Intelligence artificielle - Réorganisation de l'expérience utilisateur dans les applications bancaires mobiles

L'intelligence artificielle (IA) est devenue la pierre angulaire de toutes les technologies futuristes développées dans le monde. Des industries alimentaires aux secteurs de la santé, l'IA a certainement fait connaître sa présence dans un large éventail d'industries.

Il joue un rôle clé lorsqu'il est correctement intégré à d'autres applications principales. Et en ce qui concerne les dernières tendances bancaires mobiles et FinTech , l'IA peut vraiment changer la donne.

Selon une enquête, "Global AI in Financial Services", 85 % de tous les répondants utilisent actuellement l'IA pour gagner en efficacité et en rapidité. De plus, pour les 77 % restants, l'IA est l'un de leurs domaines d'investissement les plus importants à l'avenir.

Un autre rapport suggère que d'ici 2023, les banques devraient économiser 447 milliards de dollars en utilisant des applications d'IA. Ces chiffres indiquent que le secteur bancaire et financier évolue rapidement vers l'IA pour améliorer l'efficacité, le service, la productivité et le retour sur investissement et réduire les coûts.

Dans cet article, nous examinerons comment l'intelligence artificielle dans la Fintech redéfinit l'expérience client dans le secteur bancaire avec ses avantages exceptionnels !
L'intelligence artificielle dans les applications mobiles bancaires

Les technologies d'intelligence artificielle font désormais partie intégrante du monde dans lequel nous vivons, et les banques ont commencé à intégrer ces technologies dans leurs applications à grande échelle pour rester pertinentes. L'intelligence artificielle dans la Fintech a rendu le secteur plus centré sur le client et plus pertinent sur le plan technologique.

L'IA remédie également à de nombreux défis auxquels le secteur bancaire est confronté, tels que la fraude, l'expérience client, la sécurité, les opérations et les prévisions financières. La technologie remodèle les expériences de consommation des clients bancaires en s'intégrant aux produits et services offerts par les banques.

Avantages de l'IA dans les applications bancaires

Alors que les services bancaires mobiles peuvent aider les utilisateurs à effectuer des transactions bancaires 24 heures sur 24, l'IA peut améliorer l'efficacité des services bancaires mobiles et aider les banques à offrir une meilleure expérience à leurs utilisateurs. Donc, sur cette note, voici quelques avantages de l'IA dans les applications mobiles . Plongeons-nous !

Meilleure détection des fraudes

Le principal avantage de l'IA dans le secteur bancaire est de détecter et de prévenir les activités frauduleuses. Comme les machines font rarement des erreurs, l'IA peut aider les applications bancaires à détecter les failles de leurs systèmes et à minimiser les risques. Les applications alimentées par l'IA identifient facilement les activités frauduleuses et alertent les clients. Par exemple, une transaction en ligne d'un montant énorme à partir du compte du client avec un historique de petites transactions peut être identifiée immédiatement.

L'IA dans le secteur financier joue également un rôle important dans la protection des données personnelles. Comme nous avons assisté à une augmentation rapide de la cybercriminalité ces dernières années, La détection des fraudes basée sur l'IA peut aider à prévenir de telles tentatives. Ainsi, pour l'industrie bancaire mobile, l'IA a une portée énorme dans le domaine de la cybersécurité .

Planification financière

La plupart des clients des banques éprouvent des difficultés en matière de planification financière. Qu'il s'agisse de la génération Y ou d'autres personnes, les utilisateurs ont du mal à utiliser leur argent à bon escient. Avec l'aide de l'IA, les applications bancaires mobiles peuvent désormais aider les clients dans leurs besoins en matière de planification financière et de gestion de patrimoine.

Ces applications comprennent le comportement financier de l'utilisateur au fil du temps et lui proposent ensuite des suggestions personnalisées concernant l'utilisation optimale de son argent. L'IA dans les applications mobiles rend les clients bancaires financièrement intelligents en les aidant à obtenir de meilleurs retours sur leurs investissements.

[Lire aussi : Un guide pour implémenter l'IA et l'apprentissage automatique dans votre application existante ]

Transactions automatisées

Les transactions en ligne sécurisées sont l'une des principales raisons de la forte acceptation et des téléchargements des applications bancaires mobiles. Les fonctionnalités d'IA permettent aux utilisateurs d'effectuer des paiements automatiques pour les transactions à une date planifiée.

Par exemple, vous pouvez sélectionner l'option de prélèvement automatique pour payer votre facture de carte de crédit dans l'application. L' IA pour les applications bancaires débitera automatiquement le montant de votre compte à une date programmée. De cette façon, vous ne manquerez jamais les dates d'échéance et ne paierez pas de gros frais de retard pour les prêts ou tout paiement EMI.

Sécurité de haut niveau

L'intelligence artificielle dans les applications bancaires et financières offre une sécurité de haut niveau pour chaque transaction utilisateur. L'IA intégrée peut suivre et bloquer les transactions suspectes. L' IA pour les applications bancaires bloque également l'accès aux canaux non autorisés et informe immédiatement les clients et les banques des activités de fraude.

