Tokénisation d'actifs sur la Blockchain {Un guide complet}

La blockchain est sur le point d'apporter une différence transformatrice dans le monde de la finance. La technologie, avec ses caractéristiques telles que la décentralisation, l'immuabilité, la transparence et la structure distribuée, a ajouté de nouvelles formes d'avantages et d'applications dans l'écosystème.

L'un d'eux est la tokenisation des actifs sur la surface de la blockchain.

Ce concept est devenu l'une des principales tendances de la technologie Blockchain en ouvrant de nouvelles portes à la tokenisation de tout et n'importe quoi sur le marché - qu'il s'agisse de diamants, de peintures ou de biens.

Mais jusqu'où cela mènera-t-il le marché ? Deviendra-t-il un ajout clé à chaque entreprise ?

Parlons-en dans cet article - en commençant par une définition simple de ce qu'est la tokenisation.

Tokénisation des actifs - sa définition et ses types

La réponse la plus simple à ce qu'est la tokenisation d'actifs sur la blockchain est qu'il s'agit d'un processus par lequel un jeton de blockchain est émis pour représenter numériquement tout actif négociable réel de manière à ce que vous puissiez également échanger avec une seule fraction de l'actif.

Le processus ressemble beaucoup à la titrisation et à la propriété fractionnée, mais il présente quelques différences clés - quelque chose que nous couvrirons juste avant de plonger plus profondément dans le monde tokenisé et de discuter des types de jetons.

Tokénisation vs titrisation

Lorsque l'on parle de la différence entre la tokenisation et la titrisation , la première transforme tous les actifs du monde réel en jetons numériques à haute liquidité, tandis que la seconde convertit les actifs à faible liquidité en instruments de sécurité à plus grande liquidité qui pourraient être négociés sur les marchés et de gré à gré. .

Tokénisation vs propriété fractionnée

La propriété fractionnée, contrairement à la tokenisation, offre la possibilité de réunir des parties non liées pour profiter du commerce dans un monde numérique.

Les bases de la tokenisation des produits de base étant désormais claires pour vous, examinons quels sont les types de jetons opérant dans l'environnement Blockchain.

Types de jetons diffusés et utilisés dans le monde de la blockchain

Pour vous assurer que vous obtenez les meilleurs avantages d'investir vos efforts dans le développement d'actifs tokenisés , les jetons sont généralement divisés en deux bases :

1. Sur la base de la nature

• Actifs corporels - Le terme représente un ensemble d'actifs qui détient une certaine valeur monétaire et est généralement disponible sous une forme physique.
• Actifs fongibles - Ces actifs numériques sont créés de telle sorte que chaque jeton soit équivalent au suivant. Cela signifie qu'un bitcoin est égal à un bitcoin et est interchangeable avec un seul bitcoin.
• Actifs non fongibles - Ils sont conçus comme uniques et ne peuvent pas être interchangeables.

2. Sur la base de spéculations

• Jetons de devise – Ces jetons représentent des devises sous forme numérique.
• Jetons utilitaires - Le terme fait référence à un jeton numérique émis pour soutenir le financement du développement de la crypto-monnaie et peut être utilisé ultérieurement pour acheter un produit ou un service particulier proposé par l'émetteur de la crypto-monnaie.
• Jetons de sécurité - Les jetons de sécurité , l'une des tendances de la crypto -monnaie , sont essentiellement la représentation numérique des titres traditionnels.

Maintenant que nous connaissons les types de tokenisation des actifs via la technologie blockchain du grand livre distribué , c'est le bon moment pour examiner quels sont les avantages de ce processus.

Avantages d'envisager la tokenisation

1. Une plus grande liquidité

L'un des principaux avantages de la tokenisation d'actifs est l'amélioration de la liquidité.

Actuellement, le marché des entreprises privées est illiquide. De ce fait, il faut plus de temps aux acheteurs et aux vendeurs pour se connaître et connaître les services qu'ils proposent.

Ils doivent également passer un temps considérable à décider des facteurs pour faire des affaires ensemble et embaucher des avocats et d'autres prestataires de services pour établir un contrat d'exécution de la transaction.

