2021年に検討すべきスタートアップのためのトップ17の金融アプリのアイデア

さて、認めましょう。

銀行および金融業界でのテクノロジーの採用により、状況は180度変化しました。 Fintechは、金融とテクノロジーの融合としても知られ、エコシステムに利便性を追加しただけでなく、エコシステムをより安全で、迅速で、収益性の高いものにしました。 それは新しい一連の機会を提供し、特権のない聴衆のニーズに応え、さらには他のビジネスに大きな影響をもたらしました。

このようなすべてのメリットと機会により、世界のフィンテック市場は指数関数的に成長し、2022年までに309.98億ドルの価値があると予測されています。

これは、金融の世界経済がフィンテックに向かっていることを示しているだけでなく、さまざまな起業家や伝統的な投資家をこの分野の一部に引き付けています。

AliPayによると、これは世界中で広く使用されているモバイル決済アプリであり、世界中で6億5000万人のユーザーがいます。

[ここで、世界の金融経済はTechFinではなくfintechに向かっていると述べたので、 FintechとTechFinのブログをチェックして、その正当性を見つけることができます。]

あなたもこのキノコ狩り市場の一員になりたいと思っている起業家であるが、フィンテックのビジネスアイデアがこの分野を支配するかどうかについては無知であると仮定して、ここでは17の異なる機会について説明します。 フィンテックのスタートアップが失敗しないように準備することで、ビジネスを成功させることもできます。

だから、快適なソファに座って、下にスクロールし始めます。

起業のための17の収益性の高いフィンテック開発分野

1.デジタルバンキング

あなたが投資できる最も重要で最も重要なフィンテックアプリのアイデアはデジタルバンキングです。

過去数年間で、人々が銀行とやり取りし、銀行サービスを楽しむ方法に劇的な変化が見られました。 ユーザーは、送金やその他の目的で地元の銀行やATMに行く必要性をもはや理解していません。 彼らはむしろ、取引のしやすさ、投資、口座と預金の開設、カードのブロック、受取人の追加など、デバイスを数回タップするだけで、デジタルバンキングのさまざまな利点を享受しています。

これらの機能により、デジタルバンキングアプリのアイデアに投資するという概念は、市場で大きな勢いを増しています。 このセクターは2011年にオンラインオーディエンスの9％にしか対応していませんでした。しかし、わずか6年で、このセクターはオンラインオーディエンスの69％の一部になりました。 そしてもっと興味深いのは、それがほんの始まりに過ぎないということです！ コロナウイルスのようなさまざまな要因が市場成長の触媒として機能しています。

[ここでCOVID-19について述べたように、ここで銀行のフィンテックプラットフォームやその他の業界に対するコロナウイルスの影響について詳しく知ることができます。]

2.P2P決済ソリューション

ピアツーピア決済市場の台頭を見て、P2P決済アプリケーションの開発方法を先取りすることも良い考えです。

Venmo、Google Pay、Zelle、PayPalなどのP2P決済アプリは、さまざまな銀行や決済システムに登録されている場合でも、銀行の所有者間で即座に送金できる比類のない機能を消費者に提供しています。 彼らは、第三者の仲介業者の必要性を減らしたり、取引を実行するための手数料を支払ったりしています。

また、これらのフィンテックモビリティソリューションは、NFCや顔と音声のバイオメトリックテクノロジーなどの最新テクノロジーを使用して、POS処理を合理化し、リスク管理を強化し、最適なカスタマーエクスペリエンスを提供します。

3.パーソナルファイナンス管理アプリ

パーソナルファイナンス管理アプリケーションは、この市場に簡単に参入するために検討するのに最適なファイナンシャルアプリのアイデアの1つです。

消費者が自分の収入と貯蓄についてより意識するようになるにつれて、これらのアプリケーションは市場で注目を集めています。 投資家とスタートアップの両方に、パーソナルファイナンスアプリのアイデアの開発を期待させます。

これらのアプリケーションは、アプリユーザーが経費と収入を分類し、リアルタイムで追跡して、財務をスマートかつ効果的に管理する方法をよりよく理解するための武器として機能します。

