Comment fonctionnent les échanges Bitcoin

Comprendre les plateformes de trading de crypto-monnaie peut être délicat. Après tout, ils peuvent afficher différents prix d'actifs, ce qui ne fait qu'apporter plus de confusion à la nature déjà mystérieuse de la crypto.

Alors, comment fonctionnent les échanges Bitcoin ? Continuez votre lecture pour en savoir plus sur les concepts clés entourant ces plates-formes.

Qu'est-ce qu'une crypto-monnaie ?

Une crypto-monnaie est une monnaie numérique décentralisée . Elle opère en dehors du monde de la banque centrale .

Ce type de monnaie vise à favoriser le transfert de tout actif de valeur sans dépendre des banques. Les réseaux transfrontaliers P2P (peer-to-peer) alimentent les crypto-monnaies. C'est pourquoi aucun gouvernement ou entreprise ne peut les fermer ou les contrôler.

Contrairement aux monnaies fiduciaires , les cryptos n'ont pas cours légal. Cela signifie que vous ne pouvez pas utiliser les crypto-monnaies pour payer vos obligations financières, comme les paiements d'impôts, peu importe où vous habitez.

Néanmoins, les régulateurs ne peuvent pas arrêter ces monnaies numériques. Jusqu'à présent, ils n'ont pu que rendre les actifs cryptographiques moins accessibles, les taxer et effrayer les gens de les utiliser.

Une crypto-monnaie peut servir de moyen d'échange, d'unité de compte et de réserve de valeur. Il existe de nombreux types différents, et chacun a un objectif unique. Si vous ne voulez pas l'utiliser comme prévu, vous pouvez simplement en acheter et le vendre à profit.

Fondamentalement pratique ou non, toute crypto peut être un véhicule d'investissement . Il peut prendre de la valeur et constituer votre patrimoine de manière passive à mesure que sa demande augmente. Mais rappelez-vous que les prix des crypto-monnaies peuvent également baisser considérablement. Comme tout autre actif spéculatif, les valorisations du Bitcoin et des altcoins peuvent subir des fluctuations extrêmes.

Qu'est-ce qu'un échange Bitcoin?

Les bourses Bitcoin (ou bourses de crypto - monnaie ) sont des places de marché en ligne où les commerçants peuvent acheter et vendre du BTC et d'autres actifs cryptographiques.

En d'autres termes, ces plateformes sont des entremetteurs pour les commerçants. Ils ne sont pas connectés, donc chacun d'eux est un mini-marché de crypto.

Techniquement, les bourses ne fixent pas les prix ; les participants au marché le font. Les valorisations des crypto-monnaies varient d'une plateforme à l'autre. Ils ont tous raison, car la loi de l'offre et de la demande s'applique à tous les marchés.

Contrairement aux plateformes de trading traditionnelles, ces échanges de devises numériques sont mondiaux. Ils sont actifs 24h/24 et 7j/7. Et par conséquent, les valorisations du Bitcoin et de l'Altcoin peuvent changer considérablement 24 heures sur 24.

Vous pouvez rencontrer une surcharge d'informations lors de la première utilisation d'un échange dollar-bitcoin . Pour vous aider à les parcourir, nous avons présenté les bases ci-dessous.

Liquidité

La liquidité mesure votre capacité à acheter ou vendre une crypto-monnaie à un prix exact. Plus un marché est liquide, plus il est facile de trouver d'autres investisseurs avec lesquels négocier. Par conséquent, la liquidité peut illustrer la demande.

La définition ci-dessus se réfère généralement à la liquidité d'échange. La liquidité de la crypto-monnaie est différente, car elle s'applique à la facilité de convertir un actif particulier en une autre crypto ou en espèces .

En règle générale, les actifs cryptographiques les plus liquides connaissent la volatilité des prix la moins élevée. Cependant, ils peuvent être attrayants pour les participants au marché pour créer des commandes importantes. Ces acteurs peuvent mieux influencer les valorisations que les traders moyens.

Des dizaines de places de marché constituent l'espace crypto, de sorte que les transactions sont naturellement divisées. Si tous les investisseurs crypto n'utilisaient qu'un seul échange de devises virtuelles , l'ensemble du marché serait beaucoup plus liquide.

Glissement

Le glissement se produit lorsque vous devez accepter un prix différent de celui que vous souhaitez. Cela peut arriver lorsqu'il n'y a pas assez de liquidités dans l' échange Bitcoin contre dollar que vous avez choisi . Bien que ce ne soit pas unique aux marchés de la crypto, les traders de crypto-monnaie en font l'expérience plus souvent que leurs homologues boursiers et forex.

De plus, le glissement peut être une bonne chose. Si vous trouvez une autre partie disposée à exécuter votre commande à un meilleur prix, vous gagnerez en avance sur l'affaire.

