AndroidおよびiPhoneユーザーのための最高のモバイルバンキングアプリの機能

あなたが金融業界にいるかどうかにかかわらず、私たちは皆、現代の銀行業がいかに困難であるかを知っています。 非常に多くのプロバイダーが存在するため、銀行に取り付け騒ぎをしたり、列に並んだり、面倒な取引を完了したり、適切なATMを見つけたりするのはこれまでになく困難になっています。 しかし今、あなたのスマートフォンを見てください。 モバイルバンキングアプリのおかげで、手のひらの上に金融機関全体があります。

従来の銀行とオンラインバンキングの違い

従来のバンキングとデジタルバンキングは、企業と顧客にとってまったく異なることがわかりました。 手始めに、インターネット銀行は多くの場合、従来の銀行よりも小切手と普通預金口座に最大100倍の利息を支払います。 オンライン銀行は、通常の実店舗の銀行のように費用がかからないため、これを行うことができます。 従来の銀行の運用コスト、従来の銀行が直面しなければならない家賃、資産管理、人材、および管理について考えてみてください。 調査によると、企業としての銀行は、デジタル化を採用すれば、運用コストを25％削減できます。

しかし、最も重要なことは、一般の人々にとって、オンラインバンキングはユーザーエクスペリエンスを大幅に向上させ、ブランドロイヤルティを大幅に向上させることです。 混雑を減らし、人材の必要性を最小限に抑え、通知と情報を自動化し、顧客が携帯電話の画面を数回タップするだけでアカウントに関するあらゆることを実行できるようにします。 オンライン銀行は24時間年中無休で営業しており、時間内に銀行に到着できなかったという理由だけで、請求書の支払いを自動化し、延滞手数料の発生を防ぐこともできます。 そして今日、モバイルアプリの機能と機能は、物理的な銀行が提供できるあらゆるエクスペリエンスとカスタマーサポートをほぼ間違いなく上回っています。

強力なユーザーエクスペリエンスを備えた最高のモバイルバンキングアプリ

モバイルバンキングアプリのデザインに関しては、すべてが直感的なインターフェースと機能を中心に展開しています。 モバイルアプリのユーザーは、アプリ全体を自律的にナビゲートできる必要があります。そうしないと、電話がテクニカルサポートに殺到します。これは、金融機関が最初にアプリのデザインを作成することで達成しようとしていることとは正反対です。

優れたデジタルデザイン、強力な機能、および顧客にデジタルで価値を提供する優れた機能を備えたトップモバイルバンキングアプリをまとめました。 何がいいですか？ 顧客中心のアプリは、業界に関係なく、すべてのモバイルアプリが採用すべき特性を示しています。

1.キャピタルワンモバイル

キャピタルワンは、米連邦準備制度理事会によると7番目に大きい銀行かもしれませんが、私たちのリストでは1位です。 キャピタルワンは、そのデジタル化プロセスと、クライアントへの付加価値とイノベーションに重点を置いているため、優れた例です。 実際、Capital Oneモバイルバンクは、JDパワーによって「モバイルバンキングアプリの中で顧客満足度が最も高い」と評価されており、当然のことながらそうです。 よく見てみましょう。

キャピタルワンのトップモバイルアプリ機能

クイックサインインプロセス

Capital Oneモバイルアプリはいくつかのサインインオプションを提供し、ユーザーがお気に入りを選択できるようにします。 指紋センサー、顔認識ID、特別なSureSwipeカスタマイズパターン、または通常のユーザー名とパスワードから選択します。

簡単な支出監視

トランザクションを完了するたびに、リアルタイムでプッシュ通知が届きます。 これは、セキュリティの優れた追加レイヤーです。

自動請求書支払い

「請求書の支払いを忘れた」シナリオはもうありません。 キャピタルワン電話アプリは文字通りあなたのためにそれを行います。

デザイン的には、Capital Oneは、最初から整理されたインターフェイスでユーザーをキャプチャします。 通常のパスワード入力に加えて、スマートサインインオプションはユーザーエクスペリエンスに大きな影響を与えます。正直なところ、私たちは誰もが公の場でパスワードを入力することを嫌うからです（そして、大文字、数字、ワイルドな組み合わせの配列ではさらに難しくなりますそれをより安全にするために）。 Capital Oneは、ユーザーがすべてのトランザクションを追跡できるわけではないことも理解しているため、すべてのトランザクションに関する詳細情報を提供することでユーザーを支援します。

