9 sectores Fintech que están atrayendo la atención de los inversores

En todas las diferentes listas de los sectores más lucrativos y rentables para las inversiones, el único nombre que sería común es Fintech.

Siguiendo la fórmula simple de que las transacciones monetarias son algo que los clientes necesitarían independientemente de cuál sea la condición económica, el sector se ha vuelto a prueba de recesión y, a su vez, favorable a la inversión. Continúa convirtiéndose en una parte inevitable de la economía con la participación de tecnologías de próxima generación en su conjunto de ofertas y la experiencia del cliente que ofrece actuando como los beneficios en Fintech a través de tecnologías digitales.

En este artículo, vamos a analizar los sectores importantes de Fintech para la inversión .

Modelos de negocio fintech por los que apuestan los inversores para su modelo de ingresos fintech

1. Insurtech

Según un informe de PWC , las compañías de seguros son conscientes de la era Fintech. Hay motivos suficientes para creer que el sector asegurador se encamina hacia la digitalización a través de las aplicaciones móviles.

Los capitalistas de riesgo que sienten que la industria de seguros está madura para la disrupción y para ser parte del futuro de las finanzas han comenzado a explorar oportunidades de inversión en vías como los seguros sociales, pólizas ultra personalizables, precios dinámicos basados ​​en los nuevos flujos de datos provenientes de la dispositivos basados ​​en Internet. Siguiendo la tendencia que está situando a Insurtech a la cabeza del impacto positivo de Fintech en las startups , es uno de los mejores sectores Fintech para los inversores.

2. Corredor de acciones digitales

Una mayor volatilidad en los precios de las acciones ha traído una serie de nuevos inversores al mercado. Este nuevo interés que está despertando el mercado de acciones es una señal de una nueva cultura que necesita una plataforma para comprender los conceptos básicos y realizar operaciones bursátiles de una manera menos riesgosa.

Esta es la razón por la que marcas como Freetrade y la aplicación de negociación de acciones Robinhood reciben constantemente la atención de los inversores, mientras que marcas similares como Numbrs reciben financiación y se convierten en unicornios.

3. Pagos transfronterizos

Aunque ha habido una ligera disminución en la cantidad de pagos de divisas debido a las limitaciones comerciales transfronterizas que surgieron debido al aumento de COVID-19, regresaría.

Lo que significa que los inversores centrados en el futuro comenzarán a respaldar empresas prometedoras de pago de divisas hoy. Este aumento también generará una demanda de una mayor adopción de soluciones específicas de criptomonedas que eliminen aún más los problemas relacionados con los pagos transfronterizos .

4. RegTech

El único factor que ha impedido que el dominio Fintech logre una adopción masiva es la presencia de una serie de regulaciones y cumplimientos. En el momento en que comprenda cómo desarrollar una aplicación compatible con PCI , se le pedirá que siga muchas otras políticas.

Para resolver este problema, el sector busca constantemente nuevas formas de mejorar el cumplimiento normativo. Estas son algunas de las ofertas:

• Soluciones KYC y AML
• Soluciones de gestión de datos
• Soluciones de gestión fiscal
• Soluciones de seguimiento comercial
• Soluciones de gestión de riesgos de cartera
• Soluciones de gestión de cambios normativos, etc.

Hacer posible esta expansión son los inversores que respaldan el dominio RegTech. 2015 comenzó con 149 acuerdos de RegTech que totalizaron $ 1.1. Valuación de mil millones. Luego, el número aumentó a 317 transacciones que ascendieron a $ 8.5 mil millones en 2019. Estos números también han sido la razón por la cual el dominio es uno de los dominios clave de aplicaciones financieras en los que los empresarios buscan ingresar .

5. Plataforma Operativa Digital

Existe una necesidad continua de plataformas operativas que ayuden a reducir los costos y mejoren la eficiencia de la gestión patrimonial, la banca y los seguros. En una oda a una transformación digital más rápida, estos sectores buscan soluciones listas para usar que puedan incorporar en sus sistemas existentes. A los inversores también les gustará respaldar a esos proveedores de soluciones que tienen una profunda inclinación hacia los ecosistemas operativos basados ​​en la nube.

6. Procesamiento de pagos en línea

Cuando hablamos de soluciones de procesamiento de pagos en línea , hablamos de empresas que brindan la infraestructura necesaria para procesar pagos y transferir dinero de un consumidor a otro.

El dominio es tan lucrativo que cuatro de las ocho empresas Fintech de renombre entran en esta categoría: Ant Official, Stripe, Klarna y Adyen.

