金融サービス向け CDP: 顧客データを統合して収益を促進

金融サービス (Allianz、Garanti BBVA、Etiqa)、電気通信 (Vodafone、Inea、Circles.life)、美容および化粧品 (Avon、Mac Cosmetics、Clarins)、およびその他の多くの業界の組織が、顧客データの一元管理、視聴者のセグメンテーションに Insider を使用しています。 、行動分析、12 以上のチャネルにわたるデータのアクティベーション。

Insider について詳しく知りたい場合は、当社のチームにデモを予約するか、ご自身でプラットフォームを試してください。

ガイド付きの迅速な実装プロセス

CDP の実装は、特に金融サービス部門では困難な作業となる場合があります。 関連するすべてのデータ ソースと関係者の特定から、プラットフォームのセットアップと正しく動作することの確認に至るまで、このプロセスには多くの場合、多大な労力とエンジニアリング時間がかかります。

私たちは、多くのクライアントがこのプロセスで苦労しており、それが価値実現までの時間と ROI の低下につながっているのを見てきました。 だからこそ、私たちはこうした障害をできるだけなくすことに努めてきました。

まず、統合ハブを使用すると、技術チームへの依存を最小限に抑えながら、20 以上のカテゴリにわたる 100 以上のツールに簡単に接続できます。 これらのソリューションには次のようなものがあります。

• Salesforce、Pipedrive、Zoho、Microsoft Dynamics CRM などの CRM。
• Mailchimp、ActiveCampaign、Constant Contact などの電子メール マーケティング プラットフォーム。
• Mixpanel、Amplitude、AppsFlyer などの分析およびアトリビューション プラットフォーム。
• Pardot、Keap、Marketo などのマーケティング自動化ツール。
• Segment、mParticle、Tealium などの他の CDP。
• Drift や Intercom などのライブ チャット ソフトウェア。
• その他多くの人気のある SaaS ソリューション。

また、柔軟な API を使用して、他のオンラインまたはオフラインのソース (レガシー システムなど) に接続することもできます。 簡単に言えば、 Insider の多機能性により、既存のデータ ソース、技術エコシステム、ワークフローにシームレスに接続できます。

その過程で、当社の経験豊富なグローバル サポート チームは次のことを行います。

• 追加のセットアップ料金なしで Insider をセットアップできるようにします。 私たちのチームは、プロセスに適切な関係者を巻き込み、適切なデータ ポイントをまとめ、すべての主要なソリューションと統合するなどして、お客様の安全を確保します。
• ニーズに基づいてプラットフォームがどのように機能するかを示します。 また、現在の分析データを分析して、マーケティング戦略をすぐに実装するためのアイデアを提供し、できるだけ早く ROI を生み出すのに役立ちます。
• カスタマージャーニーをプラットフォームに移行します。 他のプラットフォームで自動化されたキャンペーンやジャーニーがある場合 (電子メールによるウェルカム フロー、SMS アラート、クロスチャネル調査キャンペーンなど)、当社のチームがそれらをカスタマー ジャーニー ビルダーに移行します。
• 質問にすぐに答えて解決します。 6 大陸に 26 のオフィスを構えるグローバル企業として、当社は世界中の企業に迅速なサポートを提供できます。 さらに、当社のチームは全員トレーニングを受けており、社内で働いているため、必要なノウハウと経験を持つ担当者がお客様の問い合わせに確実に対応します。

多彩なセットアップ オプションとクラス最高のサポート チームのおかげで、お客様は、セットアップの容易さ、使いやすさ、サポートの品質の点で、Insider を最高の CDP として常にランク付けしています。

詳細な 360 度の顧客プロファイル

セットアップが完了すると、CDP はすべての顧客の 360 度プロファイルを自動的に作成します。 これらのプロファイルは、次のような重要なファーストパーティ、セカンドパーティ、サードパーティのデータを集約できます。

