße für mobile E-Wallet-Apps

Marktgröße

Laut Allied Market Research lag der Markt für mobile E- Wallets im Jahr 2019 bei 1.043 Milliarden US-Dollar . Dies wird voraussichtlich zwischen 2020 und 2027 um 28,2 % CAGR auf 7.580 Milliarden US-Dollar wachsen.

P2P-Führer

China ist weltweit führend bei der Einführung der mobilen Wallet-Zahlungsrevolution und treibt mehr Transaktionen als alle anderen Regionen zusammen. Allein im Jahr 2020 betrug die Marktgröße der E-Wallet-Branche fast 65 % des Weltmarktes. Daran wird sich laut Statista auch durch den Aufholprozess anderer Länder nicht viel ändern.

Aktive Benutzer

Laut einem anderen Bericht von Statista betrug die Zahl der aktiven Nutzer mobiler Wallets vor dem Start im Jahr 2021 mehr als 3.472 Millionen . Bis 2024 würde die Zahl der aktiven Nutzer mit einer CAGR von 9,75% auf 5.037 Millionen steigen.

Transaktionswert und -nummer

Laut demselben Bericht von Statista betrug der Wert der weltweiten Transaktionen im Jahr 2020 7,9 Billionen US-Dollar und wird bis 2024 voraussichtlich 8,18 Billionen US-Dollar überschreiten – ein jährlicher Anstieg von 13,74 % .

Laut PYMNTS.com hat Zelle, eine von der Bankenindustrie unterstützte App im P2P-Zahlungsbereich, im zweiten Quartal 2021 nur 120 Milliarden US-Dollar in mehr als 436 Millionen Transaktionen umgesetzt. Sie verzeichnete ein beeindruckendes Wachstum von 68 % beim Wert der Transaktionen und 58 % Wachstum der Zahl der Transaktionen im zweiten Quartal 2020.

Kleine Geschäfte

Laut PYMNTS.com verzeichnete die Branche Zelle Small Business im letzten Jahr das schnellste Wachstum bei den Transaktionen um 157% Prozent .

Bevorzugter Zahlungsmodus

Financial Express berichtet, dass der kombinierte Marktanteil von Debit- und Kreditkarten im Jahr 2019 32 % betrug, der größte unter allen Zahlungsarten. Aber bis 2024 würden E-Wallets mit 33 % den höchsten Marktanteil haben.

Im Global Payments Report 2021 von Worldpay von FIS heißt es, dass digitale Geldbörsen Bargeld schlagen, indem sie 34 % Marktanteil für Zahlungen in kleinen Geschäften und Unternehmen erobern.

Bargeld ist tot

Die Reduzierung des Bargeldverbrauchs ist ein globales Phänomen, das sich seit 2019 beschleunigt hat und die Pandemie den Vorstoß hin zu digitalen Geldbörsen um 42 % verstärkt hat . Bargeld wäre das am wenigsten genutzte Zahlungsmittel in nur 4 Jahren.

Der gleiche Bericht von FIS besagt, dass mehr als die Hälfte – 52 % – um genau zu sein – der Online-Käufe mit einer digitalen Geldbörse bezahlt werden.

Top-Unternehmen für die Entwicklung von eWallet-Apps

Hier ist unsere Auswahl der Top-Player im Bereich der Entwicklung von E-Wallet-Apps, die bei den meisten der oben genannten Parameter außerordentlich gut abschneiden. Diese Shortlist wird von Experten mit größter Sorgfalt erstellt, indem Fakten aus mehreren unabhängigen Quellen bestätigt werden.

Emizen Tech Pvt. GmbH.

Mit einer Geschichte von mehr als zufriedenen Kunden in nur 8 ungeraden Jahren der Branchenpräsenz bietet Emizentech erstklassige Dienstleistungen zur Entwicklung von E-Wallet-Apps. Mehr als die Hälfte ihrer über 200 Teammitglieder sind erfahren und haben eine durchschnittliche Erfahrung von mehr als 10 Jahren in der Branche.

Ihre E-Wallet-Lösungen bieten mehrere Zahlungsoptionen, intuitives Design, ein sicheres System, nahtlose Navigation und Benutzerfreundlichkeit. Sie können sicher sein, dass Ihre Kunden und Benutzer ein verbessertes Kundenerlebnis haben, was zu einer Markentreue führt.