Mais, avec l' adoption de la tokenisation des actifs , ce processus devient plus fluide et rationalisé. Il introduit une plate-forme blockchain où les jetons représentent des titres de sociétés privées et sont vendus à des participants qui auraient été préalablement contrôlés dans des domaines tels que des investisseurs autorisés disposant d'un capital suffisant pour prendre le risque.

Ces investisseurs peuvent quitter la plateforme à tout moment en vendant leurs jetons sur un marché secondaire facilement et efficacement. Ils n'auront pas à souffrir des tracas d'un rachat anticipé qui est une affaire coûteuse.

Dans l'ensemble, cela encouragera les particuliers fortunés et les agences à investir dans des titres de sociétés privées. Et finalement, construire un marché mondial pour ces titres privés.

2. Meilleure accessibilité

L'accessibilité est également l'un des principaux avantages de la tokenisation des actifs sur la surface de la blockchain.

L' adoption de la tokenisation des actifs sur la blockchain permet la fragmentation des actifs au minimum possible sous forme de jetons et encourage les investisseurs à obtenir une petite fraction d'actions. Cela ouvre des portes à différents investisseurs et réduit la durée et le montant minimum d'investissement.

3. Plus de transparence

La transparence est un autre avantage de la tokenisation .

Dans la tokenisation des actifs, les droits et responsabilités du détenteur du jeton sont intégrés dans les contrats qui définissent les attributs du jeton, ainsi qu'un enregistrement complet de la propriété. Cela vous donne une idée de qui vous avez affaire, de quel pouvoir ils disposent et à qui ils ont acheté ce jeton. Quelque chose qui ajoute de la transparence à l'ensemble du processus.

4. Immuabilité

Les données stockées sur la blockchain ne peuvent pas être modifiées, supprimées ou corrigées. Ainsi, toute personne intéressée par l'achat ou la vente de jetons peut être assurée que les informations sur les actifs et les enregistrements de transaction sont exacts, car ils sont vérifiés et ne peuvent pas être modifiés une fois enregistrés sur la blockchain.

5. Pas d'intermédiaires

Avec l'introduction de contrats intelligents et de caractéristiques telles que l'immuabilité, la tokenisation a également réduit le nombre d'intermédiaires requis dans une transaction.

6. Transactions moins chères et plus rapides

Étant donné que les transactions de jetons seront effectuées à l'aide de contrats intelligents, une grande partie du processus sera automatisée. Cela réduira le nombre d'intermédiaires et les efforts nécessaires pour administrer l'ensemble du processus. Cela se traduira éventuellement par des transactions plus rapides et rentables , ce qui sera un autre avantage de la tokenisation des actifs .

Maintenant, bien que ce soient les avantages de la tokenisation en général, plongeons-nous dans le côté commercial et voyons ce que cela signifie pour différents secteurs.

Industries qui adoptent le concept de tokenisation des actifs

1. Finances

La tokenisation , l'une des applications de la blockchain dans l'industrie des technologies financières, change le paysage de différentes manières - qu'il s'agisse de prêts sur marge, de structuration de produits, d'investissements ou de paiements.

Le concept offre aux organisations financières la possibilité de transformer tous les actifs en crypto-monnaies numériques qui pourraient être échangées de manière transparente. Cela permet aux commerçants d'échapper au stockage des numéros de carte de crédit réels dans les terminaux de point de vente et autres systèmes. Ceci, dans son ensemble, introduit de la liquidité sur le marché et réduit les violations de la sécurité des données.

De même, la tokenisation des actions fournit aux utilisateurs plus d'un jeton émis pour la même carte de crédit. Cela signifie que même si vous avez utilisé un jeton sur un site Web en ligne et que ce portail est piraté, il ne sera pas plus facile de désosser le code et d'apprendre le numéro de carte de crédit réel.

Un exemple concret de cette tendance émergente dans les stratégies d'investissement est le partenariat d'AlgoZ avec OmiseGo.

