Portefeuille froid vs portefeuille chaud

Les commerçants et les investisseurs de crypto-monnaie gravitent vers différents portefeuilles cryptographiques. Alors quel type est le meilleur ?

Réglons le porte - monnaie de froid vs débat portefeuille chaud une fois pour toutes!

Qu'est-ce qu'une crypto-monnaie ?

Avant d'examiner la question des portefeuilles chauds et froids , nous devons d'abord clarifier ce qu'est la crypto-monnaie.

Une crypto-monnaie est une monnaie numérique décentralisée .

Aucune entité (gouvernement, entreprise ou individu) ne peut en contrôler un. Au lieu de cela, un réseau transfrontalier d'ordinateurs valide les transactions cryptographiques et protège l' intégrité du grand livre .

Les crypto-monnaies peuvent être aussi privées que les espèces physiques . Elles peuvent également être aussi fongibles, divisibles, dénombrables, transportables et durables que les monnaies fiduciaires électroniques .

En 2021, il existe plus de 4 000 cryptos . Bitcoin est le plus populaire du groupe, car c'est le premier et le plus reconnaissable. Et parmi les autres crypto-monnaies ( altcoins ), Ethereum est la plus grande en termes de capitalisation boursière.

Vous pouvez acheter , échanger, épargner, prêter et emprunter contre des crypto-monnaies comme de l'argent ordinaire. Vous pouvez même en extraire vous-même. Cela peut être une entreprise enrichissante si vous pouvez vous protéger des cryptojackers .

Il est impossible d'expliquer l'essence de la crypto-monnaie en 130 mots. Alors, n'hésitez pas à consulter notre guide détaillé pour les débutants pour apprendre les bases.

Qu'est-ce qu'un portefeuille crypto ?

Le terme portefeuille implique qu'il stocke des actifs. Cela crée une idée fausse commune, cependant.

Les portefeuilles chauds et froids sont des outils spécialisés pour utiliser et gérer vos crypto-monnaies.

Comment fonctionne un portefeuille crypto ?

Techniquement, les portefeuilles chauds et froids interagissent avec les blockchains . Chacun utilise un algorithme spécial pour créer une clé privée unique pour l'actif cryptographique qu'il prend en charge.

Une clé privée est un très long ensemble de nombres qu'il est impossible de deviner par force brute. Vous avez besoin de ce mot de passe pour effectuer et crypter vos transactions.

En outre, il crée la clé publique nécessaire pour déchiffrer vos données transactionnelles. Les informations décodées permettent à un réseau crypto de vérifier votre clé privée sans la voir.

De plus, une clé publique génère une adresse de portefeuille. Ce sont les informations dont les autres parties ont besoin pour vous envoyer un actif cryptographique particulier.

Une adresse de portefeuille peut être partagée publiquement en toute sécurité. Il ne révèle pas le contenu du portefeuille crypto correspondant. C'est similaire à votre adresse e-mail qui ne permet pas à d'autres personnes d'accéder à votre boîte de réception.

Maintenant que vous savez à quoi sert une clé privée, il est clair de voir ce qu'est vraiment un portefeuille de crypto-monnaie . C'est un porte - clés .

Les portefeuilles de stockage à chaud et à froid conservent les clés privées (pas les crypto-monnaies), car vous ne pouvez pas réellement obtenir d'actifs cryptographiques. Ils sont bloqués en permanence sur leur blockchain .

Ce que vous pouvez conserver, ce sont les clés privées. Ils vous donnent le droit d'utiliser les actifs que contiennent vos portefeuilles cryptographiques.

La communauté crypto a utilisé le terme portefeuille pour plus de simplicité. Le trousseau peut causer plus de confusion, car la cryptographie à clé publique nécessite une longue explication que la plupart des gens ne sont pas intéressés à entendre. Le concept d'argent stocké dans un portefeuille, en revanche, est universellement compris.

Quels sont les différents types de portefeuilles crypto ?

En règle générale, il existe deux manières de classer les portefeuilles de crypto-monnaie : la garde et la froideur.

