Revisión de la tarjeta Revolut (2021) - Ventajas y desventajas de la tarjeta Revolut

Revolut tiene una aplicación avanzada para teléfonos móviles y varias otras características únicas que la han ayudado a convertirse en una de las soluciones bancarias y de cambio de divisas progresivas de la actualidad. Con la tarjeta Revolut puede realizar transacciones en cualquier parte del mundo en varias monedas. En esta revisión de la tarjeta Revolut, le mostraré lo que ofrece, las tarifas que la acompañan, así como los pros y contras de la tarjeta Revolut.

Las tarjetas de débito internacionales MasterCard o Visa están disponibles para las cuentas Revolut. Las transferencias de dinero se pueden realizar en más de 140 países diferentes, principalmente de forma gratuita. Puede retirar efectivo de los cajeros automáticos de forma gratuita, lo que puede ser una característica beneficiosa para cualquier persona que viaje al extranjero.

Las empresas y los particulares pueden utilizar las cuentas multidivisa Revolut. Estas cuentas pueden mantener, intercambiar y enviar fondos en 24 monedas internacionales diferentes. Todas las transferencias se realizan lo más cerca posible del tipo de cambio de referencia.

Las funciones de la aplicación móvil permiten a los titulares de cuentas dividir facturas, recibir notificaciones y enviar dinero de forma rápida y sencilla.

Revolut tiene otros servicios además de las cuentas multidivisa. También ofrecen informes de gastos, liquidaciones rápidas, tarjetas corporativas, transferencias de dinero rápidas, conexiones con plataformas de contabilidad y varios software de terceros.

NOTA: Para obtener más información, puede consultar la revisión de Revolut, la revisión de la cuenta comercial de Revolut y la comparación entre Revolut y Wise.

Revisión de la tarjeta Revolut

La tarjeta Revolut es uno de los productos principales de la empresa. Se puede utilizar para realizar compras en varios países del mundo. Obtiene conversión automática de dinero a tasas cercanas a la tasa de cambio de referencia y gasta fondos en varias monedas. Esto simplifica y acelera las transacciones internacionales.

En este momento, solo los residentes de los Estados Unidos, Canadá, Japón, Singapur, Australia, Suiza y el Espacio Económico Europeo (EEE) pueden abrir una cuenta Revolut personal. La cuenta Revolut Business está disponible para organizaciones en Suiza y el EEE que están registradas y tienen una ubicación física en una o más de esas áreas.

• Nombre
• Precio por abrir una cuenta personal
• Tarifa de datos bancarios de la cuenta personal
• Precio por abrir una cuenta comercial
• Tarifa de detalles bancarios de la cuenta comercial
• Países donde puede abrir una cuenta
• Países donde la tarjeta está disponible
• Monedas disponibles para convertir y mantener
• Recibir datos bancarios (divisas con datos de cuenta)
• Tarifa de pago con tarjeta de crédito
• Tasa de cambio de moneda
• Retirar dinero de la tarifa del cajero automático
• Límites de cajeros automáticos
• Cuota anual por mantener saldo en EUR
• Pagos 3D Secure
• Límites de la tarjeta
• Tarjetas virtuales
• Tipo de tarjeta
• Pagos sin contacto con tarjeta
• Tarifa por pagos con tarjeta
• Número de tarjetas físicas que puede tener
• Número de tarjetas virtuales que puede tener
• Tarjetas virtuales desechables
• Integración con software de contabilidad
• Compatible con Apple Pay y Google Pay
• Comercio de criptomonedas
• Opciones de seguro
• Pagos recurrentes
• Débito directo
• Préstamos
• Pase de sala
• Facturas grupales
• El comercio de acciones
• Comercio de materias primas
• Apoyo

• REVOLUCIÓN
• Gratis

  También hay opciones de cuenta Premium (£ 6.99 por mes) o Metal (£ 12.99 por mes).
• Gratis
• Gratis
• Gratis
• Espacio Económico Europeo, Australia, Canadá, Singapur, Suiza, Japón y Estados Unidos.
• Espacio Económico Europeo, Australia, Canadá, Singapur, Suiza, Japón y Estados Unidos.

  Revolut Business solo está disponible para el Espacio Económico Europeo y Suiza.
• 31

  AED, AUD, BGN, CHF, CAD, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HRK, HUF, ILS, ISK, JPY, MAD, MXN, NOK, NZD, PLN, QAR, RON, RSD, RUB, SAR, SEK, SGD, THB, TRY, USD, ZAR.3
• AED, AUD, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HRK, HUF, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, PLN, RUB, QAR, RON, SAR, SEK, SGD, THB, PRUEBA, USD, ZAR.

