エクイティクラウドファンディング：それはあなたにぴったりですか？

公開: 2021-07-02

ビジネスファイナンスの検索はイライラする可能性があります。あなたの会社は「リスクが高すぎる」ため、銀行はあなたに貸し出さないかもしれません。ベンチャーキャピタリストはあなたが資金を調達できないと言うかもしれません。そしてエンジェル投資家？まあ、彼らは見つけるのが難しいです。

クラウドファンディングが答えですか？ KickstarterとIndiegogoはうまく機能します。特に、優れた報酬を提供でき、オンラインマーケティングに優れている場合はそうです。しかし、群衆からお金を集める別の方法があります。

それはエクイティクラウドファンディングと呼ばれています。

エクイティクラウドファンディングを使用すると、ビジネスのエクイティと引き換えに、ほぼすべての人にビジネスの株式を売却できます。いいえ、それはテクノロジー企業だけのものではありません。

エクイティクラウドファンディングとは何ですか？

エクイティクラウドファンディング（クラウド投資または投資クラウドファンディングとも呼ばれます）により、スタートアップや民間企業は公的機関（つまり「群衆」）から資金を調達できます。基本的に、それは日常の人々があなたのビジネスに投資することを可能にし、その代わりにあなたは彼らにあなたのビジネスの公平性を提供します（シャークタンクとドラゴンズデンを考えてください）。各投資家は、投資に比例してあなたの会社に出資する権利があります。

そして最近では、誰でも投資家になることができます。

この種の資金調達は常に存在していましたが、最近まで、特定の純資産と収入の基準を満たしたかなり裕福な個人である認定投資家にのみ事業の株式を売却することができました。これで、あなたのいとこ、隣人、またはほとんどすべての一般市民は、あなたが適切に事業を立ち上げれば、認定されていない投資家として株式を購入することができます（これについては後で詳しく説明します）。

エクイティクラウドファンディングとクラウドファンディング

クラウドファンディングとは、主にオンラインフォーラム、ソーシャルメディア、KickstarterなどのクラウドファンディングWebサイトを通じて、新しいプロジェクトやベンチャーに資金を提供するために、一般の人々から資金を調達することを指します。その見返りとして、これらの人々は、たとえば制作されているもののコピーのような報酬を受け取るか、まったく受け取らない可能性があります。 Kickstarterおよび同様のプラットフォームのプロジェクト作成者は、自分の仕事とビジネスの100％の所有権を維持します。

エクイティクラウドファンディングを使用すると、クラウドはあなたのビジネスやプロジェクトに資金を提供でき、比較的少量の現金と引き換えに、公的投資家はあなたのビジネスベンチャーで比例したエクイティのスライスを取得します。

エクイティクラウドファンディングはどのように機能しますか？

エクイティクラウドファンディングの状況をナビゲートすることは、かなり混乱する可能性があります。通常、証券および証券を一般に提供する者は、登録され、規制の対象となる必要があります。証券規制は、投資家が十分な情報に基づいた決定を行うために必要な情報を確実に入手できるようにすることで投資家を保護し、発行者は不実表示や詐欺の責任を負います。

ただし、エクイティクラウドファンディングは例外と見なされます。近年、規制機関は、登録されたプラットフォームがクラウドファンディングの発行者と投資家の間の仲介役として機能することを許可しています。しかし、それはあなたがあなたの国または地域で登録されたエクイティクラウドファンディングプラットフォームにサインアップすることによってのみこの方法で資金を調達できることを意味します。（注：これらのプラットフォームを通じて調達できる金額は、お住まいの国や地域によっても異なります。）

現在、エクイティクラウドファンディングサイトはたくさんありますが、ビジネスに適したサイトを見つけるために調査を行う必要があります。一般的に、FrontFundrはエクイティクラウドファンディングに最適なカナダのポータルの1つであり、米国ではSeedInvestとIndiegogoが優れたオプションです。また、キャンペーンや探している投資家の数によっては、複数のプラットフォームを使用するオプションもあります。

株式の割合や売却する証券の種類など、オファーの構造は少し複雑で、弁護士の助けを借りて行うのが最善ですが、実際にキャンペーンを作成するプロセスはかなり簡単です。このプロセスが米国とカナダでどのように機能するかについての一般的な概要は次のとおりです。

登録済みのエクイティクラウドファンディングプラットフォームにサインアップします。 登録済みのエクイティクラウドファンディングプラットフォームでオファーを設定し、会社の実際の合法的な株式と引き換えに資金調達を開始します。
あなたのピッチを作ります。 プラットフォームに受け入れられたら、クラウドファンディングの売り込みを準備する必要があります。これはプロセスの中で最も時間のかかる部分であり、関心を維持するために頻繁な反復が必要になる場合があります。株式とピッチの株価も決定する必要があります。
重要な情報を提供します。 プラットフォームによる身元調査を提出し、将来の投資家に重要な企業情報を提供する必要があります。これには、財務諸表と予測、信頼できる事業計画などが含まれます。
資金はあなたに解放されます。 資金調達の目標を達成したとき、またはキャンペーンが終了したとき、プラットフォームはビジネスに資金をリリースする前に最終的な審査を実行します。
株式は投資家にリリースされます。お金と引き換えに、投資家はあなたのビジネスのシェアを手に入れます。これらの株式は、投資家にあなたの会社の議決権を与えます。
プラットフォーム料金を支払います。 これらのプラットフォームはあなたに代わって法令遵守を処理しているため、料金を通じて収益を上げています。これは、調達額に取引手数料を加えたパーセンテージ、または場合によってはエクイティになります。これはプラットフォームごとに異なります。
投資家はあなたのビジネスを支持し続けます。 あなたのビジネスに利害関係を持つ複数の投資家を持つことの特典は、彼らがあなたのビジネスを彼ら自身のように促進することです—それがそうであるからです。