2. Immobilier

L'immobilier est encore un autre domaine d'activité qui tire parti des avantages plus importants du développement d'actifs symbolisés .

Le concept de tokenisation immobilière rationalise le processus d'investissement. Il élimine les intermédiaires, ce qui permet aux acheteurs et aux vendeurs d'interagir plus facilement et à moindre coût. Il permet également à quiconque d'investir n'importe quel montant, ce qui se traduit par un meilleur marché pour tous.

De plus, ce concept réduit le risque de fraude. Quelque chose à cause duquel 66 millions de bâtiments seront bientôt tokenisés sur Ethereum Blockchain dans le cadre d'un contrat record .

Quand on parle de tokenisation immobilière , il existe diverses plateformes proposant des services exceptionnels dans ce sens. Certains d'entre eux sont Harbour, Slice et Meridio.

3. Santé

Le secteur de la santé se tourne également vers l'idée d' adopter la tokenisation pour régler certains des défis majeurs qui prévalent de nos jours.

La tokenisation remplace les données sensibles des patients telles que les PAN, NPPI et ePHI par des valeurs uniques et non sensibles, ce qui réduit les cas de violation de données. Il transfère également le pouvoir de créer, d'accéder et de partager des données sensibles des intermédiaires tels que les compagnies d'assurance aux patients et aux organisations médicales. Et de cette manière, la tokenisation des processus et des informations de santé permet aux patients de valider l'exactitude de leurs données, tout en économisant une somme importante offerte à ces tiers.

Clincoin est un exemple parfait de compréhension de la portée de la tokenisation et de l'économie de jetons dans le domaine de la santé. Cette plate-forme basée sur Blockchain, en plus de connecter les utilisateurs, les fournisseurs et les développeurs, verse des récompenses aux utilisateurs pour s'engager dans des activités saines. Les utilisateurs peuvent ensuite utiliser ces jetons pour acheter des outils, des produits et des services numériques sur un marché décentralisé.

4. Sport

Une autre industrie qui connaît des changements positifs importants avec l' émergence de la tokenisation des actifs est l'industrie du sport.

La tokenisation des actifs sur les plateformes de blockchain décentralise l'ensemble du marché, ce qui permet aux investisseurs et aux fans d'investir plus facilement dans leurs joueurs et clubs sportifs préférés, d'échanger les avantages acquis. Cela aide en outre les clubs sportifs et les joueurs à répondre à leurs besoins financiers et à performer dans ce domaine de manière plus efficace et plus rentable.

Divers clubs sportifs et entreprises ont déjà commencé à regarder dans cette direction, tandis que beaucoup envisagent d'adopter le concept. Et un tel exemple est le récent partenariat entre Manchester City et Superbloke .

5. Entreprise

Les entreprises exploitent également le potentiel de tokenisation des actifs du monde réel dans son passage monumental à Blockchain . Ils considèrent ce concept pour étendre leur approche à de nouveaux marchés, évaluer les performances des employés, assurer une allocation appropriée des ressources, introduire de meilleurs modèles d'incitation et ajouter de la transparence à tous les processus internes.

De plus, les entreprises introduisent différents jetons pour différents types d'affectations afin d'offrir une expérience sur mesure. Ils fixent un prix pour un nombre particulier de jetons, ce qui aide à montrer leur importance concrètement. Quelque chose qui dépasse le cadre des labels « haute priorité » et « urgent », que les chefs de produit utilisaient auparavant.

6. Industrie artistique

La blockchain peut rendre l'art plus accessible non seulement aux amateurs d'art, mais également aux artistes, car ils peuvent désormais symboliser leurs œuvres et les vendre dans le monde entier sans intermédiaires. L'un des exemples récents qui a fait la une des journaux est la tokenisation réussie de la première œuvre d'art de plusieurs millions de dollars. C'était un tableau d'Andy Warhol intitulé "14 petites chaises électriques (1980)". L'objectif principal de l'enchère bêta était de tester le processus d'enchères néerlandais et de vérifier de manière générale le fonctionnement de la tokenisation des œuvres d'art et de la technologie blockchain.

