Tout sur la gestion de portefeuille

Qu'est-ce qu'un portefeuille ?

Un portefeuille peut être défini comme différents outils d'investissement, à savoir des actions, des actions, des fonds communs de placement, des obligations, des liquidités, tous combinés, en fonction notamment des revenus, du budget, de l'appétit pour le risque et de la période de détention de l'investisseur. Il est constitué de telle manière qu'il stabilise le risque de non-performance des différents pools d'investissements.

Qu'est-ce que la gestion de portefeuille ?

La gestion de portefeuille est définie comme l'art et la science de prendre des décisions sur la composition et la politique d'investissement, d'adapter les investissements aux objectifs, de répartir les actifs pour les particuliers et les institutions et d'équilibrer le risque par rapport à la performance. (Source : Investopedia).

En termes simples, quelqu'un vous a donné son argent durement gagné et vous devez l'aider à augmenter le capital de la meilleure des manières diversifiées. Cela devrait se faire de manière à ce que le rapport risque-rendement soit correctement maintenu compte tenu des bénéfices à l'esprit et de la période de détention des investissements.

La gestion de portefeuille fait référence à la gestion des investissements d'un individu sous forme d'obligations, d'actions, d'espèces, de fonds communs de placement, etc. afin qu'il réalise le maximum de bénéfices dans les délais impartis. C'est l'art de gérer l'argent d'un individu sous la direction experte de gestionnaires de portefeuille.

Il s'agit de l'analyse SWOT détaillée (forces, faiblesses, opportunités et menaces) d'une avenue d'investissement, qui pourrait être sous forme de dette/équité, nationale/internationale, dans le but de maximiser le rendement à un appétit pour le risque donné.

Types de gestion de portefeuille

Il existe principalement quatre types de méthodes de gestion de portefeuille :

1. Gestion discrétionnaire de portefeuille : Dans ce formulaire, le particulier autorise le gestionnaire de portefeuille à s'occuper de ses besoins financiers en son nom.
2. Gestion de portefeuille non discrétionnaire : Ici, le gestionnaire de portefeuille peut simplement conseiller le client sur ce qui est bon ou mauvais, correct / incorrect pour lui, mais le client se réserve le plein droit de prendre ses propres décisions.
3. Gestion de portefeuille passive : C'est la forme qui consiste uniquement à suivre l'indice.
4. Gestion active de portefeuille : Cela comprend une équipe de membres qui prennent des décisions actives basées sur une recherche approfondie avant d'investir le corpus dans une avenue d'investissement. (par exemple fonds fermés).

Objectifs de la gestion de portefeuille

• Il s'agit à juste titre de la personnalisation des besoins d'investissement pris en charge par les gestionnaires de portefeuille conformément aux exigences définies.
• La gestion de portefeuille aide à fournir les meilleures options d'investissement aux individus selon les critères définis de leur revenu, budget, âge, période de détention et capacité de prise de risque.
• Ceci est principalement fait par les gestionnaires de portefeuille qui comprennent les besoins financiers des investisseurs et suggèrent en conséquence la politique d'investissement qui aurait des rendements maximaux avec des risques minimaux impliqués. En d'autres termes, il s'agit de la réduction des risques par la diversification.
• C'est la méthode préférée par ceux qui croient qu'il faut avoir des liquidités dans les investissements afin de pouvoir récupérer l'argent en cas de besoin.
• Certains des schémas de gestion de portefeuille sont également réalisés à des fins d'économie d'impôt.
• Il aide les investisseurs à maintenir le pouvoir d'achat.

Qui opterait pour la gestion de portefeuille ?

• Connaissance limitée : Il est choisi par quelqu'un qui souhaite investir dans différentes avenues d'investissement comme les actions, les métaux, d'autres matières premières mais qui n'a pas les connaissances nécessaires pour le faire.
• Limitation de temps : les personnes qui appartiendraient à un profil de travail différent n'auraient peut-être pas le temps de définir et de suivre leur portefeuille et le confieraient donc à des mains apprenantes et expérimentées.

