CDP pour les services financiers : unifiez les données clients et générez des revenus

Des organisations des secteurs des services financiers (Allianz, Garanti BBVA, Etiqa), des télécommunications (Vodafone, Inea, Circles.life), de la beauté et des cosmétiques (Avon, Mac Cosmetics, Clarins) et de nombreux autres secteurs utilisent Insider pour la gestion centralisée des données clients et la segmentation de l'audience. , l'analyse comportementale et l'activation des données sur plus de 12 canaux.

Pour en savoir plus sur Insider, réservez une démo avec notre équipe ou essayez vous-même la plateforme .

Processus de mise en œuvre rapide et guidé

La mise en œuvre d'un CDP peut être une tâche difficile, en particulier dans le secteur des services financiers. De l'identification de toutes les sources de données et parties prenantes pertinentes à la configuration de la plate-forme et à la garantie de son bon fonctionnement, le processus demande souvent des tonnes d'efforts et de temps d'ingénierie.

Nous avons vu de nombreux clients rencontrer des difficultés au cours du processus, ce qui ralentit le délai de rentabilisation et le retour sur investissement. C'est pourquoi nous nous sommes efforcés d'éliminer autant de ces revers que possible.

Premièrement, notre hub d'intégration vous permet de vous connecter facilement à plus de 100 outils dans plus de 20 catégories avec une dépendance minimale aux équipes techniques. Certaines de ces solutions incluent :

• CRM comme Salesforce, Pipedrive, Zoho et Microsoft Dynamics CRM.
• Plateformes de marketing par e-mail comme Mailchimp, ActiveCampaign et Constant Contact.
• Plateformes d'analyse et d'attribution comme Mixpanel, Amplitude et AppsFlyer.
• Outils d'automatisation du marketing comme Pardot, Keap et Marketo.
• Autres CDP comme Segment, mParticle et Tealium.
• Logiciels de chat en direct comme Drift et Intercom.
• Et bien d’autres solutions SaaS populaires.

Vous pouvez également vous connecter à toute autre source en ligne ou hors ligne (par exemple, les systèmes existants) à l'aide de notre API flexible. En termes simples, la polyvalence d'Insider vous permet de le connecter de manière transparente à vos sources de données, à votre écosystème technologique et à vos flux de travail existants.

Pendant le processus, notre équipe d’assistance mondiale expérimentée :

• Vous aide à configurer Insider sans frais d’installation supplémentaires. Notre équipe veille à ce que vous impliquiez les bonnes parties prenantes dans le processus, en rassemblant les bons points de données (, en les intégrant à toutes les solutions clés, et bien plus encore.
• Vous montre comment la plateforme fonctionne en fonction de vos besoins. Ils analysent également vos données analytiques actuelles pour vous donner des idées pour mettre en œuvre immédiatement des stratégies marketing, ce qui vous aide à générer un retour sur investissement le plus rapidement possible.
• Migre les parcours clients vers notre plateforme. Si vous avez des campagnes ou des parcours automatisés sur d'autres plateformes (par exemple, des flux de bienvenue par e-mail, des alertes SMS ou des campagnes d'enquête cross-canal), notre équipe les migrera vers notre générateur de parcours client pour vous.
• Répond et résout les questions rapidement. En tant qu'entreprise mondiale comptant 26 bureaux sur six continents, nous pouvons fournir une assistance rapide aux entreprises du monde entier. De plus, nos équipes sont toutes formées et travaillent en interne, vous pouvez donc être sûr que vos requêtes seront traitées par des personnes possédant le savoir-faire et l'expérience nécessaires.

Grâce aux options de configuration polyvalentes et à la meilleure équipe d'assistance de sa catégorie, les clients classent systématiquement Insider comme le meilleur CDP en termes de facilité d'installation, de facilité d'utilisation et de qualité d'assistance.

Profils clients détaillés à 360 degrés

Une fois configuré, notre CDP crée automatiquement des profils à 360 degrés de tous vos clients. Ces profils peuvent regrouper des données essentielles de première, deuxième et tierce partie, notamment :

• Noms, données démographiques et coordonnées.
• Caractéristiques prédictives, comme la probabilité d'achat ou d'engagement.
• Données comportementales, comme les interactions avec votre site Web ou vos canaux de messagerie.
• Derniers produits achetés, visités et abandonnés.
• Réponses à l'enquête et autres données de première partie.