Volumes d'échange

Ces chiffres représentent la somme de toutes les transactions exécutées au cours d'une période spécifique.

Les investisseurs en crypto inexpérimentés confondent souvent volume et liquidité, mais les deux sont différents. Les deux sont de bons facteurs à considérer lors de la planification de vos commandes. Mais des volumes élevés ne signifient pas nécessairement une liquidité élevée.

Les échanges de devises numériques qui enregistrent des volumes de transactions record ont cependant tendance à avoir une liquidité élevée. En effet, un volume élevé attire généralement plus de commerçants, ce qui peut réduire les risques de dérapage.

Cependant, tous les volumes de transactions ne sont pas accessibles au public. Habituellement, les transactions importantes se font de gré à gré (OTC). Ainsi, des sommes considérables de cryptos peuvent changer de mains hors de la vue du public. Les investisseurs fortunés empruntent généralement cette voie.

Certaines solutions d' échange de devises électroniques telles que Kraken fournissent également des services individuels aux traders à volume élevé. Ces acteurs du marché peuvent choisir d'acquérir ou de décharger de nombreux actifs en privé pour éviter d'affecter les prix de la cryptographie.

Malheureusement, les transactions cryptographiques de gré à gré ne sont pas toujours à l'honneur. C'est pourquoi la plupart des débutants s'appuient uniquement sur les données des bourses pour évaluer le marché.

Alors, à quoi sert un échange Bitcoin s'il ne peut pas brosser un tableau précis de la demande ? Ces plateformes peuvent révéler si certains cryptos sont surévalués ou sous-évalués .

Bien sûr, vous devez connaître le mouvement des cryptos entre les portefeuilles sur certaines périodes. Ces informations peuvent provenir de fournisseurs d'intelligence blockchain . Sans cela, vous ne pouvez pas faire une analyse appropriée.

Paires d'échange

Avant de rejoindre un échange de devises blockchain , vous devez connaître les échanges de paires. Ils peuvent vous aider à évaluer la valeur des actifs cryptographiques par rapport à d'autres devises cryptographiques ou fiduciaires.

Une paire de trading est composée de deux symboles boursiers. Un exemple de paire de trading est ETH/BTC. La première est la devise de base (celle que vous souhaitez acheter) et la seconde est la devise de cotation (celle que vous souhaitez vendre). Dans cet exemple, la paire de trading affiche le prix de l'Ether par rapport au Bitcoin . Si vous êtes d'accord avec la valeur, vous pouvez échanger votre Bitcoin contre de l'Ether.

Chaque paire de trading a son propre carnet d'ordres. Ainsi, la valeur d'un actif faisant partie de plusieurs paires est forcément différente.

De plus, les services d' échange de Bitcoins prennent en charge différentes paires de trading fiat-to-crypto ou crypto-to-crypto. Vous ne pouvez pas toujours échanger directement une crypto-monnaie contre une autre. Vous devrez peut-être passer plusieurs commandes en utilisant d'autres paires de trading pour détenir des actifs moins populaires.

Habituellement, les cryptos à grande capitalisation sont les devises de base. Les services d' échange de devises blockchain avec des jetons natifs favorisent l'utilisation de leurs propres crypto-monnaies à l'aide de paires de trading.

En règle générale, choisissez des paires avec des volumes de négociation actuels élevés. Sinon, vous devrez peut-être attendre longtemps avant que d'autres parties ne remplissent vos commandes.

Dérivés

Les services de change BTC ne vous permettent pas seulement d'acheter et de vendre des actifs. Certains d'entre eux vous permettent de négocier des contrats financiers et de spéculer sur les prix futurs .

Ces accords sont appelés dérivés. Avec les produits dérivés, vous ne devez pas nécessairement posséder 100 % des actifs que vous souhaitez négocier.

Vous pouvez utiliser l'effet de levier. L'effet de levier vous permet d' emprunter des fonds d'un échange USD à Bitcoin pour augmenter votre exposition aux investissements crypto sans mettre votre propre argent.

Il existe de nombreux types de produits dérivés, mais les plus populaires sont les contrats à terme, les contrats perpétuels, les options et les swaps.

• Les contrats à terme sont des contrats qui stipulent que vous devez acheter ou vendre les cryptos à un prix prédéterminé à une date ultérieure.
• Les contrats perpétuels sont comme les contrats à terme, sauf qu'ils n'ont pas de date d'expiration spécifiée.
• Les options sont des accords sur la vente ou l'achat des actifs à un prix convenu. On les appelle des options parce qu'elles vous donnent le droit, et non l'obligation, d'acquérir ou de céder les actifs sous-jacents.
• Les swaps sont des contrats doubles. Le premier concerne la vente ou l'achat d'un actif. La seconde est la vente ou l'achat de la même crypto à l'avenir.

