Statistiques de l'application Fintech et croissance du secteur de la finance en ligne

Les entreprises et les startups de la technologie financière ou Fintech dominent le nouveau marché basé sur la technologie. La pandémie a forcé les gens à rester à l'intérieur et à tout commander depuis chez eux, des produits de base aux kits de santé. Cela a conduit à une dépendance, une acceptation et une demande croissantes d'applications fintech parmi les gens.

La sagesse anecdotique est étayée par les statistiques étonnantes et remarquables de la Fintech qui vont dans le même sens. Dans toutes les régions – États-Unis, Royaume-Uni, Europe, Asie-Pacifique, Afrique, Moyen-Orient et Amérique latine – les entreprises Fintech sont les entreprises à la croissance la plus rapide.

La technologie, l'innovation et la facilité d'utilisation avec la sécurité ont fait de ces entreprises les nouveaux garçons aux yeux bleus dans le monde financier.

Leur croissance pousse désormais les sociétés de services bancaires et financiers établies à investir dans la technologie.

S'ils ne rattrapent pas leur retard, ils risquent de devenir très vite hors de propos.

Laissez-nous vous montrer l'histoire de la croissance florissante de l'industrie Fintech avec des données, des statistiques d'applications populaires et des faits concrets.

Les tendances définitives : statistiques clés de la Fintech pour 2021 – Choix de l'éditeur

• Plus de 75 % du secteur bancaire conventionnel a peur des nouvelles plateformes fintech.
• Rien qu'en 2020, au moins une application fintech a été utilisée par 64% de la population adulte américaine.
• Le financement par capital-risque pour les startups Fintech était le plus élevé de toutes les catégories avec 128 milliards de dollars .
• Dans le monde, plus de 77% des personnes utilisent désormais leur téléphone portable pour effectuer des paiements.
• Parmi la génération X, plus de 90 % sont enthousiastes à l'égard des applications bancaires mobiles et fintech.
• Le secteur bancaire pourrait économiser 27 milliards de dollars par an d'ici 2030 en adoptant Blockchain pour colmater les fuites.
• Plus des 2/3 des sociétés de services financiers utilisent l'IA et le Machine Learning pour améliorer leurs services.
• En 2021, il y a environ 10 600 startups fintech enregistrées aux États-Unis seulement.

Faits et statistiques généraux sur la Fintech

• Avant de passer aux statistiques fintech spécifiques à la technologie, à la région et au domaine, comprenons comment la fintech façonne le comportement financier des masses.
• La révolution fintech était quelque chose qui attendait de se produire.
• Une confluence de nombreux facteurs – technologie, connectivité mobile, réglementations habilitantes, blockchain et outils d'IA – a permis aux innovateurs de donner vie aux solutions.
• Aujourd'hui, tous les dirigeants financiers mondiaux considèrent la fintech comme le plus grand perturbateur – depuis l'abolition de l'étalon-or. Chaque mois qui passe, les statistiques leur donnent raison.
• Le monde a connu plus d'inclusion financière et d'innovation au cours de la dernière décennie qu'il n'en a vu dans toute l'histoire de la civilisation humaine. La plupart des progrès dans cette direction sont dus à la révolution fintech.
• L'innovation fintech couvre plusieurs modèles commerciaux - B2B, B2C, B2G, G2C et G2B. Cela fait des entreprises de services financiers et des banques une configuration à prédominance technologique.
• Et les entreprises technologiques tirent désormais parti de leur position dominante et de la confiance des consommateurs pour offrir des services financiers.
• La résistance initiale, qui prévalait parmi les masses et les gouvernements jusqu'en 2018, a maintenant cédé la place à l'acceptation et à la réjouissance.
• Les problèmes de sécurité restent le principal facteur de retenue, mais les réglementations et la configuration de la sécurité s'y préparent également. Des recherches accrues sur la cybersécurité, le cryptage, l'utilisation de la blockchain et la détection des fraudes à l'aide de l'IA/ML ajoutent de nouvelles flèches dans le carquois des banques et des entreprises technologiques.
• Maintenant, assez de notre histoire, retournons l'attention sur les statistiques.

1 . 3/4 des banques conventionnelles trouvent les plateformes Fintech agressives

• L'industrie de la fintech et les startups ont apporté des joies, des économies, de la commodité et de la mobilité au grand public. Mais cela est devenu une cause de brûlures d'estomac parmi le secteur bancaire conventionnel car ils sont obligés de changer le statu quo.
• La plupart des banques conventionnelles ne sont pas à la hauteur pour offrir le même niveau de services aux gens. Ils trouvent incrédule pourquoi les gens utilisent les services des entreprises de technologie financière.
• Même si certaines banques ont commencé à réaliser le potentiel d'investir dans l'offre de services équivalents, il leur est devenu de plus en plus difficile de suivre le rythme. Une innovation toutes les quelques semaines n'est pas quelque chose que leurs systèmes sont conçus pour faire face.
• Cette inquiétude se reflète dans les sondages réalisés auprès des meilleurs banquiers dans toutes les régions du monde : près de 76 % des dirigeants de banque craignent que la croissance de la fintech ne compromette leur domination du marché.
• Près de 50 % ont également montré des « niveaux élevés de peur » de la révolution fintech menée par Stripe, GPay, Apple Pay et PayPal.