Par exemple, Lloyds Banks utilise la biométrie vocale pour confirmer l'identité à l'aide d'une analyse des caractéristiques vocales. La sécurité vocale suscite des inquiétudes, car ceux qui cherchent à causer des dommages malveillants pourraient utiliser des enregistrements. Les utilisateurs doivent donc veiller à les utiliser en toute confidentialité.

Meilleur service client

Sans aucun doute, les chatbots sont les meilleurs exemples d'applications pratiques de l' intelligence artificielle dans le secteur bancaire . Une fois déployés, ils peuvent travailler 24h/24 et 7j/7, contrairement aux humains qui ont des horaires de travail fixes. De plus, ils continuent à se renseigner sur le modèle d'utilisation d'un client particulier. Il les aide à comprendre les exigences d'un utilisateur de manière efficace.

« L'Intelligence Artificielle nous permet d'offrir une expérience qui n'oblige pas nos clients à parcourir plusieurs pages sur notre site Internet ; ils peuvent facilement obtenir les informations par le biais de conversations simples. C'est un excellent moyen de gagner du temps pour les utilisateurs occupés qui utilisent déjà Messenger. »

– Steve Ellis, responsable du groupe d'innovation de Wells Fargo

En intégrant les chatbots dans l'application bancaire, le secteur bancaire peut s'assurer qu'ils sont disponibles 24 heures sur 24 pour leurs clients. De plus, en comprenant le comportement des clients, les chatbots sont en mesure d'offrir un support client personnalisé et de recommander des services et produits financiers adaptés en conséquence.

L'un des meilleurs exemples d'IA dans les applications bancaires est Erica, une assistante virtuelle de la Bank of America. Ce chatbot AI peut gérer des tâches telles que la réduction de la dette des cartes de crédit et les mises à jour de sécurité des cartes. Erica a géré plus de 50 millions de demandes de clients en 2019.

Rappels personnalisés

Les applications bancaires mobiles intégrées à la technologie AI permettent aux utilisateurs de définir des rappels pour des transactions particulières. Cela peut être lié à un solde inférieur à un niveau spécifié, au paiement d'une facture spécifique ou à toute transaction suspecte. En effectuant ces tâches, les applications bancaires mobiles garantissent que le client bénéficie d'une expérience utilisateur supérieure et bénéficie d'une protection contre les transactions frauduleuses.

De plus, AI for banking propose des notifications personnalisées sur le solde bancaire disponible pour aider le client à garder un œil sur ses dépenses et à les réguler au besoin.

Réduire les coûts opérationnels

L'IA dans le secteur bancaire et financier peut aider à réduire ou à éliminer les erreurs possibles avec les processus manuels humains tels que la saisie de données.

Les assistants IA et les robots automatisés peuvent également simplifier les tâches humaines en éliminant les tâches manuelles redondantes et répétitives. Selon Accenture, l'IA peut aider les banques à réduire leurs coûts jusqu'à 25 %.

L'IA et l'apprentissage automatique dans les applications bancaires permettront aux employés de consacrer du temps à des tâches plus créatives et à forte valeur ajoutée. Cela se traduira à son tour par un personnel et des clients plus satisfaits.

[Lire aussi : Guide étape par étape pour développer une application bancaire réussie ]

Quel avenir pour l' IA dans les applications bancaires et financières ?

Dans les prochaines années, le potentiel offert par l' IA et le ML dans les services financiers encouragera les banques à adopter l'automatisation.

Qu'il s'agisse de faire face aux risques et aux menaces de cybersécurité ou de suivre la concurrence, les capacités des machines sont vouées à se développer avec le temps. Cela pourrait très bien permettre une automatisation complète des secteurs bancaire et financier au cours de cette décennie.

Grâce à l'informatique cognitive, toutes sortes d'assistants numériques et d'applications continueront à se perfectionner. Cela facilitera la gestion des finances personnelles, car les machines intelligentes pourront exécuter des tâches à court et à long terme, du paiement des factures à la préparation des déclarations de revenus.

En outre, les meilleures applications mobiles d'IA aideront également les institutions financières à comprendre le comportement de leurs clients et à offrir de meilleures expériences.

Sans adopter les avancées technologiques dans le paysage de l'IA, les marques et les startups ne peuvent pas réussir dans ce monde connecté.

Emballer!

On le voit, les bénéfices de l' intelligence artificielle dans le secteur bancaire sont multiples et difficiles à ignorer. Selon Forbes, 65 % des cadres supérieurs de la direction financière s'attendent à des changements positifs de l'utilisation de l'IA et de l'apprentissage automatique dans le secteur bancaire. Ainsi, toutes les institutions financières doivent investir dès maintenant dans des solutions d'IA pour offrir de nouvelles expériences et d'excellents services aux clients.

Chez Appinventiv, nous travaillons avec des banques et des institutions financières sur plusieurs modèles personnalisés basés sur l'IA et le ML qui aident à améliorer les revenus, à réduire les coûts et à atténuer les risques dans différents départements.

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