¿Qué es una verificación de antecedentes? Definición, tipos y qué sitios web ofrecen el servicio

¿Alguna vez se ha preguntado si realmente conoce a alguien y ha contemplado hacer una verificación de antecedentes? A veces, las sospechas no conducen a nada. Otras veces, descubrir la verdadera identidad de alguien podría terminar salvando a nuestros negocios, a nuestros seres queridos oa nosotros mismos de situaciones difíciles .

Si desea asegurarse de que una persona es realmente quien dice ser, entonces una verificación de antecedentes le brinda todas las respuestas que necesita. Pero, ¿qué es una verificación de antecedentes? ¿Y qué tipo de información muestra?

¿Qué es una verificación de antecedentes?

Según el diccionario de Cambridge , una verificación de antecedentes es un acto de investigar las actividades pasadas de una persona para confirmar su validez . Puede ayudarlo a aprender sobre historias relacionadas con matrimonios, criminalidad, empleo, finanzas y más.

Le da la tranquilidad de saber que está empleando, haciendo negocios con, casándose o alquilando su propiedad a un ciudadano honrado.

Tipos de verificación de antecedentes

Existen diferentes tipos de verificaciones de antecedentes que puede realizar según sus necesidades. Aquí hay una lista para ayudarlo a elegir el que más le convenga.

Verificación de antecedentes laborales

Cuando un puesto debe cubrirse rápidamente, a veces nos olvidamos de hacer nuestra debida diligencia. Sin embargo, una contratación negligente podría dar lugar a una responsabilidad grave si el trabajador termina perjudicando a su personal, robándole o arruinando los recursos de la empresa. Y no olvidemos los costos de conseguir una nueva contratación.

Por lo tanto, una verificación de antecedentes laborales es fundamental para que las empresas estén seguras. Muestra la educación, el trabajo, la criminalidad, la medicina, el uso de las redes sociales, el vehículo motorizado, las drogas, las certificaciones y los historiales crediticios de un empleado potencial.

Dependiendo de su estado, obtendrá la información de un solicitante que se remonta a diez años.

Para realizar la verificación, necesitará sus números de seguro social, nombre completo, direcciones pasadas y actuales, así como su fecha de nacimiento.

Pero, ¿qué sucede si un buen empleado de repente comienza a participar en actividades delictivas? Además de llevar a cabo verificaciones de antecedentes para el empleo durante el proceso de contratación, también puede realizarlas semestralmente o anualmente.

Sin embargo, tenga en cuenta que deberá cumplir con la Ley de informes crediticios justos (FCRA) para llevar a cabo esta verificación de manera legal . Seguir las regulaciones de FCRAS lo salvará de sanciones legales y civiles.

Las reglas que las empresas deben seguir antes de realizar verificaciones de antecedentes de los empleados incluyen:

• Proporcione una divulgación por escrito notificando a su nuevo empleado que tiene la intención de realizar una verificación de antecedentes del empleado y que los hallazgos podrían afectar su decisión.
• Si el resultado los lleva a no conseguir un trabajo en su empresa, envíelos con un preaviso adverso . Incluye un resumen de sus derechos según la FCRA y una copia del informe .
• Espere al menos cinco días después de emitir el aviso pre-adverso antes de tomar medidas drásticas debido a los hallazgos.
• Emitir un aviso post-adverso con el nombre y los contactos de la compañía de informes crediticios. También debe contener una declaración que explique que la agencia no tuvo nada que ver con la decisión de no contratar en su nombre.

Verificación de antecedentes penales

Este tipo de verificación de antecedentes muestra los antecedentes penales de una persona . Puede marcar delitos sexuales, malversación de fondos, fraude, delitos graves y otras actividades ilegales.

Si bien muchas personas confunden los controles penales con los controles generales, existe una diferencia. Una verificación criminal busca la participación de un solicitante en actividades ilegales , y una verificación general incluye información laboral y educativa.

Verificación electrónica de antecedentes

El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) administra el programa digital E-verify. Se pantallas de los trabajadores para comprobar su elegibilidad para trabajar en los Estados Unidos.

No es un cheque obligatorio para todas las profesiones, y la mayoría de los empleadores usan el Formulario 1-9 en su lugar. Sin embargo, los subcontratistas y contratistas estatales y federales deben usar E-verify de acuerdo con la ley.

No comprender los pormenores de esta verificación puede ocasionar serios problemas. Aquí hay un par de cosas a tener en cuenta:

• Solo debe ejecutar una verificación electrónica después de contratar a un empleado.
• También es fundamental tener en cuenta que DEBE hacerlo dentro de los tres días posteriores a la contratación.

Verificación de antecedentes universal

Las verificaciones de antecedentes universales rodean la compra de armas de fuego para garantizar que ninguna de ellas termine en las manos equivocadas. Las estadísticas muestran que el número de muertes por violencia armada en 2021 en marzo es de más de 7,000. Por lo tanto, es vital verificar adecuadamente a los compradores si vende armas o necesita ocupar un puesto que requiera que los solicitantes usen armas de fuego .

