Tokenización de activos en Blockchain {Una guía completa}

Blockchain está listo para traer una diferencia transformadora en el mundo de las finanzas. La tecnología, con sus características como descentralización, inmutabilidad, transparencia y estructura distribuida, ha agregado nuevas formas de beneficios y aplicaciones al ecosistema.

Uno de los cuales es la tokenización de activos en la superficie de la cadena de bloques.

Este concepto se ha convertido en una de las principales tendencias de la tecnología Blockchain al abrir nuevas puertas para la tokenización de cualquier cosa en el mercado, ya sean diamantes, pinturas o propiedades.

Pero, ¿hasta dónde llevará el mercado? ¿Se convertirá en una adición clave para todos los negocios?

Hablemos de ello en este artículo, comenzando con una definición simple de lo que es la tokenización.

Tokenización de Activos – Su Definición y Tipos

La respuesta más simple a lo que es la tokenización de activos en blockchain es que es un proceso a través del cual se emite un token de blockchain para representar digitalmente cualquier activo negociable real de manera que también pueda comerciar con una sola fracción del activo.

El proceso se parece mucho a la titularización y la propiedad fraccionada, pero tiene algunas diferencias clave, algo que cubriremos justo antes de profundizar en el mundo tokenizado y discutir los tipos de token.

Tokenización vs Securitización

Cuando se habla de cómo la tokenización es diferente de la titulización , la primera convierte todos los activos del mundo real en tokens digitales de alta liquidez, mientras que la segunda convierte los activos de baja liquidez en instrumentos de seguridad de mayor liquidez que podrían negociarse en los mercados y en el mercado extrabursátil. .

Tokenización vs Propiedad Fraccionada

La propiedad fraccionada, a diferencia de la tokenización, brinda la oportunidad de reunir a partes no relacionadas para disfrutar del comercio en un mundo digital.

Con los conceptos básicos de tokenización de productos ahora claros para usted, veamos cuáles son los tipos de tokens operativos en el entorno de Blockchain.

Tipos de tokens circulados y utilizados en Blockchain World

Para asegurarse de obtener los mejores beneficios de invertir sus esfuerzos en el desarrollo de activos tokenizados , los tokens se dividen en dos:

1. Sobre la base de la naturaleza

• Activos tangibles: el término representa un conjunto de activos que tienen algún valor monetario y generalmente están disponibles en forma física.
• Activos fungibles: estos activos digitales se crean de manera que cada ficha sea equivalente a la siguiente. Es decir, un bitcoin es igual a un bitcoin y es intercambiable con un solo bitcoin.
• Activos no fungibles: están diseñados como únicos y no pueden ser intercambiables.

2. Sobre la base de la especulación

• Fichas de moneda: estas fichas representan monedas en forma digital.
• Tokens de utilidad: el término se refiere a un token digital que se emite para respaldar la financiación del desarrollo de criptomonedas y que luego se puede emplear para comprar un producto o servicio en particular ofrecido por el emisor de la criptomoneda.
• Tokens de seguridad: los tokens de seguridad , una de las tendencias de las criptomonedas , son básicamente la representación digital de los valores tradicionales.

Ahora que estamos familiarizados con los tipos de tokenización de activos a través de la tecnología blockchain de libro mayor distribuido , es el momento adecuado para analizar cuáles son los beneficios de este proceso.

Ventajas de considerar la tokenización

1. Mayor Liquidez

Uno de los principales beneficios de la tokenización de activos es la liquidez mejorada.

En la actualidad, el mercado de empresas privadas no tiene liquidez. Debido a esto, a los compradores y vendedores les lleva más tiempo conocerse y conocer los servicios que ofrecen.

También tienen que dedicar un tiempo considerable a decidir los factores para hacer negocios juntos y contratar abogados y otros proveedores de servicios para construir un contrato para ejecutar la transacción.

Pero, con la adopción de la tokenización de activos , este proceso se vuelve más fluido y simplificado. Introduce una plataforma de cadena de bloques donde los tokens representan valores de empresas privadas y se venden a participantes que habrían examinado previamente en áreas tales como inversores autorizados con el capital adecuado para asumir el riesgo.

Estos inversores pueden salir de la plataforma en cualquier momento vendiendo sus tokens en un mercado secundario de manera fácil y eficiente. No tendrán que sufrir la molestia de la redención anticipada, que es un asunto costoso.

Esto, en su conjunto, alentará a las personas y agencias de alto poder adquisitivo a realizar una inversión en valores de empresas privadas. Y, en última instancia, construir un mercado global para estos valores privados.

2. Mayor accesibilidad

La accesibilidad también es uno de los principales beneficios de la tokenización de activos en la superficie de la cadena de bloques.

