Cómo el nuevo plan fiscal 2018 puede afectar su negocio

Una encuesta de la Asociación Nacional de Trabajadores Independientes mostró que el 83 por ciento de los propietarios de pequeñas empresas no comprenden completamente la nueva ley tributaria, y el 90 por ciento de los propietarios sienten que el gobierno no preparó adecuadamente a estas empresas para los cambios propuestos.

La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos es el nombre de la nueva ley de impuestos que entró en vigor este año. Este proyecto de ley fiscal republicano pretende ajustar las estructuras fiscales a favor de las pequeñas y grandes empresas por igual.

Esta ley de impuestos se aprobó en diciembre de 2017 y entró en vigencia en enero. Y en solo unos meses, este proyecto de ley de impuestos definitivamente se ha hecho notar y sentir.

Originalmente, la Federación Nacional de Empresas Independientes (NFIB) se opuso al proyecto de ley, alegando que sería perjudicial para los propietarios de pequeñas empresas. Pero desde entonces han cambiado de postura, diciendo que este proyecto de ley tendría un impacto positivo en la economía. Esta federación representa a unas 300.000 pequeñas empresas en Estados Unidos, por lo que su opinión es importante. Y es importante comprender su postura y por qué ha cambiado.

Como empresa, ya sea que sea una empresa nueva en la escena o un veterano experimentado, debe comprender las leyes fiscales del condado en el que opera. Las leyes tributarias varían mucho de un país a otro, por lo que si usted es una empresa que se ha acostumbrado a las leyes del pasado o está acostumbrado a las leyes tributarias de otros países, es importante que se tome un tiempo para comprender cómo pueden estos cambios. te afecta.

El crecimiento y el éxito están estrechamente relacionados con las leyes fiscales. Debe tener un conocimiento profundo de cuánto dinero deberá según el tamaño y el alcance de su negocio.

En general, este plan fiscal se creó para ayudar a las empresas al ofrecer exenciones fiscales que les dan más espacio para respirar en lo que respecta a lo que pagan y las ganancias que pueden recaudar. En su conjunto, el plan fiscal republicano recortará las tasas de impuestos sobre la renta para individuos y empresas, y duplicará las tasas de deducción estándar. Esta es una buena noticia para las empresas, pero aún así es importante comprender los entresijos de este proyecto de ley. Porque va mucho más allá de lo que está en la superficie, y necesita saber cómo su empresa puede beneficiarse y salir perdiendo. Según el tamaño de su empresa y la industria en la que se encuentre, estos números pueden diferir.

Si usted es una empresa que busca aprender a navegar por las aguas en 2018 a medida que se establezcan las nuevas tasas impositivas, debe profundizar un poco más en esta legislación. Afortunadamente, tenemos la primicia que está buscando.

¿Qué es el nuevo plan fiscal?

El nuevo plan fiscal entró en vigor y se convirtió en ley en enero de 2018, pero es posible que tanto las empresas como las personas empiecen a sentir los efectos de los nuevos tramos y recortes fiscales.

El plan fiscal final se creó pensando en las empresas y, si bien tiene muchas facetas diferentes, hemos incluido algunos de los cambios más evidentes e impactantes para que los considere. El primer cambio es que este proyecto de ley reduce enormemente la tasa de impuestos corporativos, del 35 por ciento al 21 por ciento. En general, las tasas impositivas parecen reducirse.

Las tasas del impuesto sobre la renta de las personas físicas se mantuvieron iguales o bajaron en general, dando a las personas y familias cierto margen de maniobra en lo que respecta a los impuestos que pagan y el estado de sus ingresos y situación financiera. Pero hay muy pocos otros beneficios para las personas en este plan fiscal.

Los números son dignos de mención para las personas, pero más específicamente, existen concesiones, recortes e incentivos para las empresas que pueden brindar a los propietarios de negocios un conocimiento y una comprensión más completos de la situación financiera de su negocio en 2018.

Las empresas y las corporaciones pueden deducir mucho más de lo que solían hacer. Pueden deducir impuestos estatales y locales ahora. Pero las grandes corporaciones también reciben ayuda adicional. Este proyecto de ley duplica las exenciones de impuestos sobre el patrimonio, brindando algo de ayuda a las empresas más ricas.

También hay algunos incentivos que pone en marcha este nuevo proyecto de ley. Se anima a las pequeñas empresas a invertir permitiéndoles deducir el costo de activos apreciables.

Este proyecto de ley también alienta a las empresas a traer sus ganancias del extranjero a los Estados Unidos renunciando a un impuesto sobre las ganancias extranjeras.

Estos son solo algunos de los beneficios que este proyecto de ley ofrece a las empresas. Es una descripción bastante general, pero debería darle una idea de cuál es el enfoque de este proyecto de ley de impuestos y a quién pretende beneficiar.