Nous stockons ces informations unifiées pendant cinq ans, mais cette période peut être prolongée en fonction des besoins de votre entreprise. De plus, notre plateforme met automatiquement à jour ces profils en temps réel à mesure que les clients continuent d'interagir avec votre marque en ligne (par exemple via votre site, votre application mobile ou vos e-mails) et hors ligne (par exemple dans vos succursales).

Notre CDP crée même des profils unifiés pour tous les visiteurs anonymes qui parcourent votre site. Cela vous permet d'utiliser la personnalisation des visiteurs anonymes, le processus consistant à adapter l'expérience sur site aux personnes qui n'ont pas encore partagé leurs informations de contact avec vous.

En faisant cela, vous pouvez réduire considérablement le temps et l’argent nécessaires pour convertir les nouveaux visiteurs en prospects et clients.

Segmentation et analyse comportementale puissantes

Une fois vos données unifiées, vous pouvez commencer à segmenter vos audiences pour trouver les bons clients à cibler avec vos efforts marketing. Insider vous aide à le faire avec plus de 120 attributs, notamment des caractéristiques, des comportements et des préférences pour trois types d'audience différents :

• Standard, qui inclut des caractéristiques telles que les emplacements, les données démographiques, les appareils, les systèmes d'exploitation, etc.
• Prédéfinis, qui incluent les prospects, les abandons de panier et de navigateur, les utilisateurs d'applications mobiles, les clients qui ont interagi avec votre marque sur un canal spécifique, et bien plus encore.

• Prédictif (alimenté par nos algorithmes d'IA), comme les clients ayant une affinité avec les remises, avec une forte probabilité d'acheter ou de s'engager sur un canal spécifique, et plus encore. Pour plus de détails, consultez notre guide détaillé sur le marketing prédictif.

Insider permet également d'utiliser vos données unifiées pour effectuer des analyses détaillées de vos audiences et obtenir des informations granulaires et exploitables pour vos campagnes.

Par exemple, grâce à nos capacités d’analyse comportementale, vous pouvez :

• Créez des entonnoirs autour d'objectifs , tels que la collecte de prospects, les réponses à des enquêtes, les demandes de prêt et de carte et d'autres conversions clés. Nos entonnoirs vous montreront où se produisent la plupart des baisses, afin que vous puissiez vous concentrer sur les domaines qui nécessitent votre attention.

• Analysez la fréquence des messages pour différents types de clients (par exemple, inactifs, fidèles, VIP, etc.). Cela peut vous aider à déterminer la fréquence de messagerie optimale par canal.

• Analysez l’accessibilité des canaux pour différents segments. Cela peut vous aider à planifier vos campagnes autour des points de contact que les clients utilisent réellement, afin que vous puissiez maximiser chaque interaction.

En bref, la segmentation et l'analyse comportementale d'Insider vous permettent d'alimenter votre prise de décision, votre ciblage client et votre stratégie commerciale globale avec des informations fiables.

Accès aux canaux intégré, capacités de personnalisation et automatisation du marketing

Jusqu'à présent, nous avons couvert les cas d'utilisation les plus classiques du CDP : l'unification, la segmentation et l'analyse des données. Bien qu'importantes, ces activités ne couvrent pas le processus d'activation des données, c'est-à-dire l'utilisation réelle de vos données unifiées pour créer des campagnes personnalisées génératrices de revenus.

Il s'agit d'un domaine dans lequel les CDP traditionnels rencontrent des difficultés car ils ne disposent pas de canaux d'activation ni de capacités de personnalisation intégrés . Au lieu de cela, ils s'appuient sur la transmission de leurs données vers des systèmes tiers, tels que des plateformes de messagerie, des outils de notification push, des logiciels de personnalisation, etc.