La adopción de tokenización de activos en blockchain permite la fragmentación de activos a la mínima cantidad posible en forma de tokens y alienta a los inversores a obtener una pequeña fracción de acciones. Esto abre las puertas a diferentes inversores y reduce el período y el monto mínimo de inversión.

3. Más transparencia

La transparencia es otra ventaja más de la tokenización .

En la tokenización de activos, los derechos y responsabilidades del titular del token están integrados en los contratos que definen los atributos del token, junto con un registro completo de propiedad. Esto le da una idea de con quién está tratando, qué poder tienen y a quién le han comprado esta ficha. Algo que añade transparencia a todo el proceso.

4. Inmutabilidad

Los datos almacenados en blockchain no se pueden cambiar, eliminar ni corregir. Por lo tanto, cualquier persona interesada en comprar o vender tokens puede estar seguro de que la información de los activos y los registros de transacciones son precisos, ya que se verifican y no se pueden cambiar una vez registrados en la cadena de bloques.

5. Sin intermediarios

Con la introducción de los contratos inteligentes y características como la inmutabilidad, la tokenización también ha reducido la cantidad de intermediarios necesarios en una transacción.

6. Transacciones más baratas y rápidas

Dado que las transacciones de tokens se realizarán mediante contratos inteligentes, una parte importante del proceso se automatizará. Esto reducirá el número de intermediarios y los esfuerzos necesarios para administrar todo el proceso. Esto eventualmente dará como resultado transacciones más rápidas y rentables , lo que será otra ventaja más de la tokenización de activos .

Ahora, si bien estos son los pros de la tokenización en general, profundicemos en el lado comercial y veamos qué significa para los diferentes sectores.

Industrias que están adoptando el concepto de tokenización de activos

1. Finanzas

La tokenización , una de las aplicaciones de la cadena de bloques en la industria fintech , está cambiando el panorama de diferentes maneras, ya sea en préstamos de margen, estructuración de productos, inversiones o pagos.

El concepto facilita a las organizaciones financieras la oportunidad de convertir todos los activos en criptomonedas digitales que podrían intercambiarse sin problemas. Les da a los comerciantes un escape del almacenamiento de los números reales de tarjetas de crédito en máquinas POS y otros sistemas. Esto, en su conjunto, introduce liquidez en el mercado y reduce las brechas de seguridad de datos.

Asimismo, la tokenización de acciones de capital proporciona a los usuarios más de un token emitido para la misma tarjeta de crédito. Es decir, incluso si ha utilizado cualquier token en un sitio web en línea y ese portal es pirateado, no será más fácil aplicar ingeniería inversa al código y conocer el número real de la tarjeta de crédito.

Un ejemplo del mundo real de esta tendencia emergente en estrategias de inversión es la asociación de AlgoZ con OmiseGo.

2. Bienes Raíces

El sector inmobiliario es otro dominio comercial que aprovecha los mayores beneficios del desarrollo de activos tokenizados .

El concepto de tokenización de bienes raíces agiliza el proceso de inversión. Elimina a los intermediarios, lo que hace que sea más fácil y rentable para los compradores y vendedores interactuar entre sí. También permite que cualquiera invierta cualquier cantidad, lo que resulta en un mejor mercado para todos.

Además, este concepto reduce el riesgo de fraude. Algo debido a lo cual 66 millones de edificios serán tokenizados en Ethereum Blockchain en un acuerdo récord pronto.

Cuando se habla de tokenización de bienes raíces , existen varias plataformas que ofrecen servicios excepcionales en esta dirección. Algunos de ellos son Harbor, Slice y Meridio.

3. Salud

El sector de la salud también se está inclinando hacia la idea de la adopción de la tokenización para resolver algunos de los principales desafíos que prevalecen en estos días.

La tokenización reemplaza los datos confidenciales de los pacientes, como PAN, NPPI y ePHI, con valores únicos y no confidenciales, lo que reduce los casos de filtración de datos. También transfiere el poder de crear, acceder y compartir datos confidenciales de intermediarios como compañías de seguros a pacientes y organizaciones médicas. Y de esta manera, la tokenización de los procesos e información de atención médica permite a los pacientes validar la precisión de sus datos, al tiempo que ahorra una cantidad considerable que se ofrece a estos terceros.

Clincoin es un ejemplo perfecto de comprensión del alcance de la tokenización y la economía de tokens en el ámbito de la atención médica. Esta plataforma basada en Blockchain, además de conectar a usuarios, proveedores y desarrolladores, paga recompensas a los usuarios por participar en actividades saludables. Luego, los usuarios pueden usar estos tokens para comprar herramientas, productos y servicios digitales en un mercado descentralizado.

4. Deportes

Otra industria que experimenta cambios positivos significativos con el surgimiento de la tokenización de activos es la industria del deporte.