Esta ley de impuestos se creó pensando en las empresas y las corporaciones, aunque muchos argumentan que en realidad se creó para las empresas Fortune 500. Pero independientemente de lo que haya escuchado, desglosar el plan de impuestos por números es la única forma real de comprender cómo lo afectará.

El objetivo es que estas empresas reinviertan en las industrias estadounidenses y en la fuerza laboral estadounidense. Hay incentivos y recortes muy obvios dirigidos a las empresas con la esperanza de que reinviertan en nuestros mercados aquí.

También existe la esperanza de que estos recortes den un impulso a nuestra economía, la aceleren y coloquen a Estados Unidos de nuevo en la cima en términos de economía, PIB y fortaleza.

Entonces, ¿cuál es el cronograma para estos recortes y cuándo las empresas comenzarán a sentirlo?

El cronograma del plan fiscal

El proyecto de ley de impuestos de Trump entró en vigencia en enero, pero el hecho de que esté en vivo no significa que las empresas de repente verán sus sistemas anulados.

Es probable que las empresas tarden unos meses en sentir el efecto completo. Esto se debe a muchas cosas: la operación comercial, los presupuestos y otros factores que harán que todo el proceso parezca un poco lento para comenzar.

Las empresas pueden esperar ver y sentir cambios en los próximos meses, a medida que los recortes de impuestos entren en vigor y las empresas comiencen a aprovechar los incentivos y las deducciones que se les proporcionan. También puede llevar tiempo que algunas empresas reajusten sus presupuestos para adaptarse también a la nueva estructura.

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Exactamente cómo el nuevo plan fiscal influirá en su negocio

La nueva ley de impuestos ha sido descrita como "la revisión más radical del sistema fiscal de Estados Unidos en más de 20 años".

La factura tributaria de Trump no es la reestructuración tributaria más grande en décadas, y ciertamente no ofrece los mayores recortes para individuos y empresas que ha visto el país, pero los cambios son lo suficientemente grandes como para afectar seriamente las operaciones y procesos comerciales en el futuro.

Pero para comprender completamente cómo la factura de impuestos lo afectará a usted y a su negocio, es importante que primero comprenda algo sobre su negocio en sí. ¿Cómo está estructurado?

¿Eres una gran empresa o una pequeña empresa? ¿Eres una corporación? ¿Cuál es el tamaño y el alcance de su negocio? Para comprender más a fondo cómo se verán afectados usted y su empresa, analicemos los tipos de empresas que sentirán un impacto. Porque no todas las entidades comerciales son iguales, y dependiendo de la categoría en la que se encuentre, enfrentará diferentes oportunidades.

Corporaciones C

Las corporaciones C, o C-corps, son corporaciones que, en su conjunto, existen por separado de sus propietarios a escala legal. Estos C-corps son independientes y esencialmente ganan dinero por sí mismos. Esto también significa que pueden tributar por separado de sus propietarios. Esto significa que se gravan dos veces: una a nivel corporativo y otra a nivel personal, dependiendo de las ganancias obtenidas por los accionistas.

Corporaciones S

Las corporaciones S de las corporaciones S son esencialmente lo opuesto a las corporaciones C, aunque son entidades legales. Están exentos de ser gravados dos veces. y beneficiarse de algo llamado impuestos de transferencia. Esto significa que los impuestos pasan de la empresa al propietario. Los propietarios reclaman sus ganancias y pérdidas a nivel personal y solo pagan impuestos a nivel individual.

Propietario único

Las empresas unipersonales no están legalmente separadas de sus propietarios. Al igual que era de esperar, los propietarios gravan las ganancias y las pérdidas a nivel individual y personal.

Compañía de responsabilidad limitada

Las sociedades de responsabilidad limitada o LLC son empresas más pequeñas que pertenecen a varias personas. Los impuestos también se transfieren a estas empresas, y cada propietario no es personalmente responsable de las deudas contraídas.

Una vez que haya decidido dónde se ubica exactamente su negocio, puede comprender mejor cómo lo afectarán los beneficios, los recortes y las deducciones, si es que lo afectarán en absoluto.

El cambio más grande y más comentado en la nueva ley de impuestos es el recorte de impuestos corporativos que ya hemos discutido. Antes de su implementación, los C-corps estaban sujetos a impuestos en un rango de tasa específico: del 15 al 35 por ciento. Pero ahora, están gravados a una tasa fija del 21 por ciento. Esto le da a las grandes corporaciones un recorte notable en los impuestos que pagan.