Cet article traite des avantages et des inconvénients du portefeuille chaud par rapport au portefeuille froid . Mais discutons brièvement de la différence entre les portefeuilles cryptographiques dépositaires et non dépositaires.

Les portefeuilles de crypto-monnaie de garde (hébergés) sont sous le contrôle d'un tiers.

Fondamentalement, ils ne sont pas différents des banques. Ils détiennent vos clés privées et sont chargés de les protéger contre le vol.

Le premier portefeuille crypto que vous utiliserez probablement est de ce type.

Les portefeuilles cryptographiques non dépositaires (ou autodétenus) vous donnent un contrôle total sur vos clés privées.

Avec ce type de portefeuille, vous pouvez être votre propre banque. Vous n'avez pas besoin de faire confiance à une autre partie pour gérer et gérer vos fonds.

Assumer la responsabilité personnelle de vos clés privées ressemble à beaucoup de travail - et c'est le cas. Mais c'est une étape nécessaire vers la liberté financière.

Le but de la crypto-monnaie est de décentraliser le système financier. Donc, si vous utilisez des portefeuilles de crypto- monnaie de stockage à chaud et à froid non dépositaires , vous contribuerez à la cause.

Malheureusement, beaucoup d'entre nous ne sont pas préparés et/ou disposés à gérer pleinement nos finances nous-mêmes. Nous aimons toujours nous appuyer sur des intermédiaires pour nous faciliter la vie.

Le confort a cependant un prix. Vous devez renoncer à une partie de votre pouvoir pour en profiter. Confier vos biens à d'autres personnes semble anodin puisque nous y sommes habitués. Mais cela peut se retourner contre vous si les choses tournent mal.

Il suffit de demander aux autorités vénézuéliennes.

Initialement, l'administration de Nicolas Maduro n'a pas pu mettre la main sur les réserves d'or du pays économiquement dévasté à la Banque d'Angleterre. La Haute Cour de Londres a statué que le gouvernement du Royaume-Uni ne devrait pas reconnaître Maduro comme le président vénézuélien légitime.

Indépendamment de la politique et de l' économie de votre pays , donner un intermédiaire centralisé pour contrôler vos actifs est dangereusement confortable. Lorsque vous comprenez les aspects pratiques de DeFi ( finance décentralisée ), vous pouvez voir pourquoi il est important d'utiliser des portefeuilles cryptographiques non dépositaires.

Qu'est-ce que le débat « H ot Wallet vs Cold Wallet » ?

Passons maintenant à la deuxième classification des portefeuilles de crypto-monnaie : la froideur .

Il se réfère à l'exposition sur Internet .

Moins un portefeuille crypto a besoin d'être connecté pour fonctionner, plus il fait froid.

Le consensus général au sein de la communauté crypto est qu'une forte exposition à Internet est une menace majeure pour la sécurité des clés privées.

Cependant, l'utilité des solutions de stockage de clés froides pour tout le monde est discutable. Ils peuvent même mettre en danger vos fonds.

Voulez-vous connaître les deux côtés de l' argument portefeuille froid vs portefeuille chaud ? Continue de lire!

Qu'est-ce qu'un portefeuille froid ?

Un portefeuille crypto à froid est un portefeuille qui stocke des clés privées dans un environnement hors ligne. Habituellement, il se présente sous deux formes : papier et matériel .

Portefeuilles en papier

Un portefeuille en papier est un morceau de papier imprimé qui contient une paire de clés privées et publiques sous la forme d'un code QR.

C'était une solution de stockage à froid crypto populaire au début de Bitcoin .

Vous pouvez générer un portefeuille papier hors ligne (le seul moyen conseillé de le faire). Vous n'avez besoin que d'une technologie brute pour créer votre propre clé privée.

En théorie, vous pouvez en produire un en lançant une pièce 256 fois et en notant les chiffres binaires. Et voilà, vous avez une clé privée Bitcoin aléatoire de 256 bits .

Ensuite, vous pouvez l'insérer dans un programme informatique particulier et créer une clé publique et une adresse de portefeuille correspondantes.