効果的なパーソナルファイナンスアプリを開発する方法のルールブックに基づいて構築されたこれらのパーソナルファイナンスアプリのアイデアは、すべての銀行口座とクレジットカード口座を簡単に接続して、支払いのリマインダーとともにデータを自動的に更新することもできます。 そして最良の部分は、データが視覚的に魅力的な形式で表示されるため、利便性が向上します。

4.ロボアドバイザーソフトウェア

フィンテックがミレニアル世代を引き付ける実証済みの方法の1つであるロボアドバイザーは、金融アプリケーション開発経済に投資するための優れた分野でもあります。

これらの機械学習主導のソフトウェアは、ユーザーに最高のパーソナライズされた未来中心の財務アドバイスを低コストで提供しています。 彼らはまた、彼らの税引き後のリターンを増やすのを助けるために彼らの支出と投資を分析しています。 これに加えて、人間の介入を最小限に抑えて、プロセスに利便性を追加しています。

さらに興味深いのは、 Business Insider Intelligenceのレポートによると、今年は約1兆ドル、2022年までに約4.6兆ドルの資金を管理するということです。これは、フィンテックのスタートアップのアイデアの中でこれを選択する必要があることを明確に示しています。 2020年以降の市場。

5.ローン貸付アプリ

P2P貸付用の金融アプリを作成することも、フィンテック市場で人気が高まっているトレンドアプリのアイデアの1つです。

ローン貸し出しアプリ（P2P貸し出しアプリとも呼ばれます）は、金融機関の商品発見サービスを利用せずに、貸し手と借り手がつながり、お互いのニーズに応えることができるマーケットプレイスとして機能します。 一方では、これらのアプリケーションにより、借り手は管理できる最大ローンレートを設定できます。 一方、彼らは貸し手が最低料金で資金を提供するために互いに交渉することを可能にしました。 そしてこのようにして、より多くの顧客や借り手を獲得します。

6.RegTechアプリ

RegTechアプリケーションは、フィンテックのトップスタートアップにとって最高のモバイルアプリのアイデアのカテゴリーにも含まれます。

これらのモビリティソリューションは、金融会社がすべてのローカルおよびグローバル標準に準拠するのに役立ちます。 これにより、組織は、顧客IDの検証、レポートの編集と送信、トランザクションの監視とレポートなど、プロセスの大部分を自動化し、顧客維持率を高めることができます。

その波及効果は、Regtechアプリが2020年のフィンテックのトップトレンドに上陸し、今年末までに530億ドルの市場を作ると予想されていることです。

7.投資および取引アプリ

投資と取引のためのアプリ開発のプロセスに力を注ぐことは、市場で脚光を浴びることができるもう1つの決定です。

最近のユーザーは、株式、株式、外国為替、ファンドに関する包括的な知識を取得し、それらに効率的に投資できるプラットフォームに愛情を注いでいます。 彼らは、さまざまなソースから投資データを収集し、資産評価を計算して正しい意思決定を行うための権限を与えるアプリケーションに、より注意を払っています。

これを考慮して、株取引アプリの開発に投資したい場合は、最初に予算要件を明確に把握することをお勧めします。 これは、資金が不足するとプロジェクトが停止したり、必須のフィンテックアプリ開発サービス機能を削除したり、アプリのリリース計画を遅らせたりする可能性があるためです。

8.デジタルウォレット

デジタルウォレットはユーザーに物理的なウォレットやクレジット/デビットカードの持ち運びからの脱出をもたらしているため、彼らの市場も大幅に上昇しています。 これらのアプリケーションは、ユーザーに数回のタップで支払いを行う機能、または生体認証を使用する機能を提供し、その見返りに有利なクーポンやオファーを取得します。

デジタルウォレット市場は2024年までに7,581.91億ドルの価値があると予測されています。起業家が金融市場に参入するためのさまざまな革新的なアプリのアイデアの中から、これを選ぶ理由を知るのに十分なものです。