Pero este recorte de impuestos solo afecta realmente a las grandes empresas de Fortune 500, como la mayoría de las otras empresas y las pequeñas empresas son organizaciones de transferencia. Pero el hecho de que esta sea la diferencia de la que más se habla no significa que sea la única a notar.

Estas otras empresas se beneficiarán de las deducciones transferidas actualizadas incluidas en las nuevas leyes fiscales. Estos beneficios no afectan a los C-corps, ya que pagan impuestos por separado de sus propietarios.

Las empresas que afirmen ser empresas de transferencia obtendrán una deducción de ingresos del 20 por ciento de acuerdo con el nuevo plan fiscal de Trump. Todavía hay algunas calificaciones para este. Su negocio debe ganar menos de $ 157,500 para calificar. Y si estas ganancias solo provienen de una persona, como un médico o un abogado, no puede calificar.

Pero eso sigue siendo una ventaja importante para las empresas que ahora pueden deducir un 20 por ciento de sus ganancias brutas antes de impuestos. Y les da a muchas pequeñas empresas un respiro cuando llega el momento de los impuestos.

La depreciación de bonificación es otra estrella brillante en el nuevo plan de impuestos, lo que permite que más empresas cancelen artículos más grandes con mayor frecuencia: compras mecánicas o industriales que se necesitan para negocios como hornos de pizza o cortadoras de césped. Las empresas pueden deducir hasta $ 1 millón en compras de equipos.

Anteriormente, las empresas solo podían deducir el 50 por ciento de sus compras cada año, ahora pueden deducir el 100 por ciento. Esto ayudará a muchas pequeñas empresas que recién están comenzando y están tratando de encontrar su equilibrio dándoles un respiro.

El plan de Trump también abolió el impuesto mínimo corporativo alternativo, que limitaba las deducciones que podían reclamar las corporaciones. Esto ayuda a las grandes corporaciones al permitirles reclamar más y pagar menos impuestos.

También se agregó un crédito adicional para alentar a más empresas a pagar la licencia, otorgándoles entre el 12,5 y el 25 por ciento de un crédito fiscal si ofrecen licencia pagada a sus empleados.

Como puede ver, este plan fiscal ofrece a las empresas muchas ventajas y beneficios de los que carecían las facturas anteriores. Puede que no sea el proyecto de ley de impuestos más revolucionario, pero seguro que le da un impulso a las empresas.

Pero el hecho de que tenga sus beneficios no significa que no esté exento de fallas.

Los contras del Nex Tax Plan

Si bien la nueva factura de impuestos ofrece muchas deducciones y beneficios útiles, también elimina muchas deducciones que anteriormente ayudaban a las pequeñas empresas y a sus propietarios.

La deducción de intereses comerciales se redujo al 30 por ciento en las nuevas facturas, lo que impacta en gran medida a los propietarios de pequeñas empresas que solicitaron pequeños préstamos para ayudar a crear y operar su organización. Antes, los propietarios podían deducir estos gastos como si fueran cualquier otro gasto comercial, pero no el porcentaje se ha reducido mucho, haciendo que la deducción parezca que ni siquiera valga la pena.

Los gastos de entretenimiento también se vieron afectados por la nueva factura.

¿Qué es un gasto de entretenimiento? Son esas cenas elegantes, almuerzos para clientes, espectáculos y juegos que las empresas invitan a sus clientes y clientes. Normalmente, las empresas podrían cancelarlos como gastos comerciales, hasta un 50 por ciento. Pero en la nueva factura, estos gastos no se pueden deducir en absoluto.

Sí, la nueva factura de impuestos elimina por completo estas deducciones por entretenimiento. Entonces, si usted es una empresa que depende de estos encuentros con los clientes, tendrá que comenzar a ser un poco más frugal o estar dispuesto a pagar estos costos en su totalidad.

Otra deducción eliminada es la deducción de comidas de los empleados. Anteriormente, las empresas podían deducir el costo de las comidas que los empleados comían en las instalaciones en un 100 por ciento. Ahora es solo el 50 por ciento y pronto será cero.

Como estamos en racha, otra deducción eliminada es la de transporte. Si las empresas pagaran por estacionamiento, transporte o pases mensuales, podrían deducir estas compras. Ahora no pueden.

Estos son solo los más importantes en lo que respecta a las desventajas de la nueva factura de impuestos. Por supuesto, se podría argumentar que las adiciones superan las pérdidas, pero todo depende del tipo de negocio que maneje y de las deducciones que más le afecten.

Pero hay formas en las que puede prepararse para el próximo año para que su negocio no se sienta mal.