しかし、エクイティクラウドファンディングを追求する前に、それが無料ではないことを知っておくことが重要です。それはあなたのビジネスに信じられないほどの利益をもたらすこともできますが、キャンペーンを実装するにはお金がかかります。費用には次のものが含まれます。

法務およびコンプライアンス料金
エクイティクラウドファンディングプラットフォームによって請求される料金（フラットまたはパーセンテージである可能性があります）
コンサルティングおよびビジネスプランの料金
キャンペーンのマーケティングと広告

エクイティクラウドファンディングは誰のためにありますか？

一般に信じられていることとは反対に、エクイティクラウドファンディングはテクノロジー企業だけのものではありません。実行可能なビジネスプランを持っている人なら誰でも利用できます。繰り返しますが、それはテクノロジー企業だけのものではありません。あなたがあなたのビジネス、あなたのパン屋、あなたのファッションブランド、そしてあなたの建設会社でさえあなたのビジネスの所有権のいくらかのパーセンテージをあきらめることをいとわない限り、あなたはこの方法でお金を集める資格があります。通常の消費者が遅れを取り、理解し、支持することができる素晴らしいストーリーを伝える製品またはサービスを持っているなら、あなたはそこにいる途中です。

エクイティクラウドファンディングのメリット

エクイティクラウドファンディングの主な利点は、クラウドファンディングプラットフォームで、そして迅速に多額の資金を調達できることです。あなたとあなたの弁護士があなたの株式提供を構成し、あなたがプラットフォームを選択したら、あなたは数週間のうちに資金不足から完全な資金調達に移行することができます。通常、各投資家に個別にアプローチし、アイデアを提案する必要があります。これには数年かかる場合があります。

他の重要な利点は、あなたがあなたの取締役会に参加してあなたの会社の決定に発言権を持ちたいと思うかもしれない投資家を持つのではなく、あなたが会社の支配を維持することです。また、投資家はビジネスの成功に関与する一部の所有者であるため、最初から専任のブランド支持者のチームがあります。これは、ネットワークとブランドを共有し、製品の認知度を高め、その過程でブランドの忠誠心を構築している人々のチームを意味します。

エクイティクラウドファンディングのリスク

エクイティクラウドファンディングの主なリスクは、ベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家などの従来の資金源から資金を調達した場合よりも質の低い投資になってしまう可能性があることです。一般の人々はビジネスや投資に関して経験が浅く、通常は認定投資家の純資産を満たしていないため、多くの投資家が頻繁に提供する巨額の資本やビジネスアドバイスの恩恵を受けることはありません。

最後に、あなたはあなたのビジネスに利害関係を持つ非常に多くの投資家を持つことをどのように管理するかを検討したいと思うでしょう。彼らと連絡を取り合い、彼らがあなたのブランドをサポートし続けることを可能にするための明確なコミュニケーション戦略を開発することが重要です。

次のステップ：資金調達チェックリスト

弁護士費用に多額の資金を投じる前に、会社がエクイティクラウドファンディングキャンペーンの準備ができているかどうかを判断するために実行できるいくつかのチェックがあります。言い換えれば、あなたのスタートアップは資金を調達できますか？

あなたのビジネスがナプキンの裏側のコンセプトに過ぎない場合、それは適切な時期ではないかもしれません。しかし、以下のリストの項目の少なくとも半分をチェックできる場合、特に約$ 200,000以上を調達しようとしている場合は、エクイティクラウドファンディングを追求する価値があります。あなたが資金を調達できると思うが、あなたがビジネスプランを持っていないなら、絶対的な次のステップはそれを書くことです。ここでは、優れたビジネスプランを作成するためのヒントをいくつか紹介します。

エクイティクラウドファンディングはあなたに適していますか？

エクイティクラウドファンディングは、その性質上、非常に透明性があります。群衆はあなたのビジネスについてすべてを知り、それにコメントするようになります。つまり、会社の運営方法に関する具体的な詳細を快適に共有する必要があります。

また、倫理的に運営され、明確な事業計画を持っている強力な会社があることを潜在的な投資家に示すことができるように、財政的および法的に最高の状態である必要があります。ボーナスとして、このように組織化することはあなたのビジネスに他の多くの利益をもたらします：それは将来あなたを法的な煩わしさから保護するかもしれず、他のタイプの資金調達への扉を開くかもしれません。

したがって、ビジネス資金調達を求めて密室に足を踏み入れたくなった場合は、エクイティクラウドファンディングの扉が大きく開いていることに気付くかもしれません。