La tokenización de activos en las plataformas de cadena de bloques descentraliza todo el mercado, lo que facilita que los inversores y los fanáticos inviertan en sus jugadores deportivos favoritos y los clubes intercambien los beneficios obtenidos. Esto ayuda aún más a los clubes deportivos y jugadores a satisfacer sus necesidades financieras y desempeñarse en este campo de manera más efectiva y rentable.

Varios clubes deportivos y empresas ya han comenzado a mirar en esta dirección, mientras que muchos planean adoptar el concepto. Y un ejemplo de ello es la reciente asociación entre Manchester City y Superbloke .

5. Empresa

Las empresas también aprovechan el potencial de tokenización de activos del mundo real en su cambio monumental a Blockchain . Consideran este concepto para extender su enfoque a nuevos mercados, evaluar el desempeño de los empleados, garantizar la asignación adecuada de recursos, introducir mejores modelos de incentivos y agregar transparencia a todos los procesos internos.

Además, las empresas introducen diferentes tokens para diferentes tipos de tareas para brindar una experiencia personalizada. Establecen un premio para una cantidad particular de fichas que ayuda a mostrar su importancia en términos concretos. Algo que está más allá del alcance de las etiquetas 'alta prioridad' y 'urgente', que los gerentes de producto usaban antes.

6. Industria del arte

Blockchain puede hacer que el arte sea más accesible no solo para los amantes del arte sino también para los artistas porque ahora pueden tokenizar sus obras y venderlas en todo el mundo sin intermediarios. Uno de los ejemplos recientes que llegó a los titulares fue la tokenización exitosa de la primera obra de arte multimillonaria. Era una pintura de Andy Warhol llamada “14 pequeñas sillas eléctricas (1980)”. El objetivo principal de la subasta beta fue probar el proceso de subasta holandés y, en general, verificar cómo funcionan la tokenización de obras de arte y la tecnología blockchain.

El concepto de gestión de activos tokenizados entrará en muchas más verticales comerciales. Se espera que el tamaño del mercado global de tokenización crezca de $ 1900 millones invertidos en 2020 a $ 4800 millones en 2025, a una CAGR del 19,5 % durante el período de pronóstico , lo que da la impresión de que introducir este concepto en su negocio vertical no es una mala idea. ocurrencia.

Riesgo y desafíos para la adopción de la tokenización

1. No inmune a los ataques

Desafortunadamente, como cualquier otra tecnología, la cadena de bloques es el objetivo de los piratas informáticos. Por ejemplo, en 2020, los piratas informáticos de blockchain lanzaron 122 ciberataques y robaron 3780 millones de dólares. Aunque las estadísticas no son positivas, ha habido una tendencia a la baja en la cantidad de ataques cibernéticos en la plataforma blockchain. En 2019 hubo 133 ataques dirigidos a diversas aplicaciones, por lo que en 2020 el número de ataques disminuyó un 8%. Si bien esta no es una caída significativa, aún refleja la creciente seguridad de la tecnología.

2. Asuntos regulatorios

La mayoría de los obstáculos en la tokenización de activos están relacionados con problemas regulatorios y limitaciones tecnológicas actuales. Blockchain tiene una naturaleza sin fronteras y ofrece varias oportunidades para empresas y particulares. Al mismo tiempo, los países no han desarrollado regulaciones comunes que se aplicarían en diferentes jurisdicciones.

Sin embargo, esta es una situación completamente normal que enfrenta cualquier nueva tendencia o tecnología global. Los reguladores, los políticos e incluso los desarrolladores deben comenzar a trabajar en la definición del marco legal y la redacción de leyes y regulaciones globales con respecto a los activos tokenizados y las actividades asociadas con ellos.

Ahora veamos qué enfoque siguen los proveedores de servicios de desarrollo de blockchain como los de Appinventiv para diseñar tokens, seguido de todos los factores que deben tenerse en cuenta.

¿Cómo Appinventiv introduce la tokenización en su modelo comercial existente?

En Appinventiv, entendemos que el proceso de creación y gestión de activos tokenizados que se adapten a las necesidades de su negocio depende de varios factores (algo que descubriremos en la siguiente parte de este artículo). Luego hacemos un plan y preparamos la infraestructura adecuada para el proceso de tokenización. Posteriormente, lanzamos un activo en el entorno de la cadena de bloques y lo ponemos a disposición del público para realizar diferentes intercambios.

Con esto atendido, pasemos a los factores que nosotros y varias otras empresas de desarrollo de aplicaciones de cadena de bloques y empresas de tokenización de activos consideramos cuando nos enfocamos en la tokenización de activos.