7. Aplicaciones de ahorro y presupuesto

La crisis actual ha redefinido cómo calculamos los ahorros, las inversiones y las cantidades de compra. Se ha vuelto extremadamente importante acumular fondos de emergencia mientras se asignan fondos en otras áreas de gasto importantes.

Los clientes, para aprovechar esta fórmula modificada de gestión presupuestaria, han comenzado a utilizar aplicaciones como Cleo . Y la industria ha comenzado a verlo como uno de los mejores sectores de Fintech para los inversores de Fintech .

8. Soluciones de préstamos entre pares

Es uno de esos sectores que golpea directamente a las grandes instituciones financieras al apuntar a su dominio más rentable: los préstamos. Los préstamos entre pares , como se les llama comúnmente, son una forma alternativa de financiación que conecta a individuos o empresarios con inversores potenciales.

Las posibilidades de obtener la aprobación son mucho más altas que las de los bancos, mientras que la tasa de interés también es mucho menor. Las soluciones tienen como objetivo impulsar la innovación y el crecimiento al brindar a las pequeñas empresas la financiación que necesitan para poner en marcha los proyectos.

Algunos de los nombres populares en este sector incluyen: LendingClub, Lufax, ComonBond, Jimubox, Prosper, Funding Circle, etc.

9. Software de análisis de fraude

Las empresas Fintech centradas en la lucha contra el fraude y la seguridad con la ayuda del aprendizaje automático y la inteligencia artificial para encontrar patrones en las transacciones financieras que indiquen un alto riesgo de fraude es a lo que los inversores también están prestando atención.

Los inversionistas han comenzado a invertir su dinero en empresas Fintech que ofrecen análisis de fraude y seguridad como su conjunto de servicios.

Dos empresas que están ofreciendo el servicio de forma impecable son: Featurespace y Brighterion.

Razones que hacen de Fintech una buena vía de inversión

1. La moneda fiduciaria se está volviendo digital

Si observa cómo han cambiado sus gastos en la última década, notará el cambio en la forma en que realiza las transacciones y cómo la mayoría de sus transacciones se han vuelto sin efectivo a través del modo de pagos digitales en Fintech. Ya sea que use PayPass para pagar el café o use la banca en línea para enviar dinero a amigos y familiares, el efectivo se ha convertido lentamente en una cosa del pasado.

Si bien, por un lado, las empresas Fintech confían en este cambio para mantener la demanda de sus plataformas, por otro lado, a los usuarios e inversores les encantan las comodidades que ofrece este cambio. Y ambas razones son suficientes para que los pagos digitales se conviertan en uno de los mejores sectores Fintech para invertir.

2. Los datos se han convertido en el nuevo petróleo

Las marcas Fintech tienden a recopilar una gran cantidad de datos relacionados con los hábitos de gasto de los consumidores. Cuando se usan estratégicamente, estos datos se pueden aplicar para llenar todas las lagunas existentes en los servicios financieros tradicionales.

El área en la que se puede utilizar más es en la mejora de la experiencia del cliente. Se puede utilizar para guiar a los clientes sobre la cantidad que deben gastar, ahorrar e invertir.

3. Tu móvil es tu cartera

El tiempo en el que tenías que llevar una billetera física para guardar tu dinero ya pasó. Ahora puede guardar su tarjeta y los datos bancarios en su teléfono y realizar el pago de bienes y servicios en casi todas las casas minoristas y agencias basadas en servicios.

Las empresas Fintech han estado a la vanguardia de este cambio drástico hacia un mundo sin billetera y sin efectivo. Las marcas de aplicaciones de billetera móvil hacen uso de todas las tecnologías adecuadas que se necesitan para hacer que los pagos sean eficientes y brindar una gran experiencia a los usuarios, algo para lo que está diseñada la innovación.

4. El impacto social

Las empresas de desarrollo de aplicaciones Fintech tienen el poder de atender a millones de personas en todo el mundo, incluso en lugares que no cuentan con servicios bancarios. Ofrecen servicios que cambian la forma en que se llevan a cabo los negocios. Al realizar transacciones en un modo no fiduciario, tienen la capacidad de eliminar la circulación de dinero negro. Estas empresas de desarrollo de aplicaciones fintech también ayudan a los gobiernos a recaudar impuestos, facilitan el crédito a personas y empresas en los países en desarrollo. Esta es también la razón número uno por la cual la inversión en Fintech está en aumento por parte de marcas con conciencia social.

