Estadísticas de aplicaciones fintech y crecimiento de la industria financiera en línea

Las empresas de tecnología financiera o Fintech y las nuevas empresas están dominando el mercado de nuevas tecnologías. La pandemia obligó a la gente a quedarse en casa y pedir de todo, desde alimentos básicos hasta botiquines de salud. Esto llevó a una creciente dependencia, aceptación y demanda de aplicaciones fintech entre las personas.

La sabiduría anecdótica está respaldada por las asombrosas y notables estadísticas de Fintech que apuntan en la misma dirección. En todas las regiones (EE. UU., Reino Unido, Europa, Asia-Pacífico, África, Medio Oriente y América Latina), las empresas de tecnología financiera son las de más rápido crecimiento.

La tecnología, la innovación y la facilidad de uso con seguridad han convertido a estas empresas en los nuevos chicos de ojos azules en el mundo financiero.

Su crecimiento ahora está empujando a las firmas establecidas de servicios bancarios y financieros a invertir en la tecnología.

Si no se ponen al día rápidamente, corren el riesgo de volverse irrelevantes muy pronto.

Permítanos demostrarle la historia de crecimiento floreciente de la industria Fintech con datos, estadísticas de aplicaciones populares y hechos concretos.

Las tendencias definitivas: estadísticas clave de Fintech para 2021 - Elección del editor

• Más del 75% del sector bancario convencional teme a las nuevas plataformas fintech.
• Solo en 2020, el 64% de la población adulta de EE. UU. Utilizó al menos una aplicación fintech.
• La financiación de capital riesgo para nuevas empresas de tecnología financiera fue la más alta entre todas las categorías con $ 128 mil millones .
• En la actualidad, más del 77% de las personas utilizan sus teléfonos móviles para realizar pagos.
• Entre la Generación X, más del 90% están entusiasmados con la banca móvil y las aplicaciones de tecnología financiera.
• La industria bancaria podría ahorrar $ 27 mil millones anuales para 2030 al adoptar Blockchain para tapar las fugas.
• Más de 2/3 de las empresas de servicios financieros utilizan inteligencia artificial y aprendizaje automático para mejorar sus servicios.
• En 2021, hay alrededor de 10,600 startups fintech registradas solo en los EE. UU.

Datos y estadísticas generales de Fintech

• Antes de pasar a la tecnología, la región y las estadísticas de fintech específicas de dominio, comprendamos cómo las fintech están dando forma al comportamiento financiero de las masas.
• La revolución fintech era algo que estaba esperando suceder.
• Una confluencia de muchos factores (tecnología, conectividad móvil, regulaciones habilitadoras, blockchain y herramientas de inteligencia artificial) hizo posible que los innovadores dieran vida a las soluciones.
• En la actualidad, todos los líderes financieros mundiales consideran a las fintech como el mayor gran disruptor, desde la abolición del estándar Gold. Con cada mes que pasa, las estadísticas demuestran que tienen razón.
• El mundo ha visto más inclusión e innovación financiera en la última década de lo que vio en toda la historia de la civilización humana. La mayor parte del progreso en esta dirección se debe a la revolución fintech.
• La innovación de fintech abarca múltiples modelos comerciales: B2B, B2C, B2G, G2C y G2B. Está haciendo de las empresas de servicios financieros y los bancos una configuración predominantemente tecnológica.
• Y las empresas de tecnología ahora están aprovechando su posición dominante y la confianza de los consumidores para ofrecer servicios financieros.
• La resistencia inicial, que prevaleció entre las masas y los gobiernos hasta 2018, ahora ha dado paso a la aceptación y el regocijo.
• Las preocupaciones de seguridad siguen siendo el principal factor de retención, pero las regulaciones y la configuración de seguridad también se están preparando para eso. El aumento de la investigación en seguridad cibernética, cifrado, uso de blockchain y detección de fraudes utilizando AI / ML agrega nuevas flechas en el carcaj de los bancos y las empresas de tecnología.
• Ahora, basta de nuestra historia, volvamos a centrarnos en las estadísticas.

1 . Tres cuartas partes de los bancos convencionales consideran agresivas las plataformas de tecnología financiera

• La industria fintech y las nuevas empresas han traído alegría, ahorros, conveniencia y movilidad al público en general. Pero esto se ha convertido en una causa de acidez estomacal entre la industria bancaria convencional, ya que se ve obligada a cambiar el status quo.
• La mayoría de los bancos convencionales no están a la altura de ofrecer el mismo nivel de servicios a la gente. Les resulta incrédulo el motivo por el que las personas utilizan los servicios de las empresas de tecnología financiera.
• Incluso si algunos bancos han comenzado a darse cuenta del potencial de invertir en ofrecer servicios equivalentes, se ha vuelto cada vez más difícil para ellos mantenerse al día. Una innovación cada pocas semanas no es algo a lo que sus sistemas estén preparados para hacer frente.
• Esta ansiedad se refleja en las encuestas realizadas entre los principales banqueros de todas las regiones del mundo: cerca del 76% de los ejecutivos bancarios están ansiosos de que el crecimiento de las fintech se coman su dominio del mercado.
• Cerca del 50% también mostró "altos niveles de miedo" de la revolución fintech liderada por Stripe, GPay, Apple Pay y PayPal.