Pour créer un portefeuille papier sécurisé, vous devez utiliser un ordinateur flambant neuf qui n'a jamais été connecté à Internet. Vous ne devez pas non plus brancher un périphérique de stockage qui a déjà été en ligne sur ladite machine.

Lorsque vous choisissez une imprimante, utilisez une imprimante sans mémoire et isolée d'Internet.

Vous pouvez également utiliser l'un des sites spécialisés pour générer un cold wallet pour Bitcoin . De tels outils peuvent créer de manière aléatoire des clés et des codes QR plus rapidement.

Vous devez vous déconnecter après avoir chargé la page Web avec l'outil et pendant la génération des données dont vous avez besoin. Ensuite, vous devez effacer votre historique de navigation après la génération de la clé.

Notamment, vous devriez toujours dépenser tous les fonds de votre portefeuille crypto papier.

Une fois utilisée, vous pouvez présumer que votre clé privée n'est plus sécurisée. Si vous ne dépensez qu'une partie des fonds, transférez la monnaie dans un tout nouveau portefeuille papier sécurisé.

Comme vous pouvez le voir, l'utilisation d'un portefeuille crypto papier est assez problématique. Sans expertise technique et une compréhension approfondie de toutes les vulnérabilités possibles, vous échouerez probablement. Vous pouvez tomber dans un faux sentiment de sécurité et probablement perdre votre clé privée au profit de parties malveillantes.

S'il est généré correctement, un portefeuille papier peut fournir un stockage à froid fiable pour les crypto . Mais la plupart des gens n'ont pas les compétences et/ou l'équipement nécessaires pour en construire un de manière impeccable et cohérente.

Portefeuilles de matériel

Un portefeuille matériel est un appareil physique qui peut stocker des clés privées vers plusieurs actifs cryptographiques et créer des adresses de portefeuille.

Le seul autre travail de son logiciel est de signer des transactions.

Habituellement, ce type de portefeuille froid de crypto-monnaie a un petit écran et quelques boutons. Il peut même imiter l'apparence d'objets du quotidien pour éviter les soupçons.

Un portefeuille matériel est simpliste par sa conception pour minimiser les menaces de cybersécurité. Pour cette raison, il a besoin d'autres équipements (comme un ordinateur de bureau ou un smartphone) pour faciliter les transactions.

À l'aide d'un câble USB, de Bluetooth ou d'un autre moyen, vous pouvez lier un portefeuille matériel à un appareil secondaire . Ce dernier se met en ligne, prépare les transactions cryptographiques que vous initiez et transmet les données au portefeuille matériel , qui transmet ensuite les données signées à l'appareil secondaire.

Tout au long du processus, aucune information sensible n'est divulguée dans le cyberespace.

Lorsque vous envoyez des fonds d'un portefeuille matériel vers un autre portefeuille cryptographique, vous pouvez vérifier l'adresse à l'écran. Vous pouvez comparer les informations affichées sur votre portefeuille matériel et celles affichées sur l'appareil secondaire.

De cette façon, vous pouvez vous assurer que vous envoyez la crypto à la bonne partie. De plus, cette capacité vous permet de détecter un appareil falsifié et d'interrompre la transaction si vous pensez que quelque chose ne va pas.

Qu'est-ce qu'un portefeuille chaud ?

Par définition, un portefeuille crypto à chaud est celui qui est exposé à Internet . En règle générale, il s'agit d'un logiciel qui réside sur un serveur cloud, un ordinateur de bureau (ou un ordinateur portable) ou un appareil mobile.

Portefeuilles cloud

Autrement connus sous le nom de types de portefeuilles basés sur le Web , les portefeuilles cloud existent sur des plateformes en ligne contrôlées par des entités centralisées .

Ils n'ont pas leurs propres applications. Mais vous n'avez pas nécessairement besoin d'un navigateur pour les utiliser. Vous pouvez effectuer des transactions avec eux via les applications détenues par les intermédiaires financiers qui les exploitent. Ainsi, les portefeuilles cloud sont presque toujours gardiens par nature.

