Fintechアプリの統計とオンライン金融業界の成長

公開: 2021-11-02

金融テクノロジーまたはフィンテックの企業や新興企業は、新しいテクノロジー対応市場でねぐらを支配しています。パンデミックにより、人々は屋内にとどまり、ステープルから健康キットまですべてを自宅から注文することを余儀なくされました。これにより、人々の間でフィンテックアプリへの依存、受容、需要が高まりました。

逸話的な知恵は、同じ方向を指し示す驚くべき驚くべきFintech統計によってサポートされています。米国、英国、ヨーロッパ、アジア太平洋、アフリカ、中東、ラテンアメリカなどのすべての地域で、フィンテック企業は最も急成長している企業です。

テクノロジー、イノベーション、セキュリティの使いやすさにより、これらの企業は金融業界の新しい青い目の少年になりました。

彼らの成長は現在、確立された銀行および金融サービス会社にテクノロジーへの投資を促しています。

彼らがすぐに追いつかない場合、彼らはすぐに無関係になるリスクを冒します。

データ、人気のあるアプリの統計、および確かな事実を使用して、フィンテック業界の急成長する成長ストーリーを紹介しましょう。

決定的なトレンド：2021年の主要なフィンテック統計–編集者の選択

Fintech Statistics 2021-2022 — 出典：CBInsights＆Statista

従来の銀行セクターの75％以上が、新しいフィンテックプラットフォームを恐れています。
2020年だけでも、米国の成人人口の64％が少なくとも1つのフィンテックアプリを使用していました。
FintechスタートアップのVC資金は、すべてのカテゴリーの中で最高の1,280億ドルでした。
現在、世界の77％以上の人々が、携帯電話を使用して支払いを行っています。
ジェネレーションXの中で、 90％以上がモバイルバンキングとフィンテックアプリに熱心です。
銀行業界は、リークを埋めるためにブロックチェーンを採用することにより、2030年までに年間270億ドルを節約することができます。
金融サービス企業の2/3以上が、サービスを改善するためにAIと機械学習を使用しています。
2021年には、米国だけで約10,600の登録済みフィンテックスタートアップがあります。

一般的なフィンテックの事実と統計

テクノロジー、地域、およびドメイン固有のフィンテック統計に移る前に、フィンテックが大衆の財務行動をどのように形作っているかを理解しましょう。
フィンテック革命は起こるのを待っていたものでした。
テクノロジー、モバイル接続、規制の実現、ブロックチェーン、AIツールなど、多くの要素が融合することで、イノベーターはソリューションを実現することができました。
今日、すべてのグローバルな金融リーダーは、金本位制の廃止以来、フィンテックを最大の大きな混乱要因と見なしています。月を追うごとに、統計はそれらが正しいことを証明します。
世界は過去10年間で、人類の文明の歴史全体で見られたよりも多くの金融包摂と革新を見てきました。この方向への進歩のほとんどは、フィンテック革命のおかげです。
フィンテックのイノベーションは、B2B、B2C、B2G、G2C、G2Bなどの複数のビジネスモデルにまたがっています。それは、金融サービス会社と銀行を主にテクノロジーのセットアップにしています。
そして現在、テクノロジー企業は、支配的な地位と消費者の信頼を活用して金融サービスを提供しています。
2018年まで大衆と政府の間で流行していた最初の抵抗は、今や受け入れと喜びに取って代わられました。
セキュリティ上の懸念は依然として主な源泉徴収要因ですが、規制とセキュリティの設定もそれに向けて準備を進めています。サイバーセキュリティ、暗号化、ブロックチェーンの使用、AI / MLを使用した不正検出に関する研究の増加により、銀行やテクノロジー企業の矢筒に新しい矢が追加されました。
さて、話はこれで十分です。焦点を統計に戻しましょう。

1 。 従来の銀行の3/4は、フィンテックプラットフォームが積極的であると感じています

フィンテック業界と新興企業は、一般の人々に喜び、節約、利便性、そして機動性をもたらしました。しかし、これは、現状を変えることを余儀なくされている従来の銀行業界の間で胸焼けの原因となっています。
ほとんどの従来の銀行は、人々に同じレベルのサービスを提供する速度に達していません。彼らは、なぜ人々がフィンテック企業のサービスを利用しているのかを信じられないことに気づきます。
一部の銀行が同等のサービスを提供するための投資の可能性を認識し始めたとしても、それらが追いつくのはますます困難になっています。数週間ごとのイノベーションは、彼らのシステムが対処できるように調整されたものではありません。
この不安は、世界のあらゆる地域のトップバンカーを対象に行われた調査に反映されています。銀行幹部の76％近くが、フィンテックの成長が市場の支配に食い込むことを懸念しています。
また、 50％近くが、Stripe、GPay、Apple Pay、PayPalが主導するフィンテック革命による「高レベルの恐怖」を示しました。