2. La mitad de las fintechs no pudieron lograr la colaboración adecuada con los bancos tradicionales

Cuando no puedas vencerlos, únete a ellos.

• Una forma de salir del atolladero de la tecnología financiera para los bancos tradicionales es colaborar con empresas de tecnología financiera probadas y exitosas.
• Más del 70% de los ejecutivos de fintech están interesados ​​en asociarse con un gran banco convencional o una empresa de servicios financieros.
• Sin embargo, cerca del 50% de los ejecutivos de Fintech, que deseaban colaborar con los bancos, dijeron que no podían encontrar el socio adecuado.

Algunas de las principales razones que citaron a este respecto son:

• Falta de agilidad en la toma de decisiones en el sistema bancario.
• La mayoría de los bancos querían adquirirlos, en lugar de convertirse en socios.
• Falta de regulaciones habilitantes en el ámbito donde operan las empresas de tecnología financiera.
• Los banqueros todavía consideran que la tecnología financiera es una moda pasajera y una propuesta arriesgada.

3. La adopción de fintech en los EE. UU. Se encuentra en un asombroso 64%

• Cada día son más los ciudadanos estadounidenses que recurren a empresas de tecnología financiera cuando desean encontrar una solución novedosa a sus problemas financieros.
• Muchos ciudadanos estadounidenses ahora utilizan más de un servicio de tecnología financiera para acceder a sus bancos, inversiones y realizar transacciones de rutina. La tasa de adopción en los EE. UU. A fines de 2020 fue un asombroso 64% , según una investigación de mercado.

4. La industria global de tecnología financiera registró inversiones por valor de $ 22.8 mil millones en 614 acuerdos en el primer trimestre de 2021

• La financiación de capital de riesgo (VC) para fintech se ha disparado en la última década.
• Gigantes e incumbentes globales como Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays y Banco Bilbao Vizcaya Argentaria se encuentran entre los bancos líderes que han lanzado sus productos y soluciones fintech.
• Los bancos de inversión como Softbank, KKR y Sequoia Capital están inyectando miles de millones de dólares en empresas fintech B2C y B2B. Están apostando a lo grande por los millennials y el futuro.
• La inversión combinada en 2020 fue de más de $ 43 mil millones . Mientras que en 2021 más de la mitad se invirtió solo en el primer trimestre a $ 22,8 mil millones .

5. $ 10 mil millones de financiamiento para las 7 principales empresas emergentes de tecnología financiera de más rápido crecimiento

• El crecimiento de la financiación de Fintech ha seguido el ritmo del crecimiento de sus servicios y tecnología. De las 500 empresas emergentes con un crecimiento más rápido, solo las 7 principales arrinconaron fondos por valor de $ 10 mil millones .
• Entre las startups más prometedoras que recibieron fondos se encuentran: LendingPoint recibió $ 1.7 mil millones de fondos, LANDBAY que recibió $ 1.6 mil millones y Chime recibió $ 1.5 mil millones .

6. Para 2023, el mercado global de tecnología financiera está preparado para superar los $ 300 mil millones

• El crecimiento exponencial que se observó en las empresas de tecnología financiera de todo el mundo, desde Nueva York, EE. UU. Hasta Accra, Ghana, ha llevado a proyecciones para un pastel en constante expansión. Las empresas de tecnología financiera no solo están devorando la participación de mercado de los bancos establecidos, sino que están creando nuevos mercados donde no existía ninguno.
• Se proyecta que para 2023, el tamaño del mercado de fintech a nivel mundial fácilmente cruzaría la marca de $ 300 mil millones y tocaría $ 305,7 mil millones . La CAGR proyectada en la década de 2013 a 2023 es un asombroso 22,17% .

7. La mayoría de los inversores desconfían de los planes de transformación digital de los bancos

• Aunque los bancos se esfuerzan por lograr la transformación digital gastando dinero en iniciativas digitales, como AI, ML, Blockchain, E-Wallets, pagos móviles y muchas más, sus inversores no son optimistas al respecto.
• En una encuesta reciente entre inversores institucionales, que tienen grandes intereses en la industria de servicios financieros, solo el 25% se mostró optimista de que tales planes de acción tendrían resultados positivos. Cerca del 7% de ellos pensó que tales iniciativas eran necesarias, pero solo la mitad de ellos mostró confianza en la gestión actual para enfrentar el desafío.

Análisis más profundo de la industria de la aplicación Fintech

1. Más de una cuarta parte de los servicios bancarios están en riesgo de interrupción

• Según la investigación y las tendencias del mercado, hasta un 28% de los servicios bancarios y de pago en el espacio B2C se verán interrumpidos. Esta disrupción será el resultado tanto de la adopción de nuevas tecnologías como de la introducción de nuevos modelos de negocio por parte de la industria fintech.
• Si considera el impacto sectorial, las empresas de seguros y gestión de activos y patrimonio verán una alta tasa de disrupción del 22% .