2. La moitié des Fintechs n'ont pas pu établir la bonne collaboration avec les banques traditionnelles

Lorsque vous ne pouvez pas les battre, rejoignez-les.

• Une façon de sortir du bourbier de la fintech pour les banques traditionnelles est de collaborer avec des sociétés de fintech prospères et éprouvées.
• Plus de 70 % des dirigeants de la fintech sont intéressés par un partenariat avec une grande banque conventionnelle ou une société de services financiers.
• Pourtant, près de 50 % des dirigeants de Fintech, qui souhaitent collaborer avec des banques, déclarent ne pas trouver le bon partenaire !

Certaines des principales raisons qu'ils ont citées à cet égard sont :

• Manque d'agilité dans la prise de décision dans le système bancaire.
• La plupart des banques voulaient les acquérir, plutôt que de devenir des partenaires.
• Absence de réglementations habilitantes dans le domaine où les entreprises de fintech travaillent.
• Les banquiers considèrent toujours la fintech comme une mode et une proposition risquée.

3. L'adoption des Fintech aux États-Unis est à un niveau stupéfiant de 64%

• Chaque jour, de plus en plus de ressortissants américains se tournent vers les sociétés de technologie financière lorsqu'ils souhaitent trouver une nouvelle solution à leurs problèmes financiers.
• De nombreux citoyens américains utilisent désormais plus d'un service fintech pour accéder à leurs banques, investissements et effectuer des transactions de routine. Le taux d'adoption aux États-Unis à la fin de 2020 était de 64% , selon une étude de marché.

4. L'industrie mondiale des technologies financières a enregistré des investissements de 22,8 milliards de dollars dans 614 transactions au premier trimestre de 2021

• Le financement par capital-risque (VC) pour la fintech a explosé au cours de la dernière décennie.
• Des géants mondiaux et des opérateurs historiques comme Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays et Banco Bilbao Vizcaya Argentaria font partie des principales banques qui ont lancé leurs produits et solutions fintech.
• Les banques d'investissement comme Softbank, KKR et Sequoia Capital injectent des milliards de dollars dans les sociétés fintech B2C et B2B. Ils parient gros sur la génération Y et l'avenir.
• L'investissement combiné en 2020 s'élevait à plus de 43 milliards de dollars . Alors qu'en 2021, plus de la moitié de celui-ci a été investi au premier trimestre à 22,8 milliards de dollars .

5. Un financement de 10 milliards de dollars pour les 7 startups Fintech à la croissance la plus rapide

• La croissance du financement des Fintech a suivi le rythme de la croissance de leurs services et de leur technologie. Sur les 500 premières startups ayant la croissance la plus rapide, les 7 premières ont à elles seules accaparé un financement d'une valeur de 10 milliards de dollars .
• Parmi les startups les plus prometteuses à recevoir un financement figuraient – ​​LendingPoint a reçu un financement de 1,7 milliard de dollars, LANDBAY qui a reçu 1,6 milliard de dollars et Chime a reçu 1,5 milliard de dollars .

6. D'ici 2023, le marché mondial de la fintech est sur le point de dépasser les 300 milliards de dollars

• La croissance exponentielle observée dans les sociétés de technologie financière du monde entier - de New York, aux États-Unis à Accra, au Ghana - a conduit à des projections pour une tarte en constante expansion. Les entreprises Fintech non seulement rongent la part de marché des banques établies, mais elles créent de nouveaux marchés là où il n'y en avait pas.
• Il est prévu que d'ici 2023, la taille du marché de la fintech dans le monde franchirait facilement la barre des 300 milliards de dollars et atteindrait 305,7 milliards de dollars . Le TCAC projeté au cours de la décennie 2013 à 2023 est un incroyable 22,17% .

7. La plupart des investisseurs se méfient des plans de transformation numérique des banques

• Bien que les banques s'efforcent de réaliser la transformation numérique en dépensant de l'argent dans des initiatives numériques - comme l'IA, le ML, la blockchain, les portefeuilles électroniques, les paiements mobiles et bien d'autres - leurs investisseurs ne sont pas optimistes à leur sujet.
• Dans une récente enquête auprès d'investisseurs institutionnels, qui détiennent des participations importantes dans le secteur des services financiers, seuls 25 % étaient optimistes quant à l'issue positive de tels plans d'action. Près de 7 % d'entre eux pensaient que de telles initiatives étaient nécessaires, mais seulement la moitié d'entre eux ont fait confiance à la direction actuelle pour relever le défi.