Pero solo 22 estados de EE. UU. Requieren que los comerciantes de armas realicen una verificación de antecedentes universal de sus clientes . El Sistema Nacional Instantáneo de Verificación de Antecedentes Penales (NICBCS) del FBI maneja este trabajo y opera en 29 estados.

Sin embargo, no todo el que vende armas es un comerciante de armas con licencia federal. Así que puedes imaginar la cantidad de deslices que ocurren en este complicado proceso, y las personas no aptas terminan poseyendo armas peligrosas . Eso es especialmente común en línea o en los mercados de pulgas.

Además, algunos vendedores pueden ser demasiado vagos para obtener la información de verificación de antecedentes necesaria . Es posible que otros no comprendan del todo el peligro que representa la venta de armas de fuego sin la verificación adecuada. Una evaluación universal podría garantizar que todas las compras privadas se regulen adecuadamente.

Verificación de registros de vehículos de motor

Si un puesto de trabajo requiere que los solicitantes operen vehículos de la empresa, las verificaciones de antecedentes del conductor son cruciales. Muestran nombres, fecha de nacimiento, infracciones de tránsito, vencimientos, DUI, revocaciones de licencias, suspensiones y restricciones .

Lo mejor de este tipo de verificación es que los informes son instantáneos en casi todos los estados, excepto en Hawái, Oregón, Alaska y Pensilvania.

Verificación de antecedentes de la OIG

OIG es un acrónimo de Office of the Inspector General. Es una subsidiaria del Departamento de Salud y Servicios Humanos de EE. UU. (HHS) y cuenta con más de 1,600 auditores e investigadores .

Un cheque OIG es imprescindible para los empleadores en el sector de la salud . Su objetivo es proteger a los destinatarios del HHS de los estafadores y la mala gestión. Ejemplos de organismos que regula incluyen:

• La Administración de Alimentos y Medicamentos (FDA)
• Seguro médico del estado
• Seguro de enfermedad
• El Centro para el Control de Enfermedades (CDC)

Cada mes, el departamento actualiza una lista de entidades que tienen alguna interacción con las instituciones mencionadas. Eso significa contratistas, subcontratistas y empleados de empresas cuyos servicios se pagan mediante el sistema de salud federal.

La OIG aboga por las pruebas de detección periódicas y previas al empleo, lo que garantiza la integridad continua de todos los programas de atención médica.

Verificación de antecedentes de licencias profesionales

¿Qué es una verificación de antecedentes profesionales ?

Es un cheque para verificar las calificaciones educativas de un solicitante. No es raro que las personas mientan en su currículum, por lo que un empleador debe confirmar si un candidato posee la acreditación adecuada.

Las empresas que llevan a cabo la selección se ponen en contacto con las instituciones para establecer si el solicitante efectivamente asistió a la escuela y recibió las calificaciones que afirma tener. También confirman si los certificados siguen siendo válidos o tienen restricciones.

Verificación de antecedentes internacionales

Si bien el historial de una persona puede estar limpio en un país, es posible que tenga antecedentes penales en otro. Es por eso que la información de antecedentes internacionales puede ser útil al contratar niñeras, otros profesionales o alquilar su propiedad a nuevos inquilinos.

Dependiendo del país, puede tardar entre dos y diez días . Pero en algunos países, donde existe un alto grado de secreto, los resultados pueden tardar semanas o incluso meses.

A continuación, se detallan algunas cosas que la evaluación puede revelar:

• Detalles de educación y empleo
• Búsquedas profesionales
• Información criminal
• Historias crediticias
• Registros de conducción

Esta verificación también analiza las listas de vigilancia para ver si hay garantías o alertas emitidas contra su solicitante.

Verificación de antecedentes personales

Es de conocimiento común que los empleadores, los propietarios o las instituciones financieras realizan verificaciones de antecedentes. Por lo tanto, es normal querer saber más sobre la información que leen sobre ti. O tal vez para captar cualquier información errónea que pueda pintarlo de mala manera.

Esta verificación le da la oportunidad de corregir cualquier infracción falsa o información financiera negativa contra su nombre.

Aquí hay algunas cosas que puede averiguar:

• Falsificaciones de firmas
• Arrestos sin cargos
• SSN incorrecto
• Reclamaciones falsas de tarjetas de crédito o préstamos impagos
• Órdenes de arresto de cheques sin fondos
• Suspensiones de licencias falsas
• Errores ortográficos en el nombre
• Supuestos delitos penales que no cometió
• Varias entradas de una carga

Verificación de antecedentes crediticios

En términos simples, las verificaciones de crédito muestran qué tan responsable es un solicitante con el dinero. Son esenciales en puestos de trabajo que requieren que uno se ocupe de dinero en efectivo . Los prestamistas y propietarios también pueden beneficiarse de los informes.