5. Los adquirentes de la industria Fintech tienden a tener mucho dinero

Una característica principal del dominio Fintech es que los competidores de las empresas Fintech tienden a tener mucho dinero. Los competidores son principalmente empresas como Mastercard o Visa o instituciones bancarias que buscan oportunidades de adquisición para mantener su participación de mercado o ampliar su alcance.

La disponibilidad de capital de fácil acceso en el dominio Fintech de dichos competidores también lo convierte en una industria favorable para la actividad de fusiones y adquisiciones.

Los indicadores anteriores son una señal definitiva de por qué es el momento adecuado para invertir en el desarrollo de aplicaciones móviles Fintech y por qué asociarse con una empresa de desarrollo de software financiero. Pero tener esta intención no es suficiente. También es obligatorio que conozcas las mejores estrategias de inversión del sector fintech. Hay una serie de modelos que han surgido en la consultoría de servicios financieros, pero solo unos pocos han surgido como los sectores Fintech más rentables para invertir.

Ahora que hemos echado un vistazo al panorama de Fintech en 2021 y más allá y qué factores están contribuyendo a la maduración del sector de Fintech en términos de inversión, permítanos, en una nota final, analizar las tendencias de inversión de Fintech en la industria de Fintech que estarán activas este año y durante algún tiempo por venir.

Tendencias de inversiones Fintech 2021

1. Acuerdos más grandes y audaces

Dado que los inversores se centran cada vez más en las Fintechs de última etapa, los tamaños de los acuerdos seguramente se multiplicarán. En el futuro, aumentarán los acuerdos de alta convicción que se centren en empresas respaldadas por modelos comerciales comprobados. También estamos obligados a ver que la atención de los inversores se desplace hacia las empresas que tienen experiencia en múltiples subdominios.

2. Ofertas que suceden en diversos lugares

En el futuro, veremos acuerdos de Fintech en ubicaciones geográficas que son diferentes de las jurisdicciones que se encuentran fuera de los mercados tradicionales como EE. UU. o Australia, Reino Unido. Las localizaciones donde se espera una alta actividad inversora son: América Latina, Sudeste Asiático y África.

3. Inclusión de los grandes gigantes tecnológicos

A través del modo de Google Pay y Apple Card, los gigantes tecnológicos como Google y Apple ya han comenzado a establecer su punto de apoyo en el espacio Fintech. Estos gigantes tecnológicos, además de marcas como Tencent, Ant y Alibaba, seguirán apuntando a los países en desarrollo, ingresando directamente al segmento o formando alianzas estratégicas.

4. Las grandes fintechs invertirán en empresas nuevas o en etapa inicial

Con el fin de ampliar su alcance en el futuro de las finanzas, la empresa establecida de desarrollo de software Fintech comenzará a invertir en marcas emergentes de Fintech y servicios de desarrollo de software Fintech. La razón detrás de esto variaría desde aumentar sus capacidades hasta obtener acceso rápidamente a talentos calificados.

5. Asociaciones continuas

La formación de asociaciones seguiría creciendo entre las nuevas empresas Fintech y los grandes actores tecnológicos y entre las empresas tradicionales y las Fintech. Es probable que estos estén muy centrados en el cliente y orientados hacia la creación de más valor y una mayor escalabilidad.

6. Re-empaquetamiento de Servicios Financieros

En la última década, solo podíamos imaginarnos interactuando con 1 o 2 productos financieros. Pero hoy, el número ha aumentado a 5-10. La carga de administrar estos servicios no relacionados ha recaído sobre los clientes y no lo estamos tomando bien. Esto ha llevado a una demanda de plataformas que aborden casi todas nuestras necesidades financieras en un solo lugar.

7. Mayor enfoque en productos de ciberseguridad

La atención en las empresas Fintech centradas en la seguridad cibernética aumentaría a medida que los institutos financieros tradicionales cambien su enfoque de construir los servicios desde cero a comprarlos.

Nota final

Con todo, el sector Fintech tiene un gran potencial, por lo que los inversores se sienten atraídos por él. Uno de los mayores beneficios que ofrece este sector es que permite a los pequeños jugadores competir en el mismo campo que los bancos e instituciones financieras tradicionales. Si está buscando una empresa de desarrollo de aplicaciones fintech confiable en EE . UU ., puede contactarnos aquí, y nuestros expertos y desarrolladores de aplicaciones fintech con gusto lo ayudarán con las soluciones.