Le concept de gestion des actifs tokenisés entrera dans de nombreux autres secteurs verticaux. La taille du marché mondial de la tokenisation devrait passer de 1,9 milliard de dollars investis en 2020 à 4,8 milliards de dollars d'ici 2025, avec un TCAC de 19,5 % sur la période de prévision , ce qui donne l'impression que l'introduction de ce concept dans la verticale de votre entreprise n'est pas une mauvaise chose. idée.

Risques et défis liés à l'adoption de la tokenisation

1. Pas à l'abri des attaques

Comme toute autre technologie, la blockchain est malheureusement la cible des hackers. Par exemple, en 2020, les pirates de la blockchain ont lancé 122 cyberattaques et volé 3,78 milliards de dollars. Bien que les statistiques ne soient pas positives, il y a eu une tendance à la baisse du nombre de cyberattaques sur la plateforme blockchain. En 2019, il y a eu 133 attaques ciblant diverses applications, donc en 2020, le nombre d'attaques a diminué de 8 %. Bien qu'il ne s'agisse pas d'une baisse significative, cela reflète tout de même la sécurité croissante de la technologie.

2. Questions réglementaires

La plupart des obstacles à la tokenisation des actifs sont liés aux problèmes réglementaires et aux contraintes technologiques actuelles. La blockchain a une nature sans frontières et offre plusieurs opportunités pour les entreprises et les particuliers. En même temps, les pays n'ont pas élaboré de réglementations communes qui s'appliqueraient dans différentes juridictions.

Cependant, il s'agit d'une situation tout à fait normale à laquelle est confrontée toute nouvelle tendance ou technologie mondiale. Les régulateurs, les politiciens et même les développeurs doivent commencer à travailler sur la définition du cadre juridique et la rédaction de lois et réglementations mondiales concernant les actifs tokenisés et les activités qui leur sont associées.

Voyons maintenant quelle approche les fournisseurs de services de développement de blockchain comme ceux d'Appinventiv suivent pour la conception de jetons, suivi de ce que tous les facteurs doivent être pris en considération.

Comment Appinventiv introduit la tokenisation dans votre business model existant ?

Chez Appinventiv, nous comprenons que le processus de création et de gestion des actifs tokenisés qui répondent aux besoins de votre entreprise dépend de divers facteurs (ce que nous découvrirons dans la prochaine partie de cet article). Nous élaborons ensuite un plan et préparons la bonne infrastructure pour le processus de tokenisation. Plus tard, nous lançons un actif dans l'environnement blockchain et le rendons accessible au public pour effectuer différents échanges.

Cela dit, tournons-nous vers les facteurs que nous et diverses autres sociétés de développement d'applications blockchain et sociétés de tokenisation d'actifs prenons en compte lorsque nous nous concentrons sur la tokenisation d'actifs.

Facteurs à considérer avant d'entrer dans l'économie des jetons

1. Modèle commercial

Lorsqu'il s'agit de se concentrer sur le fait de faire partie de l' avenir de la gestion d'actifs , la première décision est de déterminer le bon modèle d'entreprise en fonction de différents facteurs, notamment : -

• La décision d'agir en tant qu'émetteur de conseils sur la façon de construire un jeton ou d'être un gardien de jeton.
• La décision de récolter des avantages plus importants en tant que dépositaire pour développer des transactions d'événements de cycle de vie à l'aide d'un grand livre distribué, ou d'introduire des contrats intelligents dans le monde tokenisé.
• Le choix de jouer le rôle de distributeur central pour fournir un accès pour effectuer des transactions sur diverses plates-formes de tokenisation ou maintenir des comptes d'utilisateurs sur des crypto-monnaies.

2. Processus d'intégration de la plateforme

Selon le modèle d'entreprise sélectionné, vous pouvez exécuter différents modèles d'exploitation. Cela inclut le choix de la bonne plateforme que les utilisateurs utiliseront ou avec laquelle ils collaboreront.

Maintenant, cette décision varie à nouveau en fonction de différents facteurs, tels que : -

• Type de produits/services à offrir,
• Nature et taille du public cible,
• Infrastructure impliquée, et
• Réglementation à respecter.