Analyse plus approfondie de l'industrie de l'application Fintech

1. Plus d'un quart des services bancaires risquent d'être perturbés

• Selon les recherches et les tendances du marché, jusqu'à 28% des services bancaires et de paiement dans l'espace B2C seront perturbés. Cette perturbation sera le résultat à la fois de l'adoption de nouvelles technologies et de l'introduction de nouveaux modèles commerciaux par l'industrie des technologies financières.
• Si l'on considère l'impact sectoriel, les entreprises d'assurance et de gestion d'actifs et de patrimoine connaîtront un taux de perturbation élevé de 22% .

2. L'automatisation des processus robotiques pour augmenter le retour sur investissement des banques de 100 %

• Les sociétés financières et les banques qui déploient RPA ou Robotic Process Automation pour de nombreuses tâches bancaires - comme l'envoi de relevés, le traitement de chèques, les alertes de transaction, etc. - voient qu'elles peuvent récupérer les coûts encourus en moins de 6 mois.
• Le retour sur investissement dû à la RPA est si phénoménal que certains banquiers ont fait état d'un retour sur investissement de 100 % en trois mois.

3. La blockchain balaie le monde de la fintech

• Dans des enquêtes répétées, menées depuis 2015, un nombre croissant de participants reconnaissent l'importance de la technologie blockchain dans le secteur des services financiers. En fait, dans un récent sondage, près de 56 % des participants étaient « bien conscients » de l'importance de la technologie blockchain.
• Le problème réside dans la compréhension et l'adoption de la technologie blockchain par les banquiers conventionnels. Plus de participants, près de 57% de tous les participants, ne savaient pas comment adopter les technologies blockchain dans leurs modèles commerciaux et modèles opérationnels existants.

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11. La taille du marché des paiements mobiles dépassera les 6,6 billions de dollars d'ici 2022

• Avec la disponibilité quasi universelle des appareils mobiles, des réseaux et d'Internet, les gens adoptent massivement les paiements mobiles par portefeuille électronique. Parmi les méthodes de paiement mobiles les plus courantes figurent les micropaiements utilisant des codes QR, les paiements P2P, les paiements NFC, les prélèvements bancaires directs et les portefeuilles mobiles.
• Les portefeuilles mobiles et les services monétaires ont amené les masses non bancarisées dans le cadre de la banque formelle et du parapluie des transactions formelles. Les citoyens des marchés sous-développés et en développement alimentent la croissance exponentielle du nombre de transactions mobiles.
• Même dans une économie développée et largement bancarisée comme les États-Unis, la part des ressortissants ayant recours à la banque numérique entre 2018 et 2022 passerait de 61 % à 65,3 % .
• Le segment global du paiement mobile de l'industrie des technologies financières se taillerait la part du lion avec une part de marché estimée à plus de 6 685 102 millions de dollars (6,68 milliards de dollars) à la fin de 2021.
• Dans l'espace des paiements mobiles, les transactions par code QR à elles seules rapporteraient 2 216 200 millions de dollars, soit plus de 2 200 milliards de dollars . Le plus gros contributeur à cela serait la Chine avec 2,09 billions de dollars de transactions.

12. Le marché de l'assurance Fintech franchira 15 milliards de dollars d'ici 2023

• Avec l'assurance vient la sécurité financière en cas de maladie ou de décès. Parmi les aspects les plus importants de la révolution fintech, outre les micropaiements, figure l'adoption de l'assurance fintech pour la vie, la santé et d'autres fins.
• Les personnes qui ne pouvaient pas produire leurs preuves de revenu pour faire partie de l'économie informelle peuvent désormais simplement partager l'historique de leurs transactions pour montrer un flux de trésorerie stable et bénéficier d'une assurance.
• On estime qu'après l'augmentation de la sensibilisation après la pandémie de COVID-19, l'assurance fintech afficherait le plus grand potentiel de croissance dans les années à venir. D'ici 2025, les primes annuelles collectées par les startups fintech pourraient dépasser la barre des 15 milliards de dollars à 15,343,3 milliards de dollars .

Résumé

• Nous pouvons continuer indéfiniment sur l'impact de l'industrie des technologies financières sur la vie des citoyens ordinaires, des particuliers fortunés, des magasins locaux, des grandes entreprises, des services gouvernementaux et du secteur bancaire.
• Les domaines des statistiques du passé et les tendances actuelles brossent un tableau d'une croissance époustouflante, d'une taille de marché accrue, d'une portée mondiale et de la position dominante sur le marché des adoptants et des innovateurs de la fintech.
• Tous les points de données et statistiques ci-dessus indiquent une augmentation abrupte et presque époustouflante de l'industrie des technologies financières.
• Les grands acteurs traditionnels du secteur bancaire et financier tentent de comprendre leur stratégie pour rester un sur Mint Street.
• Ils collaborent, acquièrent et créent des équipes dédiées au sein de leurs cadres pour tirer le meilleur parti de cette opportunité. Parce que s'ils ne se mobilisent pas, l'opportunité d'aujourd'hui deviendrait la menace de demain.
• Les futurs innovateurs de l'espace fintech sont pleins de surprises, excitantes et positives. Si les tendances actuelles se poursuivent, nous pourrions alors voir les acteurs de la fintech devenir de facto les fournisseurs de services financiers de notre vivant.

Conclusion

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