Portefeuilles de bureau et mobiles

Ces hot wallets sont des applications que vous pouvez télécharger sur un appareil électronique local que vous possédez. La beauté d'entre eux est qu'ils ne sont pas gardiens . Même leurs développeurs n'ont pas accès aux clés privées qui y sont stockées.

Portefeuille froid vs portefeuille chaud

Aucun de ces portefeuilles ne convient à tout le monde et vous ne devez pas non plus les utiliser pour chaque activité.

Certains sont meilleurs pour les transactions quotidiennes, tandis que d'autres ont plus de sens pour le stockage de clés à long terme.

Pour vous aider à comprendre quel type de portefeuille utiliser dans quel but, faisons la lumière sur les avantages et les inconvénients du portefeuille froid par rapport au portefeuille chaud .

Avantages des portefeuilles froids

Ces portefeuilles sont idéaux pour protéger vos investissements cryptographiques pendant une longue période. Voici leurs avantages incontestables.

• La cyber-sécurité

Les portefeuilles papier et matériels sont à l' abri des cyberattaques .

Les portefeuilles matériels offrent différents niveaux de sécurité de portefeuille . En plus d'être protégés par un code PIN , ils utilisent une phrase de départ comme sauvegarde des clés privées.

Une phrase de départ est un mot de passe de récupération . Il se compose de 12 ou 24 mots anglais qui peuvent transférer vos clés privées dans un nouveau portefeuille matériel .

Cela peut être utile si vous perdez votre portefeuille par accident, à cause d'un voleur ou à cause d'une panne de l'appareil. Une phrase de départ peut également vous rassurer si le fabricant de votre portefeuille fait faillite.

Lorsque vous achetez un nouvel appareil qui prend en charge la phrase de départ de votre ancien portefeuille, vous pouvez l'entrer lors de la configuration. Ensuite, en cas de succès, vous pouvez récupérer vos clés et gérer vos soldes cryptographiques comme rien ne s'est passé.

Les meilleurs fournisseurs de portefeuilles numériques proposent une fonctionnalité avancée appelée phrase secrète . Il sert de mot de passe secondaire qui vous permet d'accéder à des comptes cryptographiques qui n'apparaissent pas en entrant simplement le code PIN.

Vous pouvez le considérer comme un mot supplémentaire à votre phrase de départ. Lorsque vous changez de portefeuille matériel , assurez-vous que votre nouveau prend en charge la phrase secrète pour obtenir vos comptes cryptographiques secrets.

Certains modèles de portefeuilles matériels sont conçus en tenant compte de l'espacement total de l'air. De plus, la plupart des fournisseurs utilisent judicieusement des emballages inviolables pour vous aider à voir si votre appareil a été compromis pendant le transport.

Si vous êtes un utilisateur technique, vous devriez fortement envisager les portefeuilles papier pour sécuriser complètement vos actifs cryptographiques.

Dans de bonnes conditions, le papier peut conserver son intégrité pendant des décennies , voire des siècles.

• Intimité

Les développeurs de portefeuilles frigorifiques n'ont pas de politique KYC (Know-Your-Customer). En d'autres termes, vous pouvez utiliser leurs produits sans passer par une vérification d'identité.

Tout au plus, vous devrez partager une adresse e-mail pour passer votre commande et/ou créer un compte.

• Sans permission

Tout le monde est libre d'utiliser des portefeuilles papier et matériels . On ne peut pas en dire autant des plateformes de trading centralisées qui discriminent les utilisateurs de certaines juridictions pour éviter de contrarier les régulateurs.

Vous pouvez trouver extrêmement difficile d'obtenir un portefeuille froid de crypto-monnaie si votre gouvernement n'aime pas la crypto.

Les autorités locales peuvent utiliser des restrictions géographiques pour bloquer les sites qui vendent des portefeuilles matériels . Mais vous pouvez contourner la censure en ligne avec un VPN ou un serveur proxy .

• Prise en charge de plusieurs devises

Les derniers portefeuilles matériels vous permettent de stocker une vaste gamme de crypto-monnaies provenant de diverses sources . En conséquence, ces appareils sont parfaits pour diversifier votre portefeuille et investir dans des actifs en dehors des meilleurs cryptos .