2.フィンテックの半数は、従来の銀行との適切なコラボレーションを実現できませんでした

あなたがそれらを打ち負かすことができないとき、それらに加わってください。

従来の銀行のフィンテックの泥沼から抜け出す方法の1つは、成功を収めている実績のあるフィンテック企業と協力することです。
フィンテックの幹部の70％以上が、従来の大手銀行や金融サービス会社との提携に関心を持っています。
しかし、銀行とのコラボレーションを望んでいたFintechの幹部の50％近くが、適切なパートナーを見つけることができなかったと述べています。

この点に関して彼らが引用した主な理由のいくつかは次のとおりです。

銀行システムにおける意思決定の敏捷性の欠如。
ほとんどの銀行は、パートナーになるのではなく、それらを取得したいと考えていました。
フィンテック企業が活動している分野で規制を可能にすることの欠如。
銀行家たちは依然としてフィンテックを流行と危険な提案だと考えています。

3.米国でのフィンテックの採用は驚異的な64％です

彼らが彼らの財政問題への新しい解決策を見つけたいとき、毎日より多くの米国国民がフィンテック企業に連れて行っています。
現在、多くの米国市民は、複数のフィンテックサービスを使用して、銀行や投資にアクセスし、日常的な取引を行っています。市場調査によると、2020年末の米国での採用率は驚異的な64％でした。

4.世界のフィンテック業界は2021年の第1四半期に614件の取引で228億ドルの投資を記録しました

フィンテックへのベンチャーキャピタル（VC）の資金調達は、過去10年間で頭打ちになっています。
ゴールドマンサックス、JPモルガンチェース、バークレイズ、バンコビルバオビスカヤアルジェンタリアなどの世界的な巨人や現職者は、フィンテック製品とソリューションを立ち上げた大手銀行の1つです。
ソフトバンク、KKR、セコイアキャピタルなどの投資銀行は、B2CおよびB2Bのフィンテック企業に数十億ドルを投入しています。彼らはミレニアル世代と未来に大きな賭けをしています。
2020年の合計投資額は430億ドル以上でした。 2021年には、その半分以上が第1四半期だけで228億ドルに投資されました。

5.急成長しているフィンテックスタートアップトップ7に100億ドルの資金を提供

Fintechの資金調達の成長は、サービスとテクノロジーの成長と歩調を合わせています。急成長を遂げたトップ500のスタートアップのうち、トップ7だけでも100億ドル相当の資金を調達しました。
資金を受け取る最も有望なスタートアップの中には、LendingPointが17億ドルの資金を受け取り、LANDBAYが16億ドルを受け取り、Chimeが15億ドルを受け取った。

6. 2023年までに、世界のフィンテック市場は3,000億ドルを超える準備ができています

米国のニューヨークからガーナのアクラまで、世界中のフィンテック企業で指数関数的成長が見られ、拡大を続けるパイの予測につながっています。フィンテック企業は、確立された銀行の市場シェアを食いつぶしているだけでなく、存在しなかった新しい市場を生み出しています。
2023年で、フィンテック市場規模はグローバルで簡単に$ 300億ドルを越えると$ 305.7億ドルに触れるであろうと予測されています。 2013年から2023年までの10年間の予測CAGRは、驚異的な22.17％です。

7.ほとんどの投資家は、銀行のデジタルトランスフォーメーション計画に警戒しています

銀行は、AI、ML、ブロックチェーン、Eウォレット、モバイル決済などのデジタルイニシアチブにお金を使うことでデジタル変革を実現しようと懸命に努力していますが、投資家はそれらについて楽観的ではありません。
金融サービス業界に高い利害関係を持つ機関投資家を対象とした最近の調査では、そのような行動計画が前向きな結果をもたらすと楽観視しているのはわずか25％でした。それらの7％近くがそのようなイニシアチブが必要であると考えました、しかしそれらの半分だけが挑戦に直面するために現在の経営陣に自信を示しました。