Ces contrats financiers peuvent être risqués. Si vous n'avez pas de compétences et d'expérience avancées en matière de crypto trading, vous devriez vous en éloigner. La meilleure utilisation des dérivés est la couverture. Les utiliser de manière irresponsable peut rapidement anéantir vos avoirs.

Frais d'échange de crypto-monnaie

Les opérateurs de plateformes de trading restent en activité en percevant des frais auprès des utilisateurs.

Les opérateurs monétisent leurs plateformes différemment. Les sources de revenus les plus courantes sont les dépôts, les transactions et les frais de retrait . Ils imposent également des frais d'inscription pour inclure de nouveaux actifs cryptographiques dans leurs sélections.

Comment fonctionnent les échanges Bitcoin ?

Il est maintenant temps de répondre à la question, comment fonctionnent les échanges Bitcoin ? Il est impératif de comprendre qu'ils ont des fonctionnalités différentes. Néanmoins, ils prennent en charge quatre fonctions de base :

• Dépôts de capitaux
• Commander des livres
• Correspondance de commande
• Échanges d'actifs

Pour vous lancer dans un échange crypto que vous aimez, il vous suffit de vous inscrire et de suivre la procédure de vérification d'identité pour créer un compte. Ensuite, financez votre compte à l'aide d'un mode de paiement pris en charge pour convertir des dollars en Bitcoins ou en altcoins.

Vous n'avez pas besoin d'utiliser de l' argent si vous possédez déjà les crypto-monnaies nécessaires pour initier des transactions. Vous pouvez choisir de les déplacer sur la nouvelle plate-forme d'échange de devises numériques .

Ensuite, choisissez une paire de trading lorsque vous pensez que la valeur de la devise de base est juste. N'oubliez pas que vous devez déjà posséder la devise de cotation dans votre paire de trading sélectionnée. Sinon, vous devrez peut-être en utiliser un autre jusqu'à ce que vous ayez l'actif requis pour acheter la crypto que vous voulez.

Bitcoin est pratiquement une devise de cotation universelle. Le détenir vous permet d'acheter presque tous les actifs que vous voulez.

Déterminez la quantité de votre devise de cotation que vous êtes prêt à vendre en échange du montant de votre devise de base souhaitée. Ensuite, vous pouvez passer votre commande. Par la suite, il devrait figurer sur le carnet de commandes. Lorsqu'un autre commerçant est d'accord avec vos demandes, la vente se termine.

Cet exemple n'est qu'une version simplifiée du fonctionnement des plateformes d' échange de devises électroniques . Les échanges avec des fonctionnalités plus sophistiquées auront des processus un peu plus complexes.

Échanges cryptographiques centralisés ou décentralisés

Il existe deux types d' échanges de crypto - monnaie : centralisés et décentralisés.

Les opérateurs de plateforme centralisée stockent des données personnellement identifiables et contrôlent les clés privées des commerçants . Ils ne sont pas différents des entreprises technologiques telles que Google ou Facebook.

Les échanges décentralisés de crypto-monnaie sont purement P2P . Ils ne nécessitent pas de données sensibles. Sur ces plates-formes, les utilisateurs conservent leurs clés privées tout le temps. Par définition, vous possédez vos actifs avec eux.

Quel genre est meilleur ? Ni l'un ni l'autre n'est le meilleur en tout. Les échanges centralisés et décentralisés doivent sacrifier quelque chose pour réaliser les choses que l'autre ne peut pas faire. Comparons-les.

Avantages de l'échange de devises numérique centralisé

Les plates-formes centralisées sont attrayantes pour de nombreux commerçants de crypto car elles :

• Prend en charge la conversion du dollar américain en Bitcoin (et vice versa).
• Vérifiez plus en détail les actifs cryptographiques.
• Authentifier l'identité de l'utilisateur pour se conformer à la réglementation.
• Assurer les fonds des investisseurs.
• Fournir un support client.
• Offrez une expérience conviviale.
• Offrez des fonctionnalités avancées pour les commerçants chevronnés.
• Facturer des frais relativement bas.

Inconvénients de l'échange de devises numérique centralisé

Tous les commerçants de crypto- monnaie ne sont pas satisfaits des échanges centralisés, pour ces services :

• Listez un petit nombre de crypto-monnaies.
• Refuser l'accès aux utilisateurs indésirables.
• Détenir les clés privées des actifs des investisseurs.
• Ont été vulnérables aux pirates.
• Peut faire faillite.

Avantages de l'échange d'argent crypto décentralisé

Contrairement aux plateformes centralisées, les échanges décentralisés :

• Énumérez des gammes plus larges d'altcoins.
• Fournir un accès à des actifs cryptographiques difficiles à trouver.
• Promouvoir la gestion des clés d'auto-garde.
• Offrir un système transparent pour échanger des crypto-monnaies à des fins lucratives .
• Ne faites pas de contrôle d'identité.
• Prend en charge des centaines d'intégrations DeFi ( finance décentralisée ).

