10 formas en que los chatbots están haciendo que los bancos sean más inteligentes

Como discutimos en nuestro blog anterior, Chatbot está dando forma al crecimiento empresarial . La máquina impulsada por IA, con su capacidad para imitar el comportamiento humano, está agregando valor a la vertical comercial, brindándoles infinitas formas de satisfacer las necesidades del cliente. Uno de esos negocios que ha experimentado un crecimiento notable con la llegada de los chatbots de IA es el sector bancario y financiero.

Los bots están brindando a los bancos y organizaciones financieras una ventaja sobre la competencia al mejorar la experiencia del cliente, agilizar sus procesos de cumplimiento y ahorrar dinero y esfuerzos al hacerlo. Los bots se están embarcando en una nueva fase de la banca, desde la banca móvil hasta la banca conversacional, al ofrecer una gran variedad de facilidades y ventajas.

Un vistazo a las infinitas posibilidades que ofrece Chatbot

1. Facilidad de uso

La mayoría de los clientes se frustran y abandonan la plataforma bancaria si se les pide que completen sus datos una y otra vez. Los chatbots vienen a su rescate en este contexto, sin comprometer el aspecto de autenticidad y seguridad. El bot interactúa con el cliente y utiliza los elementos conversacionales para garantizar la autenticidad. Además, permitía a los clientes repetir sus transacciones/actividades anteriores con un solo comando.

Y la mejor parte es que los usuarios no necesitan descargar o abrir una plataforma en particular para obtener beneficios de los servicios bancarios; un bot les brinda los mejores servicios mientras chatean en Facebook messenger o actualizan sus fotos en Instagram .

2. Servicios Bancarios Personalizados

Gracias a los chatbots, hacer colas interminables en el banco y hacer el papeleo para acceder a los servicios bancarios ya es historia. Hoy en día, los usuarios pueden consultar su saldo bancario, obtener un estado de cuenta mensual, transferir dinero, actualizar sus datos y realizar muchos de estos procesos mediante una interfaz sencilla a través de chatbots. Pueden realizar todas las actividades relacionadas con la cuenta mientras están sentados en el sofá de su casa o mientras viajan a su oficina.

Además, también pueden ver una representación gráfica de sus gastos y ganancias, e incluso obtener ayuda del chatbot para dar su próximo paso financiero de manera inteligente. En pocas palabras, los chatbots han hecho posible que los clientes aprovechen los beneficios de diferentes instalaciones sin dedicar mucho esfuerzo y tiempo. Por otro lado, este enfoque ha reducido la carga de trabajo de los banqueros, haciendo que el proceso sea fluido.

El mejor ejemplo es Erica, un bot habilitado para voz y texto de BofA (Bank of America), que ayuda a los clientes a tomar decisiones bancarias más inteligentes y rápidas. El asistente digital envía notificaciones personalizadas, estudia las transacciones de los clientes e identifica las áreas en las que podrían ahorrar dinero, facilitar el servicio de pago de facturas y mucho más.

3. Soporte omnicanal

Con una amplia gama de canales de comunicación disponibles, es bastante complicado para el banco y las instituciones financieras llegar a su público objetivo y satisfacer sus necesidades. Les resulta difícil planificar cada canal de comunicación (servicio de mensajería, sitio web, aplicación, correos electrónicos, llamadas) y obtener un mayor valor de cada plataforma. Sin embargo, es posible con el desarrollo de chatbot.

Un bot puede actuar de manera efectiva en todas las plataformas sin tener que reprogramarse individualmente. Puede ofrecer un medio de comunicación holístico en todas las plataformas, brindando los mejores servicios a los clientes de la manera que se adapte a su estilo de vida. En otras palabras, los chatbots permiten a los bancos ofrecer soporte omnicanal sin hacer un agujero en el bolsillo.

4. Generación de nuevas cuentas

Los chatbots impulsados ​​por IA han simplificado el proceso de apertura de una nueva cuenta. Todo lo que un usuario debe hacer es responder algunas preguntas y el bot hará todo el proceso. ¿No es fácil?