Oktale IT-Lösung

Octal IT-Lösungen skalieren ihre Dienste konsequent und aktualisieren ihren Technologie-Stack. Dies resultiert aus einem kontinuierlichen Fokus auf Schulung und Qualität, um die besten E-Wallet-Entwicklungsdienste für ihre globalen Kunden bereitzustellen. Das intuitive und minimalistische Design ist für sie selbstverständlich und ermöglicht problemlose Zahlungen für die Endbenutzer.

Chetu

Chetu ist ein bekannter Name für die Entwicklung individueller mobiler Wallet-Lösungen. Ihre Apps ermöglichen es Benutzern, digitale Prepaid-Geschenkkarten, Debit- und Kreditkarten sowie mehrere Kryptowährungen zu erstellen und zu verwalten. Benutzer können mehrere Bankkonten einrichten, um zwischen zwei Modi für Direktzahlungen bei Händlern zu tätigen. Ihre Apps ermöglichen Zahlungen über NFC, QR-Codes und den P2P-Modus.

Nimble AppGenie

Nimble AppGenie ist ein Experte darin, funktionsreiche und vollständig sichere E-Wallet-Apps für alle Geräteplattformen anzubieten. Sie können E-Wallet-Apps für Android- und iOS-Smartphones, Wearable-Geräte und Smart-Home-Geräte entwickeln. Das modulare Design und die Microservices machen die App agil und offen für die Integration mit anderen beliebten Apps.

Peerbits

Die Peerbits-Lösungen unterstützen nahezu alle Zahlungsarten – NFC, QR-Code, SMS-basierte Transaktionen, Net Banking, Karten (Debit, Kredit, virtuell) und USSD-basierte Transaktionen. Das ausgelagerte Projektteam kann Ihnen dabei helfen, Ihr IT-Team zu erweitern und hochwertige Entwicklungskapazitäten bereitzustellen.

360 Technosoft

360 Technosoft behauptet, mehr als 600 Apps für mehr als 400 zufriedene globale Kunden erfolgreich bereitgestellt zu haben. Viele ihrer Kunden sind Stammkunden, die sich durch die Entwicklung von Apps in mehreren Domänen für ihre zahlreichen Geschäftszweige wiederholen. Einige ihrer E-Wallet-Apps sind auf internationalen Märkten aufgrund ihrer Einfachheit, Sicherheit und einer Vielzahl von Auswahlmöglichkeiten erfolgreich.

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Hyperlink-Infosystem

Hyperlink Infosystem wird auf Clutch als führendes Unternehmen für mobile Apps, Blockchain, KI und Webentwicklung in den USA und Indien eingestuft. Innerhalb von 10 Jahren ihres Bestehens haben sie mehr als 4000 Apps bereitgestellt , von denen viele E-Wallets sind. Zu ihrer Kundenliste im Bereich digitale Zahlungen und E-Wallets gehören die National Payments Corporation of India, Google und Astral.

Die zukünftigen E-Wallet-Apps

Sie sind vielleicht nicht allein mit der Vorstellung, dass alles, was bei der Entwicklung einer E-Wallet-App getan werden könnte, bereits getan wurde. Dies liegt nicht daran, dass Sie falsch liegen; es liegt einfach daran, dass Sie sich nicht bewusst sind.

Da sich das Tempo des Technologiewandels verkürzt und neue Störungen die Art und Weise verändern, wie wir unsere Smartphones abwickeln und verwenden, müssen die wahren Vorteile von E-Wallets erst noch erkannt werden. Viele neue technologische Trends, die die Gegenwart prägen, werden morgen zum Mainstream und werden unsere Beziehung zum Geld für immer verändern.

Biometrische Authentifizierung

Die größte Sorge bei jeder Zahlungs-App und -Software ist die Sicherheit. Die meisten Menschen, insbesondere technologieagnostische Senioren, zögern, Technologien wie E-Wallet-Apps zu verwenden. Aber sie sind diejenigen mit mehr Ressourcen und Kaufkraft als die Millennials.

Biometrische Authentifizierung – wie Iris-Scan, Fingerabdruck oder sogar Sprachauthentifizierung – würde Ihre E-Wallets sicher machen. Niemand sonst könnte eine Zahlung veranlassen, selbst wenn er Ihr Telefon physisch besitzt.