Inconvénients des portefeuilles froids

Mettre les clés privées de vos actifs cryptographiques dans un stockage à froid est idéal. Mais cela peut ne pas être nécessaire pour de nombreuses raisons.

• Illiquidité

Les altcoins et les bitcoins dans les entrepôts frigorifiques ne sont pas aussi faciles à convertir en espèces que ceux dans les portefeuilles chauds.

Toutes les crypto-monnaies ne sont pas de bons moyens d'échange. Par exemple, lors d'une grave congestion du réseau, une transaction Bitcoin peut prendre des jours voire des semaines pour obtenir une confirmation.

Les prix des crypto-monnaies peuvent fluctuer considérablement tout au long de la journée. Ainsi, lutter pour transformer votre argent de crypto en fiat peut entraîner une perte .

• Coût

Les portefeuilles matériels ne sont pas gratuits. Cela pourrait ne pas valoir la peine si vous pouvez vous permettre de perdre vos investissements cryptographiques au profit de pirates informatiques.

• Complexité

En ce qui concerne la facilité d'utilisation des options de portefeuille chaud par rapport aux portefeuilles froids , le premier gagne tous les jours. Utiliser une banque est tellement plus simple que d'être votre propre banque.

Il n'y a pas moyen d'éviter les difficultés d'utiliser des portefeuilles papier et matériels . Donc, il y a toujours une possibilité que vous vous trompez en cours de route.

Une perte de fonds est l'un des dangers de la mauvaise gestion des portefeuilles froids altcoin et Bitcoin . Des erreurs comme produire une sauvegarde numérique de votre phrase de départ sont une invitation à une violation de données.

Personne ne peut vous aider si vous perdez l'accès à votre portefeuille froid non dépositaire ou si vous divulguez vos clés privées.

Les fournisseurs de portefeuilles matériels peuvent fournir une assistance client pour répondre aux questions urgentes et résoudre les problèmes techniques. Mais l'aide qu'ils peuvent offrir est limitée.

Avantages des portefeuilles chauds

Voici les deux principales raisons pour lesquelles la plupart des investisseurs et commerçants en crypto utilisent ces types de portefeuilles .

• Liquidité

Les portefeuilles chauds facilitent les transactions. C'est pourquoi les fonds qui y sont stockés sont faciles à convertir dans votre devise locale.

Si les crypto-monnaies ont cours légal partout en dehors du Salvador , vous n'aurez peut-être jamais à les échanger contre de la monnaie fiduciaire . Mais jusque-là, vous avez besoin de portefeuilles chauds pour prendre des bénéfices et/ou réduire les pertes dans vos investissements cryptographiques.

• Commodité

La nature de garde des types de portefeuilles crypto les rend relativement faciles à utiliser. Sans être personnellement responsable de la gestion des clés privées, vous pouvez investir dans la crypto avec moins de stress.

Inconvénients des portefeuilles chauds

Si vous avez accumulé des quantités relativement importantes de cryptos , il serait sage de moins dépendre des hot wallets. Voici pourquoi:

• Contrôler

Un dicton crypto populaire dit : " pas votre clé, pas votre crypto."

L'entité centralisée qui contrôle votre hot wallet peut geler votre compte et vous empêcher de retirer vos fonds.

Le dépositaire de vos clés privées peut s'enfuir avec elles et disparaître sur vous aussi.

Certains propriétaires d'échanges cryptographiques l'ont fait ou tenté de le faire dans le passé. QuadrigaCX et Thodex sont deux exemples notables. Cela pourrait se reproduire.

Vous n'avez pas d'autre choix que de faire confiance à une plateforme de trading centralisée que vous avez l'intention d'utiliser. Nous vous conseillons donc d'opter uniquement pour des échanges et des courtiers de crypto-monnaie dignes de confiance .

• Susceptibilité au piratage

Ces types de portefeuilles de crypto-monnaie sont toujours la cible de braquages. Les histoires d'horreur sur le piratage des échanges cryptographiques ne manquent pas.

