¿Cómo funcionan los intercambios de Bitcoin?

Comprender las plataformas de comercio de criptomonedas puede ser complicado. Después de todo, pueden mostrar diferentes precios de activos, lo que solo trae más confusión a la naturaleza ya misteriosa de las criptomonedas.

Entonces, ¿cómo funcionan los intercambios de Bitcoin ? Siga leyendo para conocer los conceptos clave que rodean estas plataformas.

¿Qué es una criptomoneda?

Una criptomoneda es una moneda digital descentralizada . Opera fuera del mundo de la banca central .

Este tipo de dinero tiene como objetivo promover la transferencia de cualquier activo de valor sin depender de los bancos. Las redes transfronterizas P2P (peer-to-peer) impulsan las criptomonedas. Es por eso que ningún gobierno o corporación puede cerrarlos o controlarlos.

A diferencia de las monedas fiduciarias , las criptomonedas no son moneda de curso legal. Esto significa que no puede usar criptomonedas para pagar sus obligaciones financieras, como el pago de impuestos, sin importar dónde viva.

Sin embargo, los reguladores no pueden detener estas monedas digitales. Hasta ahora, solo han podido hacer que los activos criptográficos sean menos accesibles, gravarlos y asustar a las personas para que no los usen.

Una criptomoneda puede servir como medio de intercambio, una unidad de cuenta y un depósito de valor. Hay muchos tipos diferentes y cada uno tiene un propósito único. Si no desea usarlo como se pretendía principalmente, simplemente puede comprar algunos y venderlos para obtener una ganancia.

Fundamentalmente práctico o no, cualquier cripto puede ser un vehículo de inversión . Puede aumentar su valor y construir su riqueza de forma pasiva a medida que aumenta su demanda. Pero recuerde, los precios de las criptomonedas también pueden caer significativamente. Como cualquier otro activo especulativo, las valoraciones de Bitcoin y altcoins pueden sufrir cambios extremos.

¿Qué es un intercambio de Bitcoin?

Los intercambios de Bitcoin (o intercambios de criptomonedas ) son mercados en línea donde los comerciantes pueden comprar y vender BTC y otros activos criptográficos.

En otras palabras, estas plataformas son casamenteros para los comerciantes. No están conectados, por lo que cada uno de ellos es un mini mercado de criptomonedas.

Técnicamente, los intercambios no establecen precios; los participantes del mercado lo hacen. Las valoraciones de las criptomonedas varían de una plataforma a otra. Todos son correctos, porque la ley de oferta y demanda se aplica a todos los mercados.

A diferencia de las plataformas comerciales tradicionales, estos intercambios de divisas digitales son globales. Están activos las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Y, por lo tanto, las valoraciones de Bitcoin y altcoin pueden cambiar significativamente durante todo el día.

Es posible que experimente una sobrecarga de información cuando utilice un intercambio de dólar a Bitcoin por primera vez. Para ayudarlo a navegar por ellos, presentamos los conceptos básicos a continuación.

Liquidez

La liquidez mide su capacidad para comprar o vender una criptomoneda a un precio exacto. Cuanto más líquido sea un mercado, más fácil será encontrar otros inversores con los que comerciar. Por tanto, la liquidez puede ilustrar la demanda.

La definición anterior generalmente se refiere a la liquidez cambiaria. La liquidez de las criptomonedas es diferente, ya que se aplica a la facilidad de convertir un activo en particular en otra criptomoneda o efectivo .

Normalmente, los criptoactivos más líquidos experimentan la menor volatilidad de precios. Sin embargo, pueden resultar atractivos para los participantes del mercado para crear grandes pedidos. Estos jugadores pueden influir en las valoraciones mejor que los traders medios.

Docenas de mercados conforman el espacio criptográfico, por lo que las operaciones se dividen naturalmente. Si todos los inversores criptográficos usaran solo un cambio de moneda virtual , todo el mercado sería mucho más líquido.

Deslizamiento

El deslizamiento ocurre cuando tienes que aceptar un precio diferente al que deseas. Podría suceder cuando no hay suficiente liquidez en el intercambio de Bitcoin a dólar que elija . Si bien no es exclusivo de los mercados de criptomonedas, los operadores de criptomonedas lo experimentan con más frecuencia que sus contrapartes de acciones y divisas.

Además, el deslizamiento puede ser algo bueno. Si encuentra otra parte dispuesta a cumplir con su pedido a un mejor precio, se adelantará en el trato.