En conséquence, les spécialistes du marketing doivent constamment naviguer entre différentes solutions afin de créer, gérer et analyser leurs campagnes. Cela complique excessivement leurs flux de travail et augmente le coût total de possession (TCO) de l'ensemble de la pile martech.

Insider évite ce problème en regroupant plus de 12 canaux d'activation, des capacités de personnalisation avancées et un générateur de parcours client sous le même toit que notre CDP d'entreprise.

En fait, Insider est également un leader dans diverses catégories sur la base des avis des clients et des experts du secteur, notamment :

• Logiciel de marketing mobile par G2.
• Moteurs de personnalisation de Gartner.
• Plateformes de marketing omnicanal par IDC.

Accès polyvalent aux chaînes

Insider vous permet d'atteindre vos clients là où ils se trouvent en prenant en charge une variété de canaux, notamment :

• Sites Web et applications mobiles.
• E-mail.
• SMS.
• WhatsApp.
• Notifications push.
• Annonces en ligne (par exemple, sur Google, Facebook et TikTok).
• Et plus.

Cela signifie que vous pouvez réduire considérablement le nombre de solutions ponctuelles que vous utilisez au profit d'une plateforme marketing véritablement unifiée . Nous avons vu de nombreuses entreprises procéder ainsi pour réduire la complexité et le coût total de possession de leur pile martech.

Dans le même temps, vous n’êtes pas obligé d’utiliser immédiatement tous les canaux et capacités d’Insider.

Par exemple, l'un de nos plus gros clients dans le secteur des services financiers (Allianz) a commencé par utiliser le CDP d'Insider pour unifier ses données et nos notifications push afin d'augmenter les taux d'adhésion. Ils ont constaté le retour sur investissement fantastique de notre solution et prévoient donc de l'étendre à d'autres canaux (comme WhatsApp) et à d'autres cas d'utilisation (comme l'orchestration de parcours).

Personnalisation avancée

Bien que la capacité d'atteindre les clients sur différents canaux soit importante, la possibilité de personnaliser l'expérience sur tous les points de contact est ce qui peut faire monter en flèche votre retour sur investissement.

Insider a été conçu spécifiquement pour l'ère de la personnalisation, il vous permet donc d'individualiser chaque point de contact, y compris votre :

• Site Web et application mobile : vous pouvez tout adapter, du contenu à la messagerie, en passant par les bannières et bien plus encore, à chaque client individuel. Ceci est crucial pour améliorer les taux de conversion et maximiser votre budget marketing. Par exemple, Etiqa Insurance a utilisé Insider pour personnaliser la bannière de sa page d'accueil, ce qui a généré un taux de conversion de plus de 4,74 % (contre une moyenne sur l'ensemble du site de 2,17 %).

• Communications par e-mail et SMS : ces deux canaux sont devenus incontournables pour les spécialistes du marketing dans de nombreux secteurs, y compris les services financiers. Insider vous permet de créer des flux et des campagnes coordonnés pour maximiser vos efforts sur les deux canaux. Par exemple, vous pouvez envoyer des suggestions personnalisées de produits financiers ou des enquêtes par e-mail, des rappels d'événements par SMS et bien plus encore.

• Efforts marketing de WhatsApp : Insider permet de tirer pleinement parti du potentiel marketing de WhatsApp. Cela inclut l'envoi de messages promotionnels personnalisés (par exemple, en fonction de ce que les clients ont consulté sur votre site), d'offres à durée limitée et de rappels d'événements. Vous pouvez également effectuer des conversions bidirectionnelles pour répondre aux questions des clients et les guider vers les options les mieux adaptées à leurs besoins.

• Annonces en ligne, notifications push, communications chatbot, etc.

Orchestration de campagnes omnicanales

En plus de personnaliser chaque point de contact, Insider vous permet de lier toutes les interactions de canal en une expérience cohérente à l'aide d'Architect , notre solution de création de parcours client et d'automatisation du marketing.

Architect vous permet de créer toutes sortes de parcours clients différents à l'aide d'un simple éditeur glisser-déposer illustré ci-dessous.

Vous pouvez facilement définir les canaux et les règles (par exemple, les temps d'attente, les conditions, etc.) pour chaque parcours, ainsi que tester A/B différents messages et flux de parcours les uns par rapport aux autres.