Qué puede hacer su empresa para prepararse para el nuevo plan fiscal

Hay aspectos positivos y negativos en el nuevo plan fiscal: ventajas que lo hacen beneficioso para empresas de todos los tamaños y desventajas que parecen tener un impacto negativo en las empresas más pequeñas. Pero dondequiera que se encuentre, es importante que al menos sepa dónde está ese lugar. ¿Es usted una gran empresa que se beneficia de los recortes de impuestos o una empresa más pequeña que podría verse afectada por las eliminaciones de deducciones? Una vez que comprenda esto, estará bien encaminado para navegar con éxito el nuevo plan fiscal y sus consecuencias.

Hay formas en las que su empresa puede prepararse para los cambios que se avecinan, aquí hay algunas para comenzar.

Comprenda dónde se encuentra su negocio

En primer lugar, su empresa necesita conocer su estructura y composición. ¿Es una C-corp, S-corp, LLC, un solo propietario o una pequeña empresa? Comprender este es el primer paso para comprender cómo le afectará el plan fiscal.

Este plan fiscal se desglosa por tipo de entidad comercial. Un tipo se verá afectado de manera diferente a otros. Hay algunos cambios amplios y generales que afectarán a todas las empresas, pero para comprender cómo este plan lo afectará a usted específicamente, necesita saber más específicamente el tipo de entidad que es.

Consulte a sus expertos financieros

La mayoría de los dueños de negocios no son expertos en financiamiento, por eso es importante contar con la ayuda de un profesional para ayudarlo a poner sus finanzas en orden. Incluso si comprende las finanzas comerciales, las necesidades financieras de su empresa pueden diferir de lo que piensa. Y con estos nuevos cambios, un experto es su mejor opción para asegurarse de aprovechar al máximo el nuevo plan.

Las empresas pueden deducir el 20 por ciento de sus ganancias si son empresas de transferencia. Un experto financiero puede ayudarlo a despejar estas aguas turbias y confusas para usted. Financieramente, este plan fiscal tiene el potencial de revolucionar verdaderamente su estrategia, por lo que es imperativo que obtenga la ayuda de expertos que puedan aclarar cualquier confusión.

Mantenga su negocio basado en los EE. UU.

Trump ha proclamado constantemente que devolvería empleos a Estados Unidos, y este plan enfatiza esta misión. Las empresas reciben exenciones fiscales si traen su trabajo y productos de regreso a Estados Unidos.

Es probable que muchas pequeñas empresas no tengan que preocuparse por este consejo, pero si usted es una gran empresa con inversiones extranjeras y mano de obra extranjera, traer esa mano de obra de regreso a los Estados Unidos podría hacerle favores financieros.

Invierta en sus trabajadores

Este es más un consejo general para el crecimiento y el éxito empresarial. Se ha visto que invertir en sus trabajadores y su empresa impulsa el crecimiento y la innovación a una escala mayor. Si invierte en los empleados y les hace sentir que son vitales para el equipo, producirán contenido más eficaz.

La innovación, la dedicación y la ética laboral pueden mejorar invirtiendo en sus trabajadores. Si un empleado siente que su trabajo es importante, si siente que importa, entonces hará más para producir un trabajo que inspire y sobresalga.

Invertir en su propia empresa debe ser su prioridad número uno si está buscando crear una marca duradera.

Cómo convergen el plan fiscal y su negocio

El nuevo plan fiscal republicano ya entró en vigor y se seguirá sintiendo hasta su final en 2019. En general, este proyecto de ley pretende reducir los impuestos y promover el crecimiento económico y empresarial. Lo hace ofreciendo incentivos, deducciones y bonificaciones a empresas y corporaciones.

Se puede argumentar que este proyecto de ley ayuda a las grandes empresas más que a las pequeñas, al reducir drásticamente la tasa de impuestos corporativos y permitir a las grandes corporaciones la capacidad de reclamar grandes deducciones y pagar menos impuestos, pero también hay algunos beneficios para las pequeñas empresas.

Sin embargo, elimina muchas de las deducciones más pequeñas a las que las empresas se habían acostumbrado y que las habían ayudado a prosperar y crecer.

Sin embargo, ya sea que sea una corporación grande o una entidad pequeña, es difícil ignorar los muchos beneficios que le ofrece este plan de impuestos. Es solo una cuestión de aprender a navegar por las aguas para que, cuando llegue la temporada de impuestos el próximo año, esté mejor preparado para manejar los cambios.

Este plan de impuestos puede afectar su negocio tanto de manera positiva como negativa, pero nunca comprenderá cómo lo afectará hasta que comprenda la factura en sí. Sin embargo, es de esperar que ahora pueda tomar esta información y planificar su estrategia comercial y financiera del próximo año en consecuencia. Además, si desea ayuda adicional con las finanzas de su empresa, DesignRush tiene muchas de las principales empresas y agencias de subcontratación para ayudarlo con los impuestos, las estrategias de crecimiento empresarial y todo lo demás.

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