Banca y finanzas: 3 claves para el éxito digital en 2020
Publicado: 2020-11-10En este articulo
La digitalización corporativa y las últimas evoluciones tecnológicas tienen un impacto en las estrategias bancarias y financieras. Aquí, profundicemos en las tres claves para el éxito del marketing por correo electrónico en la industria: seguridad, accesibilidad y automatización.
Banca y finanzas: del producto al cliente
Los procesos de comunicación de un banco e incluso de los intermediarios financieros solían diseñarse y construirse en torno a ofrecer un servicio. Luego hubo un cambio: el usuario final se convirtió en el protagonista de la revolución social que marcó el comienzo de la Industria 4.0.
Luego, los bancos y las instituciones financieras pasaron del producto a las necesidades del cliente.
Además, en 2020, todas las empresas tuvieron que lidiar con dinámicas inesperadas que han acelerado un proceso que no estaba al día: la transformación digital corporativa, incluidos los bancos. Este año, aquellos que no están familiarizados con los conceptos de banca digital y las transacciones en línea adoptaron la tecnología y descubrieron que no es tan mala.
Los expertos dicen que una audiencia tan nueva y numerosa seguirá conectándose con las empresas de esta manera en el futuro. Para los bancos, este es un nuevo grupo de clientes para satisfacer y retener.
Fintech: una fuerza digital afirmada en 2020
La tasa de crecimiento del sector es exponencial: la tecnología financiera es una fuerza digital que está cambiando todo el sector. El dato es claro: las inversiones han crecido en todo el mundo, pasando de 1.890 millones de dólares en 2010 a 53,3 en 2019.

Fuente: Statista
El sector está listo y el público también. La competencia ya es feroz y los desafíos que deben superar los bancos y las instituciones financieras, como la seguridad, la accesibilidad y la mentalidad interna, son muchos.
¿Por qué el correo electrónico es el pilar de las estrategias de marketing web?
Según el Informe de la industria de marketing por correo electrónico de 2018, el correo electrónico es el canal digital más eficaz para el 68% de los especialistas en marketing , y el 59% dijo que genera el mayor ROI a través de él.
Hablando de ROI, por cada dólar gastado en marketing por correo electrónico, el rendimiento promedio esperado de la inversión es de 42 dólares . Con un ROI tan alto, no sorprende que el canal de correo electrónico sea uno de los métodos de entrega de contenido preferidos por los especialistas en marketing.
Otro dato interesante proviene del Content Marketing Institute: las estadísticas de 2019 muestran que el 87% de los especialistas en marketing utilizan el marketing por correo electrónico para distribuir su contenido .
Email Marketing para banca y finanzas
El correo electrónico es un elemento clave en la relación banco-cliente porque permite desarrollar objetivos comerciales, informativos y relacionales a través de campañas DEM, newsletters, mensajes transaccionales, etc.
Pero más que nada, el correo electrónico es el canal perfecto para ir más allá de la oferta genérica, la llamada solución única para todos . El éxito de las estrategias digitales de los bancos en 2020 dependerá de su capacidad para crear una relación uno a uno con los clientes a través de propuestas específicas para el individuo.

Hoy en día, los clientes digitales quieren poder hacer cualquier cosa, en cualquier lugar, sin fricciones.
Hay dos aspectos del marketing por correo electrónico en los que el sector bancario y financiero debe centrarse debido a los recientes cambios tecnológicos y digitales:
- por un lado, la seguridad , es decir, la infraestructura de envío,
- y por otro, Marketing Automation , que permite cruzar canales y personalizar campañas de correo electrónico.
Ahora, profundicemos en las tecnologías y herramientas fundamentales que permiten a los bancos, instituciones, instituciones financieras y empresas de inversión explotar el potencial del marketing por correo electrónico y SMS para salvaguardar los correos seguros y cultivar una relación personalizada con el cliente.
1. Infraestructura: garantizar la seguridad y la entrega del correo electrónico
La clave cuando se trata de Email Marketing en el sector bancario y financiero es la seguridad de enviar comunicaciones en un mundo cada vez más digitalizado. Por eso es importante centrarse en la infraestructura de envío.
Hay dos beneficios principales de una estrategia enfocada a mejorar la infraestructura:
- altas tasas de entrega para campañas de correo electrónico
- protección del usuario contra el spam y el phishing.
Para mejorar la infraestructura, es necesario analizar los factores que influyen en la entregabilidad. También debe utilizar los numerosos métodos disponibles para garantizar la seguridad del destinatario, es decir, los sistemas de autenticación de correo electrónico. SPF, DKIM, DMARC y BIMI son los principales.
2. Experiencia del cliente: cultivar la relación con el cliente
Según las Perspectivas bancarias y de los mercados de capitales para 2020 de Deloitte US, las fuerzas disruptivas están cambiando la actividad bancaria. Durante la próxima década, una nueva ola de disturbios se volverá más fuerte y generalizada de lo que hemos visto en los últimos años.
El primer motor del cambio será la tecnología . Los bancos deberán fortalecer sus bases en múltiples dimensiones, como la infraestructura tecnológica, la gestión de datos, el riesgo y el talento.
La experiencia del cliente es la que permitirá al sector aprovechar al máximo las nuevas oportunidades. El desafío para los bancos en línea será centrarse en el valor de la marca y agregar valor para el cliente .
Los consumidores de hoy quieren contenido personalizado y dirigido, no quieren sentir que constantemente está tratando de venderles algo. Las marcas deben centrarse en personalizar el recorrido del cliente invirtiendo en la calidad del contenido de su experiencia en línea.
3. Automatización del marketing: reconstruyendo el recorrido del cliente
La automatización le permite llegar al cliente con la comunicación adecuada en todos los niveles del ciclo de vida del cliente . Mejora automáticamente cada punto de contacto y cada fase de la relación con el cliente.
Las estrategias de marketing web por correo electrónico y SMS deben aprovechar la personalización y la automatización para:
- construir una relación sólida con el cliente
- convertir más rápido
- construir y mantener la lealtad.
Bancos y estrategias online: de la teoría a la práctica
La banca y las finanzas han llegado a una etapa avanzada en la planificación de estrategias digitales. Pero para implementar nuevas prácticas de manera efectiva, necesitan una actualización continua y un conocimiento profundo de las herramientas en línea.
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