アプリを介して請求書を支払うことは満足のいく経験です。 はい、はい、私たちは私たちが言ったことを知っていますが、請求書の支払いに対するキャピタルワンのスワイプ効果を体験すると、私たちが何を意味するのかを正確に理解できます。 ボタンの欠如や一種のゲーム化された請求書の支払いのような小さくてシンプルなUIギミックでさえ、ユーザーエクスペリエンスを大幅に向上させます。 彼らはAppleWatchアプリさえ持っているので、人々は彼らの取引を注意深く見ることができます。

インターフェースはクリーンで最小限で有益であり、CreditWiseクレジットモニタリングやZelle支払いなどの追加のアプリケーションの使用は、CapitalOneが本当にユーザー中心のアプローチを心に留めているという明確なシグナルを送信します。 モバイルバンキングアプリ全体で軽量のタイポグラフィを使用すると、デザインに息を吹き込むことができます。

2.バンクオブアメリカ

Bank of Americaは、シンプルなナビゲーション、アプリ内での重要な情報の直接の可用性、および全体的な明快さと透明性を保証するために、JDパワーによって「優れたモバイルエクスペリエンス」として認定されています。

バンクオブアメリカのアプリ機能

モバイル小切手預金

入金する小切手の写真を撮ると、すぐに処理用入金としてアカウントに表示されます。

クレジットスコアの監視

このアプリは、信用格付けと教育情報をアップグレードするためのヒントが付属する、簡単なTransUnionベースのクレジットモニターを備えています。

貯蓄目標

旅行であろうと新しいガジェットであろうと、アプリ内で節約の目標を作成できます。 さらに、より良いお金と消費習慣について顧客を教育する資料があります。

Bank of Americaは、モバイルバンキングアプリのエクスペリエンスをユーザーに簡単に案内する、十分な余白と明確な召喚ボタンを備えたアプリを設計することを選択しました。 彼らはアプリのブランドカラーを使用して、実店舗、ウェブサイト、銀行アプリなど、すべてのチャネルでデザインの統一感を生み出しています。 中程度の厚さの伝統的なタイポグラフィ、大きなボックススタイルのボタン、そして少し古風な全体的な感触を使用して、バンクオブアメリカは、若い顧客と古い顧客の両方にアピールするために、現代と伝統の間の非常に細い線を歩きます。

Bank of Americaは、環境に配慮することも目指しています。リサイクルをドキュメント破棄プログラムに統合し、年間約40万ドルの節約が見込まれています。 彼らは、モバイルバンキングアプリがユーザーのアカウントにペーパーレスステートメントを組み込むことで同じメッセージを送信することを確認しました。 また、バンクオブアメリカは、モバイルバンキングアプリ内にカスタマーサポートを統合しており、電話をかける、支店での予約をスケジュールする、ATMロケーター機能などの選択肢を提供しています。

3.TD銀行

TD Bankモバイルバンキングアプリは、リテールバンクカテゴリの全体的な満足度のクラスで3番目にランクされており、TD Bank自体は、カナダと米国のリテールセグメントの両方で前四半期に18％の成長を報告しています。

トップTD銀行の設計要素

送金

アカウント間での資金の移動は非常に簡単で迅速です。 $ 50、$ 100、$ 500、$ 1000などの事前設定された金額があり、ユーザーは事前に転送をスケジュールすることもできます。

簡単なアカウント管理

アカウントアクティビティの概要について話している場合でも、電子メールアラートなどのパーソナライズされた機能を設定している場合でも、顧客のアカウントに関するすべてをアプリで管理できます。

