Todo sobre la gestión de carteras

¿Qué es un Portafolio?

Una cartera se puede definir como diferentes herramientas de inversión, a saber, acciones, acciones, fondos mutuos, bonos, efectivo, todo combinado, dependiendo específicamente de los ingresos, el presupuesto, el apetito por el riesgo y el período de tenencia del inversor. Está formado de tal manera que estabiliza el riesgo de incumplimiento de diferentes grupos de inversiones.

¿Qué es la gestión de carteras?

La gestión de carteras se define como el arte y la ciencia de tomar decisiones sobre la combinación y la política de inversiones, hacer coincidir las inversiones con los objetivos, la asignación de activos para personas e instituciones y equilibrar el riesgo con el rendimiento. (Fuente: Investopedia).

En pocas palabras, alguien le ha dado el dinero que tanto le costó ganar y necesita ayudarlo a aumentar el capital de la mejor manera diversificada. Esto debe ser de manera que la relación riesgo-rendimiento se mantenga adecuadamente teniendo en cuenta las ganancias y el período de tenencia de las inversiones.

La gestión de cartera se refiere a la gestión de las inversiones de un individuo en forma de bonos, acciones, efectivo, fondos mutuos, etc. para que obtenga los máximos beneficios dentro del plazo estipulado. Es el arte de administrar el dinero de un individuo bajo la guía experta de administradores de cartera.

Es el análisis DAFO detallado (fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas) de una vía de inversión, que podría ser en forma de deuda/capital, nacional/internacional, con el objetivo de maximizar el rendimiento con un apetito de riesgo determinado.

Tipos de gestión de cartera

Hay principalmente cuatro tipos de métodos de gestión de cartera:

1. Gestión discrecional de cartera : De esta forma, el particular autoriza al gestor de cartera a hacerse cargo de sus necesidades financieras en su nombre.
2. Gestión de cartera no discrecional : aquí el gestor de cartera puede simplemente aconsejar al cliente lo que es bueno o malo, correcto/incorrecto para él, pero el cliente se reserva el pleno derecho de tomar sus propias decisiones.
3. Gestión pasiva de carteras: Es la modalidad que implica únicamente el seguimiento del índice.
4. Gestión activa de cartera: esto incluye un equipo de miembros que toman decisiones activas basadas en una investigación básica antes de invertir el corpus en cualquier vía de inversión. (por ejemplo, fondos cerrados).

Objetivos de la Gestión de Cartera

• Se expresa acertadamente como la personalización de las necesidades de inversión atendidas por los administradores de cartera según los requisitos definidos.
• La gestión de cartera ayuda a proporcionar las mejores opciones de inversión a las personas según los criterios definidos de sus ingresos, presupuesto, edad, período de tenencia y capacidad de asunción de riesgos.
• Esto lo hacen principalmente los gestores de cartera que entienden las necesidades financieras de los inversores y, en consecuencia, sugieren la política de inversión que tendría los máximos rendimientos con los mínimos riesgos involucrados. Dicho apropiadamente, es la reducción del riesgo a través de la diversificación.
• Este es el método preferido por aquellos que creen en tener liquidez en las inversiones para poder recuperar el dinero cuando sea necesario.
• Algunos de los esquemas de administración de cartera también se realizan con fines de ahorro fiscal.
• Ayuda a los inversores a mantener el poder adquisitivo.

¿Quién optaría por la gestión de carteras?

• Conocimiento limitado: lo elige alguien a quien le gustaría invertir en diferentes vías de inversión, como acciones, metales, otros productos básicos, pero no tiene el conocimiento para hacerlo.
• Limitación de tiempo: las personas que serían de un perfil de trabajo diferente pueden no tener el tiempo para configurar y hacer un seguimiento de su cartera y, por lo tanto, la entregarían a manos aprendidas y experimentadas.

¿Cómo se lleva a cabo la gestión de carteras en la práctica?

El método actual de Gestión de Portafolios es diferente al que lo hacemos académicamente. Los inversores llevan a cabo una encuesta de mercado en términos de los diferentes esquemas y sus desempeños en el pasado, los administradores de fondos involucraron sus experiencias y la relación riesgo-recompensa y, en consecuencia, seleccionan el fondo en el que invertirían su dinero.

• Se inicia con un contrato entre el inversionista y la empresa que tendría diferentes esquemas de cartera. Estos podrían estar puramente orientados a acciones/participaciones o pueden tener una combinación de diferentes vías de inversión.
• Una vez firmado el contrato, se decide verificar la estructura tarifaria, el plazo, la exposición al riesgo y si es discrecional o no discrecional.
• Una vez que todo esto está en su lugar, el administrador del fondo desempeña su papel. La cartera se estructura sobre la base de los términos acordados y luego se agita la cartera a intervalos regulares.
• El reporte del desempeño de la cartera es enviado periódicamente a los inversionistas.
• Hay determinados programas informáticos que utilizan los gestores para realizar un seguimiento de la evolución de la cartera.
• El gestor del fondo toma decisiones sobre la base de la investigación exhaustiva que es específica de la empresa y relacionada con el mercado realizada por el equipo de gestores de cartera.

Ejemplo de gestión de cartera

Digamos que el inversionista tiene Rs 1,00,000 para empezar y el administrador tiene que distribuir esto entre las diferentes opciones de inversión. Entonces, el administrador de cartera de acuerdo con la capacidad de asunción de riesgos y el tipo de rendimiento calculado proporciona una cartera estructurada en conjunto con eso.

Entonces, por ejemplo, la cartera podría incluir bienes raíces, depósitos fijos en bancos, fondos mutuos, acciones y bonos. Habrá bifurcación a través de estas cinco unidades del corpus total provisto.

Así, dependiendo de la seguridad y el retorno de estas avenidas se realiza la bifurcación.

Por otro lado, la cartera también podría ser específica para acciones. Por lo tanto, la bifurcación se realiza entre las acciones investigadas en los mercados.

Por lo tanto, según los requisitos de los inversores, el administrador del fondo toma las decisiones adecuadas y asigna los fondos.

Carrera como gestor de cartera

Una persona que comprende las necesidades financieras del cliente y diseña un plan de inversión adecuado según sus ingresos y su capacidad para asumir riesgos se denomina administrador de cartera. Un gestor de cartera es aquel que invierte en nombre del cliente. Después de comprender las metas y los objetivos financieros de un inversor, el administrador de cartera proporciona la solución de inversión adecuada. El papel desempeñado por el administrador de la cartera es de hecho desafiante, responsable y responsable. Esa es la razón por la que, con la jerarquía del equipo de gestión de carteras, la responsabilidad, así como la remuneración, son decentemente altas. Cuanto más experimentado sea el gestor de fondos, más peso se otorga a estos gestores y, en consecuencia, los coloca en una buena posición exigente en términos de salarios. Si se escala, estos van desde lakhs hasta crores según el mercado y la experiencia individual. Todos los paquetes de pago dependen totalmente de la experiencia y los rendimientos obtenidos por los inversores en los buenos o malos momentos.

Conclusión

En el escenario actual donde hay dinero de calidad en los mercados, la gestión de carteras es de hecho un método preferido para realizar inversiones. Con la gama de productos disponibles en diferentes esquemas, hay algo que ofrecer para cada individuo según los diferentes criterios definidos. Este es uno de los métodos de inversión altamente investigados, rastreados y apropiados que brinda exposición a través de las diferentes opciones disponibles.