Fintechアプリのより深い業界分析

1.4分の1以上の銀行サービスが混乱のリスクにさらされている

調査と市場動向によると、B2Cスペースでの銀行と支払いのサービスの最大28％が中断されます。この混乱は、フィンテック業界による新しいテクノロジーの採用と新しいビジネスモデルの導入の両方の結果です。
セクターへの影響を考慮すると、保険および資産と資産の管理に携わる企業は、 22％という高い混乱率を経験するでしょう。

2.銀行のROIを100％向上させるロボットプロセス自動化

銀行の多くのタスク（明細書の発送、小切手処理、トランザクションアラートなど）にRPAまたはRobotic Process Automationを導入している金融会社や銀行は、6か月以内に発生したコストを回収できることを確認しています。
RPAによるROIは非常に驚異的であるため、一部の銀行家は3か月以内に100％の投資収益率を報告しています。

3.ブロックチェーンがフィンテックの世界を席巻している

2015年以降に実施された繰り返しの調査では、金融サービス部門におけるブロックチェーン技術の重要性を認識する参加者が増えています。実際、最近の調査では、参加者の56％近くがブロックチェーンテクノロジーの重要性を「よく認識」していました。
問題は、従来の銀行家によるブロックチェーン技術の理解と採用にあります。全参加者の57％近くに相当するより多くの参加者が、既存のビジネスモデルと運用モデルにブロックチェーンテクノロジーを採用する方法について確信が持てませんでした。

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11.モバイル決済の市場規模は2022年までに6.6兆ドルを超える

モバイルデバイス、ネットワーク、およびインターネットがほぼ普遍的に利用できるようになったことで、人々はモバイル決済を大々的に電子財布に取り入れています。最も一般的なモバイル決済方法には、QRコードを使用したマイクロペイメント、P2P決済、NFC決済、銀行への直接引き落とし、モバイルウォレットがあります。
モバイルウォレットと金融サービスは、銀行口座を持たない大衆を正式な銀行業務と正式な取引の傘の範囲にもたらしました。発展途上の市場と発展途上の市場の市民は、モバイルトランザクションの数を指数関数的に増加させています。
米国のように先進国で大部分が銀行業を営む経済でも、2018年から2022年の間にデジタルバンキングを利用する国民の割合は61％から65.3％に増加します。
フィンテック業界のモバイル決済セグメント全体が最大のシェアを占め、2021年末の推定市場シェアは6,685,102百万ドル（6.68兆ドル）を超えます。
モバイル決済の分野では、QRコードトランザクションだけで2,216,200百万ドル、つまり2.2兆ドル以上を獲得できます。これに対する最大の貢献者は、 2.09兆ドル相当の取引である中国でしょう。

12.フィンテック保険市場は2023年までに150億ドルを超える

保険には、病気になったり亡くなったりした場合の経済的安全が伴います。マイクロペイメントに加えて、フィンテック革命の最も重要な側面の中には、生命、健康、およびその他の目的のためのフィンテック保険の採用があります。
インフォーマル経済の一部であるために収入の証明を作成できなかった人々は、今では取引履歴を共有するだけで、安定したキャッシュフローと保険の利用を示すことができます。
COVID-19のパンデミックが増加した後の認識は、フィンテック保険が今後数年間で最も成長の可能性を示すと推定されています。 2025年までに、フィンテックの新興企業を通じて集められた年間保険料は、 150億ドルを超えて153億4,333億ドルになる可能性があります。

要約

フィンテック業界が庶民、富裕層、地元の店舗、大企業、政府サービス、銀行業界の生活に与える影響については、これからも続けていきます。
過去と現在の統計の領域は、驚異的な成長、市場規模の拡大、世界的なリーチ、およびフィンテックの採用者と革新者の支配的な市場での地位を示しています。
上記のすべてのデータポイントと統計は、フィンテック業界の急上昇とほぼ息をのむような上昇を示しています。
銀行および金融業界の大規模で従来型の現職のプレーヤーは、ミントストリートでワンアップを維持するための戦略を理解しようとしています。
彼らは、この機会を最大限に活用するために、フレームワーク内で専用のチームを協力、獲得、および作成しています。彼らが行動をまとめなければ、今日の機会は明日の脅威になるからです。
フィンテック分野の将来のイノベーターは、驚き、刺激的、そして前向きに満ちています。現在の傾向が続く場合、フィンテックプレーヤーが私たちの生涯で事実上の金融サービスプロバイダーになるのを目撃するかもしれません。

結論

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