5. Soporte digital 24×7

La industria bancaria, con la ayuda de Chatbots, brinda asistencia 24 × 7 a sus clientes. Los bots, a diferencia de los humanos, no sienten fatiga por lo que pueden brindar servicios excepcionales a sus clientes día y noche.

Los bots ayudan a los clientes con diferentes tareas, como actualizar sus detalles de KYC, familiarizarse con nuevos esquemas y servicios, solucionar problemas relacionados con la cuenta , etc. , que permite a los usuarios realizar múltiples consultas en una sola conversación. A diferencia de llamar a una línea de ayuda, no necesitan entablar conversaciones por tarea.

6. Automatiza Procesos

Los bots, en la industria bancaria, gestionan las consultas más frecuentes y liberan a los representantes bancarios para que inviertan su tiempo de una manera más rentable. En otras palabras, las máquinas de chatbot se encargan de las tareas diarias y reducen la necesidad de mano de obra adicional en el banco, sin comprometer la experiencia del cliente.

Ally Assist: el asistente digital personal de Ally Bank es otro ejemplo que demuestra el impacto de los servicios de desarrollo de chatbots en el sector bancario. El bot ayuda a los usuarios a monitorear sus cuentas, pagar facturas, realizar transacciones, rastrear patrones de transacciones, etc. utilizando tecnología de procesamiento de lenguaje natural. De esta manera, el bot mejora la experiencia del cliente al actuar sobre consultas comunes de servicio al cliente y también libera al representante del banco para realizar tareas complicadas.

7. Prevención del fraude

Otra razón detrás de la creciente popularidad de la aplicación bancaria Chatbot es su funcionalidad de prevención de fraude.

Los chatbots vigilan las acciones realizadas relacionadas con los servicios financieros, como retirar dinero, pasar una tarjeta, etc. en tiempo real. Envían una notificación al titular de la cuenta reconociendo las actividades y permitiéndole detener las transacciones mediante un comando personalizado previamente. De esta manera, los bancos pueden prevenir el fraude utilizando los servicios de desarrollo de chatbots y fidelizar a los clientes.

8. Comercialización rentable

Los bancos ofrecen una gran variedad de servicios. Sin embargo, no todos los clientes están familiarizados con todos los beneficios que ofrecen sus bancos. Un chatbot comprende el comportamiento humano e impulsa los productos/servicios bancarios relacionados en el momento adecuado. De esta forma, potencia los servicios bancarios y aumenta las tasas de conversación sin molestar a los usuarios.

9. Lanzamiento de esquemas centrados en el usuario

Los chatbots basados ​​en intranet aprenden del comportamiento del usuario y les piden que compartan sus comentarios. Con los conocimientos obtenidos de todas las sucursales, el chatbot ayuda a la gerencia bancaria a estudiar el impacto de sus esquemas existentes y refinarlos o introducir nuevos planes, si es necesario.

10. Funcionamiento eficiente de la fuerza laboral

Ya no es necesario que un empleado inicie sesión en HRMS y solicite acceder/actualizar sus datos o solicitar una licencia. Tampoco, tiene que reunirse con los funcionarios de recursos humanos en persona. Con la ayuda de los chatbots impulsados ​​por IA, pueden solicitar fácilmente una licencia, ver sus datos personales y de nómina, solicitar el pago de horas extra, verificar su historial de compensación y mucho más. También pueden interactuar con bots para aclarar sus dudas y trabajar de manera más eficiente. En resumen, el chatbot ayuda a los empleados y los anima a trabajar a su máximo potencial, sin involucrar a otro ser humano en toda la conversación.

La inteligencia artificial y la tecnología Chatbot están haciendo que la banca sea conveniente y efectiva al brindar respuestas contextuales y personalizadas. Aunque el futuro de la banca conversacional aún no está claro, la creciente adopción de servicios de desarrollo de chatbots en el sector bancario demuestra el beneficio competitivo de invertir en la tecnología para aquellos que todavía se preguntan cuál será su próximo paso.