銀行ロケーションファインダー

この機能により、ユーザーはモバイルバンキングアプリ内でTD銀行とATMをすばやく見つけて、GPSナビゲーションを起動できます。

TD Bankのブランドアプリの草緑色は、成長、生命、エネルギー、環境に関連しています。 そして、それは結局のところ、お金の色であり、ブランディングの観点からそれを素晴らしい選択にします。 直感的なダッシュボードは、シンプルで丸みを帯びたクイックリンクと対照的なボタンで注目を集めます。

下のスライドアウトメニューは配置が珍しいのでかっこいいですが、革新は明白な選択からそれほど遠く離れていないので、ユーザーは混乱しません。 デザインでは、革新的なデザインが消費者に馴染みすぎてユーザーエクスペリエンスを妨げる可能性があるため、バランスを取るのは困難です。 しかし、TD銀行はそのバランスをうまく取っています。

アプリ全体で、入力は最小限に抑えられ、プリセットオプションとたくさんのボタンを備えた、全体的な時間節約のテーマがあります。 インターフェースは、他のトップモバイルバンキングアプリよりも少し雑然としています。たとえば、TDBankのインターフェースではコピーが主流です。

4.発見する

Discoverはクレジットカード所有者に人気のある選択肢であり、彼らが提供する銀行業務は洗練された高速です。 Discoverは前四半期に成長し、3億8700万ドルの純利益を報告しています。 彼らのローンは2017年と比較して9％増加し、現在では合計842億ドルを達成しています。

Discoverのモバイルアプリのユーザー中心のトップコンポーネント

アカウントへの高速アクセス

ユーザーは、4桁のパスコードまたはDiscoverのタッチIDを使用してアカウントに簡単にアクセスできます。

クイックビュー

基本的なアカウントの概要と情報を表示するためにアプリにログインする必要はありません。 ただし、セキュリティ上の理由から、この機能はオプションであり、消費者がアプリから有効にする必要があります。

Apple Pay and Discover

iOSデバイスを使用しているユーザーは、DiscoverカードをApple Payに追加して、店舗での購入に使用できます。

Discoverのモバイルバンキングアプリは、ネガティブホワイトスペースに独自の青とオレンジの対照的な色を使用しています。 青は信頼とコミュニケーションの色であり、オレンジは行動の呼びかけに注意を引くために効率的に使用されます。 クイックビューダッシュボードは、ログインがアプリデザインの中央に直感的に配置され、ユーザーが片手でアカウントを開くことができるため、下部のボタン配置を巧みに使用しています。

全体として、このアプリは、不必要に保護されている情報への一般の人々のアクセスを合理化します。ATMを見つけたり、支店に電話したりするためだけにログインフープを通過する必要はありません。

DiscoverのDealダッシュボードはeコマースWebサイトに似ており、ベンダーの取引をグリッドレイアウトで表示します。 ボタンとリンクは非常に大きく、簡単にタップできます。 Discoverは、アコーディオンを使用して、より大きなテキストコンテンツを凝縮して表示します。これは、すっきりとしたデザインと優れたユーザーエクスペリエンスを実現するための優れた方法です。 ナビゲーションもインターフェースも革新的ではありませんが、ユーザーがアプリを直感的に操作できるほどシンプルです。 Discoverは、消費者がまさに必要としている革新的なデザインを提供するよりも、価値の高いサービスを含めることに注意を払いました。

5.アリーバンク

Ally Bankはモバイル専用の銀行アプリケーションです。つまり、すべてがオンラインで完了します。 顧客は、この完全にデジタル化された銀行へのアプローチに引き寄せられます。2017年、Ally Bankは20万人の新規顧客を獲得し、合計430万人の小売顧客に到達しました。

アリーバンクのアプリの最高のアプリ機能

すべての銀行のニーズに対応するワンストップショップ

支店への訪問を二度と忘れてください– Ally Bankは、従来の銀行と同じメリットを提供するモバイル専用ソリューションです。

もっとお金

運用コストが削減されているため、Ally Bankは、43,000を超えるAllpoint ATMへの追加料金なしのアクセス、預金口座への月額料金なし、全国平均の50倍の年利（APY）を提供できます。