Volúmenes de negociación

Estas cifras representan la suma de todas las operaciones ejecutadas dentro de un período específico.

Los inversores en criptografía sin experiencia a menudo confunden volumen con liquidez, pero los dos son diferentes. Ambos son buenos factores a tener en cuenta al planificar sus pedidos. Pero los volúmenes altos no necesariamente significan una alta liquidez.

Sin embargo, los intercambios de divisas digitales que registran volúmenes de negociación récord tienden a tener una alta liquidez. Esto se debe a que el alto volumen generalmente atrae a más comerciantes, lo que puede reducir las posibilidades de deslizamiento.

Sin embargo, no todos los volúmenes de negociación están disponibles para el público. Por lo general, las grandes operaciones se realizan sin receta (OTC). Por lo tanto, sumas considerables de criptomonedas pueden cambiar de manos fuera del ojo público. Los inversores de alto patrimonio neto generalmente toman esta ruta.

Algunas soluciones de intercambio de divisas electrónicas como Kraken también brindan servicios personalizados para comerciantes de alto volumen. Estos participantes del mercado pueden optar por adquirir o descargar muchos activos de forma privada para evitar afectar los precios de las criptomonedas.

Desafortunadamente, las operaciones de cifrado OTC no siempre están en el centro de atención. Es por eso que la mayoría de los principiantes confían solo en los datos de los intercambios cuando evalúan el mercado.

Entonces, ¿para qué es útil un intercambio de Bitcoin si no puede pintar una imagen precisa de la demanda? Estas plataformas pueden revelar si ciertas criptomonedas tienen un precio excesivo o insuficiente .

Por supuesto, debe conocer el movimiento de criptomonedas entre billeteras durante ciertos períodos. Dicha información puede provenir de proveedores de inteligencia blockchain . Sin él, no puede hacer un análisis adecuado.

Pares comerciales

Antes de unirse a un intercambio de divisas blockchain , debe conocer los pares comerciales. Pueden ayudarlo a evaluar el valor de los activos criptográficos frente a otras monedas criptográficas o fiduciarias.

Un par comercial se compone de dos símbolos de cotización. Un ejemplo de un par comercial es ETH / BTC. La primera es la moneda base (la que desea comprar) y la segunda es la moneda de cotización (la que desea vender). En este ejemplo, el par comercial muestra el precio de Ether en relación con Bitcoin . Si está de acuerdo con el valor, puede cambiar su Bitcoin por Ether.

Cada par comercial tiene su propia cartera de pedidos. Por lo tanto, el valor de un activo que forma parte de varios pares seguramente será diferente.

Además, los servicios de intercambio de Bitcoins admiten diferentes pares de comercio de fiat a cripto o cripto a cripto. No siempre puedes intercambiar directamente una criptomoneda por otra. Es posible que deba realizar varios pedidos utilizando otros pares comerciales para mantener activos menos populares.

Por lo general, las criptomonedas de gran capitalización son las monedas base. Los servicios de cambio de moneda blockchain con tokens nativos promueven el uso de sus propias criptomonedas utilizando pares comerciales.

Como regla general, elija pares con altos volúmenes de negociación actuales. De lo contrario, es posible que tenga que esperar mucho tiempo antes de que otras partes cumplan con sus pedidos.

Derivados

Los servicios de cambio de moneda BTC no solo le permiten comprar y vender activos. Algunos de ellos le permiten negociar contratos financieros y especular sobre precios futuros .

Estos acuerdos se denominan derivados. Con los derivados, no necesariamente tiene que poseer el 100% de los activos que desea negociar.

Puede utilizar el apalancamiento. El apalancamiento le permite pedir prestados fondos de un intercambio de USD a Bitcoin para aumentar su exposición a las inversiones en criptomonedas sin tener que depositar su propio dinero.

Hay muchos tipos de derivados, pero los más populares son los futuros, los contratos perpetuos, las opciones y los swaps.

• Los futuros son contratos que establecen que tienes que comprar o vender las criptomonedas a un precio predeterminado en una fecha posterior.
• Los contratos perpetuos son como futuros, excepto que no tienen una fecha de vencimiento específica.
• Las opciones son acuerdos sobre la venta o compra de activos a un precio acordado. Se llaman opciones porque le dan el derecho, no la obligación, de adquirir o desprenderse de los activos subyacentes.
• Los swaps son contratos duales. El primero es para la compra o venta de un activo. El segundo es la venta o compra de la misma criptografía en el futuro.