C'est pourquoi les plateformes de trading de crypto-monnaie d'aujourd'hui utilisent une multitude de mesures de sécurité de portefeuille . Leurs opérateurs ne peuvent pas arrêter les cyberattaques, mais ils peuvent dissuader et neutraliser les pirates.

Certains d'entre eux assurent également les fonds des investisseurs dont ils ont la garde en guise de rassurance.

Comment choisir un portefeuille Bitcoin

Il n'y a pas deux portefeuilles Bitcoin identiques.

Il vaut la peine d'être sélectif sur ceux à utiliser. Choisir les mauvais peut vous coûter inutilement des tonnes d'argent d'une manière ou d'une autre.

Comment savez-vous que vous avez trouvé les bons portefeuilles Bitcoin ? Voici quelques conseils :

Découvrez toutes les fonctionnalités

Découvrez tout ce que votre futur portefeuille de stockage chaud et/ou froid peut et ne peut pas faire. De cette façon, vous évaluez son utilité, sa sécurité, sa flexibilité et sa fiabilité.

Idéalement, vous devriez rechercher un portefeuille froid Bitcoin non dépositaire qui :

• a une fonctionnalité d'échange intégrée
• regroupe les transactions
• ajuste les frais de transaction
• peut remplacer les transactions non confirmées par des frais plus élevés
• permet l'entrefer
• prend en charge une phrase de départ, une phrase secrète et une authentification à deux facteurs

En ce qui concerne les portefeuilles Bitcoin de garde, optez pour des entités centralisées qui prennent la sécurité au sérieux et facturent les frais les plus raisonnables .

Déterrer les scandales passés

Toutes les marques de l'espace crypto feraient de leur mieux. Mais même les plus établis et les plus fiables ont eu leur juste part de mauvaise presse.

Par exemple, le créateur de l'un des meilleurs portefeuilles numériques du marché a fait la une des journaux après avoir été victime d'une violation de données. L'entreprise n'a perdu aucune clé privée. Mais l'incident a révélé les adresses e-mail d'un million d'utilisateurs.

Aucune entreprise ou technologie n'est parfaite. Mais au moins, découvrez les lacunes et les correctifs signalés par votre portefeuille Bitcoin potentiel avant d'y déposer des fonds.

Soyez conscient des risques

Il n'existe pas de portefeuille Bitcoin 100% sans risque .

Les portefeuilles de bureau ou basés sur le cloud sont les moins sécurisés. Les portefeuilles logiciels mobiles sont décents. Et les portefeuilles matériels sont les plus robustes.

Cependant, vous pouvez toujours perdre vos clés privées même si vous les conservez dans un portefeuille de stockage à froid Bitcoin à vide .

En règle générale, vous ne devriez pas utiliser un portefeuille Bitcoin dont la complexité dépasse votre capacité à maximiser ses fonctionnalités de sécurité.

Outre les cybermenaces, vous devez également tenir compte des dangers physiques. Par exemple, l'humidité, le feu et la faune peuvent endommager votre portefeuille matériel et vos sauvegardes manuscrites.

Parler de vos investissements cryptographiques en public peut également mettre vos fonds en danger.

Enfin, oublier de parler de vos avoirs à une autre personne en qui vous avez confiance est peut-être la pire erreur que vous puissiez commettre . Il est également indispensable d'indiquer à cette personne comment accéder à vos fonds ou les récupérer.

Au cas où quelque chose vous arriverait, vos clés privées inaccessibles peuvent rester intactes pour toujours. Et vous ne pourrez peut-être pas transmettre votre Bitcoin et/ou vos altcoins à vos héritiers.

Conclure

Les types de portefeuilles de crypto-monnaie chauds et froids ont des atouts distinctifs. Mais ils ne peuvent pas aller sans leur propre ensemble de faiblesses.

L'essentiel est de capitaliser sur les points positifs de l'un pour compenser les points négatifs de l'autre.

Trouvez le bon équilibre entre les deux portefeuilles pour sécuriser efficacement vos clés privées et gérer vos fonds sans stress.