• 名前、人口統計、連絡先情報。
• 購入やエンゲージメントの可能性などの予測特性。
• Web サイトやメッセージング チャネルとのやり取りなどの行動データ。
• 最後に購入、訪問、放棄された製品。
• アンケート回答およびその他の自社データ。

この統合情報は 5 年間保管されますが、ビジネス ニーズに応じてその期間を延長することができます。 さらに、顧客がオンライン (サイト、モバイル アプリ、電子メールなど) およびオフライン (支店など) でブランドとやり取りを続けると、当社のプラットフォームはこれらのプロファイルをリアルタイムで自動的に更新します。

当社の CDP は、サイトを閲覧するすべての匿名訪問者の統一プロファイルも作成します。 これにより、匿名訪問者のパーソナライゼーション、つまり連絡先情報をまだ共有していない人に合わせてオンサイト エクスペリエンスを調整するプロセスを採用することができます。

そうすることで、新規訪問者をリードや顧客に変えるまでにかかる時間と費用を大幅に削減できます。

強力なセグメンテーションと行動分析

データが統合されたら、オーディエンスのセグメント化を開始して、マーケティング活動の対象となる適切な顧客を見つけることができます。 Insider は、3 つの異なるオーディエンス タイプにわたる特性、行動、好みを含む 120 以上の属性を使用してこれを行うのに役立ちます。

• 標準。場所、人口統計、デバイス、オペレーティング システムなどの特性が含まれます。
• 事前定義。リード、カートやブラウザの放棄者、モバイル アプリ ユーザー、特定のチャネルでブランドとやり取りした顧客などが含まれます。

• 予測(AI アルゴリズムによる)、 割引に親和性があり、特定のチャネルで購入または関与する可能性が高い顧客などです。 詳細については、予測マーケティングに関する詳細ガイドをご覧ください。

Insider を使用すると、統合データを使用してオーディエンスの詳細な分析を実行し、キャンペーンに関する詳細で実用的な洞察を得ることができます。

たとえば、行動分析機能を使用すると、次のことが可能になります。

• 見込み客の収集、アンケートへの回答、ローンやカードの申し込み、その他の主要なコンバージョンなどの目標に基づいて目標到達プロセスを構築します。 ファネルには、最もドロップオフが発生している場所が表示されるため、注意が必要な領域に集中できます。

• さまざまなタイプの顧客 (非アクティブ、忠実、VIP など) のメッセージ頻度を分析します。 これは、チャネルごとの最適なメッセージング頻度を決定するのに役立ちます。

• さまざまなセグメントのチャネル到達可能性を分析します。 これは、顧客が実際に使用しているタッチポイントを中心にキャンペーンを計画するのに役立ち、あらゆるインタラクションを最大化できます。

つまり、Insider のセグメンテーションと行動分析を利用すると、信頼できる洞察をもとに意思決定、顧客ターゲティング、全体的なビジネス戦略を強化することができます。

組み込みのチャネルアクセス、パーソナライゼーション機能、マーケティングオートメーション

ここまでは、データの統合、セグメンテーション、分析といった、より古典的な CDP のユースケースについて説明してきました。 重要ではありますが、これらのアクティビティではデータ アクティベーションのプロセス、つまり統合データを実際に使用して収益を促進するパーソナライズされたキャンペーンを作成するプロセスはカバーされていません。

これは、組み込みのアクティベーション チャネルやパーソナライゼーション機能がないため、従来の CDP が苦労する分野です。 代わりに、電子メール プラットフォーム、プッシュ通知ツール、パーソナライゼーション ソフトウェアなどのサードパーティ システムにデータを渡すことに依存しています。

その結果、マーケティング担当者は、キャンペーンを構築、管理、分析するために、さまざまなソリューション間を常に移動する必要があります。 これにより、ワークフローが過度に複雑になり、マーテック スタック全体の総所有コスト (TCO) が増加します。