2. Automatización robótica de procesos para aumentar el ROI de los bancos en un 100%

• Las empresas financieras y los bancos que implementan RPA o automatización robótica de procesos para muchas tareas bancarias, como envío de estados de cuenta, procesamiento de cheques, alertas de transacciones, etc., ven que pueden recuperar los costos incurridos en menos de 6 meses.
• El ROI debido a la RPA es tan fenomenal, que algunos banqueros han reportado un retorno de la inversión del 100% en tres meses.

3. Blockchain está arrasando en el mundo fintech

• En encuestas repetidas, realizadas desde 2015, un número cada vez mayor de participantes reconoce la importancia de la tecnología blockchain en el sector de servicios financieros. De hecho, en una encuesta reciente, cerca del 56% de los participantes eran "muy conscientes" de la importancia de la tecnología blockchain.
• El problema radica en la comprensión y adopción de la tecnología blockchain por parte de los banqueros convencionales. Más participantes, cerca del 57% de todos los participantes, no estaban seguros de cómo adoptar tecnologías blockchain en sus modelos comerciales y operativos existentes.

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11. El tamaño del mercado de pagos móviles superará los $ 6,6 billones para 2022

• Con la disponibilidad casi universal de dispositivos móviles, redes e Internet, la gente está adoptando los pagos móviles con billetera electrónica a lo grande. Entre los métodos de pago móvil más comunes se encuentran los micropagos que utilizan códigos QR, pagos P2P, pagos NFC, débitos bancarios directos y billeteras móviles.
• Las billeteras móviles y los servicios monetarios han llevado a las masas no bancarizadas al ámbito de la banca formal y el paraguas de transacciones formales. Los ciudadanos de los mercados subdesarrollados y en desarrollo están impulsando el crecimiento en el número de transacciones móviles de manera exponencial.
• Incluso en una economía desarrollada y en gran parte bancarizada como EE. UU., La proporción de ciudadanos que recurren a la banca digital entre 2018 y 2022 aumentaría del 61% al 65,3% .
• El segmento general de pagos móviles de la industria fintech se llevaría la mayor parte con una participación de mercado estimada de más de $ 6,685,102 millones ($ 6,68 billones) a fines de 2021.
• Dentro del espacio de pagos móviles, las transacciones de códigos QR por sí solas generarían $ 2,216,200 millones o más de $ 2,2 billones . El mayor contribuyente a esto sería China con $ 2,09 billones en transacciones.

12. El mercado de seguros de tecnología financiera superará los $ 15 mil millones para 2023

• Con el seguro viene la seguridad financiera si uno se enferma o fallece. Entre los aspectos más importantes de la revolución fintech, además de los micropagos, se encuentra la adopción de seguros fintech de vida, salud y otros fines.
• Las personas que no pudieron presentar sus pruebas de ingresos por ser parte de la economía informal ahora pueden simplemente compartir su historial de transacciones para mostrar un flujo de caja constante y disponer de un seguro.
• Se estima que a medida que aumenta la conciencia después de la pandemia de COVID-19, los seguros fintech mostrarían el mayor potencial de crecimiento en los próximos años. Para 2025, las primas anuales recaudadas a través de nuevas empresas de tecnología financiera podrían superar la marca de $ 15 mil millones en $ 15,343,3 mil millones .

Resumido

• Podemos seguir hablando sobre el impacto de la industria fintech en la vida de los plebeyos, las personas de alto patrimonio neto, las tiendas locales, las grandes empresas, los servicios gubernamentales y la industria bancaria.
• Los dominios de las estadísticas del pasado y las tendencias actuales pintan un panorama de crecimiento asombroso, mayor tamaño del mercado, alcance global y la posición dominante en el mercado de los adoptantes e innovadores de fintech.
• Todos los puntos de datos y las estadísticas anteriores apuntan hacia un aumento abrupto y casi impresionante en la industria de la tecnología financiera.
• Los grandes y convencionales actores tradicionales de la industria bancaria y financiera intentan idear su estrategia para mantenerse a la cabeza en Mint Street.
• Están colaborando, adquiriendo y creando equipos dedicados dentro de sus marcos para aprovechar al máximo esta oportunidad. Porque si no actúan juntos, la oportunidad de hoy se convertirá en la amenaza del mañana.
• Los futuros innovadores en el espacio fintech están llenos de sorpresas, emocionantes y positivas. Si las tendencias actuales continúan, entonces podemos ser testigos de que los jugadores de fintech se conviertan en proveedores de servicios financieros de facto durante nuestra vida.

Conclusión

¿Quiere crear una aplicación móvil para su negocio de tecnología financiera? Ha venido al lugar correcto desde que Emizentech, una de las principales empresas de desarrollo de aplicaciones móviles, puede ayudarlo a dar vida a sus ideas de aplicaciones fintech.