3. Cybersécurité

Avec la mise en œuvre croissante des crypto-monnaies dans le monde des affaires, le risque de cyberattaques augmente également. Bien que les registres distribués eux-mêmes offrent un degré de sécurité plus élevé en utilisant le concept de mécanismes de consensus et de cryptologie, il existe encore divers points faibles.

Il est donc à nouveau impératif pour les entreprises de se concentrer sur la réglementation des bonnes mesures de sécurité dans le processus de tokenisation de la propriété intellectuelle à différents niveaux.

4. Conformités

Dans l'économie symbolique, les interactions commerciales sont inébranlables, rapides et immuables. De ce fait, il est impératif de mettre en place les bonnes mesures opérationnelles conformes à la réglementation. Il est nécessaire de faire avancer les nouveaux participants tels que les utilitaires KYC et les fournisseurs de logiciels d'analyse blockchain pour mettre en œuvre de meilleures mesures opérationnelles.

Lorsqu'il se concentre sur les facteurs susmentionnés, le processus de tokenisation des prêts et des actifs peut apporter de meilleurs résultats. Il peut créer de meilleures opportunités et solutions aux défis existants, résultant en un meilleur avenir de la gestion des actifs.

Cependant, le potentiel de la tokenisation basée sur la blockchain ne restera pas confiné aux domaines commerciaux. Cela aidera également d'autres technologies comme l'IA et l'IoT, etc. à offrir une meilleure expérience.

Foire aux questions sur la tokenisation

Q. Pourquoi la tokenisation des actifs semble être l'une des applications blockchain les plus prometteuses ?

Le concept de tokenisation d'actifs apparaît comme l'application de blockchain la plus prometteuse pour les investisseurs, les créateurs et les utilisateurs.

Pour les créateurs , cela offre de meilleures opportunités de financement participatif aux créateurs et leur permet de mettre à jour leurs solutions de manière efficace.

Pour les investisseurs , il ouvre de nouveaux marchés en abaissant la barrière du coût minimum à l'entrée.

Pour les utilisateurs , il propose de meilleures installations en termes d'échange de jetons.

Q. Comment fonctionne exactement la tokenisation des actifs ?

Dans le processus de tokenisation des actifs, un actif du monde réel comme l'or, la propriété ou l'argent est converti en jetons numériques de sorte que l'on peut également effectuer des actions sur une fraction de l'actif du monde réel.

Q. Qu'offrent les jetons de sécurité aux entrepreneurs ?

Les jetons de sécurité offrent une myriade d'avantages aux entrepreneurs, notamment un financement participatif accru, de faibles barrières à l'entrée sur le marché, une liquidité accrue dans les processus et une meilleure gestion des employés.

Q. Comment tokeniser une entreprise existante ?

La tokenisation d'une entreprise existante implique un processus étape par étape, qui est le suivant : -

• Comprendre le modèle commercial et de génération de revenus existant.
• Une fois le modèle traditionnel et les passerelles de paiement identifiés, la prochaine étape consiste à se tourner vers la tokenisation. Cela inclut la détermination du type de jetons à introduire pour établir un modèle commercial de jetons et comment. L'étape suivante consiste à intégrer le jeton dans votre modèle commercial existant et à le lancer publiquement.

Q. Pourquoi la tokenisation des actifs du monde réel change-t-elle la donne ?

La tokenisation des actifs du monde réel change la donne en raison des nombreux avantages qu'elle offre, tels qu'une liquidité accrue des actifs, des barrières à l'entrée réduites, attire de nouveaux investisseurs, réduit les risques grâce à une meilleure transparence du marché, etc.

Remarque finale

Nous espérons que ce blog a été utile pour comprendre ce qu'est la tokenisation des actifs sur la blockchain et son impact sur diverses industries. Si vous avez encore des questions, contactez-nous . Nos experts vous aideront à comprendre le concept de tokenisation des actifs et les facteurs à prendre en compte avant d'entrer dans l'économie symbolique.