Inconvénients de l'échange d'argent crypto décentralisé

Les échanges décentralisés ne conviennent pas à tous les commerçants de crypto- monnaies car ils :

• Peut ne pas prendre en charge les jetons construits sur différentes blockchains.
• Peut facturer des frais élevés en raison de la congestion du réseau.
• Offre des fonctionnalités de cartographie intégrées limitées.
• Avoir de gros dérapages de temps en temps.
• Ne fournissez aucun support client.
• N'autorisez pas la conversion de l' argent fiduciaire en crypto .
• Se prêter aux pirates.
• Avoir des antécédents minces.

Les échanges centralisés de crypto-monnaie dominent le marché actuel. Les systèmes décentralisés espèrent devenir la norme à l'avenir. Cependant, les plateformes de trading hybrides pourraient régner sur l'espace pendant la transition de l'industrie .

De par leur conception, les échanges hybrides répondent aux faiblesses des services hautement centralisés et décentralisés. La concurrence entre ces types d' échanges de crypto - monnaie ne fera que s'intensifier.

Les plateformes centralisées, décentralisées et hybrides essaieront toujours d'attirer le plus d'utilisateurs possible. Parfois même au détriment des autres. Mais ils pourraient continuer à coexister dans un avenir prévisible.

Les investisseurs en crypto ont des préférences différentes, de sorte que les trois types d'échanges resteront probablement en demande.

Principaux échanges cryptographiques

Aujourd'hui, il existe plus de 300 échanges de crypto-monnaie dans le monde. Apprendre à en utiliser quelques-uns peut vous donner de la flexibilité. Il est difficile de dire quelles plates-formes sont légitimes jusqu'à ce qu'elles vous arnaquent.

Pour vous aider à protéger vos meilleurs intérêts, nous avons répertorié les meilleures plateformes de trading de crypto- monnaies. Vous trouverez ci-dessous deux des plus sympathiques pour les débutants.

Coinmama

Ce service accepte les utilisateurs d'environ 200 pays. Avec Coinmama, vous pouvez acheter et vendre des cryptos de premier ordre (tels que Bitcoin , le jeton natif Ethereum Ether et l'ADA de Cardano).

Vous pouvez transférer des fonds sur votre compte avec votre carte de crédit ou de débit. Il est également possible d'utiliser des virements bancaires et Apple Pay.

Coinmama est plus un courtier qu'un échange. Au lieu de vous aider à trouver d'autres commerçants pour échanger des actifs, il négocie avec vous. C'est pourquoi il peut offrir des transactions d' échange Bitcoin instantanées .

Il facture des frais d'échange de crypto-monnaie sur différentes activités sur sa plate-forme. Mais Coinmama offre des remises aux utilisateurs fidèles.

La plateforme a une politique KYC (Know-Your-Customer), mais son processus de vérification d'identité est rapide. Bien qu'il ait déjà été victime d'une violation de données, il vous aide à stocker vos actifs dans un portefeuille de crypto-monnaie ZenGo .

eToro

Si vous souhaitez intensifier votre jeu de trading, eToro peut être une bonne plateforme de passerelle. Ce n'est pas un pur échange cryptographique, car il prend également en charge une multitude d'actifs financiers.

Néanmoins, cela peut vous donner accès non seulement aux meilleurs cryptos dans lesquels investir . Avec jusqu'à 120 crypto-monnaies parmi lesquelles choisir, vous pouvez acheter des actifs moins populaires pour diversifier votre portefeuille.

eToro donne aux débutants la possibilité d'apprendre eux-mêmes des traders qui réussissent. Vous pouvez même utiliser un compte d'essai pour voir comment les marchés altcoin et BTC se comportent sans aucun risque.

Bien qu'il facture aux utilisateurs la conversion et le transfert de cryptos, il ne perçoit aucun frais de dépôt. Il prend en charge plusieurs méthodes de paiement, notamment les cartes de crédit et les applications fintech ( technologie financière ) comme PayPal ou Skrill.

En tant qu'utilisateur d'eToro, vous pouvez utiliser un portefeuille sécurisé de crypto-monnaie pour stocker vos avoirs, pas seulement pour le trading.

Les autres plateformes d'échange de crypto notables incluent Bybit, BitMEX, Coinbase et Binance.

Conclure

Maîtriser la navigation dans les échanges est crucial pour réussir en crypto. Maintenant que vous avez terminé ce « Comment fonctionnent les échanges Bitcoin ? article, vous êtes prêt à effectuer votre première transaction.

Alerte spoiler : même si vous faites plus d'erreurs pour commencer, vous ne deviendrez que plus expérimenté avec le temps.