Vous disposez également d'analyses détaillées sur les performances de chaque parcours client directement dans Architect ou dans un tableau de bord séparé et entièrement personnalisable, comme celui présenté ci-dessous.

En termes simples, vous pouvez utiliser Architect pour des tonnes de cas d'utilisation, notamment :

• Création de flux de bienvenue par e-mail simples pour les personnes qui viennent de s'abonner à votre newsletter.
• Réalisez des enquêtes par e-mail et suivez-les avec des recommandations de produits pertinentes sur votre site Web et vos canaux de messagerie. Vous pouvez même utiliser les e-mails AMP pour permettre aux clients de répondre aux questions de l'enquête directement dans l'e-mail.
• Création d'automatisations d'abandon de panier et de navigateur via les notifications Web push, les SMS et WhatsApp. Par exemple, Vodafone a utilisé des rappels de panier sur site pour augmenter les taux de conversion de 159 %.
• Créer d'autres automatisations de marketing omnicanal complexes (par exemple, pour vendre incitative ou croisée différents produits financiers) qui sont personnalisées en fonction des préférences de chaque client.
• Et plein d'autres.

Ces expériences cohérentes sur tous les points de contact peuvent vous aider à dépasser les attentes de vos clients et à améliorer des indicateurs clés tels que l'engagement, les revenus et la fidélisation.

Apprentissage automatique et IA de pointe pour les spécialistes du marketing

Les technologies d’apprentissage automatique et d’IA ont connu des progrès considérables au point de devenir incontournables pour de nombreux spécialistes du marketing, y compris dans le secteur des services financiers.

Comme nous l'avons mentionné précédemment, Insider offre des fonctionnalités essentielles à cet égard, comme la segmentation prédictive et les suggestions de produits personnalisées. Ce n'est que la pointe de l'iceberg, car notre plateforme offre une multitude d'autres fonctionnalités basées sur l'IA, notamment :

• Meilleure sélection de chaînes suivante : ceci La fonctionnalité analyse les comportements des clients et envoie automatiquement des messages sur le point de contact sur lequel ils sont le plus susceptibles de s'engager. C'est un excellent moyen d'économiser du temps et des efforts sur vos envois, tout en garantissant que vous utilisez les canaux appréciés de vos clients.

• Send-Time Optimization (STO) : similaire à la fonctionnalité précédente, STO analyse également le comportement des clients et prédit les moments les plus optimaux pour déclencher chaque message. STO peut être activé pour chaque message individuel de vos campagnes.

• Sélection automatique du gagnant du test A/B : l'une des tâches les plus chronophages autour des tests A/B consiste à vérifier les résultats, à les interpréter et à ajuster vos parcours en conséquence. Cette fonctionnalité vous évite cela en guidant automatiquement les utilisateurs vers la voie gagnante dans un test A/B, sur la base d'une métrique que vous sélectionnez au préalable (par exemple, les taux d'ouverture, les taux de conversion ou les revenus).

• Création de parcours : notre plateforme peut générer des parcours client complets (ou des parcours de parcours à saisie semi-automatique) en fonction de vos invites textuelles. Il vous suffit de fournir un objectif final, comme générer davantage de réponses à l'enquête ou empêcher le désabonnement. C'est possible grâce à Sirius AI — notre solution d'IA qui combine la puissance des grands modèles de langage et de l'apprentissage automatique, y compris l'IA prédictive, conversationnelle et générative.

• Génération de copies et d'images : vous pouvez également fournir des invites textuelles simples et notre plateforme créera rapidement des copies et des images pour vos campagnes. Encore une fois, tout ce que vous avez à faire est de fournir l'objectif final et l'IA générative de notre plateforme fera le reste.

• Automatisez les conversations : Sirius AI utilise un traitement avancé du langage naturel pour comprendre l'intention et le contexte de toute requête client. Cela vous permet d'avoir des conversations bidirectionnelles non structurées sur WhatsApp (ou via des chatbots) tout en garantissant la cohérence et la confiance dans le ton de voix de votre bot.