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金融教育プログラム

Ally Wallet Wiseは、人々が日常生活でお金を管理する方法を学ぶのを支援することを目的としたAllyBankの無料の教育プログラムです。

Ally Bankモバイルアプリは、サインイン用の指紋センサーと6桁のAlly Passcodeを備えており、ログインプロセスが迅速かつ簡単になります。 ダッシュボードは非常にすっきりとしていてわかりやすく、白とオフホワイトのネガティブスペースと紫のヘッダーが付いています。 天びんは、グラフィック表示を容易にするために色分けされています。

Ally Bankは、主要なユーザーがミレニアル世代とZ世代であることを理解しており、それは全体的なデザインにも見られます。 他の多くの銀行アプリケーションで見られたテキストのみのルーチンを破るアイコンやグラフィック要素はたくさんあります。

タイポグラフィもアプリ内でモダンで軽く、タスクメニューで十分に太字になっています。 ナビゲーションは直感的で、オンボーディングプロセス全体は非常にシンプルです。 これは、モバイル専用銀行にとって不可欠です。

6.モバイルアプリを追跡します

JPMorgan Chaseは、収益の面でアメリカ最大の銀行であり、年間収益が820億ドルを超えています。 彼らのモバイルアプリは彼らの成功の大きな要素です-それは1000万回以上ダウンロードされており、AndroidとiPhoneのユーザーにとって同様に優れたユーザビリティと便利な機能を備えています。

チェイスモバイルバンキングアプリのトップユーザビリティ機能

ユーザーインターフェース

シンプルなユーザーインターフェイスは優れたユーザーエクスペリエンスにつながります。Chaseモバイルバンキングアプリは直感的なレイアウトを備えており、技術に詳しくないユーザーでもアプリの機能を簡単にガイドできます。

旅行の通知

銀行がいつ戻ってきたのか、特にあなたが町の外にいるときを知るのはいいことです。 Chase Mobileを使用すると、ユーザーはアプリ内で事前に旅行通知を設定できます。 これにより、顧客が旅行中または休暇中にクレジットカードがキャンセルされないようにすることで、顧客満足度が向上します。

アプリ内のアカウントサインアップ

実店舗に行く必要はありません。ユーザーはアプリから直接Chaseサービスにサインアップできます。

JPMorgan Chaseのモバイルバンキングアプリに関しては、競合他社と明確に区​​別されています。 銀行は多くの場合、すばらしいサービスのリストを提供するか、直感的に設計されたアプリでそれを補います。 しかし、Chaseは、Zelle支払い、オンライントランザクション、小切手預金のカメラスナップショットから、サインインせずにクイックバランスビューまで、すべてを提供します。また、7年前のペーパーレスステートメント、直接預金、および一般的なアカウント管理オプションをすべて1つの屋根の下で提供します–自動ローン、住宅ローン、住宅担保。

デザイン機能に関しては、Chaseがアプリの最高の機能を紹介しながら、実際の写真を背景に組み込むことを選択しているのは素晴らしいことです。 小さなボタンとアイコンは、アプリを支配する白いネガティブスペースと見事に対照的です。 テキストコンテンツに関しては、Chaseは非常に軽量で、直感的で視覚的な方法で情報を表示します。 整頓されたレイアウトにより、アプリのデザインが簡単になります。 グレーの書体は背が高く、細身で全体のデザインにぴったりフィットします。

7.シンプルバンク

Simple Bankでは、支店のないアプローチから連邦預金保険公社（FDIC）で保護された口座まで、すべてがシンプルです。 しかし、彼らの主なアイデアは？ 単に天才。 SimpleBankは銀行ではないようです。 彼らは教育の貯金箱のようなものです。