  28
• Gratis siempre que el pago se realice en una moneda que tenga actualmente.

  La compañía aplica la tasa del mercado medio para convertir las monedas si no tiene suficiente moneda en su cuenta.
• Sin costo hasta 1000 GBP (o el equivalente en moneda) por mes y cualquier exceso se cobra 0.5% + para los fines de semana se aplica un margen de 0.5%
• Gratis hasta £ 200 (o el equivalente en moneda), luego se aplicará una tarifa del 2%.
• Los retiros de efectivo de los cajeros automáticos están limitados a £ 3,000 o su equivalente en moneda por 24 horas.
• No
• sí
• Los retiros en cajeros automáticos están limitados a £ 3,000 o su equivalente por día para todas las tarjetas vinculadas a la cuenta y £ 100,000 o un límite de gasto equivalente por mes por tarjeta.
• sí
• Mastercard y Visa
• sí
• No
• 3
• 5
• sí
• FreeAgent, QuickBooks Xero, etc.
• Si.
• sí
• sí
• sí
• sí
• Solo para personas en el Reino Unido
• sí
• sí
• sí
• sí
• Chat, teléfono

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La adición de fondos a su cuenta mediante transferencia bancaria se puede realizar de forma gratuita. Es posible que se apliquen ciertas tarifas cobradas por terceros por esas transacciones.

Usar Revolut para transferir fondos que se encuentran dentro de su asignación de divisas es gratis. Si realiza una transacción por encima de ese límite, se agregará una tarifa del 0.5% al ​​monto de cambio de moneda cruzada que exceda su límite de asignación de divisas. Los clientes de Revolut Premium y Revolut Metal no necesitan pagar esa tarifa.

También puede pagar las compras con su tarjeta Revolut utilizando cualquier moneda que tenga actualmente en su cuenta. Si no tiene suficiente cantidad de una moneda en particular en su cuenta, se utilizará la tasa del mercado medio para convertir las monedas según sea necesario.

Se permiten retiros en cajeros automáticos de hasta £ 200 (o la moneda equivalente) sin tener tarifas adicionales. Cualquier retiro que supere esa cantidad tendrá un cargo del 2%.

Puede cambiar hasta 1,000 GBP (o la moneda equivalente) cada mes sin cargo. A cualquier cambio que supere esa cantidad se le agregará una tarifa del 0.5% (la página de Tarifas tiene información adicional sobre este tema). Puede retirar un máximo de 3.000 GBP (o el equivalente en moneda) en un período de 24 horas.

Siempre se utiliza el mejor tipo de cambio posible. Si no tiene una moneda en particular en el saldo de su cuenta, Revolut convertirá el dinero automáticamente a la moneda en particular que esté gastando en ese momento.

Revolut le permite cambiar y mantener las siguientes monedas : AUD, CAD, CZK, EUR, HKD, ILS, MXN, NZD, QAR, RUB, SGD, TRY, ZAR, AED, SAR, BGN, CHF, DKK, GBP, HUF, JPY, NOK, PLN, RON, SEK, THB y USD.

Si no hay fondos suficientes en una billetera en particular, Revolut no extrae fondos de varios saldos de divisas. Revolut rechazará las transacciones en esos casos, incluso si un cliente puede tener suficientes fondos en total en todas sus billeteras.

¿Cómo funciona la tarjeta Revolut?

Las cuentas Revolut están conectadas a las tarjetas Revolut virtuales y físicas de una persona. Las tarjetas virtuales son accesibles sin cargo. Solo toman unos minutos para configurar.

La principal distinción entre tarjetas físicas y virtuales es que su tarjeta virtual no tendrá un PIN y no se puede usar para retirar efectivo en cajeros automáticos. Las tarjetas virtuales no tienen acceso a todas las funciones que tienen las tarjetas físicas, como pagar en tiendas físicas.

Revolut afirma que el uso de tarjetas virtuales puede ayudar a prevenir el fraude con tarjetas en línea. Las tarjetas virtuales se pueden eliminar cada varios meses y reemplazarse con tarjetas nuevas.

Los suscriptores premium pueden aprovechar la función de tarjeta virtual desechable. Para proteger a los clientes del fraude, los números de tarjetas desechables se cambian automáticamente cada vez que se realiza un pago con ellos.