Insider は、12 を超えるアクティベーション チャネル、高度なパーソナライゼーション機能、カスタマー ジャーニー ビルダーをエンタープライズ CDP と同じ傘下にまとめることで、この問題を回避しています。

実際、Insider は、顧客や業界専門家からのレビューに基づいて、次のようなさまざまなカテゴリのリーダーでもあります。

• G2 のモバイル マーケティング ソフトウェア。
• Gartner によるパーソナライゼーション エンジン。
• IDC によるオムニチャネル マーケティング プラットフォーム。

多彩なチャンネルアクセス

Insider を使用すると、次のようなさまざまなチャネルをサポートすることで、顧客のいる場所に到達できるようになります。

• ウェブサイトとモバイルアプリ。
• Eメール。
• SMS。
• ワッツアップ。
• プッシュ通知。
• オンライン広告 (Google、Facebook、TikTok など)。
• もっと。

これは、使用しているポイント ソリューションの数を大幅に減らして、真に統合されたマーケティング プラットフォームを利用できることを意味します。 私たちは、多くの企業がマーテック スタックの複雑さと TCO を削減するためにこれを行っているのを見てきました。

同時に、Insider のすべてのチャネルと機能をすぐに使用する必要はありません。

たとえば、金融サービス業界の最大のクライアントの 1 つ (Allianz) は、Insider の CDP を使用してデータとプッシュ通知を統合し、オプトイン率を高めることから始めました。 彼らは、当社のソリューションが提供した素晴らしい ROI を見て、他のチャネル (WhatsApp など) やユースケース (旅行オーケストレーションなど) に拡大することを計画しています。

高度なパーソナライゼーション

さまざまなチャネルで顧客にリーチできることは重要ですが、すべてのタッチポイントにわたってエクスペリエンスをパーソナライズできることが ROI を飛躍的に高めることができます。

Insider はパーソナライゼーションの時代に特化して構築されたため、以下を含むあらゆるタッチポイントを個別化できます。

• ウェブサイトとモバイル アプリ:コンテンツ、メッセージング、バナーなどすべてを個々の顧客に合わせてカスタマイズできます。 これは、コンバージョン率を向上させ、マーケティング予算を最大化するために非常に重要です。 たとえば、Etiqa Insurance は、ホームページのバナーをパーソナライズするために Insider を使用し、その結果、コンバージョン率が 4.74% 以上に達しました (サイト全体の平均は 2.17%)。

• 電子メールと SMS コミュニケーション:これら 2 つのチャネルは、金融サービスを含む多くの業界のマーケティング担当者にとって必須となっています。 Insider を使用すると、調整されたフローとキャンペーンを構築して、両方のチャネルにわたる取り組みを最大化できます。 たとえば、パーソナライズされた金融商品の提案やアンケートを電子メールで送信したり、イベントのリマインダーを SMS で送信したりできます。

• WhatsApp のマーケティング活動: Insider により、WhatsApp のマーケティングの可能性を最大限に活用できるようになります。 これには、パーソナライズされたプロモーション メッセージ (例: 顧客がサイトで閲覧した内容に基づく)、期間限定のオファー、イベント リマインダーの送信が含まれます。 また、双方向の変換を行って顧客の質問に答え、ニーズに最適なオプションを案内することもできます。

• オンライン広告、プッシュ通知、チャットボット通信など。

オムニチャネル キャンペーンのオーケストレーション

Insider では、各タッチポイントをパーソナライズするだけでなく、カスタマー ジャーニー ビルダーおよびマーケティング自動化ソリューションである Architect を使用して、すべてのチャネル インタラクションを一貫したエクスペリエンスに結び付けることができます。

Architect を使用すると、以下に示すシンプルなドラッグ アンド ドロップ エディターを使用して、あらゆる種類のさまざまなカスタマー ジャーニーを作成できます。