Este es el tipo de información que puede ver en esta verificación:

• Gravámenes fiscales
• Juicios civiles
• Quiebras
• Historial de pagos
• Consultas de crédito
• Registros de colecciones

Tenga en cuenta que no podrá ver las puntuaciones de crédito con este informe. También debe notificar a la persona cuya información crediticia desea verificar y obtener su consentimiento por escrito.

Verificación de antecedentes de huellas dactilares

Este tipo de verificación también se conoce como resumen del historial de identidad. Es una verificación de antecedentes previa al empleo y es obligatoria para las fuerzas del orden, aeropuertos, escuelas públicas, hospitales, casinos, finanzas, farmacéutica, bienes raíces o trabajadores del departamento de bomberos.

Puede verificar las huellas dactilares con el Sistema Automatizado de Identificación de Huellas Dactilares (AFIS) para encontrar los detalles delictivos de una persona. Los resultados son precisos ya que provienen de agencias gubernamentales acreditadas.

¿Qué muestra una verificación de antecedentes?

Las verificaciones de antecedentes muestran todo lo que un posible empleador, prestamista, arrendador o incluso cónyuge querría saber sobre un individuo. Es increíblemente importante asegurarse de que las empresas contraten a las personas adecuadas, que los propietarios alquilen sus propiedades al tipo correcto de inquilinos y que los bancos presten dinero a las personas que lo devolverán.

Entonces, ¿qué puede revelar una verificación de antecedentes?

Depende del tipo de verificación de antecedentes, pero las más comunes cubren:

• Historial de empleo
• Identidades verdaderas
• Antecedentes penales
• Historial del conductor
• Confirmaciones de certificados
• Delitos y delitos graves internacionales
• Verificación de SSN
• Historias crediticias
• Registros Públicos
• Cargos descartados

Los sitios web de verificación de antecedentes más populares

Hay muchos sitios web que puede utilizar para realizar una verificación de antecedentes en línea , y aquí hay algunos ejemplos excelentes:

Buscador de la verdad

TruthFinder es un sitio de búsqueda de antecedentes y personas que le permite buscar a sus seres queridos con los que ha perdido el contacto. También puede usarlo para verificar a las personas en su vida, como compañeros de trabajo, vecinos y socios comerciales.

Ofrece búsqueda inversa de teléfono, dirección o redes sociales para ayudarlo a localizar personas. Incluso tiene un generador de árboles genealógicos (también puede usar un kit de prueba de ADN para construir uno) y un escaneo de la web oscura para ayudarlo a verificar si hay tarjetas de crédito, SSN, contraseñas o nombres de usuario perdidos.

Búsqueda de EE. UU.

US Search es otra solución que le brinda detalles de personas en los EE. UU., Como miembros del hogar, historiales de direcciones, números de teléfono, antecedentes penales o valor de la vivienda.

Si no conoce el nombre completo de una persona, el sitio le ofrece la opción de usar su número de teléfono o dirección. También puede buscar los perfiles de las personas en las redes sociales si desea saber qué publican o cuántos alias tienen.

Jaque mate instantáneo

Instant Checkmate es un servicio líder que puede usar si desea obtener una verificación de antecedentes en línea . Le permite buscar registros públicos para obtener detalles como juicios civiles, fotos, perfiles de redes sociales, antecedentes penales, edad real y más.

Intelius

Si está buscando una solución que tenga un gran depósito de información, Intelius es su mejor opción. Tiene más de 20 millones de registros y puede ayudarlo a verificar sus antecedentes personales, buscar personas y realizar verificaciones criminales.

Si alguna vez ha recibido llamadas telefónicas molestas de números con los que no está familiarizado, este servicio puede ayudarlo a encontrar a los propietarios.

Lo mejor de este sitio web es que actualiza su base de datos con regularidad. Y las búsquedas son anónimas, por lo que la gente nunca sabrá que buscó sus datos.

Buscadores de personas

People Finders ofrece información después de búsquedas utilizando nombres o direcciones . También tiene búsqueda de teléfono inversa para ayudarlo a establecer las identidades detrás de los números de teléfono.

¿Solo tienes una dirección de correo electrónico? También puede realizar una búsqueda inversa de correo electrónico utilizando el sitio.

Conclusión: ¿Qué es una verificación de antecedentes?

La información anterior explica qué es una verificación de antecedentes y profundiza en los tipos de detección como internacional, empleo, huellas dactilares y OIG.

La verificación de antecedentes no es solo para los empleadores, ya que las personas también pueden investigar información sobre sí mismos . Además, hay muchos sitios como Intelius, TruthFinder o People Search con bases de datos que cubren diferentes detalles sobre las personas.

Tenga en cuenta que debe seguir las reglas de la FCRA al realizar verificaciones de antecedentes . De lo contrario, podría terminar pagando fuertes multas. Asegúrese de tener una prueba escrita de que un solicitante le dio el visto bueno para buscar en sus registros. Además, infórmeles que el informe de antecedentes podría influir en su decisión de contratarlos.