El tipo de tarjeta que recibirá se basará en la cuenta que tenga. Hay cuatro tipos de tarjetas Revolut:

1. Las tarjetas de plástico estándar se emiten a los clientes con cuentas gratuitas estándar.
2. La tarjeta Revolut Plus se entrega a los suscriptores de Plus (que cuesta £ 2.99 por mes).
3. Los miembros de Revolut Premium reciben la tarjeta Premium Revolut (una suscripción por £ 6,99 al mes).
4. Los miembros de Revolut Metal obtienen la tarjeta Revolut Metal. (a £ 12,99 cada mes).

Todas las tarjetas Revolut se pueden usar en cualquier lugar que acepte MasterCard y Visa. No puede elegir entre Visa o Mastercard. Las tarjetas se asignan según el país en el que vive. Los pagos con tarjeta y los retiros de fondos en cajeros automáticos se admiten en más de 140 países. Los pagos sin contacto están disponibles para todas las tarjetas Revolut físicas.

La conversión de fondos de una moneda a otra al tipo de cambio medio del mercado se puede realizar de forma gratuita. Muchas compras realizadas en línea o en tiendas físicas con la tarjeta multidivisa Revolut también son gratuitas.

Revolut tiene una política de uso justo de cambio de moneda. Los clientes con libras esterlinas como moneda principal pueden cambiar hasta 1000 libras esterlinas (o la moneda equivalente) gratis cada mes.

Se cobra una tarifa de uso justo del 0.5% a los clientes estándar de Revolut sobre cualquier monto que exceda su límite de uso justo para el mes. Las tarifas de uso justo no se cobran a los suscriptores pagos.

Agregar dinero a su cuenta Revolut puede incurrir en tarifas menores en ciertos casos para cubrir los costos. Revolut proporcionará detalles sobre el monto y el motivo de dichos cargos antes de que esos fondos se agreguen a su cuenta.

Las cuentas de Revolut pueden tener hasta tres tarjetas físicas activas y cinco tarjetas virtuales conectadas a ellas. Las tarjetas virtuales desechables no se cuentan en este límite.

La aplicación Revolut es el único lugar donde se puede acceder a las tarjetas virtuales . Estas tarjetas se pueden usar tan pronto como se generan y funcionan de manera muy similar a las tarjetas bancarias estándar. Con ellos se pueden realizar pagos en línea y por teléfono. Una vez que se hayan agregado a Apple Pay o Google Pay , sus tarjetas virtuales también se pueden usar para realizar pagos sin contacto por teléfono.

La aplicación también puede crear tarjetas desechables . Son una opción segura para compras realizadas en sitios desconocidos o que no son de confianza. Las tarjetas desechables están diseñadas para usarse una sola vez. Una vez que se hayan utilizado, la información de la tarjeta se bloqueará automáticamente.

Se pueden adquirir tarjetas físicas adicionales por £ 4,99 cada una (o la moneda equivalente) más los gastos de envío aplicables. Puede actualizar a una cuenta Metal o Premium y, en ese caso, recibirá dos tarjetas adicionales sin cargo con envío urgente. Los suscriptores de Revolut Plus también pueden recibir dos tarjetas adicionales por envío estándar de forma gratuita.

La aplicación Revolut se puede utilizar para administrar sus tarjetas de débito físicas y virtuales. Puede cancelar sus tarjetas y solicitar reemplazos, desbloquear y bloquear tarjetas según sea necesario.

Revisión de Revolut Premium

Revolut tiene planes de suscripción para todas las necesidades. Es posible que desee pensar en abrir una cuenta Revolut Premium para obtener protección adicional y servicios de seguro. Las características de todas las cuentas Revolut son prácticamente las mismas, pero los niveles de suscripción tienen beneficios adicionales como protección de compra y seguro de dispositivo a tarifas reducidas.

Las tarjetas Revolut Standard no tienen el seguro de viaje que ofrecen las cuentas pagas. Las suscripciones premium también le permiten retirar más dinero de los cajeros automáticos de forma gratuita.

La tarjeta premium puede valer la pena la inversión si es un viajero frecuente y no tiene otro seguro. La cobertura de seguro que ofrecen las suscripciones de Revolut puede ayudar en emergencias.

Poder retirar más fondos de los cajeros automáticos es bueno. Sin embargo, es beneficioso para aquellos que necesitan mucho dinero en efectivo.

No necesita actualizar a Revolut Premium si no supera el límite de cambio de moneda gratuito de £ 5,000 / € 6,000 o supera el límite de retiro mensual gratuito en cajeros automáticos. No lo necesita si ya tiene cobertura de seguro de viaje, aunque puede ser útil para las personas que disfrutan comprando y vendiendo criptomonedas.

Revisión de la tarjeta de metal Revolut

Si Revolut Premium puede no ser lo que está buscando, Revolut Metal es otra alternativa que vale la pena considerar. La principal distinción entre las cuentas Revolut Premium y Metal es la función de devolución de dinero que le devolverá el efectivo de los pagos realizados con la tarjeta.