各ジャーニーのチャネルとルール (待ち時間、条件など) を簡単に設定できるだけでなく、さまざまなメッセージやジャーニー フローを相互に A/B テストすることもできます。

また、Architect 内で、または以下に示すような個別の完全にカスタマイズ可能なダッシュボードで、各カスタマー ジャーニーのパフォーマンスに関する詳細な分析を行うこともできます。

簡単に言うと、Architect は次のような数多くのユースケースに使用できます。

• ニュースレターを購読したばかりの人向けの簡単な電子メール ウェルカム フローを作成します。
• 電子メールによるアンケートを実施し、Web サイトやメッセージング チャネル全体で関連する製品を推奨することでフォローアップします。 AMP メールを使用して、顧客がメール内でアンケートの質問に直接回答できるようにすることもできます。
• Web プッシュ通知、SMS、WhatsApp にわたるカートとブラウザーの放棄の自動化を構築します。 たとえば、Vodafone はオンサイトのカート リマインダーを使用して、コンバージョン率を 159% 向上させました。
• 各顧客の好みに合わせてパーソナライズされた、その他の複雑なオムニチャネル マーケティング オートメーションの作成 (さまざまな金融商品のアップセルまたはクロスセルなど)。
• 他にもたくさんあります。

すべてのタッチポイントにわたるこれらの一貫したエクスペリエンスは、顧客の期待を超え、エンゲージメント、収益、維持などの主要な指標を向上させるのに役立ちます。

マーケター向けの業界をリードする機械学習と AI

機械学習と AI テクノロジーは大幅な進歩を遂げ、金融サービス業界を含む多くのマーケターにとって必須の技術となっています。

前述したように、Insider は、予測セグメンテーションやパーソナライズされた製品の提案など、この点で重要な機能をいくつか提供します。 ただし、これは氷山の一角にすぎません。当社のプラットフォームでは、次のような AI を利用した機能が他にも多数提供されています。

• 次に最適なチャネル選択:これ この機能は顧客の行動を分析し、顧客が関与する可能性が最も高いタッチポイントにメッセージを自動的に送信します。 これは、送信にかかる時間と労力を節約すると同時に、顧客が好むチャネルを確実に使用できるようにする優れた方法です。

• 送信時間の最適化 (STO):前の機能と同様に、STO も顧客の行動を分析し、各メッセージをトリガーする最適な時間を予測します。 STO は、キャンペーン内の個別のメッセージごとに有効にすることができます。

• A/B テスト勝者の自動選択: A/B テストに関して最も時間のかかるタスクの 1 つは、結果を確認し、解釈し、それに応じてジャーニーを調整することです。 この機能は、事前に選択した指標 (開封率、コンバージョン率、収益など) に基づいて、A/B テストで勝利の道にユーザーを自動的に誘導することで、その問題を解決します。

• ジャーニーの作成:当社のプラットフォームは、テキスト プロンプトに基づいてカスタマー ジャーニー全体 (またはオートコンプリートのジャーニー パス) を生成できます。 必要なのは、より多くのアンケート回答を生成する、離脱を防ぐなどの最終目標を指定することだけです。 Sirius AI のおかげでこれが可能になりました — 大規模な言語モデルと、予測 AI、会話 AI、生成 AI などの機械学習の力を組み合わせた AI ソリューション。

• コピーと画像の生成:単純なテキスト プロンプトを提供することもでき、当社のプラットフォームはキャンペーン用のコピーと画像を迅速に作成します。 繰り返しになりますが、最終目標を指定するだけで、残りの作業はプラットフォームの生成 AI が行います。

• 会話を自動化: Sirius AI は高度な自然言語処理を使用して、顧客のクエリの背後にある意図とコンテキストを理解します。 これにより、ボットの口調の一貫性と信頼性を確保しながら、WhatsApp (またはチャットボット経由) で構造化されていない双方向の会話が可能になります。