Intelligente Zahlungen

Wohnungen und Büros werden jetzt smart mit Geräten wie intelligenten Lautsprechern oder intelligenten Kühlschränken, die überall installiert sind. Home-Assistance-Systeme können Ihre Speisekammer scannen und Kühlschränke ordnen Ihre monatlichen Einkäufe, Gemüse und Obst neu. Sie können auch Essen, Kleidung, Gadgets und andere Dinge auf Ihrem Smart Speaker bestellen. Da sie mit Ihren E-Wallets verknüpft sind, können sie diese automatisch für Zahlungen belasten.

mPOS

Mobile Point-of-Sale-Maschinen (mPOS) werden immer häufiger. Dies sind drahtlose PoS-Geräte, die es Händlern ermöglichen, Zahlungen über Karten sowie über E-Wallets zu akzeptieren. Sie können diese Geräte über lokales WLAN oder sogar eine mobile SIM mit dem Internet betreiben und sie mit Ihrer digitalen Geldbörse oder Bank verbinden, um Zahlungen zu erhalten.

NFC

Near Field Communication und RFID-Chips und -Lesegeräte ermöglichen kontaktloses Bezahlen in unmittelbarer Nähe. Smartphones und E-Wallet-Apps aller führenden Player – Apple, Google, Samsung, Alibaba, Tencent und Venmo – sind bereits NFC-fähig. Wenn Sie der Quelle vertrauen, können Sie ohne PIN-Eingabe oder biometrische Authentifizierung bezahlen. Diese Zahlungen sind in öffentlichen Verkehrsmitteln, Restaurants, Parkplätzen und Münztelefonen beliebter.

KI/ML

Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen treiben bereits E-Commerce und Fintech an. KI-betriebene E-Wallets ermöglichen es dem System, Zahlungen für reguläre Rechnungssteller wie Versorgungsunternehmen, Lebensmittel-, Transport-, Kabel- und Telefonanbieter zu tätigen. ML wird angewendet, um Ausgabenanalyseberichte zu generieren, versteckte Gebühren aufzudecken und Ausgaben zu verfolgen.

Internationale Überweisungen

Studierende und Berufstätige in einem fremden oder weit entfernten Land müssen regelmäßig Gelder innerhalb eines Landes und oft grenzüberschreitend überweisen. E-Wallets sind heute eine der gängigsten Möglichkeiten, Gelder sicher und schnell international zu überweisen. Die Wallets bieten im Vergleich zu den traditionellen Spielern bessere Devisenkommissionen und -kurse, was zu vielen Einsparungen führt.

Social-Shopping

Da immer mehr Menschen soziale Medien nutzen, fällt es Unternehmen schwer, sie zu ignorieren. Die Schlauen beschränken sich nicht darauf, ihre Waren in sozialen Medien zu katalogisieren und zu bewerben. Sie führen Verkäufe durch und verdienen Geld mit ihren Seiten, indem sie soziale Zahlungen über E-Wallets zulassen. Mit dieser Integration müssen die Benutzer die soziale App nicht verlassen, um Einkäufe zu tätigen; sie können den Artikel vor Ort bezahlen und mit ihren Followern teilen.

Kryptowährung

Zunehmende Nutzer von Kryptowährungen haben es Unternehmen ermöglicht, das Vertrauen zu haben, Zahlungen mit diesen entgegenzunehmen und zu tätigen. Viele E-Wallets ermöglichen jetzt den Handel mit Kryptowährungen und die Zahlung von Einkäufen in beliebten Kryptowährungen basierend auf Blockchain-Technologie wie Bitcoin, Etherium und Dodge Coin.

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Wie wählt man einen Anbieter für die Entwicklung von benutzerdefinierten E-Wallets aus?

Die E-Wallet-Apps ihrer globalen Kunden sind eine Lösung, die Sie nicht ignorieren können. Wir sind sicher, dass Sie eine E-Wallet-App entwickeln lassen möchten, um Ihr Geschäft zu fördern. Aber bevor Sie sich umschauen und einen Anbieter abschließen, sollten Sie diese wichtigen Punkte berücksichtigen.