Comment la gestion de portefeuille se déroule-t-elle concrètement ?

La méthode actuelle de gestion de portefeuille est différente de celle que nous pratiquons de manière académique. Les investisseurs réalisent une étude de marché sur les différents schémas et leurs performances passées, les gérants font intervenir leurs expériences et leur rapport risque-récompense et sélectionnent en conséquence le fonds dans lequel ils investiraient.

• Il est initié par un contrat entre l'investisseur et l'entreprise qui aurait différents schémas de portefeuille. Celles-ci peuvent être purement axées sur les actions ou les actions ou peuvent avoir un mélange de différentes avenues d'investissement.
• Une fois le contrat en place, il est décidé de vérifier la structure des frais, les délais, l'exposition au risque et le type, qu'il soit discrétionnaire ou non discrétionnaire.
• Après tout cela est en place, le gestionnaire de fonds joue son rôle. Le portefeuille est structuré sur la base des conditions convenues, puis brasse le portefeuille à intervalles réguliers.
• Le rapport de la performance du portefeuille est envoyé périodiquement aux investisseurs.
• Certains logiciels informatiques sont utilisés par les gestionnaires pour suivre l'évolution du portefeuille.
• Le gestionnaire de fonds prend des décisions sur la base de la recherche approfondie qui est spécifique à l'entreprise ainsi que liée au marché effectuée par l'équipe des gestionnaires de portefeuille.

Exemple de gestion de portefeuille

Supposons que l'investisseur dispose de 1 00 000 roupies pour commencer et que le gestionnaire doive le répartir entre les différentes options d'investissement. Ainsi, le gestionnaire de portefeuille en fonction de la capacité de prise de risque et du type de rendements calculés fournit un portefeuille structuré en parallèle avec cela.

Ainsi, par exemple, le portefeuille pourrait inclure des biens immobiliers, des dépôts à terme auprès de banques, des fonds communs de placement, des actions et des obligations. Il y aura bifurcation entre ces cinq unités du corpus total fourni.

Ainsi, en fonction de la sécurité et du retour de ces avenues la bifurcation se fait.

D'autre part, le portefeuille pourrait également être spécifique à des actions. Ainsi, la bifurcation se fait entre les actions recherchées sur les marchés.

Ainsi, en fonction des besoins des investisseurs, le gestionnaire de fonds prend les décisions appropriées et alloue les fonds.

Carrière en tant que gestionnaire de portefeuille

Une personne qui comprend les besoins financiers du client et conçoit un plan d'investissement adapté en fonction de ses revenus et de sa capacité à prendre des risques s'appelle un gestionnaire de portefeuille. Un gestionnaire de portefeuille est celui qui investit pour le compte du client. Après avoir compris les buts et objectifs financiers d'un investisseur, le gestionnaire de portefeuille propose la solution de placement appropriée. Le rôle joué par le gestionnaire de portefeuille est en effet un défi, responsable et responsable. C'est la raison pour laquelle, avec la hiérarchie au sein de l'équipe de gestion de portefeuille, la responsabilité, ainsi que la rémunération, sont décemment élevées. Plus le gestionnaire de fonds est expérimenté, plus le poids accordé à ces gestionnaires est important et les place par conséquent dans une position exigeante en termes de salaires. Si pour le mettre à l'échelle, ceux-ci vont de lakhs à crores selon le marché et l'expérience individuelle. Tous les packages de rémunération dépendent totalement de l'expérience et des rendements obtenus pour les investisseurs dans les bons ou les mauvais moments.

Conclusion

Dans le scénario actuel où il y a de l'argent de qualité sur les marchés, la gestion de portefeuille est en effet une méthode privilégiée pour faire des investissements. Avec la gamme de produits disponibles à travers différents régimes, il y a quelque chose à offrir pour chaque individu selon les différents critères définis. Il s'agit de l'une des méthodes d'investissement les plus recherchées, suivies et appropriées, offrant une exposition aux différentes options disponibles.