Estos contratos financieros pueden ser riesgosos. Si no tiene habilidades y experiencia avanzadas en el comercio de criptomonedas, debe mantenerse alejado de ellas. El mejor uso de los derivados es la cobertura. Usarlos de manera irresponsable puede acabar con sus posesiones rápidamente.

Tarifas de intercambio de criptomonedas

Los operadores de plataformas comerciales permanecen en el negocio cobrando tarifas a los usuarios.

Los operadores monetizan sus plataformas de manera diferente. Las fuentes de ingresos más comunes son los depósitos, las transacciones y las tarifas de retiro . También imponen tarifas de cotización para incluir nuevos activos criptográficos en sus selecciones.

¿Cómo funcionan los intercambios de Bitcoin?

Ahora es el momento de responder a la pregunta, ¿cómo funcionan los intercambios de Bitcoin ? Es imperativo comprender que tienen diferentes funcionalidades. Sin embargo, admiten cuatro funciones básicas:

• Depósitos de capital
• Ordenar libros
• Pedido coincidente
• Intercambios de activos

Para comenzar con un intercambio de cifrado que le guste, simplemente regístrese y siga el procedimiento de verificación de identidad para crear una cuenta. Luego, ingrese fondos en su cuenta utilizando un método de pago compatible para convertir dólares a Bitcoins o altcoins.

No tiene que usar efectivo si ya posee las criptomonedas necesarias para iniciar operaciones. Puede optar por moverlos a la nueva plataforma de cambio de moneda digital .

Luego, elija un par comercial cuando crea que el valor de la moneda base es justo. Recuerde que ya debe poseer la divisa cotizada en su par comercial seleccionado. De lo contrario, es posible que deba usar uno diferente hasta que tenga el activo requerido para comprar la criptografía que desea.

Bitcoin es prácticamente una moneda de cotización universal. Mantenerlo le permite comprar casi cualquier activo que desee.

Determine cuánto de su moneda cotizada está dispuesto a vender a cambio de la cantidad de su moneda base deseada. Entonces, puede realizar su pedido. Posteriormente, debería aparecer en el libro de pedidos. Cuando otro comerciante está de acuerdo con sus demandas, la venta se completa.

Este ejemplo es solo una versión simplificada de cómo funcionan las plataformas de intercambio de moneda electrónica . Los intercambios con funcionalidades más sofisticadas tendrán procesos un poco más complejos.

Intercambios de cifrado centralizados frente a descentralizados

Hay dos tipos de intercambios de criptomonedas : centralizados y descentralizados.

Los operadores de plataformas centralizadas almacenan datos de identificación personal y controlan las claves privadas de los comerciantes . No son diferentes de las empresas de tecnología como Google o Facebook.

Los intercambios de criptomonedas descentralizados son puramente P2P . No requieren datos sensibles. En estas plataformas, los usuarios pueden conservar sus claves privadas todo el tiempo. Por definición, puedes ser dueño de tus activos con ellos.

¿Qué tipo es mejor? Tampoco es el mejor en todo. Tanto los intercambios centralizados como los descentralizados tienen que sacrificar algo para lograr las cosas que el otro no puede hacer. Vamos a compararlos.

Ventajas del cambio de moneda digital centralizado

Las plataformas centralizadas son atractivas para muchos comerciantes de cifrado porque:

• Admite la conversión de dólar estadounidense a Bitcoin (y viceversa).
• Examine los activos criptográficos más a fondo.
• Autentique la identidad del usuario para cumplir con las regulaciones.
• Asegurar los fondos de los inversores.
• Brindar soporte al cliente.
• Ofrezca una experiencia fácil de usar.
• Ofrezca funciones avanzadas para comerciantes experimentados.
• Cobra tarifas relativamente bajas.

Contras del cambio de moneda digital centralizado

No todos los comerciantes de criptomonedas están contentos con los intercambios centralizados, para estos servicios:

• Enumere una pequeña cantidad de criptomonedas.
• Denegar el acceso a usuarios no deseados.
• Tener claves privadas de los activos de los inversores.
• Han sido vulnerables a los piratas informáticos.
• Puede ir a la quiebra.