SimpleBankのトップアプリの特徴

貯蓄へのアプローチ

Simple Bankでは、同じ銀行サービスを宣伝するのではなく、当座預金口座から普通預金口座に毎日小額のお金を送金するなど、お金を節約するという目標を作成できます。 素晴らしい！

安全な支出

財政を管理することを知らず、頻繁に借金を抱えていることに気付く人々のために、SimpleBankは解決策を持っています。 それは、残りの目標に干渉することなく、どれだけのお金を使うことができるかを明確に示しています。

パーソナライズされたトランザクション

確かに、誰かに送金することは素晴らしい機能ですが、パーソナライズされたメモや写真を使って送金する方がさらに優れています。

Simple Bankはクレジットカードではなく、過剰な支出を許可していません。 クレジットの管理方法がわからない人にとって、これは現金の逼迫を感じることなく、欲しいもののために十分なお金を節約する絶好の機会です。

Simple Bankを使用すると、共有アカウントと一緒にお金を節約することもできます。 Simple Bankの最も優れている点は、手数料がかからないことです。 これは、銀行と予算の計画アプリです。 そのため、デザインは気まぐれで非常にカラフルで、さまざまなマイルストーンと目標の達成を示しています。 Simple Bankの主な目的は人々に予算の管理方法を教えることであるため、銀行とは異なり、アプリ全体に多くのイラストがあり、気楽で元気になります。これはおそらく良いことです。

8.ラディウスバンク

Radius Bankは小さな銀行（収益は200万ドル弱）ですが、顧客の間で非常に人気があります。 それは、ピリッと活気に満ちた美学を持っており、顧客が外出先で使用するのを楽しく簡単にします。

トップラディウスバンクモバイルアプリのデザイン機能

オンラインアカウント申請

支店に行かなくても、アカウントにサインアップするのに約5分かかります。

チャートとグラフ

これは、カラーホイールに小さなチャンクで情報を表示するための優れた方法です。 予算を視覚化することは、より良いお金の管理に役立ち、消費者は、視覚的に提示されたときに情報をよりよく覚える傾向があります。

GPSの方向

最も近いATMを見つけて、アプリから直接GPSナビゲーションを起動する最も簡単な方法。

魅力的なカラーパレットを使用している銀行を見るのは素敵です。 これまでのところ、落ち着いた感じを醸し出す青い色合いがたくさん見られますが、それほど悲鳴を上げるような緑色のアプリはありません。それは、金融業界を反映しながら、それらが異なるという声明です。 彼らのサービスに関しては、これは単純な銀行アプリであるため、これほど革新的なものを特定することはできません。 しかし、デザインの観点から、Radiusバンクはメインメニューに素敵な灰色の不透明度レイヤーを使用しています。 ボタンはシグネチャーグリーンで彩られ、注目を集めています。 Radiusは、それ自体が散らかっていないダッシュボードを使用しますが、それでも最初から多くの情報を提供します。 メニューはアコーディオンでうまく表示され、ユーザーが不必要にスクロールするのを防ぎます。

9. Honeydue

Honeydueは、両方の人が支出を追跡し、明確な概要を把握できる共同アカウント向けのすばらしいアプリです。 カップルが仕事を分割しているときに支払いを逃したり忘れたりするのは簡単ですが（誰が何を処理しますか？ ）、Honeydueはこの共同管理を簡単にします。

最高のHoneydueアプリの属性

アイデア

さて、アプリの背後にあるアイデアはシンプルですが、日常生活でとても便利です。

アカウントの切り替え

これは共同アカウント管理アプリですが、ユーザーは自分でアプリを使用するオプションがあり、個人アカウントと共同アカウントを簡単に切り替えることができます。

経費管理

それらの支出額が実際に家に必要であることに実際に気付かずに常に支出についてしつこいパートナーがいる場合、Honeydueはあなたをカバーしてくれます。

Honeydueのデザインは、すっきりとしたインターフェースとカラフルなアイコンやグラフなどのグラフィック要素が豊富な、ミニマルでクリーンなアプリデザインに分類されます。 カレンダービューは、私たち全員が家に持っている市場の請求書と費用を含む物理的なカレンダーに似ています。 大胆な赤い色は、ボタン、マークされた請求書、選択されたメニューなどの重要な行動の呼びかけを強調しています。