Revolut Metal es una solución razonable para cualquier persona que viva en Europa y tenga la intención de pasar una cantidad significativa de tiempo fuera del país. La suscripción a Revolut Metal cuesta alrededor de 13 GBP por mes. Esta suma puede variar según el país en el que viva.

En mi opinión, la elección entre metal y premium es bastante simple. Averigüe cuánto dinero en efectivo espera recibir. Si esta cantidad es mayor que la diferencia de tarifa mensual entre Premium y Metal, regístrese para obtener una cuenta Revolut Metal. Si no es así, siempre puedes optar por Revolut Premium.

Por supuesto, aún debe optar por el metal si no puede resistir el encanto de una tarjeta Revolut hecha de metal .

Para muchos de nosotros, la cuenta Metal no será de gran valor financiero. No podrá obtener su tarifa de suscripción como reembolso a menos que esté gastando grandes cantidades de dinero fuera de Europa.

Algunos usuarios estándar de Revolut pueden sentirse un poco limitados por el límite diario de retiro gratuito de cajeros automáticos de £ 200, por lo que el límite diario gratuito de cajeros automáticos de Revolut Metal es de £ 600 puede ser más atractivo para ciertos usuarios.

Pros y contras de la tarjeta Revolut

Estas son algunas de las ventajas y desventajas de usar una tarjeta Revolut:

PROS:

• Puede mantener fondos en varias monedas al mismo tiempo.
• Es sencillo retirar efectivo y usar la tarjeta para pagar los artículos.
• Tienen herramientas de prevención de fraude muy eficaces.
• Herramientas de presupuestación integradas.
• Puede recargar la tarjeta y pagar sobre la marcha.
• La aplicación Revolut le permite ver sus transacciones y saldos de cuentas.
• La mayoría de las transferencias de dinero a diferentes países son rápidas, gratuitas y sencillas.

CONTRAS:

• Si no tiene una suscripción Metal o Premium, tendrá que pagar los gastos de envío para recibir su tarjeta. También hay tarifas para reemplazar su tarjeta y cargar su tarjeta si usa una tarjeta de débito emitida fuera de los EE. UU.
• Revolut puede pedirle que verifique las fuentes de fondos. Este es un elemento de sus procedimientos contra el blanqueo de capitales. Los extractos bancarios y los talones de sueldos son ejemplos de documentos que se pueden solicitar. Si Revolut no puede confirmar sus fuentes de fondos, podrían desactivar su cuenta.
• Las nuevas tarjetas Revolut pueden tener un límite de depósito temporal por un período de 24 horas. Esto puede suceder a pesar de que la compañía dice que no existen limitaciones de depósito en particular. Ciertos usuarios también podrían tener un depósito diario reducido que se aumenta gradualmente.

Conclusión de la revisión de la tarjeta Revolut

Todos los productos de la competencia tienen similitudes y diferencias a tener en cuenta. Sus necesidades individuales deben determinar el producto que elija. Para la mayoría de las personas, el plan Revolut Standard será suficiente . La tarjeta Revolut Premium es una buena alternativa para quienes sacan regularmente más de 400 GBP / EUR o para quienes viajan con frecuencia.

No encuentro demasiadas ventajas en tener una tarjeta Revolut Metal a menos que gastes regularmente más de 971 GBP / 1,125 EUR al mes en gastos fuera de Europa. Eso es lo que tendrá que gastar para que le devuelvan sus tarifas mensuales como recompensas de reembolso. El paquete de seguro ligero aumentó los límites de retiro en cajeros automáticos y el aumento de los límites de cambio de moneda también es algo a considerar.

Si Revolut no es lo que necesita y está buscando buenos competidores de Revolut, le sugiero que consulte mi revisión de Wise. Y si necesita integrar Revolut con su tienda WooCommerce, asegúrese de consultar la mejor pasarela de pago y herramientas de integración de Revolut WooCommerce.

Tarjeta Revolut

9.4

Fácil de usar

9.5 / 10

Características

9.4 / 10

Costos y tarifas

9.1 / 10

En general

9.4 / 10

Pros

• Pagos sin contacto
• Pague en cualquier lugar donde se acepten MasterCard a Visa y
• Puede pagar en varias monedas diferentes
• Administre los límites, gastos, etc. de la tarjeta a través de la aplicación Revolut
• Puede usarse con Apple Pay y Google Pay
• Hay planes gratuitos y de pago para los usuarios que buscan más

Contras

• Disponible solo en ciertos países

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