Comment Allianz a utilisé le CDP des services financiers d'Insider pour générer un retour sur investissement en quelques jours

Maintenant que vous savez comment fonctionne la plateforme Insider, regardons un exemple concret mettant en vedette l'une des plus grandes sociétés de services financiers au monde.

Allianz est un leader du secteur des services financiers avec un vaste réseau couvrant 4 000 agences, 1 500 succursales et plus de 7 200 institutions sous contrat. L'entreprise est connue pour offrir des solutions axées sur le numérique à ses clients, c'est pourquoi elle recherchait un partenaire technologique qui pourrait lui permettre de proposer des expériences numériques personnalisées, opportunes et pertinentes.

Plus précisément, ils avaient besoin d'une plate-forme qui pourrait les aider à offrir de meilleures expériences client sans avoir besoin de tonnes d'assistance aux développeurs . Afin d’améliorer les indicateurs clés et de prendre des décisions fondées sur les données, elles doivent également centraliser leurs données clients.

Notre plateforme était exactement la bonne solution pour ce travail. En connectant leurs données, Allianz a pu surmonter les silos de données et découvrir des informations utiles beaucoup plus rapidement et en s'appuyant beaucoup moins sur les équipes techniques.

Insider a également permis à Allianz de créer des segments basés sur l'IA et d'offrir des expériences client sur mesure. Par exemple, ils ont pu atteindre un taux d’adhésion de 80 % grâce aux notifications push de notre application mobile.

Dans l'ensemble, la facilité de configuration et la polyvalence de notre plateforme ont permis à Allianz d'atteindre un retour sur investissement en quelques jours et d'augmenter la valeur à vie de son client (CLTV).

Voici ce que leur chef de groupe marketing et conception de services a dit à propos de sa collaboration avec Insider :

« Insider nous offre la vue client unifiée que nous recherchions. La plateforme offre une intégration de serveur à serveur en temps réel et une approche d'identification cryptée, ce qui nous donne la sécurité et la liberté nécessaires pour créer des segments précis alimentés par l'IA et les utiliser pour créer de meilleurs parcours clients.

Pour plus d’exemples des avantages que les sociétés de services financiers tirent de leur collaboration avec Insider, vous pouvez consulter les études de cas suivantes :

• Comment Garanti BBVA a augmenté ses taux de conversion de 502 %.
• Comment Credissimo a généré une augmentation de conversion de 48 % avec un simple ajustement.
• Comment Etiqua a utilisé la personnalisation sur site et découvert pourquoi les utilisateurs abandonnaient.

Unifiez vos données clients, prédisez les comportements futurs et proposez des expériences personnalisées avec Insider

Insider est une plateforme CDP de services financiers et de marketing d'entreprise idéale si vous cherchez à :

• Protégez les données de vos clients par défaut et respectez les réglementations en matière de confidentialité des données telles que le RGPD.
• Unifiez les données client à partir de n'importe quelle source en ligne ou hors ligne (y compris les CRM, les CMS, les API, les appareils de point de vente, les logiciels d'analyse, etc.) et obtenez des profils clients précis à 360 degrés.
• Travaillez avec une équipe d'assistance mondiale expérimentée qui peut vous guider tout au long de la mise en œuvre et garantir que vous tirez le meilleur parti de la plateforme.
• Simplifiez votre pile martech et économisez des ressources. Les canaux d'activation, les outils de personnalisation et les capacités d'automatisation intégrés d'Insider vous permettent d'unifier votre pile marketing en une plate-forme unique de niveau entreprise.
• Obtenez rapidement un retour sur investissement significatif. Le support étendu d'Insider, l'équipe d'assistance expérimentée et les modèles complets vous permettent d'unifier et d'activer vos données aussi rapidement que possible (avec une dépendance minimale aux équipes techniques).
• Personnalisez chaque point de contact et stimulez l’engagement client. Vous pouvez personnaliser le contenu, la messagerie et les recommandations de produits financiers sur votre site Web et votre application mobile, ainsi que sur des canaux externes tels que les e-mails, les notifications push, les SMS, WhatsApp, les chatbots, etc.

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