9.ブロックチェーンアプリケーション

フィンテックにおけるブロックチェーンの影響の増大を見て、ビジネスを開始するためにこのテクノロジーを採用することも、紛れもなく有益なアイデアです。

現在、さまざまなフィンテックスタートアップ2021や、We.trade、Circle、LAToken、Veem、PayStandなどの施設は、このテクノロジーを利用して、対象となるユーザーベースに無数のオプションを提供しています。 これも：

• 暗号通貨を使用してトランザクションを実行し、
• 貨物が港に到着したという情報を受け取ったときにのみ輸送費を支払う、
• 分散型自律組織（DAO）として機能し、メンバーはプログラムで定義されたルールに従って機能します。このルールは、メンバーが誰であるか、どのようなビジネスまたはアクティビティが許可されるか、トークンまたは資金をどのように交換できるかを示します。

10.クラウドファンディングソリューション

クラウドファンディングは、最も成功したフィンテックスタートアップのアイデアの1つとして浮上しています。

これらのデジタル金融アプリソリューションは、起業家にとって最良の代替資金調達モデルの1つであることが証明されています。 彼らは、さまざまな個人の貢献者やベンチャーキャピタリストからの共同の努力を通じて、新規または既存の企業のための資金調達を支援しています。

現在、IndiegogoやKickstarterなどのクラウドファンディングプラットフォームの数は限られており、コンセプト自体は米国と英国の地域でのみ人気があります。 ただし、これらのデジタルソリューションは市場で注目を集めており、2025年までに288億米ドルの市場になると予測されています。

11.Insurtechソリューション

ご存知かもしれませんが、保険は常に金融セクターの銀行との共同経営です。 さまざまな場面で同期して動作しています。 そして今、金融が「フィンテック」に変わったとき、保険はアップグレードされたソリューションバージョンであるInsurtechも考案しました。

このサブドメインは、AI、IoT、ブロックチェーン、Open API、機械学習などの最新テクノロジーを組み込んでおり、保険会社がユーザーデータの山を分析し、市場の傾向を確認し、ユーザーの感情やニーズを理解することで、非の打ちどころのない顧客体験を提供できるようにしています。 、カスタマイズされた迅速なポリシー比較オプションの提供、リスクの管理など。 そしてそれも、第三者の保険ブローカーに頼ることなく。

このため、2018年に15億米ドルと評価された世界の保険技術市場は、2019年から2025年の間に43.0％のCAGRで繁栄すると予想されています。 また、多くの保険会社が多額の資金を調達しています。その実例は、WeFoxがシリーズBの延長資金調達ラウンドで1億1,000万ドルを調達したことです。

すべてのテクノロジーとイノベーションを統合するために、保険セクターは、デジタル化に向けてそれらを手にした保険会社のモバイルアプリ開発ガイドに深く入り込むことを想定するのは安全です。

12.暗号交換プラットフォーム

最後になりましたが、Coinbaseのような暗号交換プラットフォームを開発することも、取り組むべき最高の金融スタートアップのアイデアの1つです。

これらのプラットフォームは、ユーザーに、暗号通貨を法定紙幣や他のデジタル通貨などの他の資産と交換することにより、分散型市場に足を踏み入れる機会を与えています。 言い換えれば、彼らはユーザーにある暗号通貨を別の暗号通貨と交換させ、法定紙幣の見返りに暗号トークンを取得させ、さらには暗号コインを売買することさえできます。 透明性、低料金、高セキュリティ、高速処理などの特典を楽しみながら。

13.ペイデイローンアプリ

人が投資してお金を稼ぐことができるもう一つの魅力的なアプリケーションのアイデアは、ペイデイローンのアプリケーションです。 この金融アプリケーションを通じて、請求書の支払い、病院の費用、EMIなどの危機の際のローンとして特定の金額をアプリユーザーに提供できます。

アプリユーザーは、自分の仕事に関するデータを追加し、銀行口座に接続するだけです。 アプリケーションは労働時間を監視するため、ユーザーは必要なときに現金を受け取ることができます。 また、ユーザーが給与を受け取ると、アプリケーションは現金を差し引きます。 ペイデイローンの申し込みに含める提案された機能の一部を次に示します。

