Comment créer une application de finances personnelles efficace

Soyons honnêtes! Nous voulons tous vivre dans un monde où nos finances sont gérées judicieusement et où notre argent est automatiquement épargné. Auparavant, les gens utilisaient des systèmes comptables complexes, le monde d'aujourd'hui est beaucoup plus simple car une application financière peut sauver la situation. Pourquoi s'inquiéter quand il y a une application pour tout ?

Selon Statista , la valeur totale des transactions dans les finances personnelles devrait afficher un taux de croissance annuel (TCAC 2020-2024) de 25,0 %, ce qui se traduirait par un montant total prévu de 1 715 072 millions de dollars d'ici 2024. Cela, à son tour, amène le personnel mondial marché de la gestion financière en pleine croissance.

Je suis bien conscient du fait qu'il existe un certain nombre d'applications financières de ce type développées par des sociétés de développement de logiciels financiers sur le marché aujourd'hui, mais je suis ici pour vous guider dans votre idée d'application Web de finances personnelles. Avec la bonne approche, vous pouvez facilement rejoindre les leaders du marché. Alors passons aux choses sérieuses, d'accord ?

Quel est le rôle d'une application de finances personnelles ?

Les applications financières vous facilitent la vie en vous aidant à gérer efficacement vos finances. La meilleure application de finances personnelles vous aidera non seulement avec la budgétisation et la comptabilité, mais vous donnera également des informations utiles sur la gestion de l'argent. Il offre aux utilisateurs diverses options d'investissement, des conseils fiscaux, des assurances et surtout un système de sécurité adéquat. Le rôle étendu d'une application de finances personnelles en fait un élément clé de la liste des tendances Fintech .

Types d'applications financières

Il existe de nombreux leaders du marché en matière d'applications de financement, mais nous pouvons grosso modo les diviser en deux catégories principales : les applications simples avec un processus de saisie manuelle des données et les applications complexes avec un processus de saisie automatisé. Creusons un peu plus loin !

1. Applications financières simples

Comme son nom l'indique, ce sont les applications les plus simples pour suivre les revenus et les dépenses. Ces applications fonctionnent généralement sur des entrées d'informations manuelles.

Avantages:

• Le facteur de risque est nul car aucun compte bancaire n'est lié à ces applications.
• Ces applications sont très bon marché en ce qui concerne le processus de développement d'applications de finances personnelles.

Les inconvénients:

• Le taux d'erreur humaine est élevé en raison du processus de saisie manuelle des données.
• L'ensemble du processus prend du temps.

2. Applications financières complexes

Les applications financières complexes sont plus avancées. Ils permettent aux utilisateurs de lier leurs comptes bancaires et leurs cartes, grâce auxquels les données sont automatiquement synchronisées.

Avantages:

• Ces applications sont généralement beaucoup plus globales. Ils permettent aux utilisateurs d'effectuer une série de tâches au lieu de quelques-unes.
• L'efficacité des applications financières complexes est élevée car elles font gagner un temps précieux à l'utilisateur.
• Mises à jour des transactions en temps réel afin que l'utilisateur soit toujours conscient du processus de gestion de l'argent.

Les inconvénients:

• Le coût de développement d'applications de finances personnelles pour ces applications est généralement élevé.

[Connexe : Coût de l'application similaire à Robinhood et coût de l'application de budgétisation Cleo Like AI ]

• Il est important d'investir davantage dans la sécurité, car le développement d'applications mobiles de finances personnelles traite de données confidentielles et cruciales.

Fonctionnalités clés de l'application financière pour faire de votre application financière un grand succès

1. Intégration du compte

Assurez-vous que votre logiciel de gestion financière accumule tous les comptes financiers du consommateur, par exemple les cartes de crédit, les cartes de débit, les prêts, les fonds communs de placement, etc. Votre application financière doit être une solution unique pour tout ce qui est lié ou nécessaire à la gestion de l'argent.