10.オリークレジット

Olly Cardは、インド市場向けのまったく新しいスタートアップであり、アプリのデザインを消費者向けマーケティングに直接提供する優れた例です。 オリーカード、つまりマイクロクレジットカードは、その人口統計において重要な目的を果たします。 インドでは約4億人がクレジットカードを利用できますが、クレジットカードを使用しているのは合計で1400万人に過ぎず、この地域は世界で最も浸透性の低い市場となっています。 しかし、オリーは革新的なアイデアとデザインを通じてそれを変える使命を帯びています。

注目のオリークレジットアプリ機能

それは教育的です

インドの人々は、クレジットカードが借金に陥ると信じているため、クレジットカードを恐れていますが、Olly Cardは、クレジットカードの適切な使用について人々を教育することを目的としています。

支援構築クレジットスコア

彼らは実際にそれを取得するのに非常に長い間待つので、多くの人々は低いまたは存在しないクレジットスコアを持っています。 そう、オリーは評判の良いスコアを構築する上で支援とガイダンスを提供します。

財務管理

マイクロクレジットカードの上限は約300ドルで、月末の食料品などの小額の費用に最適です。

インドにはそのようなサービスがないため、オリーカードは革新的です。 通常、クレジットカードの承認を受けるには多くの事務処理が必要ですが、Ollyを使用すると、ユーザーはサインアップして、オンラインですぐに使用できる仮想カードを受け取ります。 また、ユーザーは、48時間以内に自宅の住所で受け取るプライシカルカードを申請することができます。

Olly Cardのモバイルアプリのデザインはアイコンやイラストでいっぱいですが、最も注目すべき機能はオンボーディングプロセスです。 Olly Cardはモバイルファーストのクレジットカード発行会社であるため、プロセス全体がオンラインで行われます。 このため、ブランドは信頼できる方法で懐疑的なユーザーを繊細にオンボードする必要があり、その直感的なデザインとナビゲーションがこれを支援します。 Olly Creditはインドを拠点とするフィンテックの新興企業であり、今後のニュースでそれらについてさらに多くのことを期待しています。

魅力的なモバイルアプリを設計するためのヒント

• インターフェースを洗練された整頓されたものにします。 情報が多すぎると、モバイルアプリのユーザーを混乱させるだけです。
• オンボーディングプロセスをできるだけ簡単にします。 アプリの機能を強調する短いデモを追加し、人々がそれをどのように使用すべきかを説明します。 必要に応じてツールチップを追加します。
• クイックディジット、指紋センサー、顔認識IDなどのシンプルで効果的なサインインオプションを使用します。
• 投影する画像に応じて、最新のアプローチに軽量のタイポグラフィを使用するか、重いタイポグラフィを使用して安心感を植え付け、従来の銀行を模倣するかを選択できます。
• Venmo、Zelle、Paypalなどの即時支払いオプションを使用します。
• ナビゲーションはシンプルで直感的である必要があります。 グリッチは全体的なユーザーエクスペリエンスを損なうため、ユーザーは自然な方法でアプリを回避する必要があります。
• サインインのプロセスが嫌いなのに、リアルタイムの残高を確認したい人のために、オプションのクイックアカウントプレビューを追加します。
• 明確な召喚状を使用して、アプリの機能を通じてユーザーを行動に導きます。
• グラフ、チャート、ローダー、その他のインタラクティブで視覚的な要素などのグラフィックを使用します。
• モバイルバンキングアプリを相互に設定する主な特徴は、付加価値です。 クレジットスコアを使用し、より良いスコアを達成する方法を人々に教育し、アプリ内で製品を宣伝し、貯蓄と目標達成を使用し、共有アカウントのオプションを追加します。
• モバイルアプリボックスの外側を考えてください–さまざまなボタン、ナビゲーション、色、レイアウトを使用してください。

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