アリアンツが Insider の金融サービス CDP を使用して数日で ROI を達成した方法

Insider のプラットフォームがどのように機能するかがわかったところで、世界トップの金融サービス会社の 1 つを取り上げた実際の例を見てみましょう。

アリアンツは、4,000 の代理店、1,500 の支店、7,200 以上の契約機関に及ぶ広範なネットワークを持つ金融サービス業界のリーダーです。 同社は顧客にデジタルファーストのソリューションを提供することで知られており、そのため、パーソナライズされたタイムリーで関連性の高いデジタル エクスペリエンスを提供できるテクノロジー パートナーを求めていました。

具体的には、大量の開発サポートを必要とせずに、より優れたカスタマー エクスペリエンスを提供できるプラットフォームを必要としていました。 主要な指標を改善し、データに基づいた意思決定を行うためには、顧客データを一元化する必要もあります。

私たちのプラットフォームはまさにこの仕事に最適なソリューションでした。 アリアンツはデータを接続することで、データサイロを克服し、技術チームへの依存度を大幅に下げながら、より迅速に有用な洞察を明らかにすることができました。

また、Insider により、アリアンツはAI を活用したセグメントを構築し、カスタマイズされた顧客エクスペリエンスを提供できるようになりました。 たとえば、モバイル アプリのプッシュ通知を使用して、80% のオプトイン率を達成することができました。

全体として、セットアップの容易さとプラットフォームの多用途性により、アリアンツは数日で ROI を達成し、顧客生涯価値 (CLTV) を向上させることができました。

Insider との連携について、マーケティングおよびサービス デザイン グループの責任者は次のように述べています。

「Insider は、私たちが探していた統一された顧客ビューを提供してくれます。 このプラットフォームは、リアルタイムのサーバー間統合と暗号化された識別アプローチを提供するため、AI を活用した正確なセグメントを作成し、それを使用してより良いカスタマー ジャーニーを構築するためのセキュリティと自由が得られます。」

金融サービス企業が Insider との連携によってどのようなメリットを受けるかについてのその他の例については、次のケーススタディをご覧ください。

• Garanti BBVA がどのようにしてコンバージョン率を 502% 向上させたか。
• Credissimo が簡単な調整で 48% のコンバージョン増加を生み出した方法。
• Etiqua がオンサイトのパーソナライゼーションをどのように活用し、ユーザーが離れていく理由を明らかにしたか。

Insider を使用して顧客データを統合し、将来の行動を予測し、パーソナライズされたエクスペリエンスを提供します

Insider は、次のことを検討している場合に理想的な金融サービス CDP およびエンタープライズ マーケティング プラットフォームです。

• デフォルトで顧客データを安全に保ち、GDPR などのデータ プライバシー規制に準拠します。
• CRM、CMS、API、POS デバイス、分析ソフトウェアなどを含むオンラインまたはオフラインのあらゆるソースからの顧客データを統合し、正確な 360 度の顧客プロファイルを取得します。
• 経験豊富なグローバル サポート チームと連携して、実装をガイドし、プラットフォームを最大限に活用してください。
• マーテックスタックを簡素化し、リソースを節約します。 Insider に組み込まれたアクティベーション チャネル、パーソナライゼーション ツール、自動化機能により、マーケティング スタックを単一のエンタープライズ グレードのプラットフォームに統合できます。
• 意味のある ROI をすぐに確認できます。 Insider の広範なチャネル サポート、経験豊富なサポート チーム、広範なテンプレートにより、(技術チームへの依存を最小限に抑えながら) できるだけ早くデータを統合してアクティブ化できます。
• あらゆるタッチポイントをパーソナライズし、顧客エンゲージメントを促進します。 Web サイトやモバイル アプリだけでなく、電子メール、プッシュ通知、SMS、WhatsApp、チャットボットなどの外部チャネル全体にわたって、コンテンツ、メッセージング、金融商品の推奨事項をカスタマイズできます。

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