• 数回クリックするだけで特定の金額をローンとして受け取る
• 隠れた料金や料金はありません
• 今後の支払いに関するアラートと通知
• 銀行の詳細の安全で確実な保護

14.請求リマインダーアプリ

請求書リマインダーアプリケーションは、電気、水道、電話、クレジットカード、およびその他のさまざまな請求書をスケジュールどおりに支払うことを頻繁に忘れ、したがって不要な延滞料金を負担しなければならない個人にとって、請求書の節約になることがわかります。 請求期日をユーザーに知らせるようなアプリケーションの作成を検討できます。

15.財務記録の維持

領収書、請求書、その他の財務記録を保管しておくことは、多くの人にとって厄介な用事になる可能性があります。 したがって、財務記録の保守を忙しい個人にとって簡単な仕事にするために、そのようなアプリケーションを設計することは、優れた財務ビジネスのアイデアとして記入することができます。

16.電子住宅ローンアプリ

これは、COVID-19パンデミックの後に生じたもう1つの新しいフィンテックアプリのスタートアップのアイデアです。 住宅ローンの取得は人々にとって困難でした。そのため、電子ローンの申し込みにより、ローンの申し込みプロセスが簡単かつ簡単になり、個人が面倒なことなく迅速に非接触型ローンを利用できるようになりました。

17.オンデマンド燃料充填アプリ

そもそも、渋滞に巻き込まれた場合にいつ燃料がなくなるかは誰にもわかりません。 大きなことではないように見えますが、特に家族と一緒にいるときや、職場に行くとき、または旅行中に、それはあなたにとって大きな問題になる可能性があります。 したがって、石油事業や自動車サービス会社にいる場合、オンデマンドの燃料供給アプリケーションを開発することは、2021年にトレンドを設定するモバイルアプリケーションのアイデアになる可能性があります。

取り組むことができる金融アプリのアイデアの種類を知っているので、どこから始めればよいかを学びたがっているのは明らかです。 同じことを考慮して、ここでは、フィンテック業界の将来の一部となるために従わなければならないいくつかの重要なステップを取り上げました。

Fintechスタートアップを立ち上げる際の考慮事項

1.ニッチ市場を定義する

先に示唆したように、フィンテックは探索すべき大きな領域です。 完全な金融の世界を一度に支配しようと努力することは、トリッキーでほとんど不可能です。 したがって、次のような市場のさまざまなサブカテゴリから特定のニッチを選択することをお勧めします。

• 支払いと国際送金、
• モバイルバンキング、
• 個人財務管理、
• インシュアテック、
• 貿易と貸付、
• クラウドファンディング、および
• データ分析と財務上の意思決定。

ニッチ市場が決まったら、市場調査を行って、製品/サービスが対象とする特定のオーディエンスを決定します。つまり、年齢、性別、職業、国に基づいて決定します。 これは、最初にローカルでトップのフィンテックスタートアップを立ち上げ、次に成功率の高いグローバル市場に参入するのに役立ちます。

2.コンプライアンスについて学ぶ

銀行およびフィンテック業界に関しては、厳しく規制されています。 したがって、法規制、制限、法律、および要件を含む、この非常に複雑な領域のすべての仕様と特性に精通している必要があります。

3.スタートアップUSPを見つける

機会と利益の増加により、フィンテック市場は日々競争が激しくなっています。 このようなシナリオでは、新しい金融アプリ開発のアイデアを思いついた人にとって、自分のアイデアが既存のアイデアよりも優れていることを確認することがさらに重要になっています。 別名、彼らが定式化するアイデアは一般的なものではありません。 これまでよりも優れた機能を提供します。 彼らのブランドのUSPになる可能性のある何か。

さて、顧客調査を行い、さまざまなレポートを検討することは役に立ちますが、競争力のある分析にあなたの努力を投資することは有益な決定です。 このアプローチは、すべてのトッププレーヤーに共通の成功要因、彼らのビジネスと収益モデル、彼らが見落とす問題点を見つけるのに役立ち、したがって、あなたのアイデアを洗練するのに役立ちます。