Factores a considerar antes de ingresar a la economía de fichas

1. Modelo de negocio

Cuando se trata de centrarse en ser parte del futuro de la gestión de activos , la decisión más importante es determinar el modelo de negocio adecuado en función de diferentes factores, entre ellos:

• La decisión de actuar como emisor de consejos sobre cómo construir un token o ser un guardián del token.
• La decisión de obtener mayores beneficios siendo un custodio para desarrollar transacciones de eventos del ciclo de vida utilizando un libro mayor distribuido o introducir contratos inteligentes en el mundo tokenizado.
• La elección de actuar como distribuidor central para brindar acceso a transacciones en varias plataformas de tokenización o mantener cuentas de usuario en criptomonedas.

2. Proceso de integración de la plataforma

Dependiendo del modelo de negocio seleccionado, puede ejecutar diferentes modelos operativos. Esto incluye elegir la plataforma adecuada con la que los usuarios emplearán o colaborarán.

Ahora, esta decisión nuevamente varía con diferentes factores, tales como:

• Tipo de Productos/Servicios a ofrecer,
• Naturaleza y tamaño de la audiencia objetivo,
• Infraestructura involucrada, y
• Normas a seguir.

3. Ciberseguridad

Con la creciente implementación de las criptomonedas en el mundo empresarial, el riesgo de ciberataques también aumenta. Aunque los registros distribuidos en sí mismos ofrecen un mayor grado de seguridad utilizando el concepto de mecanismos de consenso y criptología, todavía hay varios puntos débiles.

Por lo tanto, nuevamente es imperativo que las empresas se centren en regular las medidas de seguridad adecuadas en el proceso de tokenización de la propiedad intelectual en diferentes niveles.

4. Cumplimiento

En la economía de fichas, las interacciones comerciales son inquebrantables, rápidas e inmutables. Debido a esto, es imperativo implementar las medidas operativas adecuadas que cumplan con la normativa. Es necesario atraer a los nuevos participantes, como las empresas de servicios públicos de KYC y los proveedores de software analítico de cadena de bloques, para implementar mejores medidas operativas.

Cuando se enfoca en los factores antes mencionados, el proceso de tokenización de préstamos y activos puede traer mejores resultados. Puede crear mejores oportunidades y soluciones a los desafíos existentes, lo que resulta en un mejor futuro de la gestión de activos.

Sin embargo, el potencial de la tokenización respaldada por blockchain no se limitará a los dominios comerciales. También ayudará a otras tecnologías como AI e IoT, etc. a brindar una mejor experiencia.

Preguntas frecuentes sobre la tokenización

P. ¿Por qué la tokenización de activos parece ser una de las aplicaciones de blockchain más prometedoras?

El concepto de tokenización de activos emerge como la aplicación de cadena de bloques más prometedora para inversores, creadores y usuarios.

Para los creadores , brinda mejores oportunidades de financiación colectiva a los creadores y les permite actualizar sus soluciones de manera efectiva.

Para los inversores , abre nuevos mercados al rebajar la barrera del coste mínimo de entrada.

Para los usuarios , presenta mejores facilidades en cuanto al intercambio de tokens.

P. ¿Cómo funciona exactamente la tokenización de activos?

En el proceso de tokenización de activos, un activo del mundo real como el oro, la propiedad o el dinero se convierte en tokens digitales, de modo que también se pueden realizar acciones en una fracción del activo del mundo real.

P. ¿Qué ofrecen los tokens de seguridad para los empresarios?

Los tokens de seguridad ofrecen una gran variedad de beneficios para los empresarios, incluido un mayor financiamiento colectivo, barreras bajas para ingresar al mercado, mayor liquidez en los procesos y una mejor gestión de los empleados.

P. ¿Cómo tokenizar un negocio existente?

La tokenización de un negocio existente implica un proceso paso a paso, que es el siguiente:

• Entender el modelo de negocio y de generación de ingresos existente.
• Una vez identificado el modelo tradicional y las pasarelas de pago , el siguiente paso es mirar hacia la tokenización. Esto incluye determinar qué tipo de tokens introducir para establecer un modelo de negocio de tokens y cómo. El siguiente paso es integrar el token en su modelo comercial existente y lanzarlo públicamente.

P. ¿Por qué la tokenización de activos del mundo real cambia las reglas del juego?

La tokenización de activos del mundo real cambia las reglas del juego debido a los diversos beneficios que ofrece, como una mayor liquidez de los activos, barreras de entrada reducidas, atracción de nuevos inversores, menores riesgos gracias a una mejor transparencia del mercado y más.

Nota final

Esperamos que este blog haya sido útil para comprender qué es la tokenización de activos en blockchain y cómo está afectando a varias industrias. En caso de que aún tenga alguna pregunta, contáctenos . Nuestros expertos lo ayudarán a comprender el concepto de tokenización de activos y qué factores debe considerar antes de ingresar a la economía de tokens.