Ventajas del intercambio de dinero criptográfico descentralizado

A diferencia de las plataformas centralizadas, los intercambios descentralizados:

• Enumere rangos más amplios de altcoins.
• Proporcione acceso a activos criptográficos difíciles de encontrar.
• Promover la gestión de claves de auto-custodia.
• Ofrezca un sistema transparente para el comercio de criptomonedas con fines de lucro .
• No haga controles de identidad.
• Admite cientos de integraciones de DeFi ( finanzas descentralizadas ).

Contras del intercambio de dinero criptográfico descentralizado

Los intercambios descentralizados no son para todos los comerciantes de criptomonedas , ya que:

• Es posible que no admita tokens creados en diferentes cadenas de bloques.
• Puede cobrar tarifas elevadas debido a la congestión de la red.
• Ofrece funciones de gráficos integradas limitadas.
• Tiene un gran deslizamiento ocasionalmente.
• No brinde soporte al cliente.
• No permita que el dinero fiduciario se convierta en cripto .
• Se prestan a los piratas informáticos.
• Tenga registros de seguimiento delgados.

Los intercambios de criptomonedas centralizados dominan el mercado actual. Los descentralizados esperan ser el estándar en el futuro. Sin embargo, las plataformas comerciales híbridas podrían dominar el espacio durante la transición de la industria .

Por diseño, los intercambios híbridos abordan las debilidades de los servicios altamente centralizados y descentralizados. La competencia entre este tipo de intercambios de criptomonedas solo se volverá más intensa.

Las plataformas centralizadas, descentralizadas e híbridas siempre intentarán atraer a tantos usuarios como sea posible. A veces incluso a expensas de otros. Pero pueden seguir coexistiendo en el futuro previsible.

Los inversores criptográficos tienen preferencias diferentes, por lo que es probable que los tres tipos de intercambios sigan teniendo demanda.

Principales intercambios de cifrado

Hoy en día, existen más de 300 intercambios de criptomonedas en el mundo. Aprender a usar algunos puede darle flexibilidad. Es difícil saber qué plataformas son legítimas hasta que te estafan.

Para ayudar a proteger sus mejores intereses, hemos enumerado las principales plataformas de comercio de cifrado . A continuación se muestran dos de los más amigables para los novatos.

Coinmama

Este servicio acepta usuarios de unos 200 países. Con Coinmama, puede comprar y vender criptos de primera clase (como Bitcoin , el token nativo de Ethereum Ether y el ADA de Cardano).

Puede transferir fondos a su cuenta con su tarjeta de crédito o débito. También es posible utilizar transferencias bancarias y Apple Pay.

Coinmama es más un corredor que un intercambio. En lugar de ayudarlo a encontrar otros comerciantes para intercambiar activos, comercia con usted. Es por eso que puede ofrecer transacciones instantáneas de intercambio de Bitcoin .

Cobra tarifas de intercambio de criptomonedas en diferentes actividades en su plataforma. Pero Coinmama ofrece descuentos a usuarios leales.

La plataforma tiene una política KYC (Conozca a su cliente), pero su proceso de verificación de identidad es rápido. Aunque ha sido víctima de una violación de datos anteriormente, le ayuda a almacenar sus activos en una billetera de criptomonedas ZenGo .

eToro

Si desea intensificar su juego comercial, eToro puede ser una buena plataforma de entrada. No es un intercambio de cifrado puro, ya que también admite una multitud de activos financieros.

Sin embargo, puede brindarle acceso no solo a las mejores criptomonedas en las que invertir . Con hasta 120 criptomonedas para elegir, puede comprar activos menos populares para diversificar su cartera.

eToro ofrece a los principiantes la posibilidad de aprender de los propios comerciantes exitosos. Incluso puede usar una cuenta de práctica para ver cómo se comportan los mercados de altcoins y BTC sin ningún riesgo.

Aunque cobra a los usuarios por convertir y transferir criptomonedas, no cobra ninguna tarifa de depósito. Admite varios métodos de pago, incluidas tarjetas de crédito y aplicaciones fintech ( tecnología financiera ) como PayPal o Skrill.

Como usuario de eToro, puede usar una billetera de criptomonedas segura para almacenar sus tenencias, no solo para operar.

Otras plataformas de intercambio de cifrado notables incluyen Bybit, BitMEX, Coinbase y Binance.

Envolver

Dominar cómo navegar por los intercambios es crucial para el éxito en las criptomonedas. Ahora que ha terminado este " ¿Cómo funcionan los intercambios de Bitcoin ?" artículo, está listo para realizar su primera operación.

Alerta de spoiler: si bien comete más errores para empezar, solo tendrá más experiencia con el tiempo.