Sachverstand

Das Portfolio an Lösungen, Apps und Kunden eines Anbieters spricht Bände für seine Expertise und seinen Einfluss auf die Branche. Wenn ein Anbieter in der Vergangenheit noch keine E-Wallet oder ähnliche Fintech-App-Ideen entwickelt hat, fehlt ihm höchstwahrscheinlich das Know-how dafür. Sie müssen sicherstellen, dass das Team über Softwareentwickler, Analysten, UI/UX- und Qualitätsingenieure mit praktischer Erfahrung verfügt. Der Anbieter muss in der Lage sein, seine Angebote nach Bedarf zu skalieren.

Siedlungen

Es muss ein einfaches Verfahren geben, das Ihre App-Ideen für die Abrechnung von Zahlungen befolgen müssen. Unabhängig davon, ob es sich um erfolgreiche oder fehlgeschlagene Transaktionen handelt, müssen Sie kontinuierlich Dienstleistungen im Rahmen der geltenden Gesetze und Vorschriften anbieten. Es muss ein Streitbeilegungsmechanismus vorhanden sein, um alle Ansprüche, Streitigkeiten oder Beschwerden zu bearbeiten.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Der Anbieter muss über die neuesten Regeln, Vorschriften und geltenden Gesetze für die Arbeit an einer E-Wallet-App vollständig informiert sein. Alle E-Wallet-Apps müssen PCI DSS erfüllen, um in den USA betrieben zu werden und sicherzustellen, dass die Regeln der DSGVO in Europa eingehalten werden. Die Herausforderung nimmt für internationale Akteure um ein Vielfaches zu, da jede Gerichtsbarkeit andere Regeln hat.

Microservices-Architektur

Damit Ihr E-Wallet in andere Dienste integriert werden kann und die bevorzugte Zahlungsmethode für Benutzer wird, müssen Ihre Lösungen unter Berücksichtigung der Microservice-Architektur entwickelt werden. Dies gewährleistet eine reibungslose Integration mit anderen Apps und neue Funktionen in Ihrer Wallet-App, die es de facto zur Wahl der Benutzer macht.

Anpassung

Der Anbieter muss in der Lage sein, Ihre individuellen Anforderungen zu analysieren und dann die Lösung an diese anzupassen. Sie können eine Wallet-Lösung „wie besehen“ kaufen, aber sie erfüllt möglicherweise nicht alle Ihre Bedürfnisse oder Sie zahlen am Ende für Dienste, die Sie nicht benötigen, oder beides.

Fokus auf Qualität

Finanzielle Zwänge sollten die Anbieterauswahl für eine so kritische App nicht einschränken, ist die E-Wallet. Wenn Sie beim Bezahlen für Qualität Abstriche machen, müssen Sie auch mit Ihrem Ruf bezahlen. Ihnen drohen rechtliche und strafrechtliche Schritte.

API-Integration

Unternehmen wie Lebensmittelliefer-Apps, Logistik-Apps und E-Commerce benötigen zusätzliche Dienste wie Karten, um Pakete zu verfolgen. Ebenso muss das Wallet die Integration mit anderen Drittanbieterdiensten über die API ermöglichen. Der Anbieter muss auch die API der Apps veröffentlichen, damit andere Dienste seine Funktionen aufrufen können.

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Support & Wartung

Regelmäßiger Support, Wartung und Updates sind wichtiger als die anfängliche Entwicklung, da sie über den endgültigen Erfolg oder Misserfolg einer solchen App entscheiden. Wenn Sie also möchten, dass Ihre einzigartigen Fintech-App-Ideen für E-Wallet erfolgreich sind, achten Sie genau auf die Marktbewertungen über die Unterstützung durch den von Ihnen untersuchten Anbieter. Sie können sich an die auf ihrer Website aufgeführten Kunden wenden, um sich ein umfassenderes Bild zu machen.

Holen Sie sich noch heute eine kostenlose Beratung

Wenn Sie sich auf die Einführung Ihres E-Wallets freuen, dann sind wir in Anbetracht der wichtigsten Herausforderungen und Trends bei der Entwicklung von E-Wallet-Apps am besten geeignet, Sie zu begleiten. Ein erfahrenes Team für die Entwicklung von Fintech-Apps einzustellen, das auch mit Regeln und Vorschriften vertraut ist, muss Ihre Priorität sein.

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