2. Sécurité

Avec de tels détails confidentiels et des informations d'identification vient une grande responsabilité. C'est l'une des principales leçons que les entreprises peuvent tirer des entreprises Fintech . Créer une application de gestion financière est une chose, mais en créer une sécurisée est une toute autre histoire. Il existe de nombreuses technologies qui peuvent aider à garder votre argent moins vulnérable et plus sûr. Certaines de ces technologies sont listées ci-dessous :

• Mesures de sécurité biométriques : elles impliquent des caractéristiques uniques d'une personne, telles que la voix ou les empreintes digitales. Avec la biométrie, il peut être extrêmement difficile pour quelqu'un de s'introduire dans votre application de gestion financière.
• Authentification multifacteur : cela ajoute une couche supplémentaire de sécurité . Le processus d'authentification à deux facteurs rend encore plus difficile pour les attaquants d'accéder aux informations sensibles d'un consommateur.
• Alertes en temps réel : Il est important que votre logiciel de gestion des finances personnelles avertisse les utilisateurs en temps réel. Les clients développent une grande confiance lorsqu'ils savent pertinemment qu'ils recevront une notification si quelqu'un essaie d'accéder à leur compte ou à leurs informations personnelles.

3. Algorithmes d'IA

Il existe de nombreuses façons dont l'IA réforme l'industrie des applications mobiles en termes d'engagement des utilisateurs et de revenus des applications de développement. Des algorithmes d'intelligence artificielle vous aideront à personnaliser l'expérience utilisateur. Voyons comment l'IA peut rendre la gestion des finances personnelles plus efficace.

• L'IA vous aidera à intégrer la catégorisation des dépenses. Cela visera à classer les coûts dépensés dans une catégorie spécifique, par exemple, médical, divertissement, épicerie, investissement, etc.
• L'IA se penche également sur l'analyse des dépenses, qui se met automatiquement à jour et vous fournit une visualisation des données de votre argent dépensé dans chaque catégorie.

4. Des chatbots IA pour des conseils utiles

Les chatbots IA donnent accès à toutes les données d'un client. De plus, l'application peut analyser et fournir des suggestions. La solution peut suivre les habitudes de dépenses, donner un aperçu des cotes de crédit, gérer les budgets, etc. Cela permet des recommandations basées sur l'IA qui aident finalement à une gestion efficace de l'argent. Les chatbots du service client basés sur l'IA imitent les interactions humaines et leur fournissent des informations/résultats souhaitables en un rien de temps.

5. Dépenses et suivi en temps réel

Une application de gestion de l'argent devrait aider les consommateurs à suivre leurs dépenses. Cette fonctionnalité sera utile car les utilisateurs économiseront du temps et de l'argent. Il est important que les consommateurs n'aient pas à changer d'application pour savoir où ils dépensent ou investissent leur argent, cela devrait se faire sans effort sur une seule plate-forme.

6. Simplicité

Personne n'aime les procédures complexes dans une application de gestion de l'argent car cela implique des détails cruciaux. Vous devez garder la règle des 3 clics dans votre tête, c'est-à-dire que 3 simples tapotements devraient suffire à conduire les consommateurs où ils veulent.

7. Expérience utilisateur

La plupart des développeurs créent une application sans se concentrer sur la conception. Cela conduit finalement à la chute de l'application. L'équilibre entre la fonctionnalité et la conception de l'application est difficile à maintenir, mais c'est une nécessité.

La conception des applications de planification financière doit être extrêmement conviviale pour une meilleure satisfaction des clients. Pour développer une application efficace avec une expérience utilisateur incroyable, vous devez connaître le public cible et connaître ses préférences. Non seulement cela, vous devriez certainement penser en tant qu'utilisateur.

L' expérience utilisateur de votre application sera un facteur décisif pour les consommateurs s'ils veulent l'utiliser ou non. Assurez-vous que votre application de planification financière personnelle est facile à utiliser et à naviguer. Cela conduira finalement à la croissance des affaires de votre startup.

8. Support client constant

Le support client 24h/24 et 7j/7 est d'une grande importance. Le support client dans différentes langues vous procurera une clientèle mondiale et fidélisera vos clients.