4.資金を調達する

ある程度の貯蓄があるかもしれませんが、ブートストラップ、クラウドファンディング、ベンチャーキャピタル、エンジェル投資など、市場で普及しているさまざまな資金調達方法があります。 ですから、フィンテックアプリのアイデアを財政的に裏付けるのに十分な資金を調達するためのこれらの方法を楽しみにしています。

5.適切なフィンテック開発者を雇う

信じられないかもしれませんが、最高のアイデアでさえ、金融アプリ開発者の適切なチームなしでは市場を生き残ることはできません。 したがって、アプリのアイデアを自分だけに限定したり、自分で形を整えたりすることは避けてください。 むしろ、評判の高いフィンテックソフトウェア開発会社を雇うことを楽しみにしてください。

アプリ開発の専門知識を持ち、ニッチなサブドメインでの経験がある専門家のチームが、適切なテクノロジースタックの選択、ビジネス戦略の刷新、隠れた障壁への対処、フィンテックアプリのアイデアのスケールアップを支援します。 そしてそれはあなたのポケットに穴を開けることなく。

6.ビジネスおよび技術的な課題に精通する

他のスタートアップの場合と同様に、フィンテックビジネスの確立に関連するさまざまな課題、特にデジタルテクノロジーの変革的性質に関連する課題があります。 例えば：

• サイバーセキュリティ
• AIとブロックチェーンの統合
• ビッグデータの使用

したがって、これらの課題に関する包括的な情報を収集し、それらを効率的かつ効果的に軽減するのに役立つ金融アプリ開発会社と連絡を取ることをお勧めします。

7.MVPを起動します

最後になりましたが、本格的なフィンテックモバイルアプリケーションを開発したいと思わないでください。 むしろ、最初にMinimal Viable Product（MVP）を使用して水をテストすることを楽しみにしてください。

MVPは、より安くより速いレートで市場に参入する特権を与えるだけでなく、資金調達にも役立ちます。

よくある質問

Q.フィンテック業界を混乱させているテクノロジーは何ですか？

ブロックチェーン、ロボティックプロセスオートメーション（RPA）、拡張現実（AR）、規範的セキュリティ、人工知能（AI）、および量子コンピューティングは、フィンテック分野に革命をもたらすテクノロジーの一部です。

Q.フィンテックアプリを構築するのに最適なプログラミング言語は何ですか？

Python、C ++、Java、C＃、C、およびRubyは、ファイナンスアプリの開発で検討するのに最適なプログラミング言語の一部です。

Q.フィンテックアプリはどのようにお金を稼ぐのですか？

起業家が焦点を当てているフィンテックアプリの収益化戦略のいくつかは、アプリ内広告と紹介、ビジネスコラボレーション、サブスクリプション、および製品としてのAPIの導入です。

Q.フィンテックアプリケーションのアイデアを検証する方法は？

フィンテックアプリのアイデアを検証する最も簡単で効果的な方法の1つは、 MVPバージョンを起動することです。 このアプリバージョンは、可能な限り最小限の機能を備えており、将来の視聴者の準備に加えて、市場での競争をテストし、資金を調達するのに役立ちます。

[また読む：フィンテックのスタートアップがあなたに教えることができる貴重なビジネスレッスン]

結論

フィンテック市場は驚異的な速度で急成長しています。 さまざまなフィンテックアプリのビジネスアイデアが市場に参入しています。 ただし、すべてのスタートアップが金融アプリを開発するのと同じ一連の機会とメリットを享受しているわけではありません。 専門知識、創造性、信頼、テクノロジーの最高の組み合わせを提供するというプレッシャーにより、彼らの旅は予想以上に困難になっています。

ただし、前述の手順に従うことで、パスの煩わしさを軽減し、すぐにトップフィンテックスタートアップ2021のリストに入ることができます。 だから、それらを実装し続けます。

また、ご不明な点がございましたら、お気軽にお問い合わせください。