9. Alertes et notifications

C'est l'une des fonctionnalités les plus importantes pour les applications de planification financière . Les notifications peuvent aider les consommateurs en cas de :

• Plus de dépenses
• Faible solde du compte
• Factures à payer à venir
• De bonnes affaires pour investir ou épargner

10. Ludification

En ajoutant la gamification, vous pouvez maintenir l'engagement de vos utilisateurs. Cette fonctionnalité incitera les utilisateurs à interagir plus fréquemment avec l'application. Une application d'argent gamifiée est une application efficace et amusante qui les aide à mieux atteindre leurs objectifs d'épargne.

11. Points et récompenses

Il est essentiel de motiver les utilisateurs de l'application de temps en temps et, par conséquent, offrir des récompenses et des points peut aider à attirer les utilisateurs. Les récompenses peuvent être des remises, des coupons, des remises en argent, des crédits, etc.

12. Conseils et consultations financières

Avec l'aide de cette fonctionnalité innovante, les utilisateurs peuvent demander des suggestions financières ou des conseils aux experts dans ce domaine. Cela les aiderait à en savoir plus sur les moyens d'économiser de l'argent et de suivre leurs dépenses. Ils pourraient également en apprendre davantage sur les diverses options de placement et apprendre à maintenir une bonne cote de crédit.

Voici quelques fonctionnalités avancées pour votre logiciel de gestion des finances personnelles.

• Convertisseur de devises
• Calculatrice générale intégrée à l'application
• Calculateur de pointage de crédit
• Calculateur d'impôt
• Liste de courses

Je pense que vous voudrez peut-être aussi connaître les équipes impliquées dans la création d' une application de finances personnelles. Vous pensez, je livre! Voici!

Assurez-vous que votre société de développement d'applications financières dispose d'une équipe de :

• Analystes d'affaires
• Propriétaires et gestionnaires de produits
• Concepteurs UI/UX
• Développeurs
• Testeurs AQ

Exemples d'applications les plus économiques pour les finances personnelles

Ajouter des logos d'applications budgétaires

1. menthe
2. Glands
3. Qcapital
4. Albert
5. YNAB

[Connexe: Top 17 des idées d'applications de finances personnelles pour les startups à considérer en 2021 ]

Comment monétiser une application de finances personnelles ?

Il est difficile d'associer le terme « gratuit » à « revenu », n'est-ce pas ? Maintenant que vous fournissez des services fintech à vos clients, comment allez-vous gagner de l'argent ? Examinons plus en détail comment gagner de l'argent avec votre application Fintech :

1. Achats intégrés : vous pouvez autoriser les utilisateurs à utiliser gratuitement les fonctionnalités de base de votre application pour les finances personnelles et vous pouvez conserver les fonctionnalités premium dans la version payante. Les fonctionnalités Premium peuvent inclure la version avancée des fonctionnalités de base et bien sûr, certaines nouvelles fonctionnalités seront toujours appréciées par les consommateurs.
2. Intégration avec des services tiers : autorisez les consommateurs à utiliser des services tiers liés à votre entreprise. Cela élargira simultanément la convivialité, les fonctionnalités et l'audience de votre application.
3. Publicités intégrées à l' application : Gagner de l'argent grâce aux publicités intégrées à l'application est le moyen le plus simple de gagner de l'argent ! Cependant, ma suggestion pour vous est de vous assurer que trop de bannières ne s'affichent pas trop fréquemment dans votre application pour les finances personnelles . C'est juste une énorme désactivation pour l'utilisateur.

Note de fin

Nous espérons que cet article vous a aidé à comprendre ce que sont les finances personnelles, comment créer une application de finances personnelles et la demande croissante de développement de logiciels de finances personnelles sur le marché. Maintenant, vous avez une idée de base sur la façon de créer une application avec des fonctionnalités clés et de la monétiser. Donc, si vous avez une idée et que vous voulez conquérir le marché avec, contactez une société de développement de logiciels financiers pour la développer. C'est le bon moment pour embaucher une équipe de développement composée de ninjas agiles et de développeurs et de concepteurs d' applications financières qualifiés pour donner vie à votre idée.